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EUROPEAN FINANCIAL ADVISOR

ieside.afundacion.edu

EUROPEAN FINANCIAL ADVISOR

PRESENTACIÓN pag. 04

¿A QUIÉN VA DIRIGIDO? pag. 05

METODOLOGÍA pag. 07

RECURSOS pag. 09

ESTRUCTURA Y CONTENIDOS pag. 11

FICHA TÉCNICA pag. 18

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PRESENTACIÓN

La European Financial Planning Association (EFPA) es una asociación europea sin ánimo de lucro de asesoría y planificación financiera-patrimonial, con carácter profesional y educacional. EFPA agrupa a los profesionales del sector y actúa como plataforma independiente de certificación profesional.

La Certificación EFA (European Financial Advisor), obligatoria para poder prestar asesoramiento financiero a terceros, tiene como objetivo profesionalizar y regular la labor del asesor financiero. Esta certificación valida y asegura la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, ser-vicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.

IESIDE, en colaboración con Fikai, conscientes de la importancia creciente de la Certificación, presenta una nueva edición de su programa formativo European Financial Advisor, diseñado para la preparación intensiva del examen EFA.

¿Quieres saber más sobre el examen de certificación EFA? Puedes consultar las normas de admisión en www.efpa.es/dades/normas_admision_efa_nivel2.pdf.

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¿A QUIÉN VA DIRIGIDO?

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La acción formativa de IESIDE para la preparación del examen EFA (European Financial Advisor) está dirigida a:

1 Profesionales de entidades financieras que desarrollan su labor en las redes comerciales, gestores de banca personal y de banca privada.

Asesores, consultores, agentes de inversión y gestores de carteras que requieran una sólida formación para el asesoramiento y la gestión del patrimonio de sus clientes adaptada a las nuevas circunstancias del mercado.

Profesionales de sociedades y agencias de valores u otras entidades vinculadas a la intermediación o gestión de inversiones.

Profesionales que deseen constituirse como Empresas de Asesoramiento Financiero, figura reconocida y regulada por la CNMV.

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5Otros profesionales (economistas, abogados, asesores fiscales, gestores administrativos, expertos contables, mediadores de seguros,…) y estudiantes interesados en especializarse en el área de la gestión patrimonial y el asesoramiento financiero personal.

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METODOLOGÍA

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El curso se desarrolla en dos formatos:

Opción 1. Modalidad online

Opción 2. Modalidad online + 3 sesiones presenciales

En el área privada de la plataforma online estarán las siguientes herramientas

disponibles las 24 horas:

Guía docente: Programa de contenidos, calendario, planning de estudio.

Módulos: En esta sección se irán publicando los contenidos del programa.

Tutorías/Foro: Sección donde se podrán plantear las dudas, tanto de los contenidos del curso como de su funcionamiento.

8 Sesiones Videoconferencias (VC): Para complementar la formación online, de cuatro horas cada una, tutorías de resolución de cuestiones y ejercicios.

3 Sesiones Presenciales (SP): Tres sesiones presenciales, de ocho horas cada una, para repasar los contenidos más importantes. Incluidas unicamente en la Opción 2.

Mis datos: Área personal en la que se podrán modificar o actualizar los datos personales y profesionales.

Alertas: Se generarán cada vez que se realice una publicación nueva.

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RECURSOS

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En cada uno de los módulos se dispondrá de los siguientes recursos:

Libro. PDF en el que se desarrolla la teoría, ejercicios propuestos y resueltos, cuestionarios tipo test con las soluciones, así como casos prácticos reales.

Resúmenes. PDF con esquemas y resúmenes para facilitar el estudio.

Cuestiones del libro. Solución detallada de las cuestiones/preguntas del libro.

Test de Autoevaluación. Su objetivo es comprobar individualmente el nivel de conocimientos adquiridos. Se puede realizar tantas veces como se quiera.

Test de Evaluación. En cada módulo habrá un test de evaluación, similar al test de autoevaluación, que solo se podrá realizar una vez. Se considera superado con un mínimo de un 70 % de aciertos. Las calificaciones de estos test de evaluación, junto con las conexiones y la asistencia a las sesiones presenciales, serán los crite-rios de evaluación.

Videos. Herramienta de refuerzo en aquellos módulos que lo precisen. Los habrá tanto de ejercicios prácticos como con explicaciones teóricas.

Documentación complementaria. Ejercicios adicionales, links de interés, presentación en Power Point,...

