INSTITUCIÓN EDUCATIVA

INEM “JORGE ISAACS” DE CALI

RESOLUCIÓN No. 007 DEL 5 DE ENERO DE 2003 (Art. 7) DE LA SECRETARÍA DE EDUCACIÓN MUNICIPAL

GUÍA No. 2. MI PRESUPUESTO FAMILIAR

En esta guía vamos a iniciar el proyecto de “Mi Presupuesto Familiar”. Esto se realizará

con el fin de aplicar una de las múltiples utilidades que tiene el programa Excel a la vez

que contribuimos a analizar las finanzas de nuestro hogar para llegar a hacer un uso

eficiente de las mismas.

Con este análisis podemos ayudar a nuestros padres y familiares a detectar si se está

gastando más de lo que ingresa, cuáles son los meses de mayores gastos, si hay algún

rubro que esté causando una fuga de ingresos en el hogar, qué opción de ahorro se

puede plantear, cómo se pueden reducir los gastos para que sean congruentes con los

ingresos, etc. Cabe aclarar que la información solicitada en esta guía es sólo con fines

académicos.

Al iniciar el trabajo en una hoja de Excel debemos seguir los siguientes pasos:

1. Construir una tabla, que en la primera columna contenga la etiqueta “Ingresos”, luego

12 columnas más con los meses de año, usando la opción Rellenar, arrastrando el cursor

hacia la derecha después de escribir la palabra Enero.

2. Debajo de la opción “Ingresos” se establecerán todos los ítems que correspondan a los

ingresos del hogar, como por ejemplo:

Salarios

Arrendamientos recibidos por propiedades

Intereses

Remesas (Ingresos del exterior)

Subsidios

En cada fila se pondrán los valores de cada ítem en el respectivo mes. Al final de la tabla

se debe poner una fila denominada Ingreso Total, y a la derecha se deben ir sumando los

ingresos de cada mes, con la opción Autosuma, esto se hace con cada columna para

obtener los ingresos por mes. Lo mismo se realiza para cada ítem de ingreso, se debe

hacer una columna al final denominada Ingreso Total y con la opción Autosuma totalizar

por filas.

3. Debajo de esta tabla se debe crear otra similar, pero esta vez se realizará el ejercicio

con los “Gastos” por mes. Entre los ítems utilizados están los siguientes:

Servicios públicos (Energía, gas, agua, teléfono, celulares, internet)

Alimentación (mercado)

Salud (Eps, SISBÉN)

Educación (Matrículas, útiles, mesada, recreo, materiales, guías, uniformes, etc)

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INEM “JORGE ISAACS” DE CALI

RESOLUCIÓN No. 007 DEL 5 DE ENERO DE 2003 (Art. 7) DE LA SECRETARÍA DE EDUCACIÓN MUNICIPAL

Transporte (pasajes del MIO, gasolina para motos o carros, seguros,

tecnomecánica, SOAT, seguros todo riesgo, mantenimiento)

Entretenimiento (Incluye gastos de recreación y vacaciones, cines, comidas,

paseos, fiestas, etc)

Obligaciones financieras (deudas por créditos, tarjetas de crédito, otros)

Varios (otros gastos no incluidos en las anteriores categorías)

Deportes

Cada ítem se debe desagregar al máximo posible y establecer los valores para

posteriormente totalizar por filas y columnas, como se hizo en el caso anterior.

4. Dar formato a las dos tablas.

5. Usar colores de celda con la opción Formato Condicional para establecer señales de

alerta de gastos que están por encima de lo que deberían.

6. Graficar el total de ingresos por mes, con un gráfico de columnas. Hacer otro gráfico

similar para los gastos.

7. Graficar el total de ingresos por ítem en un diagrama circular (de pastel), con las

categorías generales. Hacer otro gráfico similar para los gastos.

8. Ubicar el total de ingresos y gastos por mes en un mismo gráfico de línea.

9. ¿Cómo puedo obtener la brecha (diferencia) entre ingresos y gastos? ¿Existe esa

brecha para mi presupuesto familiar?

10. Analiza los resultados del ejercicio, comenta si se está gastando más de lo que

ingresa, cuáles son los meses de mayores gastos, si hay algún rubro que esté causando

una fuga de ingresos en el hogar. Finalmente ¿Qué recomendaciones puedes dar para

que tu familia ahorre?, ¿Cómo se pueden reducir los gastos para que sean congruentes

con los ingresos?