SOLUCIONES FINANCIERAS CQ es una compañía experta en el diseño y desarrollo de estrategias financieras para las organizaciones; ofrecemos un portafolio de soluciones ajustadas a la naturaleza y características específicas de cada uno de nuestros clientes. Disponemos de una amplia experiencia y trayectoria en el análisis micro y macroeconómico, financiero y crediticio con reconocidas empresas a nivel nacional, en todos los sectores económicos; prestamos orientación en la consecución de Créditos Bancarios, estudio de proyectos de inversión, proyecciones financieras, Banca de inversión, Sistema de Gestión de Costos e Implementación de Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF – .

¿Quiénes Somos?

CONSULTORÍAS Y ASESORÍAS

Nuestros Servicios

1) Planeación Financiera Brindamos herramientas para la toma de decisiones de mediano y largo plazo, permitiéndoles mejorar la gestión administrativa, sus procesos operativos, económicos y financieros. Generando como resultado incremento de sus márgenes de rentabilidad de mediano y largo plazo.

2) Informes de Junta y Benchmarking Diseñamos Informes de Gestión y Presentaciones Efectivas que presenten de manera útil y práctica la situación financiera, de gestión y resultados de su empresa y Grupos Económicos (Enfoque bajo NIIF) y su validación frente al desempeño de su sector económico, facilitando la toma de decisiones a la Alta Gerencia que serán alineadas al interior con su Planeación Estratégica.

CONSULTORÍAS Y ASESORÍAS

Nuestros Servicios 3) Sistema de Gestión de Costos Realizamos un estudio financiero de los actuales costos y gastos de las empresas, que permitan evaluar su productividad, rentabilidad, punto de equilibrio y situación real de la compañía. Desarrollando estrategias y procesos financieros que posteriormente serán utilizados de manera regular.

4) Proyecciones Financieras Brindamos herramientas para la toma de decisiones de mediano y largo plazo, permitiéndoles mejorar en diversos escenarios, como procesos operativos, económicos y financieros.

CONSULTORÍAS Y ASESORÍAS

Nuestros Servicios 5)Orientación en la consecución de Créditos Bancarios Disminuimos los trámites en la adquisición de créditos, dando a conocer las líneas de crédito especiales para PYMES, estudiando la capacidad de endeudamiento y brindando un sistema de evaluación de riesgo crediticio previo a la solicitud bancaria.

6) Banca de Inversión Determinamos bajo los excedentes de liquidez y la administración de los recursos, la manera de optimizar el valor de la empresa. Esto a través de: • Administración de Portafolios. • Realización de sinergias entre las áreas financieras y otras áreas de la compañía. • Identificar inversiones diferentes a los Bancos.

CONSULTORÍAS Y ASESORÍAS

Nuestros Servicios 7) Implementación y Capacitación de Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF – para Pymes Realizamos el acompañamiento en el proceso de implementación de las NIIF para Pymes, preparando los Estados Financieros de la empresa bajo la norma, y utilizándolos como instrumento de toma de decisiones, dando apertura a nuevas negociaciones locales y extranjeras. Contamos con un equipo de Contadores y Financieros con amplia experiencia y certificados por el Instituto de Contadores Colegiados de Inglaterra y Gales (Institute of Chartered Accountants in England and Wales – ICAEW por sus siglas en Ingles)

CONSULTORÍAS Y ASESORÍAS

Nuestros Servicios 8) Revisoría Fiscal Certificamos los estados financieros de cualquier tipo de empresa, brindando un servicio integral administrando los riesgos, controles y sistemas de información. Presentamos a la Alta Gerencia oportunidades de mejora en los sistemas de control interno, cumplimiento de las disposiciones legales y estatutarias, evaluación y gestión de las empresas.

9) Auditoría Interna - Externa Auditamos los Estados Financieros; Identificando y comprendiendo los riesgos de cada compañía, y posteriormente diseñamos e implementamos controles y mejores prácticas que repercuten en un mayor control de sus activos y contingencias.

ESTRATEGIAS FINANCIERAS PARA

MIPYMES

Brindar conceptos y elementos básicos necesarios para el diseño y desarrollo de Estrategias Financieras, que permitan optimizar los beneficios financieros paralelo a una adecuada toma de decisiones en el interior de las organizaciones, logrando un fortalecimiento de sus operaciones e incremento de su rentabilidad.

OBJETIVO

1. ¿Quiénes se involucran en la Planeación Financiera?

2. Dígale SI a la Financiación

3. ¿Qué tan rentable es mi empresa ?

4. El ¿por qué? y ¿para qué? del uso de un Presupuesto

y Flujo de Caja

TEMÁTICA

1. ¿Quiénes se involucran en la

Planeación Financiera?

2. Dígale SI a la Financiación

3. ¿Qué tan rentable es mi empresa ?