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ESTRUCTURA Y CONTENIDOS

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1 FUNDAMENTOS DE LA INVERSIÓN (VC1) • Conceptos básicos de la inversión • Capitalización• Descuento• Tipos de interés y rentabilidad• Rentas financieras constantes

2 EL SISTEMA FINANCIERO • Componentes de un sistema financiero• Intermediarios financieros• Activos financieros• Mercados financieros• El BCE y la política monetaria• Mercados monetarios• Tipos de interés de referencia

3 MERCADO DE RENTA FIJA (VC2) • Características de la renta fija• Estructura del mercado de deuda pública• Mercado de renta fija privada• Rating• Valoración de activos de renta fija• Medición y gestión del riesgo de tipo de interés• Curva y estructura temporal de los tipos de interés

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2 EL SISTEMA FINANCIERO

4 MERCADO DE RENTA VARIABLE (VC3) (SP1) • Características de la renta variable• Estructura del mercado bursátil• Tipos de operaciones bursátiles• Índices bursátiles• Análisis fundamental• Valoración de empresas• Análisis técnico

5 MERCADO DE DIVISAS • Mercado de divisas: tipo de cambio• Operativa en el mercado de divisas

6 MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS (VC4) (VC5) • Introducción a los derivados• Los futuros financieros• Especulación, arbitraje y cobertura con futuros• Las opciones financieras• Arbitraje, cobertura y estrategias con opciones• Valoración de opciones• Otros instrumentos derivados• Productos estructurados

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7 FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA • Visión general de los fondos de inversión mobiliaria• Fondos de inversión mobiliaria y SICAV’s• Fondos de inversión libre y alternativa. Estrategias de los HF• Análisis y selección de fondos de inversión

8 PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA • El mercado inmobiliario• Vehículos para la inversión y la planificación inmobiliaria• Productos hipotecarios y métodos de amortización

9 PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN Planes y fondos de pensiones• Definición y principios rectores de planes y fondos de pensiones• Elementos de los planes y fondos de pensiones• Modalidades. Rentabilidad y riesgo• Contingencias cubiertas y supuestos de disposición anticipada• Aportaciones, prestaciones y movilizaciones• Fiscalidad de planes y fondos de pensiones• Curva y estructura temporal de los tipos de interés

Planificación de la jubilación• Previsión social pública. Fondo de reserva. Previsión social privada• Planificación de la jubilación. Aspectos críticos y selección de productos

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8 PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

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• La institución del seguro• Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales• Marco legal del contrato de seguro• Técnica aseguradora• Introducción y aspectos generales de las coberturas personales• Seguro de vida• Seguro de accidentes• Seguro de enfermedad. Seguro de salud• Planes de seguros de empresa• Seguros contra daños y seguros patrimoniales• Planificación de coberturas personales

11 FISCALIDAD EN LA GESTIÓN PATRIMONIAL (VC6) • Impuesto sobre la renta de las personas físicas (IRPF)• Impuesto sobre patrimonios (IP)• Impuesto sobre sociedades (IS)• Fiscalidad de las operaciones financieras• Impuesto sobre sucesiones y donaciones (ISD)• Impuesto de la renta de no residentes (IRNR)• Técnicas de planificación fiscal

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12 GESTIÓN DE CARTERAS (VC7) • Conceptos estadísticos• Rentabilidad y riesgo. Teoría de carteras• Asignación de activos y políticas de inversión• Medición y atribución de resultados

13 COYUNTURA E INDICADORES ECONÓMICOS (SP2) • Ciclos económicos• Indicadores de coyuntura• Seguimiento de la coyuntura y previsión de mercados

14 ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA • Demanda y análisis del cliente• Conocimiento del cliente y determinación de sus EEFF• Planificación financiera personal

15 CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR • Protección al inversor• Blanqueo de dinero• Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes• Protección de datos• Ética de la asesoría financiera

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13 COYUNTURA E INDICADORES ECONÓMICOS (SP2)

16 CRÉDITO Y FINANCIACIÓN

• Productos de crédito• Análisis del riesgo de particulares• Las fases del riesgo de particulares• Análisis de garantías• Apalancamiento• Gestión de la insolvencia

17 SIMULACIONES DE EXAMEN (SP3) (VC8)

Los contenidos de los módulos señalados con (VC) se desarrollarán en las sesiones de videoconferencia y los señalados con (SP) en las sesiones presenciales.

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PRECIO Modalidad online: 1.750 € | Matrícula: 750 € + 2 cuotas de 500 € (junio y noviembre)

Online + presencial: 1.950 € |Matrícula: 750 € + 2 cuotas de 500 € (junio y noviembre) El precio no incluye los derechos de examen EFA

Financiación: ABANCA Estudia

CALENDARIO Inicio: febrero 2107 | Fin: diciembre 2017

Horario videoconferencias: de 16.00 a 20.00 h

http://www.afundacion.edu/noticias/efa

El candidato deberá remitir un C.V. actualizado

INSCRIPCIÓN

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El programa se impartirá en:

Campus A Coruña981 185 035 | Ronda de Nelle, 31coruna@ieside.afundacion.edu

También estamos en:

Campus Vigo986 493 252 | Avda. de Madrid, 60vigo@ieside.afundacion.edu

Campus Pontevedra986 856 908 | Avda. de Vigo, 21pontevedra@ieside.afundacion.edu

www.ieside.afundacion.edu

Con la colaboración de: