viernes 15 de mayo del 2015 nº 6752 $10 eleconomista.mx

una selección de

Fernando Gutiérrezel economista

Han pasado seis meses desde la in-tervención gerencial de Ficrea y los más de 6,800 defraudados no tienen la certeza de que recuperarán la to-talidad de los ahorros que tenían de-positados en la sociedad financiera popular (sofipo). En esta tormenta, terceros han visto oportunidad de ne-

gocio ante la situación, sin ser trans-parentes en la mecánica de su negocio.

prueba de ello es la asociación lla-mada GEp Ingeniería Financiera so-ciedad Civil, la cual promete liquidar a los defraudados hasta 80% del to-tal de los recursos que tenían en Fi-crea siempre y cuando cedan sus derechos de cobro y adelanten cier-ta cantidad en un tiempo de gestión no mayor a 25 días.

empresa busca comprar derechos de defraudados al 80% de su valor

Fraude de Ficrea, oportunidad de negocio

Investidura P E R U J O

GEP dice haber adquirido 45 millones de pesos de deudores de ficrea.

el economista tuvo acceso a un audio donde alejandro Castillo, di-rector de operaciones de GEp Inge-niería Financiera, garantiza la liqui-dación de hasta 80% de los recursos a un ahorrador que tiene 1 millón de pesos invertidos en la sofipo.

“Yo no soy salvador de Ficrea ni vengo a reparar el fraude que se les haya realizado... En GEp Ingeniería Financiera captamos recursos y ope-ramos inversiones”, acotó Castillo.

de acuerdo con Mario Herrera, presidente de la fundación Fide, que representa a miles de defraudados de cajas de ahorro, es la primera vez que tiene conocimiento de que una asociación se atreve a realizar un ne-gocio de este tipo y que está segura de que recuperará 100% de los re-cursos de los defraudados.

“La mecánica del negocio de GEp

La firma, que aporta pocos datos de contacto, pide a los involucrados ceder sus derechos de cobro y un desembolso de 30,000 pesos para iniciar el litigio

es factible siempre y cuando trans-parenten información de sus inver-sionistas, cosa que no ocurre… pue-do asegurar que quien está detrás de ese grupo es la misma gente del principal defraudador Rafael olvera amezcua, porque ya sabe por dón-de va a estar el negocio en un futu-ro, lamentablemente es otro fraude”, acusó Herrera.

Con esta acción -agregó- olve-ra amezcua se salva de cualquier ac-ción penal que los defraudados que acudan a GEp Ingeniería Financiera puedan hacer en su contra.

En redes sociales, la asociación in-dicó que ha adquirido un total de 45 millones de pesos de deudores; en su página de Internet, la agencia no ofre-ce ningún número telefónico ni la di-rección del lugar de sus operaciones.

fernando.gutierrez@eleconomista.mx

Competencia pega a uniones de crédito

Fernando Gutiérrezel economista

Las EntIdadEs que ofrecen cré-ditos para pequeñas y medianas empresas podrían nublar el pano-rama del sector de uniones de cré-dito, ya que limitaría el crecimien-to de la cartera crediticia de este tipo de intermediarios financieros, aler-tó Fitch Ratings.

“El crecimiento crediticio del sec-tor podría ser amenazado en el futu-ro, entre otros factores, por el mayor financiamiento de la banca comer-cial y otros intermediarios finan-cieros no bancarios al segmento de micro, pequeñas y medianas em-

presas”, explica la agencia en el re-porte especial sobre el sector.

Fitch indica que dentro de los re-tos de corto plazo de las uniones de crédito se encuentra el efecto que tendría el posible incremento de las tasas de interés sobre los márgenes de intermediación del sector.

