EL FRAUDE ELECTRÓNICO

Beatriz Di Totto Blanco

FUNDAMENTO LEGAL

Ley Especial contra los Delitos Informáticos

Título II : Delitos

1. Contra los sistemas que usan TI

2. Contra la propiedad

3. Contra la privacidad de las personas y las comunicaciones

4. Contra los niños y adolescentes

5. Contra el orden económico

TIPOS PREVISTOS EN LA LEY FRAUDE TIPO (14)*:

denominado indistintamente electrónico o informático

FRAUDES CON TARJETAS:–Manejo fraudulento de tarjetas inteligentes o instrumentos análogos (16)–Obtención indebida de bienes o servicios (15)–Provisión indebida de bienes o servicios (18)

DELITOS COMPLEMENTARIOS:–Apropiación de tarjetas inteligentes o instrumentos análogos (17)–Posesión de equipo para falsificaciones (19)

_________________* los números corresponden a los artículos de la Ley Especial contra los Delitos Informáticos de Venezuela

JUSTIFICACIÓN DEL NUEVOTIPO PENAL DE FRAUDE

Uso masivo de la TI (*) para el manejo y resguardo de activos patrimoniales desbordamiento de los tipos penales de estafa y fraude: La acción no recae sobre personas físicas sino

sobre un sistema (*) integralmente considerado. No existe error sicológico sino reemplazo de la

mise en scène por la manipulación de un sistema para alterar su funcionamiento y vulnerar los mecanismos de protección previstos para el resguardo de los bienes

_________(*) término definido por la LECDI

ALCANCE DEL TIPO PENAL

“ Fraude.- Todo aquél que a través del uso indebido de tecnologías de información, valiéndose de cualquier manipulaciónen sistemas o cualquiera de sus componentes, o en la data o información en ellos contenida, consiga insertar instrucciones falsas o fraudulentas que produzcan un resultado que permita obtener un provecho injusto en perjuicio ajeno, será penado con prisión de tres a siete años y multa de 300 a 700 U.T.”

(Artículo 14)

CARACTERÍSTICAS DEL FRAUDE ELECTRÓNICO

Conocimientos y/o habilidades para destruir, modificar o burlar la programación de un sistema

Admite la figura de la frustración

Delito mixto: de daño por su lesión a la propiedad / de peligro por el medio de comisión.

EJEMPLOS

Alteraciones en la facturación de un servicio (cargos exiguos aplicados al universo o a un grupo de administrados)

Desviación de una conexión de Internet

hacia un número 0-900

FRAUDES CON TARJETAS (I)

TARJETA INTELIGENTE

NOCIÓN GENERAL

(estructura)

TCI: tarjeta con circuito integrado de dimensiones similares o menores a una tarjeta de presentación

TIPOS FRECUENTES:● De memoria o

microprocesadoras● De contacto o sin contacto

DEFINICIÓN LEGAL(función)

Rótulo, cédula o carnet que se utiliza como instrumento de:

• Identificación• Acceso a un sistema• Pago• Crédito

que contiene data y/o información sobre el usuario autorizado para portarla

FRAUDES CON TARJETAS (II)

JUSTIFICACIÓN DE LOS

NUEVOS TIPOS PENALES: Previenen los problemas vinculados

con la prueba de los delitos bilaterales y el concurso de personas

Recogen el ciclo habitual característico de estos delitos

Atienden los diversos modus operandi

FRAUDES CON TARJETAS (III)

CARACTERÍSTICAS: Obtención de data y/o información

consideradas válidas por un sistema para obtener beneficios patrimoniales

Admite el uso de artificios o engaños que burlen la buena fe e induzcan en error al usuario autorizado para obtener de éste la data y/o información contenida en la tarjeta (ingeniería social).

MANEJO FRAUDULENTO DE TARJETAS INTELIGENTES O

INSTRUMENTOS ANÁLOGOS (16)

ACCIÓN:

Crear-capturar-grabar-copiar-alterar-duplicar-eliminar data/informac.

RECAE SOBRE:Una tarjeta o símil Un sistemaSimple interme-diación

FIN PERSEGUIDO:

Incorporar usuarios-consumos-cuentas-registros falsos o modificar su cuantía

MANEJO FRAUDULENTO DE TARJETAS INTELIGENTES O INSTRUMENTOS ANÁLOGOS

MODUS OPERANDI: Pesca mediante dispositivos ocultos en

telecajeros y puntos de venta Pesca mediante solicitud engañosa de

datos (phishing) Redireccionamiento de un nombre de

dominio a un sitio falso donde se vuelcan los datos (pharming)

PESCA MEDIANTE SOLICITUD ENGAÑOSA DE DATOS

(PHISHING)

REDIRECCIONAMIENTO DE UN DN A SITIO FALSO (PHARMING)

Observen que la dirección de la página es muy similar pero con un dominio diferente, la pagina pirata después del .com.mx tiene aparte un .ene.cl que no tiene porque estar ahí

Fuente: P&GSalvador Morales

OBTENCIÓN INDEBIDA DE BIENES Y/O SERVICIOS (15)

USO NO AUTORIZADO E INDEBIDO DE:• Tarjeta inteligente ajena• Instrumento análogo• Tecnologías de información

OBTENCIÓN DE UN EFECTO, BIEN O SERVICIO,

• Por fraude en la operación misma• Por fraude en la provisión del pago o la

contraprestación debidos

Prisión de dos a seis años y 200 a 600 U.T.

PROVISIÓN INDEBIDA DE BIENES Y/O SERVICIOS (18)

SUJETO ACTIVO IMPLÍCITAMENTE CALIFICADO

TARJETA EVIDENTEMENTE AJENA, FALSA O INUTILIZADA

OTORGAMIENTO DEL EFECTO, DINERO, BIEN O SERVICIO INDEBIDOS

Prisión de dos a seis años y multa de 200 a 600 UT

APROPIACIÓN DE TARJETAS INTELIGENTES O INSTRUMENTOS

ANÁLOGOS (17)

“Quien se apropie de una tarjeta inteligente o instrumento destinado a los mismos fines, que se haya perdido, extraviado o que hayan sido entregados por equivocación, con el fin de retenerlo, usarlo, venderlo o transferirlo a una persona distinta del usuario autorizado o entidad emisora, será penado con prisión de uno a cinco años y multa de diez a cincuenta U.T.

“La misma pena se impondrá a quien adquiera o reciba la tarjeta o instrumento a que se refiere el presente artículo.”

POSESIÓN DE EQUIPO PARA FALSIFICACIONES (19)

Posesión evidentemente ilegítima (material controlado por regulaciones)

Posesión destinada a fines distintos de los licitamente previstos

Prisión de tres a seis años y multa de 300 a 600 UT

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