Escrito Presentado Comisión AN

INFORME DEL DIPUTADO ISMAEL GARCIA

A LA COMISIÓN DE FINANZAS DE LA ASAMBLEA

NACIONAL CON MOTIVO DE LA APERTURA A LA

INVESTIGACION PARLAMENTARIA ORDENADA

POR LA PLENARIA DEL PODER LEGISLATIVO DE LA

REPUBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

REFERIDA A LA INTERVENCIÓN DE BANCOS,

CASAS DE BOLSA, E INVESTIGACION

FUNCIONARIOS PÚBLICOS VENEZOLANOS

RELACIONADOS.

1

Ciudadano:

PRESIDENTE Y DEMÁS MIEMBROS DE LA

COMISIÓN PERMANENTE DE FINANZAS

DE LA ASAMBLEA NACIONAL .

Su Despacho.-

Yo, ISMAEL CONCEPCION GARCIA, venezolano,

mayor de edad, de este domicilio, titular de la

cédula de identidad Nro. 3.831.002, actuando en

este acto en mi carácter de ciudadano venezolano

electo democráticamente para ejercer funciones

Constitucionales como Diputado a la Asamblea

Nacional de la República Bolivariana de

Venezuela, comparezco en el cumplimiento de mi

deber constitucional co mo Diputado miembro de

esta comisión permanente de Finanzas, a objeto

de consignar de manera escrita y con fines

complementarios a los hechos reseñados en mi

exposición, en uso del derecho de palabra

otorgado en el día de hoy en la sede

parlamentaria de e sta Comisión, a saber;










RELACIONADOS.

2

DE LA FUNCIÓN INVESTIGADORA ASIGNADA POR

LA PLENARIA PARLAMENTARIA EN FECHA

24NOV2009

Diputados miembros de la Comisión de Finanzas, a

quienes nos recae el cumplimiento de la orden

dada por la Plenaria de la Asamblea el día 24 de

Noviembre pasado. Antes de profundizar en el

tema es total y absolutamente necesario que me

refiera al hecho innegable, respecto al

trascendental momento histórico en que nos

encontramos productos de los actuales eventos de

carácter económico y financi ero, en que nos

encontramos.

Es imperativo que indique , como lo exprese en

su oportunidad, que los acontecimientos

económicos y financieros actuales, ocasionan o

pretendieron ocasionar, un descalabro único no

solo en el sistema financiero Venezolano, sino en

el Regional, y mas aun estas acciones

planificadas desde nichos delincuenciales

perfectamente estructurados en su organización,

tan fuertes y técnicamente avanzados, tanto o mas

que los entes gubernamentales , atentaban contra

los Fundamentos y Principi os de la Seguridad de










RELACIONADOS.

3

la Nación, tal como se previene en los artículos

322 y 326 de nuestra carta magna.

Ya tomadas las acciones respectivas, tanto de

mi parte como Diputado Electo y en beneficio de

los intereses del pueblo, a quien debo mi actuar,

plantee formalmente mediante escrito la denuncia

de estos hechos, como de otros de igual

importancia y envergadura por ante el Despacho

del Fiscal General de la República (esto en fecha

23 de Octubre de 2009 , escrito que anexo ) así

observamos como ocurre la subsiguiente

intervención de estas Instituciones Financieras

por parte de la Superintendencia de Bancos y

Otras Instituciones Financieras SUDEBAN, era la

acción inmediata ha seguir, con el único objeto

de evitar la consecución de males mayores, y así

mermar el daño ya ocurrido, en los intereses

particulares de los ahorristas.

Pero es el caso compañeros Diputados,

responsables , tanto con mi persona, ante el

pueblo venezolano, ante ese poco mas de 800 mil

ahorristas, que hoy no pueden movilizar su

dinero, ante el grupo de electores que nos

delegaron esta función de control y supervisión










RELACIONADOS.

4

sobre el gobierno y su Administración Pública

Nacional de conformidad con lo dispuesto en el

numeral 3ro del artículo 187 ejusdem ; que hoy nos

encontramos en una encrucijada de l a vida, en

donde verdaderamente nuestro actuar llevara o no

realmente respuesta a esos miles de hogares

venezolanos, hoy afectados en sus economías

familiares.

Sin ánimos de querer profundizar con respecto

a cualquier interpretación interna que se adopte,

para el ejercicio y uso de las facultades

Constitucional y legalmente asignadas en la

investigación que realizara esta comisión que

usted regenta, creo ciudadano Presidente

oportuno en estos momentos, plantear mi

aceptación parcial sobre lo expuesto por usted,

de modo publico y comunicacional, en una

entrevista realizada 25 de Noviembre de 2009 en

un medio de comunicación radial de gran sintonía

como lo es Unión Radio, donde sostuvo:

“ … q u e l a i n t e r v e n c i ó n d e c u a t r o

i n s t i t u c i o n e s f i n a n c i e r a s s e d e b i ó a l

i n c u m p l i m i e n t o d e a l g u n o s a r t í c u l o s q u e

c o n t e m p l a l a L e y G e n e r a l d e B a n c o s y d e

I n s t i t u c i o n e s F i n a n c i e r a s . " N o










RELACIONADOS.

5

c u m p l i e r o n l o e s t a b l e c i d o e n l a

s o l i c i t u d , y e n t o n c e s l a

S u p e r i n t e n d e c i a d e B a n c o s , e l

M i n i s t e r i o d e F i n a n z a s y l a A s o c i a c i ó n

B a n c a r i a , d e c i d i e r o n i n t e r v e n i r l o s …

" A d e m á s e x i s t e l a v i o l a c i ó n d e l a l e y

e n l a c u a l s o l i c i t a n q u e s i u s t e d d e b e

a u m e n t a r e l c a p i t a l d e l b a n c o e l

a c c i o n i s t a d e b e d e c l a r a r e l o r i g e n d e

l o s r e c u r s o s c o n l o c u a l h a c e l a

c a p i t a l i z a c i ó n , t o d a s l a s a c c i o n e s d e l

b a n c o q u e a p o r t e n e l c a p i t a l d e b e n

d e m o s t r a r e l o r i g e n d e e s o s r e c u r s o s " ,

a f i r m ó . " E n e l p r o c e s o d e

i n t e r m e d i a c i ó n q u e s e d i o e n t r e e l l o s

s e v i o s i t u a c i o n e s e n l a s c u a l e s d a b a n

f i n a n c i a m i e n t o a e m p r e s a s r e l a c i o n a d a s ,

y a l a v e z s e i b a c o m o u n a e s p e c i e d e

c e n t r í f u g a ; e s d e c i r , e l b a n c o A l e

p r e s t a a l B , e l B a l C , y l l e g a u n

m o m e n t o q u e l a s g a r a n t í a s s e c u b r e n y

s e e s t á n p r e s t a n d o a s í m i s m o c o n t u s

m i s m a s g a r a n t í a s … ”

DE LA ADECUACION Y DEFINICIÓN DE ESTAS

CONDUCTAS Y MALAS PRACTICAS FINANCIERAS A

LA LEY CONTRA LA DELINCUEN CIA ORGANIZADA

Y SU RELACION A LA SEGURIDAD ECONOMICA

DE LA NACION










RELACIONADOS.