4. El ¿por qué? y ¿para qué? del uso de un

Presupuesto y Flujo de Caja

TEMÁTICA

ERRORES COMUNES

No conocer

- Planeación Estratégica

- Estructura Financiera

Estoy solo en la

Planeación

No Mirar mas allá

- Sector

- Competencia

- Aliados

Desconozco los

resultados macroeconó

-micos

Desechar mis datos Históricos

¿Nos satisfacen los resultados?

Desconozco la

Rentabilidad e

Indicadores

- Márgenes - Análisis

Financiero - Sistemas

ÁREAS IMPLICADAS GERENCIA

DIRECTIVOS

PRODUCCIÓN

CALIDAD

COMPRAS

VENTAS

RECURSOS HUMANOS

CONTABILIDAD

PLANEACIÓN FINANCIERA COMO BASE PARA LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA DE LAS ORGANIZACIONES

PLANEACIÓN FINANCIERA COMO BASE PARA LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA DE LAS ORGANIZACIONES

Importante herramienta utilizada por

el empresario

Medir el desempeño de

la empresa

Teniendo en cuenta el entorno

económico

Y las diferentes variables que

afectan los resultados financieros

Proyectar su operación y rentabilidad

PLANEACIÓN FINANCIERA COMO BASE PARA LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA DE LAS ORGANIZACIONES

Para una correcta Planeación Financiera se debe tener claridad sobre:

Cuáles son los objetivos de la empresa?

Cuáles serán los pasos, acciones o estrategias a emplear para que se logren dichos objetivos?

OBJETIVO

Minimizar el riesgo económico y financiero

Determinar de manera anticipada las necesidades de liquidez al igual que los excedentes de los mismos

Maximizar los recursos financieros

IMPORTANCIA EN EL CONOCIMIENTO DE:

TIP DE INTERES

Carecer de PLANEACIÓN FINANCIERA

Pérdida de

Mercado

Altos Costos

Desconocimi-ento de la

Rentabilidad

Toda empresa que

desee progresar y

generar rentabilidad

debe hacer de la

planeación financiera

un HÁBITO.

CONCEPTOS FINANCIEROS E INDICADORES MACROECONÓMICOS

• Producto Interno Bruto.

• Total de las mercancías y servicios producidos dentro de un país en un período determinado

PIB

• Mide el crecimiento del nivel general de precios de la economía.

• Depende de la variación periódica del IPC. Inflación

• Indice de precios al consumidor.

• Mide la evolución del costo promedio de una canasta de bienes y servicios representativa del consumo final de los hogares, expresado en relación con un período base.

IPC

CONCEPTOS FINANCIEROS E INDICADORES MACROECONÓMICOS

• Tasa de cambio representativa del mercado.

• Cantidad de pesos colombianos por un dolar de Los Estados Unidos.

TRM

• Es la remuneración que reciben los dueños del capital por cederlo a terceros por determinado lapso de tiempo.

• Es el precio del dinero en el mercado financiero.

Tasa de interés

• Límite máximo para el cobro de intereses.

• Su función es la de evitar que sean muy altas para aquellas personas que soliciten préstamos o créditos.

Tasa de Usura

1. ¿Quiénes se involucran en la Planeación Financiera?

2. Dígale SI a la Financiación

3. ¿Qué tan rentable es mi empresa ?

4. El ¿por qué? y ¿para qué? del uso de un

Presupuesto y Flujo de Caja

TEMÁTICA

EVITE COMETER ERRORES

COSTO DE OPORTUNIDAD

5 FORMAS DE MANEJAR SU CRÉDITO

1. Haga un Presupuesto y sígalo

2. Compre de manera responsable y consiente

3. Revise los documentos

4. Evite el acceso de financiación «No Legal»

5. Mida sus Indicadores Financieros

TIPOS DE CRÉDITO

Tasa cercanas a la Usura (28,89%)

- Respaldado por una hipoteca - Pesos o UVR

- Mirar Beneficios del Gobierno

- Ordinario o Leasing Habitacional

- Tasa de interés fija

- Plazos Flexibles

- Si la Tasa de Usura baja y su interés está por encima puede solicitar ajuste

- Realizan descuento de su salario

- Ley de Libranzas (Ley 1527 de 2012).

- Menores tasas del mercado dada su garantía

TIPOS DE CRÉDITO

- Ligada a una Cuenta de Ahorros o Corriente

- Plazos pactados por el Banco

- Carga de Intereses diaria

- Cuota de Manejo

- Resolvente o No Resolvente

- Cuota inicial del vehículo (30% Aprox.)

- Vehículo como garantía

- Ordinario o Leasing

- Planes Premium

- Cuota inicial del Equipo (30% Aprox.)

