ESTIMACI£â€œN Y DISTRIBUCI£â€œN DEL EFECTIVO EN...

download ESTIMACI£â€œN Y DISTRIBUCI£â€œN DEL EFECTIVO EN COLOMBIA Probabil£­stico - Muestreo Aleatorio Estratificado

of 23

  • date post

    10-Apr-2020
  • Category

    Documents

  • view

    1
  • download

    0

Embed Size (px)

Transcript of ESTIMACI£â€œN Y DISTRIBUCI£â€œN DEL EFECTIVO EN...

  • 23/11/2018

    1

    ESTIMACIÓN Y DISTRIBUCIÓN DEL EFECTIVO EN COLOMBIA

    Subgerencia Industrial y de Tesorería

    Noviembre de 2018

    GENERALIDADES SOBRE EL EFECTIVO

  • 23/11/2018

    2

    Tendencias del Efectivo

    Fuente: Banco Central de España, XIV Reunión de Tesoreros - 2018

    A pesar de la consolidación de otros medios de pago, el efectivo continua siendo el principal medio de pago incluso en países industrializados:

    I. INFORMACIÓN GENERAL

     Colombia es un país con una población aproximada de 45.5 millones de habitantes de acuerdo con las cifras preliminares del último censo realizado en el año 20181.

     El país está organizado políticamente en 32 Departamentos con sus respectivas ciudades capitales.

     Las Sucursales con tesorería del Banco de la República se encuentran ubicadas en 14 de las 32 ciudades capitales, incluyendo la capital del país, Bogotá D.C.

    1Departamento Administrativo Nacional de Estadística

  • 23/11/2018

    3

    Tendencias del Efectivo

    Porque se prefiere el efectivo?

    Fácil de usar – Aceptado con

    facilidad

    Anonimato

    Tangible

    Liquidez instantánea

    Inclusivo (no requiere

    desarrollo de infraestructura)

    Control de costos de las transacciones

    Entidad Contratante: Banco de la República

    Entidad financiadora de la Investigación: Banco de la República

    Proveedor de Investigación: Centro Nacional de Consultoría

    Nombre o Referencia del Proyecto: Provisión, estado de Billetes y Monedas e instrumentos de pago

    Temática del estudio: Percepción sobre las condiciones actuales, disponibilidad y calidad de las denominaciones de billetes y monedas, preferencias sobre el uso y aceptación de los instrumentos de pago y grado de satisfacción por parte de los usuarios y las entidades intermedias en el ciclo de efectivo.

    Población objetivo: 1) Público general: Personas entre los 18 y 80 años de edad residentes en las áreas urbanas de los 47 municipios seleccionados. 2) Comerciantes: personas relacionadas con actividades comerciales en los mismos 47 municipios.

    Método de Muestreo: Probabilístico - Muestreo Aleatorio Estratificado Multietápico de elementos. El procedimiento de ponderación sigue los lineamientos del plan de muestreo

    Descripción del marco muestral o su equivalente:

    1) Público general: Listado de viviendas, hogares y personas (VIHOPE) del Censo Nacional de Población de 2005 realizado por el DANE. 2) Comerciantes: lista en hipermercados y estaciones de servicio y de marcos cartográficos (mapas con estructura de sector, sección y manzana) provenientes del DANE.

    Tamaño de la Muestra: 4.566 encuestas, 2577 a público general y 1.989 a comerciantes.

    Nivel de Confianza y Error Muestral: La precisión asociada a los indicadores de resultados en el segmento Público general es de 2.0%. En comerciantes (sin incluir conductores de vehículos de transporte público de pasajeros) los indicadores de resultados tendrán asociado un error de muestreo de 2.8%.

    En el año 2017 el Banco de la República contrató una encuesta, con el fin de conocer el estado de billetes y monedas en las regiones y los instrumentos de pago más utilizados.

    Ficha Técnica

  • 23/11/2018

    4

    Región Centro de efectivo Centro  regional

    Sevicio de  Tesorería

    Sin presencia directa de BANREP Cantidad  municipios

    Población 18‐80  años (millones)

    Antioquia Medell ín Apartadó, Bello, Caucasia, Itagüi 5 2,6

    Caribe Cartagena, Santa  Marta,  Sincelejo, Valledupar

    Barranquil la,Mon tería, Riohacha

    Soledad, San Andrés 9 3,1

    Centro Oriente Florencia, Neiva Ibagué Bogotá Espinal, Flandes, Girardot, Honda,  Melgar

    9 6,7

    Eje Cafetero Manizales, Pereira Armenia Santa Rosa de cabal 4 0,8

    Llanos  Orientales Vil lavicencio Leticia Arauca, Mitú, Yopal 5 0,5

    Nororiente Bucaramanga Cucuta Barrancabermeja, Duitama,  Sogamoso, Tunja

    6 1,2

    Sur Occidente Popayan Cali, Pasto,  Quibdó

    Buenaventura, Guadalajara  de  Buga, Ipiales, Palmira, Tulúa

    9 2,9

    47 17,7Total general

    Ficha Técnica

    Instrumento de pagos más utilizado (público)

    • Pensando en el monto o valor total de sus pagos mensuales (alimentos, bebidas, vestuario, transporte, vivienda, servicios públicos, entre otros). ¿Cuál es el instrumentos de pago más utilizado ?