6

En tal sentido le informo como protagonista

primario que fuimos, por ser parte integrante del

Cuerpo Colegiado que participo en la discusiones

legislativas para la promulgación de varias

normas Jurídicas relacionadas, entre ellas la Ley

Contra la Delincuencia Organizada y en donde

expusimos al país que el mencionado texto legal,

tiene por objeto prevenir, investigar, perseguir,

tipificar, así como sancionar los delitos

relacionados con la delincuencia organizada, de

conformidad con lo dispuesto en la Constitución

de la República Bolivariana de Venezuela y los

tratados Internacionales relacionados con la

materia, suscritos y ratificados válidamente por

la República

Legislativamente concept ualizamos en

consecuencia la Legitimación de Capitales como el

Delito financiero y económico que se presenta

dentro de un conjunto de operaciones bancarias,

comerciales y de inversión, de aparente carácter

legal, realizadas con el dinero, los activos y

demás bienes generados tanto por el

financiamiento como por el beneficio obtenido de

las operaciones de la industria de la










RELACIONADOS.

7

delincuencia organizada y el flagelo de la

Corrupción.

Adicionalmente con la afectación que dichos

delitos realiza a los fundamentos y Principios

Constitucionales referidos a la SEGURIDAD DE LA

NACIÓN, como indicamos anteriormente, este delito

es de tal alto efecto devastador en la sociedad,

que pudiéremos llamarlo o denominarlo en un

futuro no lejano, de lesa patria .

Debemos absoluta y necesariamente ver al

pasado y recordar.

CRISIS FINANCIERA ANTERIOR DEL

APRENDIZAJE Y LAS REGULACIONES

INTERNACIONALES INCUMPLIDAS EN ESTE

MOMENTO

Ya Venezuela padeció una crisis bancaria en

el año 1994, fue un proceso de insolvencia

financiera que afectó a gran parte de la banca

comercial, con la debacle de las empresas

financieras más emblemáticas del país y con

repercusiones directa s sobre el sistema económico

del país, pueblo en general.

http://es.wikipedia.org/wiki/1994










RELACIONADOS.

8

En este sentido, debemos entend er por crisis

financiera a la situación política, social y

económica que se produce con la entrada de un

número importante de instituciones bancarias en

problemas de solvencia, donde no pueden continuar

cumpliendo con las obligaciones contraías frente

a los ahorrista.

Esta situación de proble mas de solvencias que

afrontan las instituciones bancarias fuerza a las

autoridades de un Estado a decretar su

intervención y adoptar otras medidas de

emergencia que impidan la r eproducción de

situaciones similares en el resto del sistema

bancario.

El proceso de insolvencia que afecto a

nuestras instituciones financieras se acentuó a

partir de 1990 y alcanzó proporciones

verdaderamente alarmantes e insostenibles para el

inicio del año 1994.

http://www.monografias.com/trabajos15/calidad-serv/calidad-serv.shtml#PLANT

http://www.monografias.com/trabajos14/obligaciones/obligaciones.shtml

http://www.monografias.com/trabajos12/eleynewt/eleynewt.shtml










RELACIONADOS.

9

Las causas que originaron la ya intervención

financiera bancaria de los años 1994 y 1995, son

diversas, pero resaltan de ellas las siguientes:

Cambio en los factores socioeconómicos

derivado de la incertidumbre social del

periodo, esta incer tidumbre produjo una

disminución de los depósitos por la

incredibilidad de los ahorristas en las

instituciones bancarias.

Falta o carencia total de supervisión y

regulación del sistema financiero , para los

años 1994 y 1995 las instituciones

financieras s e encontraban desprovista de

supervisión, no contaban los organismos

encargados con la tecnologías mínimas para

evaluar los bancos y demás instituciones

financieras supervisadas, estos factores

ocasionaron la imposibilidad de evitar las

deficiencias y desv iaciones que ocurrieron en

el sistema financiero venezolano para ese

período.










RELACIONADOS.

10

Liberación de las tasas de interés en un

entorno inestable, la deficiente regulación y

supervisión del ento rno.

Entre diciembre de 1993 y marzo de 1994 (en

sólo tres meses) las reservas internacionales

cayeron en 2.060 millones de dólares. El

gobierno y el BCV no tomaron acción alguna

para evitar el declive progresivo.

El gobierno que asume los destinos del país

en 1994, de manera irracional, en lugar de

admitir la existencia de una crisis

financiera y rectificar el rumbo, decide

ignorar la gravedad de la situación planteada

adoptando una actitud totalmente pasiva e

indiferente ante las realidades del sistema

financiero.

* N e g r i t a s y s u b r a y a d o s c a u s a s

q u e s e r e p i t e n e n l a a c t u a l i d a d

Los factores enunciados desencadenaron en

Venezuela la crisis bancaria más severa que

inició a principios del mes de febrero de 1994 ,

http://www.monografias.com/trabajos7/tain/tain.shtml

http://www.monografias.com/trabajos5/psicoso/psicoso.shtml#acti










RELACIONADOS.

11

cuando varias instituciones financieras

representativas del sistema financiero

venezolano, comenzaron a presentar problemas de

solvencia y consecuentemente incumplimiento de

las obligaciones asumidas con el público

ahorrista.

