FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de...

24

Transcript of FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de...

Page 1: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.
Page 2: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER

FODEBAX

Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011

Page 3: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER

FODEBAX

1. INFORMACION FINANCIERA Y ECONOMICA AÑO 2011

Page 4: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

Balance General

Comportamiento reciente de las principales variablesCifras en Millones

Page 5: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

2007 2008 2009 2010 20110

3,000

6,000

9,000

12,000

15,000

9.569

11.11711.981

12.637

14.010

2.143

3.5904.700

5.893

7.1947.426 7.527 7.281 6.744 6.816

ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIO

Evolución Balance General (millones)

Page 6: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

Composición Activos Año 2011

Cartera. $13.487 . 96%

Inver. Temp.. $4 . 0%

CxC. $ 78 . 1% Disponible. $202 . 1%Fondo Liquidez. $ 175 .

1%Otros. $ 64 . 1%

Page 7: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 112,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

10,000

11,000

7,430

9,208

10,121

12,173 13,487

FODEBAX – Evolución de la Cartera(millones)

Page 8: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

Año 2008Año 2009

Año 2010Año 2011

0

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

14,000

4.6794.497

5.4925.554

4.4585.573

6.681 7.933

LP CP

Evolución de la Cartera (millones)

Page 9: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

0

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

3,851

375

19 205 140 110

4,873

264 232 38

225 261

6,188

296 220

93 220 177

Año 2009Año 2010Año 2011

FODEBAXComportamiento del

Pasivo(millones)

Page 10: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

2007 2008 2009 2010 20110

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

4,000

4,500

5,000

5,500

6,000 5.5845.368

4.8414.327 4.198

862

1.4151.944

2.206 2.248

744495

211370

Capital Social Reservas y Superavit Resultados del ejercicio

Evolución Patrimonio (millones)

Page 11: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

Estado de Resultados

Page 12: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

2007 2008 2009 2010 20110

500 1,000 1,500 2,000 2,500 3,000 3,500 4,000 4,500 5,000 5,500 6,000 6,500 7,000

6,445 6,363

5,414

1,571 1,700

3,251 3,661

2,570

236 231

2,223 1,958 2,348

1,124 1,100

Ingresos Costos Gastos

Estado de Resultados (millones)

Page 13: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

2007 2008 2009 2010 20110

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

1800

2000

360

173 176 136 124

1.027

1.138

1.3381.435

1.577

Ventas Financieros

Evolución de los Ingresos (millones)

Page 14: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

Año 2007 Año 2008 Año 2009 Año 2010 Año 2011

0

200

400

600

800

1000

1200

980

744

495

211370

324

360

315

360

139

29

170

Los años 2008. 2009.2010 y 2011 están afectados cada uno con $324. $360 . $ 315 y $360 millones destinados para los Fondos Sociales El año 2009 y 2010 presentan gastos extraordinarios de $ 139 y $29 millones correspondientes al cierre de las unidades de negocio (indemnizaciones laborales. bajas de activos. ajustes de cargos diferidos). El 2011 presenta gastos extraordinarios de ancheta. evento 40 Años y obsequio paraguas.

FODEBAX - Comportamiento de Excedente Total (millones)

Page 15: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

2007 2008 2009 2010 20110

200

400

600

800

1,000

1,200

1,400

1,600

1,800

2,000

1.608 1,8041,688 1,629 1.700

1.5981.572

1.4191.372

1.404

Empleados Asociados

83%84%87% 87%

%93 %

Base Social (# personas)

Page 16: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

2007 2008 2009 2010 2011

-5.0%

0.0%

5.0%

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

30.0%

35.0% 33.0%32.0%

24.0%25.9%

29.9%

15.4% 15.4% 15.4% 15.4%13.4%

9.0% 10.0%

4.0% 3.5%5.5%

5.7% 7.7%

2.0%3.2%

3.7%

12.0%

8.0% 8.0%

2.0%2.0%

Usura FODEBAX - Consumo DTF Inflación Ah. Permanente

Tasas

Page 17: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

Fondo de Empleados de Laboratorios Baxter - FODEBAX

Presupuesto 2012 Cifras en millones de pesos

Page 18: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

• desde el año 2007 se venia presentando disminución en la base social. para el año 2011 contamos con un incremento de 32 nuevos Asociados.

• Se presupuesta un incremento de 36 asociados. lo cual es una cifra basada en el comportamiento del año anterior. pero permite prever que se demandarán mayores recursos de los Fondos Sociales a los ejecutados durante el año 2011.