    Ahora piense en el número de veces que usted realiza pagos mensualmente (alimentos, bebidas, vestuario, transporte, vivienda, servicios públicos, entre otros). ¿Con cuál de los

    siguientes instrumentos, realiza el mayor número de pagos?

    90%

    7%

    2%

    1%

    93%

    6%

    1%

    -

    Efectivo (billetes y monedas 

    Tarjetas débito 

    Tarjetas crédito 

    Transferencia electrónica 

    Fuente: Encuesta Provisión, estado de Billetes y Monedas e instrumentos de pago 2016

    Se plantearon las siguientes preguntas para el público en general relacionadas con instrumentos de pago:

  • 23/11/2018

    5

    Instrumentos de pago más utilizados (comercio)

    Piense en el monto o valor total de pagos recibidos por sus ventas mensuales. ¿Cuál es el instrumentos pago más utilizado por sus clientes?

    Piense en el número de pagos recibidos por sus ventas mensuales. ¿Cuál es el instrumento de pago que en número de veces, es el más utilizado por

    sus clientes? ¿Por qué razones recibe efectivo?

    Efectivo  (billetes y monedas)

    No responde 1% 

    85%

    Efectivo  (billetes y monedas) 

    86%

    Tarjetas débito 10% 

    Tarjetas débito 7% 

    68%

    25%

    22%

    22%

    17%

    7%

    6%

    Es más fácil y rápido recibir en  efectivo (Billetes y monedas)/ Por 

    costumbre  

    Puedo entregar el cambio (vueltos) completo de manera inmediata 

    No tengo datáfonos en el negocio  

    Reutilizo el efectivo de manera inmediata  (pago a proveedores y nómina)

    El monto de mis ventas por cliente es bajo 

    Es menos riesgoso como forma de pago 

    Porque es más barato (costos  financieros) 

    Bonos 1% 

    Tarjetas crédito 3% 

    Bonos 1% 

    Transferencias  electrónicas  1% 

    Tarjetas crédito 5%

    68%

    25%

    22%

    22%

    17%

    7%

    6%

    Fuente: Encuesta Provisión, estado de Billetes y Monedas e instrumentos de pago 2016

    La circulación anual de billetes durante los últimos 10 años ha tenido un comportamiento creciente, superando los 3.000 millones de piezas en circulación al cierre de 2017; cifra equivalente a COP$71.905.321,1 millones.

    II. BILLETES Y MONEDAS EN CIRCULACIÓN COLOMBIA

    8%

    5%

    3%

    8%

    7%

    3%

    8%

    11% 12%

    -0,3%

    4%

    -2%

    0%

    2%

    4%

    6%

    8%

    10%

    12%

    14%

    0

    500

    1.000

    1.500

    2.000

    2.500

    3.000

    2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

    M ill

    on es

    d e

    pi ez

    as

    Circulación total de billetes. 2007 - 2017

    Cantidad total de billetes en circulación Variación

  • 23/11/2018

    6

    La circulación per-capita de billetes durante los últimos 10 años ha tenido un comportamiento creciente, llegando a los 56,7 billetes al cierre de 2017.

    8%

    4%

    2%

    8%

    6%

    2%

    7%

    10% 11%

    ‐1,4%

    4%

    ‐4%

    ‐2%

    0%

    2%

    4%

    6%

    8%

    10%

    12%

    14%

    0,0

    10,0

    20,0

    30,0

    40,0

    50,0

    60,0

    2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

    Billetes Per‐capita en circulación 2007‐2017

    Cantidad total billetes per capita en circulación Variación

    Hasta el año 2015 se produjeron seis denominaciones de billete: $1.000, $2.000, $5.000, $10.000, $20.000 y $50.000 con las siguientes participaciones:

    • Baja denominación: tres primeras denominaciones de billetes en circulación ($1.000, $2.000 y $5.000). • Alta denominación: tres mayores denominaciones de billetes en circulación ($10.000, $20.000 y $50.000).

    0%

    5%

    10%

    15%

    20%

    25%

    30%

    35%

    40%

    2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

    Participación por denominación en la circulación de billetes. 2007-2017

    $1.000 $2.000 $5.000

    $10.000 $20.000 $50.000

    El billete de $50.000 tiene la mayor participación en la circulación total, por tratarse de la denominación más utilizada en los cajeros automáticos del país.

  • 23/11/2018

    7

    ¿Por qué una nueva familia de billetes?

    Para fortalecer su seguridad. Muchos bancos centrales los actualizan cada 10 o 12 años.

    Países como Brasil, Canadá, Chile, Costa Rica, Estados Unidos, Nueva Zelanda, Perú, Suecia y el sistema Euro, han efectuado cambios recientes en su billetes.

    Los billetes colombianos tenían en promedio 18 años en circula