Inicia entonces el proceso de intervención de

las instituciones financieras en la cual, un

banco que pierde su capital comienza a opera r con

apalancamiento financiero del Estado. La

experiencia ha establecido que técnicamente ese

proceso de financiamiento de Estado tiende a

proyectarse hacia el infinito, lo cual convierte

a esa institución bancaria vulnerable a los

cambios en el entorno competitivo, por lo que su

colapso es sólo cuestión de tiempo.

Entre las instituciones afectadas se

encontraban las siguientes, Banco Latino, Banco

Progreso (anteriormente Banco Zulia), Banco

Principal (anteriormente Banco Principal de los

Llanos), Banco Italo Venezolano, Banco Amazonas

(anteriormente Banco Insular), Bancor, Banco

Barinas, Banco La Guaira (anteriormente Banco La

http://www.monografias.com/trabajos13/capintel/capintel.shtml

http://www.monografias.com/trabajos10/lamateri/lamateri.shtml

http://www.monografias.com/trabajos6/meti/meti.shtml










RELACIONADOS.

12

Guaira Internac ional), Banco de Maracaibo, Banco

Metropolitano, Banco Construcción (anteriormente

Banco de la Construcción y de Oriente), Sociedad

Financiera Fiveca, Sociedad Financiera

Confinanzas, y Banco Consolidado.

Actualmente sedes principales de emblemáticos

ministerios y oficinas gubernamentales .

De allí que durante la crisis financiera de

Venezuela la intervención acarreo para el Estado

Venezolano considerables aportes económicos que

pretendían auxiliar a los bancos con problemas,

que sin embargo, termino en l a nacionalización de

varios de ellos y en la perdida de los auxilios

monetarios. La crisis se extendió hasta el año de

1995.

Durante el período de algo más de un año, el

total de las ayudas entr egadas por el Gobierno

Nacional a la banca comercial fue de

aproximadamente UN BILLON DOSCIENTOS SETENTA Y

DOS MIL MILLONES DE BOLIVARES o en su

http://es.wikipedia.org/wiki/1995










RELACIONADOS.

13

equivalente en la moneda actual de 1.272 millones

Bolívares Fuertes.

Resulta oportuno resaltar, que la cant idad de

dinero en auxilios financieros entregados por el

Estado Venezolano a las instituciones

intervenidas ya para mediados de mediados del mes

de junio de 1994, sobrepasaban la cantidad de

6.600 millones de dólares , equivalentes a una

décima parte del producto interno bruto

venezolano para ese año.

Sin embargo, los múltiples auxilios financieros

no obtuvieron el resultado esperado de reflotar

y/o recuperar e l funcionamiento óptimo de las

entidades financieras; siendo necesario para el

Estado dictar un acto de gobierno por intermedio

del entonces Ministro de Finanzas, Dr. Julio

Sosa, quien en fecha 14 de junio, comunicó a la

nación que el Gobierno había decid ido cerrar ocho

entidades financieras que habían intentado

reflotar sin obtener resultado favorable.

http://es.wikipedia.org/wiki/Producto_interior_bruto










RELACIONADOS.

14

Siendo los grandes perjudicados, afectados el

pueblo y el sistema financiero Venezolano que

llevo a cuesta tal golpe financiero durante

muchos años.

REGULACIONES INTERNACIONALES BASILEA

I y II y DEL OBJETO PRIMARIO DE ESTA

INVESTIGACION PARLAMENTARIA

Pues bien, las crisis financieras han motivado

a nivel mundial la preocupación por establecer

normas y procesos generalizados (Tales como las

denominadas normas de BASILEA I y II) que

permitan dotar a los organismos fiscalizadores de

las instituciones bancarias de todos los

instrumentos legales, técnicos, que hagan posible

anticipar los procesos de insolvencia bancaria

que puedan afectar los intereses de los

ahorristas.

En Venezuela el organismo de supervisión y

control, de las instituciones financieras se

encuentra representado por la Superintendencias

http://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCE

http://www.monografias.com/trabajos13/conce/conce.shtml

http://www.monografias.com/trabajos14/control/control.shtml










RELACIONADOS.

15

de Bancos y Otras Instituciones Financieras

SUDEBAN.

En este orden de ideas, vale la pena destacar

las declaraciones realizadas para la Asociación

Bolivariana de Noticias ABN por el ciudadano

TRINO ALCIDES DIAZ, Director de SUDEBAN, en fecha

07 de febrero de 2005, señalo:

“ … “ e l n u e v o p r o y e c t o d e R e f o r m a d e l a

l e g i s l a c i ó n b a n c a r i a , a p r o b a d o e n p r i m e r a

d i s c u s i ó n p o r l a A s a m b l e a N a c i o n a l , ` p e r m i t i r á

a d a p t a r n u e s t r a s u p e r v i s i ó n b a n c a r i a a l a s

n o r m a s d e l A c u e r d o d e B a s i l e a I y I I , c o n l o

c u a l l a b a n c a v e n e z o l a n a e n t r a r á e n u n p e r í o d o

d e f i n i t i v o d e c o n s o l i d a c i ó n , s o l i d e z y

t r a n s p a r e n c i a , q u e e s l o f u n d a m e n t a l ` .

` e l s i s t e m a f i n a n c i e r o e s c o m o e l c o r a z ó n , l a s

v e n a s y l o s p u l m o n e s d e l c u e r p o h u m a n o , c o n

r e s p e c t o a l o q u e s e r í a e l p a í s y l a e c o n o m í a .

N o s e p u e d e p e n s a r q u e n u e s t r a P a t r i a s e v a a

d e s a r r o l l a r d e m a n e r a i n t e g r a l s i n o t i e n e u n a

b a n c a q u e c u b r a l a s n e c e s i d a d e s d e l p a í s , y

e s o e s l o q u e e s t á e n j u e g o " .

…

` e s i m p o r t a n t e a d a p t a r l a S u p e r i n t e n d e n c i a a

l a l u c h a c o n t r a l o s c r e c i e n t e s i l í c i t o s q u e

h a y e n e l c a m p o d e l a l e g i t i m a c i ó n d e

c a p i t a l e s , e l l a v a d o d e d i n e r o y l a

f i n a n c i a c i ó n d e l t e r r o r i s m o , e l c u a l e s u n










RELACIONADOS.