1300

1350

1400

1450

1500

1550

1600

1650

1436

1527 1520 1518

16081598

1572

13881372

1404

1440

Page 19: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

• La apertura de nuevas líneas de crédito como extra cupo de vivienda y sobre aportes han permitido alcanzar las metas de colocación y permiten que los asociados tomen mayores volúmenes de endeudamiento a más largo plazo y por ende sostener el ritmo de crecimiento de la cartera.

• No obstante se advierten síntomas de “recalentamiento” que hacen pensar que la demanda de crédito debería disminuir a partir del II semestre del año 2011 (Ver años 2006-2009) .

• De todos modos los retornos de la cartera actual no permitirían colocar más de $8.131 millones de crédito.

Año 06 Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

14,000

16,000

6,403

5,947

7,194

7,184

9,796

8,751

7,832 7,260 7,430

9,159

10,121

12,236

13,556

15,000

Colocaciones Cartera

Cartera de Crédito

Las condiciones de plazos y tasas continúan sin modificación.

Page 20: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

• La cartera de Vivienda asciende a $6.981 millones que corresponde al 51.5% del total de la cartera del fondo.

• Esto hace que se alcance lo propuesto en el balance social. Pero. se viene disminuyendo la rotación y tasa ponderada de la cartera.

• Actualmente están en “turno” más de $ 700 millones de pesos para Vivienda.

• El monto promedio de crédito de vivienda pasó de $13 a $ 32 millones en 6 años.

• En los dos últimos años se colocaron $ 6.319 millones en créditos de vivienda entregados a 197 asociados en comparación con $ 6.761 millones para 443 asociados en los cinco años anteriores.

Año 06

Año 07

Año 08

Año 09

Año 10

Año 11

Año 12

´ppto

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

4,000

952

1,321 1,482

1,906

3,611

2,708

$ 2.137

Colocaciones Cartera de Crédito VIVIENDA

Se efectuaron 86 créditos de vivienda en el año 2011 frente a 111 del año 2010 y 73 del año 2009.

Page 21: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

• A partir del año 2007 de acuerdo a la decisión de la Asamblea de invertir el porcentaje (%) de los aportes. ha permitido el incremento del ahorro permanente y la disminución de los aportes sociales. pagando intereses a más del 50% de los recursos colocados por el asociado. reduciendo los excedentes y aumentando los requerimientos del Fondo de Liquidez.

Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto

500

1,500

2,500

3,500

4,500

5,500

6,500

7,500

8,500

5,584 5,368

4,841

4,327 4,198 4,168

928

2,308

3,433

4,444

5,705

7,983

Aportes Ah. Perm

Depósitos y Aportes

Las condiciones de plazos y tasas continúan sin modificación.

Page 22: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

• La brecha existente entre el total de la cartera y los aportes y ahorros permanentes de los asociados. se incremento en el año 2011 a $ 3.600 millones. el capital institucional (Reservas y Fondos patrimoniales) son $2.248 millones y los intereses del ahorro permanente y otras captaciones de ahorros voluntarios por $ 998 millones.

• Queda poco espacio para que dicha brecha se pueda ampliar. dado que la generación de excedentes es menor a la observada hasta el año 2008 y las captaciones de ahorros voluntarios no crecen de manera importante pese a las campañas y políticas de estímulos.

Fuentes y Usos

Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto

3,000

5,000

7,000

9,000

11,000

13,000

15,000

7,430

9,159

10,121

12,236

13,556

15,000

6,512

7,676

8,274 8,771

9,903

12,150

CarteraAportes y Ahorros Perm.

Page 23: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

• Los gastos de personal se incrementa para el año 2012 de acuerdo al incremento de salario y los nuevos incentivos por cumplimiento de metas.

• Los Gastos Generales se incrementan por el proyecto de acercamiento en los gastos de viaje para visitas a asociados.

• Los gastos sociales (fondos sociales y atención a asociados) se incrementan para mantener el valor presente de las actividades. teniendo en cuenta también el crecimiento de la base social y el costo de vida.

Estado de Resultados

PersonalGenerales

Sociales

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1,000

1,100

1,200

1,300

1,400 1,318

422

360

406

162

433 329

138

530

368

158

521

Año 09 Año 10 Año 11 Año 12 ´ppto

Page 24: FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011.

El año 2012 debe servir para seguir consolidando el ahorro y crédito. obteniendo un incremento en los resultados netos y manteniendo el nivel de gastos sociales.

Se puede observar en el grafico la recuperación en los resultados y los gastos sociales (fondos sociales y atención asociados) que son distribución anticipada de excedentes; se busca volver ha entregar los recursos para fondos sociales a través del excedente. Año 07 Año 08 Año 09 Año 10 Añ0 11 Añ0 12

Ppto

0

200

400

600

800

1,000

1,200

980

744

495

211

370

550

1,121 1,068

855

644

900

1,071

Netos Sin G. Sociales

RESULTADOS