Informe Gestión año 2019 “Trabajamos Juntos para Cumplir tus Sueños” 1.

ESTADOS FINACIEROS

COMPARATIVO A 31 DICIEMBRE 2018 – 2019

BALANCE GENERAL – ESTADO DE RESULTADO CAMBIO EN LA SITUACION FINANCIERA

FLUJO DE EFECTIVO ESTADO DE CAMBIO EN EL PATRIMONIO

Informe Gestión año 2019 “Trabajamos Juntos para Cumplir tus Sueños” 2.

NT dic-19 dic-18 VARIACION % ACTIVO CORRIENTE

EFECTIVO Y EQUIVALENTE A EFECTIVOS 4

CAJA 5.889.378 1.702.602 4.186.776 245,90

BANCOS Y OTRAS ENTIDADES 113.719.953 303.682.120 (189.962.167) (62,55)

EFECTIVO Y EQUIVALENTE A EFECTIVOS 119.609.331 305.384.722 (185.775.391) (60,83)

CARTERA DE CREDITOS 5

CREDITOS DE CONSUMO, GARANTIA ADMISIBLE CON LIBRANZA 340.647.227 246.624.422 94.022.805 38,12

CREDITOS DE CONSUMO -OTRAS GARANTIAS 2.372.283.946 2.083.454.608 288.829.338 13,86

CREDITOS DE CONSUMO -OTRAS GARANTIAS- SIN LIBRANZA 36.417.595 29.569.923 6.847.672 23,16

INTESESES CRÉDITOS DE CONSUMO 1.008.634 11.122.361 (10.113.727) (90,93)

DETERIORO CREDITO DE CONSUMO (CR)

(23.851.704) (37.950.578) 14.098.874 (37,15)

CREDITOS A EMPLEADOS 7.363.166 10.313.141 (2.949.975) (28,60)

CONVENIO POR COBRAR 4.448.186 6.405.232 (1.957.046) (30,55)

TOTAL CARTERA DE CREDITOS 2.738.317.050 2.349.539.109 388.777.941 16,55

CUENTAS POR COBRAR Y OTRAS 6

AVANCES Y ANTICIPOS ENTREGADOS - 291.873 (291.873) (100,00)

ACTIVO POR IMPUESTOS CORRIENTES 87.315 320.289 (232.974) (72,74)

DEUDORES PATRONALES Y EMPRESAS 9.469.487 9.560.882 (91.395) (0,96)

OTRAS CUENTAS POR COBRAR 25.052.005 - 25.052.005

TOTAL CUENTAS POR COBRAR 34.608.807 10.173.044 24.435.763 240,20

OTROS ACTIVOS 7

BIENES Y SERVICIOS PAGADOS POR ANTICIPADO 800.000 800.000 - -

TOTAL OTROS ACTIVOS 800.000 800.000 - -

TOTAL ACTIVO CORRIENTE

2.893.335.188 2.665.896.875 227.438.313 8,5

ACTIVO NO CORRIENTE

ACTIVOS MATERIALES 8

PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO 356.661.404 343.257.644 13.403.760 3,90

TOTAL ACTIVOS MATERIALES 356.661.404 343.257.644 13.403.760 3,90

OTROS ACTIVOS 9

ACTIVOS INTANGIBLES ADQUIRIDOS (LICENCIAS) - 537.500 (537.500) (100,00)

TOTAL OTROS ACTIVOS - 537.500 (537.500) (100,00)

TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 356.661.404 343.795.144 12.866.260 3,74

TOTAL ACTIVOS 3.249.996.592 3.009.692.019 240.304.573 7,98

Informe Gestión año 2019 “Trabajamos Juntos para Cumplir tus Sueños” 3.

NT dic-19 dic-18 VARIACION %

PASIVO

PASIVO CORRIENTE

CUENTAS POR PAGAR Y OTRAS 10

COMISIONES Y HONORARIOS - - - -

COSTOS Y GASTOS POR PAGAR 8.820.811 1.052.032 7.768.779 738,45

PROVEEDORES 24.761.817 1.649.131 23.112.686 1.401,51

RETENCION EN LA FUENTE 1.520.000 2.130.000 (610.000) (28,64)

VALORES POR REINTEGRAR 16.594.300 15.075.763 1.518.537 10,07

RETENCIONES Y APORTES LABORALES 3.389.100 3.898.700 (509.600) (13,07)

REMANENTES POR PAGAR 41.094.417 10.646.732 30.447.685 285,98

TOTAL CUENTAS POR PAGAR Y OTRAS 96.180.445 34.452.358 61.728.087 179,17

FONDOS SOCIALES, MUTUALES 11

FONDO SOCIAL DE EDUCACION 15.458.942 27.415.703 (11.956.761) (43,61)

FONDO SOCIAL DE SOLIDARIDAD 10.964.939 7.062.845 3.902.094 55,25

FONDO DE RECREACION SOCIAL 5.443.363 7.315.628 (1.872.265) (25,59)

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL 6.116.712 4.118.688 1.998.024 48,51