“al respecto, la agencia conside-ra que aquellas entidades que bus-quen permanecer competitivas en términos de tasas de interés (activas y pasivas) podrían compensar dicho efecto mediante ajustes en sus gastos operativos, cuya razón de eficiencia representó 76.4% del margen finan-ciero”, acota la calificadora.

fernando.gutierrez@eleconomista.mx

Se limitaría el crecimiento de la cartera crediticia: Fitch

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ecia

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Prodecon revela malas prácticas fiscales

Se contempla una reunión periódica con autoridades fiscales y contribuyentes organizados.

una selección de

signos vitales

Alberto Aguirre aam@mexico.com

Detrás de OHL

e conomista, egresado de la UNAM, Pa-blo Springer Wallentin Crawford era un personaje familiar en las oficinas del

Paseo Vicente Guerrero, en el primer cuadro de Toluca, donde le gustaba despachar al se-cretario de Comunicaciones del gobierno del Estado de México, Apolinar Mena.

Flavia, la secretaria privada del funcionario mexiquense, y su coordinador de asesores, José Mendoza, lo trataban con deferencia, aunque es-tán acostumbrados a tratar con frecuencia a los representantes de las empresas que tienen con-tratos vigentes con la administración estatal o es-tán en busca de que les asignen obras. Así consta en las versiones públicas de la agenda de Mena de los últimos dos años.

Wallentin Crawford era el encargado de las re-laciones de OHL México con el gobierno mexi-quense y aunque jerárquicamente dependía de Sergio Hidalgo Monroy -el ex director del ISSSTE que se integró a la firma española apenas terminó el sexenio calderonista- estaba en esa posición gracias a su jefe, José Andrés de Oteysa.

En el ojo del huracán desde hace dos semanas, fue forzado separarse de OHL, pero ¿eso lo exime de sus responsabilidades? El escándalo mediáti-co no había provocado averiguación alguna, por parte del gobierno que encabeza Eruviel Ávila Vi-llegas, no obstante las evidencias que imputan a los titulares de Comunicaciones, Apolinar Po-lo Mena; de Finanzas, Erasto Martínez, y de Go-bierno, José Manzur (Las grabaciones difundidas también involucran a funcionarios de la Subse-cretaría de Infraestructura del gobierno federal).

Desde la semana pasada, la Comisión Nacio-nal Bancaria y de Valores (CNBV), que encabe-za Jaime González Aguadé, habría iniciado una investigación sobre OHL México, de acuerdo con un reporte divulgado ayer por Bloomberg, quien no descartó una auditoría a la sede de la constructora.

En otras latitudes, la “separación volunta-ria” no detuvo las indagatorias. Allí está el caso de Jean-Daniel Lainé, quien después de cuatro décadas dentro de Alstom se jubiló en junio del 2013. Desde el 2006 y hasta su retiro, el ejecutivo de la firma fungió como vicepresidente de Ética y Compliance. Justo en ese periodo, se acumula-ron evidencias por actos corruptos de sus ejecu-tivos en la India, Polonia, Hungría, Lituania y Tú-nez. Esas indagatorias también tenían una arista en México.

La Oficina de Fraudes Serios del Reino Unido ha extendido sus investigaciones sobre los sobor-nos entregados por los representantes de la fir-ma francesa en Inglaterra, enfocándolas ahora en Lainé, quien actualmente tiene 68 años y enfren-taría cuatro cargos criminales, por corrupción y conspiración para corromper, presuntos delitos que habrían tenido lugar entre el 1 de enero del 2006 y el 18 de octubre del 2007 y se refieren a la oferta de trenes para el Metro de Budapest.

En México, Alstom ha intentado esquivar sos-pechas y polémicas, aunque sus prácticas queda-

ron expuestas luego de que el abogado Enrique Fernández Castelló -quien durante tres lustros fungió como asesor legal de la firma francesa en México- acudiera a los tribunales para reclamar el pago de más de 20 millones de dólares, por sus servicios.

Las gestiones de dos embajadores de Francia en México -Claude Heller y Daniel Parfait- y la intervención de otros destacados personajes, co-mo el empresario Carlos Abedrop y el ex sena-dor panista Santiago Creel Miranda resultaron insuficientes para lograr un arreglo. El descono-cimiento del adeudo llevó a Fernández Castello a presentar dos denuncias en tribunales penales y mercantiles de Francia pero Thibault Desterac, director de Alstom en América Latina, y Cintia Angulo, presidenta de Alstom en México, condi-cionaron cualquier negociación al desistimiento de esos reclamos.