- Equipo como garantía

- Ordinario o Leasing

LÍNEAS DE CRÉDITO - Banco de Segundo Piso

- Cuenta con diferentes instrumentos de apoyo: Crédito tradicional, Programas especiales como iNNpulsa Colombia e iNNpulsa Mipyme; la Banca de las Oportunidades y el Programa de Transformación Productiva.

Servicios al sector agropecuario: condiciones financieras, trámites, líneas de crédito, normatividad, incentivos, garantías y los programas especiales administrados por FINAGRO.

- Descuentan créditos a los entes territoriales, a sus entidades descentralizadas, a las áreas metropolitanas, a las asociaciones de municipio.

- Captan ahorro interno mediante la emisión de títulos y la suscripción de otros documentos

- Entidad a través de la cual el Gobierno Nacional busca facilitar el acceso al crédito para las micro, pequeñas y medianas empresas, mediante el otorgamiento de garantías.

¿Qué miran los Bancos?

Compor- tamiento de Pago

Experien-cia

Crediticia

Pagos Mensuales de Créditos – Incluye

Potenciales

1. ¿Quiénes se involucran en la Planeación Financiera?

2. Dígale SI a la Financiación

3. ¿Qué tan rentable es mi empresa ?

4. El ¿por qué? y ¿para qué? del uso de un

Presupuesto y Flujo de Caja

TEMÁTICA

PUNTOS A TENER EN CUENTA

CÓMO LO ESTAMOS

HACIENDO?

Generando los Precios

Calculando los Costos

Determinando los Márgenes

ESTRATEGÍAS

Proveedores Gremios Descuentos Calidad

Evitar dependencias

Lograr Abastecimientos

Nunca Disminuirla

UTILIDAD O BENEFICIO Es lo que en realidad gana la empresa.

Es la mayor o menor capacidad que posee una cantidad dada de un determinado bien o servicio para satisfacer una necesidad.

COSTOS Y GASTOS

INGRESOS UTILIDAD

UTILIDAD O BENEFICIO

UTILIDAD BRUTA

• Ventas Totales (-) Costos de Venta

UTILIDAD OPERATIVA

• Utilidad Bruta (-) Gastos Operativos

UTILIDAD NETA /

EJERCICIO

• Utilidad Operativa (-) Impuesto Renta y Otros

MARGEN DE CONTRIBUCIÓN Son los beneficios de una compañía, sin considerar de los costes

fijos.

Es considerado también como el exceso de ingresos con respecto a los costos variables, exceso que debe cubrir los costos fijos y la utilidad o ganancia.

COSTOS VARIABLES

VENTAS MARGEN DE

CONTRIBUCIÓN

PUNTO DE EQUILIBRIO Al nivel de ventas donde los costos fijos y variables se

encuentran cubiertos.

Esto supone que la empresa, en su punto de equilibrio, tiene un beneficio que es igual a cero (no gana dinero, pero tampoco pierde).

PUNTO DE EQUILIBRIO

CF

PVq CVq

PEunidades

UndsVend

CF

VT

CV

PEventas

1. ¿Quiénes se involucran en la Planeación Financiera?

2. Dígale SI a la Financiación

3. ¿Qué tan rentable es mi empresa ?

4. El ¿por qué? y ¿para qué? del uso de un

Presupuesto y Flujo de Caja

TEMÁTICA

IMPORTANCIA

BASE PARA

Proyectar Ingresos y

Gastos

Hacer Planeamien

-to de las Utilidades

Para el Control

Toma

de Decisiones

PAUTAS DE UN FLUJO DE CAJA

Cash Flow

Ingresos

Costos y

Gastos

Financia-ción

Inver-sión

Efectuar Comparaciones

Análisis de Variaciones

Proponer Cambios

IMPORTANCIA Permite a los usuarios evaluar los cambios operacionales de una entidad y su estructura financiera (incluida su liquidez y solvencia)

Se adapta a la evolución de las circunstancias y a las Oportunidades

Permite evaluar la capacidad que la entidad tiene para generar efectivo

Permite a los usuarios desarrollar modelos para evaluar y compararse con diferentes entidades

Mejora la comparabilidad de la información sobre el rendimiento de las operaciones de diferentes entidades

AYUDA A DETERMINAR:

La Solvencia del ente para cumplir con sus obligaciones y pagar dividendos

La necesidad de financiamiento externo

Las inversiones y financiaciones de entrada y salida de efectivo realizadas durante el periodo

IMPORTANCIA

METAS PROPUESTAS

GRACIAS!!!

E-mail: carmen.quintero@cqfinanciera.com Teléfono: (572) 384 6291 Celular: (572) 316 5366369 Página Web: cqfinanciera.com Ebusiness: cqaprendizaje.com Skype: Solucionesfinancierascq Linkedin: HTTP://co.linkedin.com/pub/soluciones- financieras-cq/75/1b3/b97/ Facebook: Soluciones Financieras CQ