FONDO SOCIAL PARA OTROS FINES (Sistematización) 4.743.159 4.743.159 - -

FONDO MUTUAL DE SOLIDARIDAD 2.320.355 622.670 1.697.685 272,65

FONDO MUTUAL PARA OTROS FINES - - -

TOTAL FONDOS SOCIALES, MUTUALES 45.047.470 51.278.693 (6.231.223) (12,15)

OTROS PASIVOS 12

OBLIGACIONES LABORALES POR BENEFICIOS A EMPLEADOS 14.614.287 15.161.256 (546.969) (3,61)

TOTAL OBLIGACIONES LABORALES POR BENEFICIOS A EMPLEADOS 14.614.287 15.161.256 (546.969) (3,61)

INGRESOS RECIBIDOS PARA TERCEROS

4.912.091 - 4.912.091

TOTAL INGRESOS RECIBIDOS PARA TERCEROS

4.912.091 - 4.912.091

TOTAL OTROS PASIVOS 19.526.378 15.161.256 4.365.122 28,79

TOTAL PASIVO CORRIENTE 160.754.293 100.892.307 59.861.986 59,33

PASIVO NO CORRIENTE

CREDITOS ORDINARIOS A LARGO PLAZO 13

BANCOS COOPERATIVOS 147.440.454 58.577.044 88.863.410 151,70

TOTAL CREDITOS LARGO PLAZO 147.440.454 58.577.044 88.863.410 151,70

TOTAL PASIVO NO CORRIENTE 147.440.454 58.577.044 88.863.410 -

TOTAL PASIVO 308.194.747 159.469.351 148.725.396 93,26

Informe Gestión año 2019 “Trabajamos Juntos para Cumplir tus Sueños” 4.

NT dic-19 dic-18 VARIACION % PATRIMONIO

CAPITAL SOCIAL 14

APORTES SOCIALES TEMPORALMENTE RESTRINGIDOS

APORTES SOCIALES ORDINARIO 2.392.148.606 2.339.475.746 52.672.860 2,25

APORTES SOCIALES EXTRAORDINARIOS 28.934.605 34.974.559 (6.039.954) (17,27)

APORTES SOCIALES MINIMOS NO REDUCIBLES 500.000.000 500.000.000

TOTAL CAPITAL SOCIAL 2.421.083.211 2.374.450.305 46.632.906 1,96

RESERVAS 15

RESERVA PROTECCIÓN DE APORTES 161.337.731 151.899.992 9.437.739 6,21

OTRAS RESERVAS 5.999.639 5.999.639 - -

TOTAL RESERVAS 167.337.370 157.899.631 9.437.739 5,98

FONDOS DE DESTINACION ESPECÍFICA 16

FONDO PARA INFRAESTRUCTURA FISICA 15.429.305 15.429.305 - -

FONDO SOCIALES CAPITALIZADOS - -

OTROS FONDOS 88.440.124 83.721.255 4.718.869 5,64

TOTAL FONDOS DE DESTINACION ESPECÍFICA 103.869.429 99.150.560 4.718.869 4,76

SUPERAVIT

AUXILIOS Y DONACIONES 56.000.000 56.000.000 - -

TOTAL SUPERAVIT 56.000.000 56.000.000 -

EXCEDENTES Y/O PERDIDAS DEL EJERCICIO

EXCEDENTES DEL EJERCICIO 52.926.352 47.188.694 5.737.658 12,16

PERDIDAS (DB) - - - -

TOTAL EXCEDENTES Y/O PERDIDAS DEL EJERCICIO 52.926.352 47.188.694 5.737.658 12,16

RESULTADOS ACUMULADOS ADOPCIÓN POR PRIMERA VEZ

EXCEDENTES 115.533.478 115.533.478 - -

TOTAL RESULTADOS ACUMULADOS ADOPCIÓN POR PRIMERA VEZ 115.533.478 115.533.478 - -

OTRO RESULTADO INTEGRAL

POR INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS, ASOCIADAS, OPERACIONES CONJUNTAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS 17 25.052.005 - 25.052.005

TOTAL OTRO RESULTADO INTEGRAL

25.052.005 - 25.052.005 -

TOTAL PATRIMONIO 2.941.801.845 2.850.222.668 91.579.177 3,21

-

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 3.249.996.592 3.009.692.019 240.304.573 7,98

Informe Gestión año 2019 “Trabajamos Juntos para Cumplir tus Sueños” 5.

dic-19 dic-18 VARIACION %

INGRESOS POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS

SERVICIO DE CREDITO 465.279.202 473.896.213

(8.617.011)

(1,82)

TOTAL INGRESOS POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS 465.279.202 473.896.213

(8.617.011) -1,82

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 465.279.202 473.896.213

(8.617.011) -1,82

GASTOS DE ADMINISTRACION

BENEFICIO A EMPLEADOS 198.739.714 199.353.581

(613.867)

(0,31)

GASTOS GENERALES 214.951.745 171.175.409 43.776.336 25,57

DETERIORO 13.016.819 287.071.220 (274.054.401)

(95,47)

AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO 537.500 645.000

(107.500)

(16,67)

DEPRECIACIÓN PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO 10.085.073 10.308.621

(223.548)

(2,17)

TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION 437.330.851 668.553.831

(231.222.980) -34,59

EXCEDENTES DEL EJERCICIO OPERACIONAL 27.948.351 (194.657.618) 222.605.969 -114,36

OTROS INGRESOS

OTROS INGRESOS 1.159.650 850.235 309.415 36,39

RECUPERACIONES DETERIORO 27.115.693 253.684.278 (226.568.585)

(89,31)

ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES 27.284.550 25.871.995 1.412.555,37

5,46

TOTAL OTROS INGRESOS 55.559.894 280.406.508

(224.846.615) -80,19

OTROS GASTOS

FINANCIEROS 30.581.892 35.511.460

(4.929.568)

(13,88)

GASTOS VARIOS - 3.048.736

(3.048.736)

(100,00)

TOTAL OTROS GASTOS 30.581.892 38.560.196

(7.978.304) -20,69

RESULTADO NETO NO OPERACIONAL 24.978.002 241.846.312

(216.868.311) -89,67

RESULTADO DEL EJERCICIO 52.926.353 47.188.694 5.737.658 12,16

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COMPARATIVO A DICIEMBRE 31 2019 - 2018 METODO INDIRECTO

FLUJO DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE OPERACIÓN 2.019 2.018

EXCEDENTE OPERACIONAL DEL EJERCICIO 52.926.352 47.188.694

MENOS: RECUPERACION DE DETERIORO -27.115.693 -253.684.278

DETERIORO DE CARTERA 13.016.819 287.071.220

DETERIORO CUENTAS POR COBRAR 0 0

DEPRECIACIONES 10.085.073 10.308.621

AMORTIZACION DE INTANGIBLES 537.500 645.000

EFECTIVO NETO PROVISTO UTILIZ. EN ACT. DE OPER. 49.450.051 91.529.257

FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSION

(AUMENTO) DISMINUCION DE CARTERA -374.679.067 463.412.319

(AUMENTO) DISMINUCION DE CUENTAS POR COBRAR -24.435.763 -1.892.170

(AUMENTO) DISMINUCION DE PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO -23.488.833 -1.315.385

(AUMENTO) DISMINUCION DE INVENTARIO - -

(AUMENTO) DISMINUCION DE OTROS ACTIVOS - -

(AUMENTO) DISMINUCION DE DIFERIDOS - 333.000

EFECTIVO NETO UTILIZ. EN ACTIVIDADES DE INVERS. -422.603.663 460.537.764

FLUJO DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACION

AUMENTO (DISMINUCION) OBLIGACIONES FINANCIERAS 88.863.410 -50.242.883

AUMENTO (DISMINUCION) APORTES SOCIALES 46.632.906 -214.939.613

AUMENTO (DISMUNICION) CUENTAS POR PAGAR 61.728.087 -63.403.665

AUMENTO (DISMINUCION) FONDOS SOCIALES -6.231.223 21.585.607

AUMENTO (DISMINUCION) FONDOS PARA DESTINACION ESPECIFICA 4.718.869 11.867.097

AUMENTO (DISMINUCION) DONACION 0 0

AUMENTO (DISMINUCION) RESERVAS 9.437.739 21.946.187

AUMENTO (DISMINUCION) OTROS PASIVOS 4.365.122 -10.580.191

AUMENTO (DISMINUCION) OTRO RESULTADO INTEGRAL 25.052.005

EXCEDENTES APLICADOS -47.188.694 -109.730.933

EFECTIVO NETO PROVISTO POR ACTIVID. DE FINANCIA. 187.378.221 -393.498.394

EFECTIVO A COMIENZO DEL AÑO 2019 - 2018 305.384.722 146.816.095

EFECTIVO AL FINAL DE AÑO 2019 - 2018 119.609.331 305.384.722

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ESTADO DE CAMBIO EN EL PATRIMONIO

COMPARATIVO A DICIEMBRE 31 DEL 2019-2018

SALDO FINAL

AUMENTO DISMINUCION

SALDO FINAL

NOMBRE DE LA CUENTA DIC 31/2018 DIC 31/2019

APORTES SOCIALES 2.374.450.305 473.262.163 426.629.257 2.421.083.211

RESERVAS 157.899.631 9.437.739 0 167.337.370

FDO DE DESTINAC. ESPECIFICA 99.150.560 4.718.869 0 103.869.429

AUXILIOS Y DONACIONES 56.000.000 0 0 56.000.000

EXCEDENTE DEL EJERCICIO 47.188.694 52.926.353 47.188.694 52.926.353

RESULTADOS ACUMULADOS ADOPCIÓN POR PRIMERA VEZ 115.533.478 0 0 115.533.478

POR INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS, ASOCIADAS, OPERACIONES CONJUNTAS Y NEGOCIOS CONJUNTOS 0 25.052.005 0 25.052.005

0

TOTALES 2.850.222.668 565.397.129 473.817.951 2.941.801.846