Tras de cuatro años de esfuerzos infructuosos, Fernández Castello recurrió a la justicia mexica-na, donde el asunto ha tomado un camino lar-go y tortuoso. Angulo enfrentó acusaciones por falsedad de declaraciones que fueron desecha-das por el juez. A la fecha, en el Tribunal de Co-mercio de Nanterre, Alstom obtuvo dos resolu-ciones favorables (primera instancia y apelación) que la han absuelto de las prestaciones reclama-das. De acuerdo a la legislación francesa, Fernán-dez Castello podría interponer un recurso de ca-sación ante la Corte de Apelación del Tribunal de Nanterre.

De vuelta a la polémica en la que OHL Méxi-co está inmersa: el titular de la SCT, Gerardo Ruiz Esparza, ha dejado en manos del gobierno del Es-tado de México la revisión de los contratos sus-critos con las filiales de OHL para la construc-ción del Viaducto Bicentenario. ¿Y el retraso en la ejecución de esos contratos? ¿Y los sobre pre-cios? ¿Y los incrementos indiscriminados de las tarifas?

E F E C T O S S E C U N DA R I O S¿ANGELES CAÍDOS? Angélica Fuentes la sema-na pasada puso en aprietos a los organizadores del World Economic Forum, ya que tuvieron que cambiar el cargo de la ponente debido a que in-tentó usurpar un puesto de directivo de Omnilife y al final se presentó solamente como directora de una ONG. Acusada por abuso de confianza por los socios mayoritarios de Grupo Omnilife, la empre-saria chihuahuense ha emprendido una ofensiva mediática con un objetivo inmediato: incluirla en la comitiva presidencial que dentro de dos sema-nas estará en París. ¿El pretexto? La inclusión de la empresaria en el Women’s Forum on Economy and Society, que se realizará a finales de octu-bre en Francia, y que tendrá entre sus ponentes a la directora del FMI, Christine Lagarde; a la pre-mio Nobel, Daw Aung San, de Myanmar; al CEO de Nissan, Carlos Gosh, y a Michel Landel, de So-dexo. Fuentes ya no recibe trato real y empieza a ser una carga para los organizadores de los even-tos donde antes brillaba con luz ajena.

RedacciónEL ECOnOMiStA

La Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon) evidenció 10 malas prácticas que lle-van a cabo algunas autoridades fiscales en ma-teria de recaudación persuasiva, las cuales dejan indefensos a los pagadores de impuestos.

En un comunicado, opinó que es correcto que el SAT realice acciones persuasivas de cobro y adoptar mejores prácticas administrativas.

El SAT reportó que en el primer trimestre del 2015 se recaudaron 4,000 millones de pesos a través de la “persuasión” -entendida como car-tas invitación y correos electrónicos- que utili-zó sobre los contribuyentes para el cumplimien-to de sus obligaciones.

La Prodecon informó que se emitirá un análi-sis y sugerirá a las autoridades fiscales adoptar un protocolo con las mejores prácticas de la autoriad.

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Citar en sus oficinas al contribuyente para que aclare “inconsistencias” respecto de sus ejer-cicios, usando como fundamento expresiones abstractas y genéricas.

Comunicar al causante en esas citas, de mane-ra verbal, las presuntas irregularidades.

Presionar al contribuyente a firmar una declara-ción en la que se compromete a autocorregirse.

Impedir el acceso de los asesores del afectado cuando es citado en las oficinas.

Citar preceptos legales que contemplan proce-dimientos que no se llevan a cabo.

No exponerle al contribuyente en forma com-prensible cómo puede aclarar su situación.

Mencionar a su arbitrio el plazo perentorio pa-ra atender la “invitación”.

Solicitar información copiosa y documentación fuera de facultades de fiscalización.

Adjuntar a dichas solicitudes formatos no ofi-ciales diseñados por la propia autoridad.

Notificar propuestas de pago a los contribu-yentes sin precisarles las causas y el método por el que se determinaron.

cómo ejercer el cobro:

valoresydinero@eleconomista.mx