16

f l a g e l o q u e s e e x t i e n d e c a d a v e z m á s e n e l

m u n d o … `

Los síntomas enunciados, los resultados

nefastos de una historia reciente en materia de

intervención de instituciones financieras y las

grandes pérdidas económicas que esos procesos

interventores han generado para el Estado, son

los que motivan a quien suscribe para hacer

énfasis en la necesidad de realizar las

investigaciones pertinentes en relación a las

recientes intervenciones de bancos en Venezuela.

En este orden de ideas, las diversas crisis

financieras que han acontecido en el mundo, la

entrada la década de los ochenta, llamada la

década perdida de América Latina, el desarrollo

de la banca comercial de los Estados Unidos de

Norteamérica y Europa, generaron a finales de esa

década, que se aglomeraran los más importantes

bancos de Europa Occidental para crear desde la

ciudad de Basilea, Suiza, las primeras normas de

obligatorio cumplimiento uniformes, universales

para fortalecer cualquier institución financiera.










RELACIONADOS.

17

Creando entonces el Comité de Sup ervisión

Bancaria de Basilea con el fin de mejorar la

colaboración entre las autoridades de supervisión

bancaria del mundo .

En este contexto el comité de Basilea

constituyó un foro de debate para la creación de

soluciones de problemas específicos de

supervisión en instituciones bancarias, que

garanticen una supervisión eficaz de las

actividades bancarias; con el paso del tiempo sus

normas de supervisión se han transfronterizado

convirtiéndose referentes para las instituciones

bancarias del mundo entero.

Como se indico recientemente en Venezuela no

ha sido la excepción, la crisis financiera vivida

en los años 1994 y 1995, el desarrollo de las

instituciones del Estado dirigidas a la

supervisión de las instituciones financieras,

llevo a la legislación inte rna a reconocer la

necesaria aplicación de las normas de Basilea I y

II como referente en los mecanismos de










RELACIONADOS.

18

supervisión que garanticen la Existencia dentro

del estado de instituciones financieras sanas.

Así púes, como se reseño ut supra, el

ciudadano TRINO ALCIDES MORA, Director de

SUDEBAN, en fecha 07 de febrero de 2005, señalo

con respecto a las nueva legislación financiera :

" p e r m i t i r á a d a p t a r n u e s t r a s u p e r v i s i ó n

b a n c a r i a a l a s n o r m a s d e l A c u e r d o d e B a s i l e a I

y I I , c o n l o c u a l l a b a n c a v e n e z o l a n a e n t r a r á

e n u n p e r í o d o d e f i n i t i v o d e c o n s o l i d a c i ó n ,

s o l i d e z y t r a n s p a r e n c i a , q u e e s l o

f u n d a m e n t a l " . ”

Consistentes estos en recomendaciones sobre

la legislación y regulación bancaria, emitidos

por el Comité de supervisión bancaria de Basilea,

alrededor de un a idea principal; que expone un

conjunto de reglas para establecer un capital

mínimo que debía tener una entidad bancaria en

función de los riesgos que afrontaba.

El acuerdo establecía una definición de

"capital regulatorio " que debía cumplir con los










RELACIONADOS.

19

requisitos de permanencia, de capacidad de

absorción de pérdidas y de protección ante

quiebra.

La intención básica es crear un capital que

debe ser suficiente para hacer frente a los

riesgos de crédito, mercado y tipo de cambio.

Cada uno de estos riesgos se medía con unos

criterios aproximados y sencillos.

La principal limitación del acuerdo de

Basilea I es que es insensible a las variaciones

de riesgo y que ignora una dimensión esencial: la

de la calidad crediticia y, por lo tanto, la

diversa probabilidad d e incumplimiento de los

distintos prestatarios. Es decir, consideraba que

todos los créditos tenían la misma probabilidad

de incumplir.

De allí, que aunque el nacimiento de Basilea

I, fue un gran avance en la necesidad de crear

parámetros de control a las instituciones

financieras que permitan el fortalecimiento del

sistema financiero de un Estado, no fue










RELACIONADOS.

20

suficiente dando nacimiento al segundo acuerdo

Basilea, BASILEA II, que pretende afianzar las

fortalezas del primer acuerdo y corregir las

fallas que pre sentaba.

El propósito de Basilea II, para el mes de

junio del año 2004, es la creación de un estándar

internacional que sirva de referencia a los

reguladores bancarios, un nuevo conjunto de

recomendaciones, ordenadas en tres pilares

fundamentales:

1. -Las ponderaciones de riesgo asignadas a los

diferentes tipos de activos de riesgo. Se incluye

aquí, los riesgos operacionales . Es decir, la

preponderación de los riesgos se hace más

elástica y ahora tiene en cuenta la calidad

crediticia de los prestatar ios.

2. -Supervisión corriente por parte de las

Superintendencias, es decir, los organismos

supervisores nacionales deben incrementar el

nivel de prudencia exigido a los bancos bajo su

jurisdicción , los bancos estarán obligados a










RELACIONADOS.

21

almacenar datos de inform ación crediticia durante

periodos largos, de 5 a 7 años, a garantizar su

adecuada auditoria .

Acciones estas total y absolutamente, realizadas

en la presente situación que llevo a la SUDEBAN a

una Intervención tardía de estas instituciones.

Otro aporte vital, es la exigencia que la Junta

Directiva de los Bancos se involucre activamente

en el control de riesgos y en la planificación

futura de las necesidades de capital . Esta auto

evaluación de las necesidades de capital debe ser

discutida entre la alta di rección y el supervisor

bancario.

3. -La disciplina del mercado a través de más

transparencia. Supone la creación de normas que

garantice transparencia de la gestión, a través

de la publicación periódica de información acerca

de su exposición a los difer entes riesgos y la

suficiencia de sus fondos propios.










RELACIONADOS.

22

Ahora bien, incorporadas las normas Basilea I

y II a la Legislación interna nacional a través

de la Reforma Parcial de la Ley General de Bancos

y Otras Instituciones Financieras, nos

preguntamos:

¿Los mecanismos de supervisión de las

Instituciones Bancarias establecidas en la

legislación vigente se han aplicado a los bancos

que recientemente fueron intervenidos por el

Estado Venezolano?

¿Quiénes integran el comité de riesgo de los

bancos intervenido s?

¿Quiénes integran el Comité de Auditoria que

supervisaba a los bancos Intervenidos?

Dichas interrogantes deben ser investigadas por

este Parlamento a los fines de darle no solo

respuesta a la comunidad financiera

internacional, sino también a la ciuda danía a










RELACIONADOS.

23

quien en definitiva debemos nuestro actuar para

establecer las responsabilidades particulares.

DE NUESTRO PROYECTO DE CONSTITUCIÓN

TRADUCIDO EN NUESTRO PROYECTO DE VIDA

UNA VEZ MAS INCUMPLIDO POR ESTAS

ORGANIZACIONES GUBERNAMENTALES

SUDEBAN-FOGADE-BCV

En este momento resulta de vital importancia

recordar, que derivado de la entrada en vigencia

de la Constitución de la República Bolivariana de

Venezuela se creó un nuevo Estado, el cual

estableció reglas diferentes en cuanto al

gobierno y administra ción de todo el sistema de

seguridad de la nación, lo más importante el

Estado y sus instituciones se impregnaron de

nuevos valores y principios que han significado

un cambio fundamental tanto en el origen como en

la forma de de conceptualizar la segurida d del

Estado.

La seguridad entonces constituye un elemento

existencial del Estado y un fin esencial de éste,










RELACIONADOS.

24

a tenor de lo dispuesto en los artículos 322,

325 y 326, de la Constitución de la República

Bolivariana de Venezuela.

En consecuencia, los órgan os del Poder

Público deben inexorablemente hacer prevalecer

una noción de seguridad desde una visión integral

que comprenda la corresponsabilidad entre el

Estado y la sociedad civil, para dar cumplimiento

a los principios de independencia, democracia,

igualdad, paz, libertad, justicia, solidaridad ,

promoción y conservación ambiental y afirmación

de los derechos humanos, así como de su

satisfacción progresiva de las necesidades

individuales y colectivas de los venezolanos y

venezolanas, sobre las bases de un desarrollo

sustentable y productivo de plena cobertura para

la comunidad nacional.

El principio de cor responsabilidad se ejerce

sobre los ámbitos económicos, social, político,

cultural, geográfico, ambiental y

militar.(Art.326 de la constitución de la

república Bolivariana de Venezuela) por sobre las

formas y tecnicismos, propios de una legalidad

http://www.monografias.com/trabajos12/elorigest/elorigest.shtml



http://www.monografias.com/trabajos5/forta/forta.shtml

http://www.monografias.com/trabajos6/etic/etic.shtml

http://www.monografias.com/trabajos/democracia/democracia.shtml

http://www.monografias.com/trabajos/discriminacion/discriminacion.shtml

http://www.monografias.com/trabajos14/la-libertad/la-libertad.shtml

http://www.monografias.com/trabajos14/hanskelsen/hanskelsen.shtml

http://www.monografias.com/trabajos11/solidd/solidd.shtml

http://www.monografias.com/trabajos/promoproductos/promoproductos.shtml

http://www.monografias.com/Derecho/index.shtml

http://www.monografias.com/trabajos10/insu/insu.shtml



http://www.monografias.com/trabajos13/vida/vida.shtml










RELACIONADOS.

25

formal que ciertamente ha tenido que ceder frente

a la nueva concepción de Estado.

Los postulados constitucionales enunciados le

otorgan al concepto de Seguridad de la Nación las

siguientes características:

Es una condición política, económica ,

cultural, social, ambiental y militar.

Se manifiesta como proceso continuo y

perdurable.

Tiene una dinámica propia.

Nace con la organización del Estado.

Se relaciona estrechamente con las categorías

de soberanía e independencia de las Naciones.

Se privilegia como concepto relacionado con

la conservación y supervivencia de los Estados.

Esta vinculado con el desarrollo de la

nación.

Es inexcusablemente, la Seguridad de la Nación

una responsabilidad esencial del Estado, que

tiene diversas magnitudes, y se fundamenta en el

desarrollo integral, ya que coadyuva al logro de

http://www.monografias.com/trabajos10/carso/carso.shtml

http://www.monografias.com/Politica/index.shtml

http://www.monografias.com/trabajos14/administ-procesos/administ-procesos.shtml#PROCE

http://www.monografias.com/trabajos14/dinamica-grupos/dinamica-grupos.shtml

http://www.monografias.com/trabajos6/napro/napro.shtml


http://www.monografias.com/trabajos/sobeydcho/sobeydcho.shtml

http://www.monografias.com/trabajos/indephispa/indephispa.shtml

http://www.monografias.com/trabajos12/desorgan/desorgan.shtml

http://www.monografias.com/trabajos14/responsabilidad/responsabilidad.shtml










RELACIONADOS.

26

los objetivos nacionales, preservándolos de los

peligros y amenazas en este caso financiero, que

puedan afectarlos. Esta situación no escapa del

ámbito económico siendo nosotros Diputados

responsable de garantizar la seguridad de la

Nación.

DEL APRENDIZAJE DE LA CRISIS ANTERIOR

Y EXPERIENCIAS A EVITAR EN LA

PRESENTE INVESTIGACIÓN PARLAMENTARIA

INOPERANCIA DEL SISTEMA DE JUSTICIA

Pero es el caso, que luego de esta crisis

financiera y en el momento de la búsqueda de las

responsabilidades administrativas y penales nos

encontramos ante otra realidad oculta “LAS MAFIAS

JUDICIALES”, tuvieron que aflorar se dejaron ver

y así de esa manera con asombro fuimos testigos

presénciales de cómo, bufetes de abogados

relacionados con diversos jueces, denunciaban

hechos y colaboraban en la investigaciones en

primer termino, para que el aparataje estatal se

activara en contra de los señalados y luego en

conchupancia con los actores judiciales

(básicamente jueces) se decidían libertades o

autos de detención (termino utilizado en la época

http://www.monografias.com/trabajos16/objetivos-educacion/objetivos-educacion.shtml










RELACIONADOS.

27

para detener policialmente a un ciudadano)

confiscación de bienes o liberación de los

mismos, según lo convenido y sus montos.

Esta actividad, de terrorismo judicial que se

activo para la época, trajo como consecuencia ,

que aun hoy luego de mas de 15 años (ejemplo

Banco Amazonas), se encuentren expe dientes en el

Tribunal Supremo de Justicia, evaluando recursos

procesales en contra de las decisiones

tribunalicias que en definitiva son en su 99%

actos de SOBRESEIMIENTOS.

Extradiciones solicitadas donde la comunidad

internacional a colaborado en divers as

detenciones y el estado venezolano no continua

con el tramite respectivo a la consignación de

la documentación respectiva.

Ósea, culpables sin pena, fin de persecución

penal y consolidación de la impunidad, cierre de

expedientes.

Acciones estas que luego trajeron como

consecuencia el famoso escándalo aun recordado de

la “CORRUPCION JUDICIAL”, en donde se allanaron










RELACIONADOS.

28

tribunales, se descubrieron fortunas

inexplicables en cuentas de jueces y Fiscales, no

existiendo aun culpables y por supuesto, también

en ese expediente se DECRETO UN SOBRESEIMIENTO , y

los operadores menores de dichas mafias hoy

impunemente ostentan altos cargos de Fiscales y

Jueces de la República.

Pero no todo es historia, así mismo observamos,

que en situaciones de alto contenido socia l como

la que actualmente enfrentaremos, nos encontramos

que esos expedientes aun duermen el sueño de los

justos en el Ministerio Público, diversas causas

de de carácter y connotación económica, como las

denunciadas por la SUDEBAN por mal manejo de los

Contratos de Fideicomiso en la Construcción de

Viviendas; o por cobro excesivo en mensualidades

en la adquisición de viviendas; o donde

operadores Bancarios y casas de Bolsas utilizaron

a venezolanos inocentes y sin su autorización en

la adquisición de Bonos de la deuda Pública;

también duermen el sueño eterno.

En donde extrañamente, hoy observamos que en la

mayoría de esos expedientes están involucrados

los Bancos e instituciones financieras hoy










RELACIONADOS.

29

intervenidos, pareciendo que previo a cada venta

antecede un ex pediente de carácter penal en el

Ministerio Público, para luego ser salvadas por

estos capitales dudosos y de inexplicable

procedencia y donde el Banco reflota y donde el

expediente se paraliza.

Así tenemos, que corren dicha suerte como parte

de un libreto, estas instituciones hoy

intervenidas, pero no dejemos a un lado el gran

número de instituciones no intervenidas pero que

presentan los mismo, balances financieros, que

realizan las mismas operaciones en centrífuga,

que reseño el Presidente de la Comisió n y que

igualmente presentan un expediente penal.

Digo esto por cuanto, es necesario preguntarnos,

¿queremos repetir la historia? Solo en sus mentes

encontraremos esta respuesta. Pero a tal evento

yo salvo mi responsabilidad con el pueblo

venezolano todo , y muy especialmente ante mi

grupo de electores, ya que ante el Ministerio

Público acudí a denunciar de manera formal y

escrita estos hechos gravísimos y de connotación

nacional y hoy ante esta Comisión de Finanzas










RELACIONADOS.

30

órgano por excelencia llamado a realizar la

investigación parlamentaria en cuestión.

La cual por demás considero que debe ser

parcialmente realizada en audiencias privadas y

así solicito sea el primer tema a discutir en la

sede de esta comisión.

Particularmente considero que lo aquí narrado

como preámbulo, son algunos de los males que

debemos curarnos antes de emprender esta titánica

lucha Parlamentaria contra el flagelo de la

Corrupción Administrativa y el enquistamiento de

las acciones de la Delincuencia Organizada en

nuestro aparat o estatal, hecho por demás ya

reconocido por el Primer Mandatario Nacional, y

sobre el cual no abundaremos sino en el momento

procesal que esta comisión ordene.

Y les informo tristemente, que ya estas acciones

parajudiciales iniciaron su actividad, o, tendrá

explicación que el Ciudadano DANIEL MEDINA

Fiscal del Ministerio Público especializado en

delitos de carácter Bancario y con Competencia

Nacional, que tiene mas de ONCE MESES(11) con el

informe presentado a su despacho por la DISIP en










RELACIONADOS.

31

relación al expediente Nro.-01-16-08, donde se

reseñan todos estos hechos no realizada

absolutamente ninguna actuación, sino hasta

ahora.

Es normal que todos y absolutamente todos los

expedientes penales, donde están referidas estas

instituciones Bancarias se encuentren en el

Despacho de este Fiscal, durmiendo el sueño de

los justos con respecto a la investigación que

los motiva, pero muy activados con hechos no

relacionados que sirven de mecanismo de presión

para su posterior venta, entre otros 700

expedientes;

Caso Confederad o

Caso BanNorte

Caso Banplus

Caso Banco Occidental de Descuento

Este ultimo de gran relevancia por cuanto, el

Gobierno Italiano informo al Estado Venezolano la

detención del Funcionario Bancario solicitado por

ese despacho mediante la INTERPOL, y no se

presento la documentación respectiva por ante el










RELACIONADOS.

32

TSJ, dando como consecuencia la liberación del

mismo.

Quien no tiene explicación de su desidia ante el

país, queriendo justificar su omisivo actuar, a

la falta de recursos humanos o financieros, ya

que de el dependen mas de 15 secretarias y

personal administrativo, 20 expertos contables y

12 abogados, así como una partida no ejecutada

para viáticos y traslados, aunado al hecho de que

ante los requerimientos del Ministerio Público,

los demás órganos deberán col aborar de manera

expedita y preferente.

Como no ha informado a la dirección de Drogas

del Ministerio Público, que en estas

investigaciones se evidencia Delitos de

Legitimación de Capitales, para la asignación de

Fiscales Especializados, como no ha informa do a

sus superiores sobre tales eventos gravísimos.

O es casualidad que veamos nombres en dicha

transferencias Bancarias y demás operaciones

Financieras del Grupo Fernández como el de

REMBERTO UZCATEGUI socio en una empresa americana

investigada por Legit imar Capitales, donde










RELACIONADOS.

33

detienen a varios de los socios; o del ciudadano

HUGO CARVAJAL . Director de un Cuerpo de

Inteligencia Militar y Política del estado

Venezolano, como lo es el DIM , ambos mentores y

protectores de este ciudadano .

DE LOS INVOLUCRADOS Y ALGUNOS

RELACIONADOS HASTA EL MOMENTO

Es muy importante y así lo considero, que al

iniciar la presente investigación planteada ante

la plenaria de la Asamblea Nacional, se tenga en

cuenta que el ciudadano RICARDO FERNANDEZ

BARRUECOS, no actuó solo, así como MAURICE

BERACHA en representación de Bancos

Internacionales tampoco actuó solo y los demás

miembros de los respectivos Comité de Auditoria y

Comité de Riesgo, integrantes de este entramado

Bancario que avalaron una serie de operaciones

que mas adelan te reseñaremos , saben y tienen

documentación abaladas con sus firmas, donde se

demuestran los hechos aquí narrados, estos s on

solo pocos nombres dentro de un gran cúmulo de

personalidades involucradas y las cuales son del

conocimiento público.










RELACIONADOS.

34

Parlamentarios miembros de la Comisión, y a aquí

no se podrá jugar a las escondidas financieras,

una paradoja resume la vida pública del

empresario Ricardo Fernández Barrueco cuando la

Superintendencia de Bancos decidió intervenir

cuatro entidades financieras en las que posee

mayoría accionaría , pero es necesario preguntarse

que se hizo con los informes presenta dos por un

grupo honesto y de al to Nivel que se encuentra en

la DISIP, que sucedió con los informes

presentados por los Inspectores y Fiscalizadores

de la SUDEBAN, que ya debelaban esta situación.

En Venezuela no paso nada por este crecimiento

vertiginoso de este ciudadano digno de

postulación para el Premio Nobel de la Economía,

pero en cambio, sus inversiones llamaron la

atención en otros países. En el año 2007, por

ejemplo, un avión de su propiedad, valorado en

cinco millones de dólares, fue confiscado por la

DEA debido a irregularidades en el registro de la

matrícula estadounidense.

Por el contrario aun recordamos que Fernández

Barrueco pagó un extenso remitido en el diario El

Universal, publicado el domingo 26 de marzo de










RELACIONADOS.

35

2006, que pretendió aclarar las leyendas negras

que se desbordaban a su alrededor.

Y en quince puntos resumían lo que siempre ha

sostenido delante de los suyos: que no debía su

éxito como empresario a la ayuda que había dado

al Gobierno, sino al esfuerzo de sus empleados y

las inversiones de sus socios.

En efecto, en los registros mercantiles de

Caracas se puede rastrear parte de esa actividad.

Junto a Sarkis Arslanians Beyloune fundó el 5 de

abril de 1995, la empresa Venezolana de Granos

con un capital de 50 millones de bolívares

antiguos y el 26 de junio de ese año estableció

una sucursal en Araure, estado Portuguesa.

Fernández también se hizo de la empresa Fextum

(Fábrica de Exqu isiteces de Atún) el 27 de

octubre de 2004, y abrió una sucursal en Panamá,

país en el que Fernández Barrueco posee otras 29

sociedades anónimas, para abrirse paso en el

sector de la pesca.

La actividad principal de Venezolana de Granos

es la recepción y procesamiento de arroz paddy a










RELACIONADOS.

36

través de dos plantas en Las Majaguas, estado

Portuguesa, comercializados por medio de la marca

Arroz Doña Antonia y la venta de productos

derivados. Fernández tenía su propia red de

distribución.

Agropecuaria Puerto Miran da C.A.

Ganadería El Gran Cebú.

Productores de Sementales y Semen, Prossemen

C.A.

Ganadería Portuguesa, C,A.

Agropecuaria fundo Rancho Grande, C.A.

Agropecuaria El Tesoro, C.A.

Maizera Proareapa Industria Venezolana, C.A.

Industria Venezolana Maicera Pronu tricos,

C.A.

Venarroz RSA C.A.

Monaca Molinos Nacionales C.A.

Derivados de Maíz Seleccionado Demaseca, C.A.

Productos y Financiamientos Agrícolas C.A.

Profinca C.A.

Consorcio Agropecuario Venezolano Coave C.A.

Rios Algodonera del Sur, C.A.










RELACIONADOS.

37

Corporación Agropecuaria Integrada CAICA,

C.A.

Grasas de Oriente Grasoca, C.A.

Fernández también se hizo de la empresa Fextum

(Fábrica de Exquisiteces de Atún) el 27 de

octubre de 2004, y abrió una sucursal en Panamá,

país en el que Fernández Barrueco posee otras 29

sociedades anónimas, para abrirse paso en el

sector de la pesca. Que junto a las ultimas 9

empresas también se dedico a proveer al estado

venezolano de maderas y demás implementos para la

industria de la construccion.

Frigosa-Frigorificos de Oriente, S.A.

Agrícola Palmarichal, C.A.

Agrícola La Providencia, C.A.

Aeroatun Venezuela, C.A.

Aerotun Panamá, S.A.

Aerotun EE.UU, Corp.

Mayapesca S.A. (Guatemala)

Naviera Surantillana C.A.

Remorca-Remolcadores de Oriente, C.A.

Naviera Comercial Internacional, S.A.

Industria Naviera Internacional, S.A.










RELACIONADOS.

38

Naviera Interamericana del Norte, S.A.

Astillero Braswill Internacional S.A.

Forestal Trillium Venezuela LLc.

Industrias Kóndor C.A.

Ecoforestal, Consorcio Venezolano, C.A.

Ecoflorestal LTDA.Roraima (Brasil)

Tukan, C.A.

Federal Guyana Inc.

Era claro, para que la compra de estos bancos

hoy intervenidos y el destino entre comillas de

dinero recibido en préstamos superiores a los 700

millones de dólares de los bancos Confederado,

Bolívar y Banpro, para adquirir certificados de

participación de las empresas Inverfactoring C.A.

y Activos Corporativos AG, .

GENESIS DE ESTOS CAPITALES Y SU

RELACIÓN DIRECTA CONLAS MAFIAS

FINANCIERAS

Pero todo esto tiene su génesis, sumamente

claro, ya que este señor no se formo solo, ni es

una particularidad, ciudadano presidente de la










RELACIONADOS.

39

Comisión de Finanzas, nuestra investigación

deberá estar íntimamente relacionada con la

perdida del estado Venezolano de 45 millones de

dólares, que han servido de capital de arranque

de este grupo delincuencial, diner os extraviados

en una supuesta operación de colocaciones con el

Banco Nacional de París, a través del asesinado

asesor ARTURO EHRLINCH a quien FOGADE le otorgó

una muy importante cartera de inversiones y todo

lo cual reposa en un informe presentado en su

oportunidad también por la DISIP, dada la

denuncia pública de estos hechos.

Igualmente le informo que la Superintendencia

de Bancos, mediante una inspección realizada en

el propio FOGADE, detectó que fueron entregados

el 14DIC2001 al Banco Nacional de Parí s (BNP). La

investigación administrativa determinó que esos

recursos de FOGADE, en una fecha que aún no ha

sido precisada, fueron trasladados desde BNP a la

empresa CLBS Portafolio , una empresa manejada

para su administración . por el representante de

Banco Nacional de Paris en Venezuela, ARTURO

EHRLICH y su relacionado MAURICE BERACHA.










RELACIONADOS.

40

En estos hechos FOGADE y la SUDEBAN omiten

investigar profundamente a los ciudadanos

Freddy Farfán, Alejandro Lugo, Enio Scotto, Luis

Benshimoll, Ezio Araque, Lina Infa nte, Gonzalo

Avendaño y José Bosques.

Parlamentarios, de RICARDO FERNADEZ BARRUECOS

se ha dicho de todo desde el momento en que se

convirtió en el ZAR de Mercal hacia delante,

¿pero como llego a ser tal ZAR? ya que los

proveedores internacionales no lo c onocían, no

existía referencia de este señor hasta ese

entonces mas que la de haber, sido el encargado

del estacionamiento y de los carros en el otrora

Hotel Hilton de Caracas.

Pero verán con el inicio de la presente

investigación y con las respectivas

Interpelaciones que sen realicen, la conexión de

estos capitales perdidos del patrimonio Público

de los Venezolanos, que su primer aval para una

compra de alimento Internacional, surge de las

cuentas de los ciudadanos ARTURO EHRLICH y su

relacionado MAURICE BERACHA.










RELACIONADOS.

41

Hecho este que en su oportunidad fue, reseñado

por los informes de la SUDEBAN en la

administración del ciudadano ALEJANDRO CALDERON y

ALEJANDRO CARIBAS. A quienes solicito se aplique

el mecanismo Constitucional de convocatoria para

que comparezcan ante esta Comisión de Finanzas e

informen de estos hechos .

Así como se explique como se permitió que un

Banco, mil veces mas pequeño que otro, proceda a

una operación de compra, así como que se explique

como por instrucciones del ciudadano ALEJANDRO

JOSÉ ANDRADE, realiza depósitos a plazos de 30 y

60 días equivalentes a 2.000 mil millones de

dólares en bancos de bajo Capital como estos, los

cuales en su conjunto no llegan a representar ni

la décima parte de lo colocado en títulos

valores.

EXPRESAS PE TICIONES PARLAMENTARIAS DE

CONTITUCIONAL INTERÉS PARA ESTA

INVESTIGACION

A los fines de profundizar en las

investigaciones iniciadas por este Órgano

Parlamentario, solicito se realicen las










RELACIONADOS.

42

siguientes diligencias investigativas en uso del

mandato otorgado por la Plenaria de la Asamblea

correspondiente a las atribuciones dadas a la

Asamblea Nacional e indicadas en los artículos

187, 222 y 223

Que se nombre una comisión que se traslade a

al cuerpo policial DISIP e interrogue al

ciudadano RICARDO FERNÁNDEZ para que aclare

al país entre otras cosas la situación que

llevo a SUDEBAN a intervenir los siguientes

Bancos BANPRO, CONFEDERADO, BOLIVAR BANCO y

CANARIAS DE VENEZUELA y la CASA DE BOLSA U21.

Se cite a la sede de este parlamento al

ciudadano EDGAR FERNAN DEZ BEHRENS para que

rinda declaración sobre el incumplimiento de

la legislación bancaria venezolana al

“conceder financiamiento con sobregiro al

ciudadano Ricardo Fernández” y adquirir

certificados de participación por unos 283.7

millones de dólares en l a empresa

Inverfactoring C.A y Activos Corporativos AG ,

y demás empresas relacionadas.

Adicionalmente que informe sobre el

incumplimiento de las regulaciones de Bolívar

Banco y Banpro mediante la cual se hizo caso










RELACIONADOS.

43

omiso a la prohibición de financiar con

sobregiros al ciudadano RICARDO FERNÁNDEZ y

compra de certificados en las empresas antes

enunciadas.

Para que informe e informe el origen de los

fondos mediante los cuales el ciudadano

Ricardo Fernández adquirió varios bancos y el

incumplimiento de la leg islación nacional

relativa a los índices de solvencias

patrimonial, créditos relacionados y los

financiamientos a través de sobregiros de las

empresas perteneciente s al grupo del

ciudadano Ricardo Fernández Barrueco.

Se cite a la sede de esta comisión a los

representantes de los organismos públicos o

privados que participaron en las operaciones

financieras y bursátiles vinculadas. Así como

a los Abogados y demás Asesores Financieros

relacionados


ciudadanos TOBIAS NOBREGA-NELSON MERENTES-

RAFAEL ISEA ex ministros de finanzas.

Se cite a la sede de esta comisión al

ciudadano ALEJANDRO CARIBAS y TRINO ALCIDES










RELACIONADOS.

44

DIAZ Ex Superintendente de Bancos y otras

instituciones financieras.


ciudadano DANIEL MEDINA Fiscal del Ministerio

Público, con competencia Bancaria.


ciudadano LEONCIO GUERRA Director de Drogas

del Ministerio Público.

Se cite a esta comisión a la Presidenta del

Tribunal Supremo de Justicia


ciudadano Presidente de la Comisión Nacional

de Valores.


ciudadano Director de la Unidad de

inteligencia Financiera.

.Se cite a la sede de esta comisión a los

ciudadanos HUGO CARVAJAL Director del DIM;

MIGUEL RODRIGUEZ TORREZ DIRECTOR DE LA DISIP .


ciudadanos MAURICE BERACHA , ALEJANDRO JOSÉ

ANDRADE, JOSÉ TORRES CILIBERTO , JOSÉ VICENTE

RANGEL,










RELACIONADOS.

45

En nombre del pueblo venezolano, mi grupo de

electores, en nombre de la construcción de una

Venezuela de todos y para todos, sin prejuicios

discriminación alguna producto del pensamiento

a clases sociales, raza o sexo en nombre de los

800 mil venezolanos afectados y en nombre deL

otro millón de ahorri stas y comerciantes en

vilo, requiero que esta investigación se active

de manera inmediata, y emitas una respuesta a

las grandes interrogantes planteadas.

ISMAEL GARCIA

DIPUTADO

Escrito Presentado Comisión AN

News & Politics

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