ANEXO LXIIICOORDINACIN GENERAL DE ENLACE SECTORIAL

FORMULACIN DEL PROYECTO PRODUCTIVOFAPPA-PROMETE

I. Datos generales del Proyecto Productivo.

Nombre del ProgramaFAPPA

Nombre del Proyecto ProductivoPRODUCTORES UNIDOS DE QUESO RANCHERO

EstadoMICHOACAN

Ncleo AgrarioZINAPECUARO

MunicipioZINAPECUARO

Giro del Proyecto ProductivoAGROINDUSTRIAL

Producto FinalQUESO RANCHERO

Nombre del Grupo

Nmero de integrantes6 PERSONAS

Monto solicitado180,000.00

Nombre del Asesor TcnicoMARISOL VELASCO REYES

CUHAT-MICH-101210-1295

Documento con el que acreditarn la posesin, propiedad o derecho de uso del inmueble donde se desarrollara el proyecto productivo.

1 Ejemplos: Escritura Pblica, Constancia de Posesin de Derechos Ejidal o Comunal, Contrato de Arrendamiento, Contrato de Comodato, Contrato de Usufructo, Aparcera y/o Mediera, Certificado de Derechos parcelarios o de uso comn, Ttulo de solar urbano, Acta de asamblea ejidal o comunal que autoriza el usufructo temporal al Grupo sobre tierras de uso comn.

II.Diagnstico participativo, Objetivos y metas (1 cuartillas mximo)II.1 Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas de la implementacin del Proyecto Productivo.

FORTALEZAS: 1. Experiencias en la elaboracin de queso tipo ranchero.2. Estn organizados.3. Es un grupo familiar.

OPORTUNIDADES:

1. Demanda existente.

2. Acceso a apoyo gubernamental.

3. Capacitacin por parte de un tcnico

DEDILIDADES:

1. Falta de recursos econmicos.

2. Falta de conocimiento administrativo.3. Depender de productores de leche.AMENAZAS:

1. Alza de precio de insumos.

2. Competencia.3. Desabasto de materia prima.

ESTRATEGIAS:

1. Autorizacin del proyecto productivo.

2. Capacitacin por parte de un tcnico.

3. Acopio de leche mediante un la firma de un convenio de compra venta del a leche.

4. Darle diferente presentacin atractiva a nuestro producto.

II.2 Objetivos y Metas del Proyecto Productivo.

OBJETIVOS:

1. OFRECER QUESO RANCHERO DE CALIDAD.2. INCREMENTAR LOS INGRESOS DE LOS INTEGRANTES DEL GRUPO.

3. CONSTITUIR LEGALMENTE EL GRUPO objetivos del programaMETAS:

1. PRODUCIR 7200 KG DE QUESO RANCHERO DE CALIDAD EN EL PRIMER AO.

2. VENDER 720 KGS DE REQUESON PRODUCIDO.

3. CONSTITUIR EL GRUPO LEGALMENTE EN 1 AO.

4. OBTENER INGRESOS DE $484,290.00 EN EL PRIMER AO POR QUESO.5. OBTENER INGRESOS DE $52,920. EN EL PRIMER AO POR REQUESON.

III. Anlisis del mercado (2 cuartillas mximo)

III.1 Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios Cul es el producto o servicio final a ofrecer? Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto) Cules son las caractersticas fsicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? En qu presentacin (empaque y embalaje) ser ofertado el producto? El proyecto genera un valor agregado en los productos a ofertar? En qu consiste?

El producto que se ofertara es queso ranchero de calidad, el nico subproducto para vender es el requeson, las caractersticas fsicas del queso es la siguientes; color blanco inocuo, alto valor nutricional, reducido en sal y grasa, el producto ser ofertado en forma cilndrica en presentaciones de 1 kilo, 500grs., 250grs., empacado en plstico autoaderible, sin etiquetar. El embalaje ser en cajas de plstico de con capacidad de 20 Kgs.

El requesn es color blanco con consistencia suave, bajo en sal y grasa, de fcil digestin con alto valor nutricional y excelente complemento alimenticio en la dita familiar. La presentacin ser de 1 kilo, 500 grs y 250grs. No se generara ningn valor agregado.

III.2 Caractersticas del mercado local: Plaza o mercado Cuntos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) donde se comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta?

La venta ser en la localidad de Zinapecuaro el cual tiene una poblacin total de 15,431 habitantes. Y Querendaro que tiene una poblacin de 13,551 habitantes. Los productos se comercializaran en las tiendas de abarrotes y miscelneas y hay 25 en cada una de las localidades. De su lugar de elaboracin ser entregado por los mismos integrantes.

III.3 Anlisis de la demanda y oferta: Cuntos son los clientes potenciales del producto(s) y/o servicio(s), De cunto es el ingreso promedio mensual (poder adquisitivo) de estos clientes?, mencionar el porcentaje de participacin del proyecto en el mercado, Cuntos competidores ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu frecuencia se consume el producto o servicio?

Los clientes potenciales son 50 tiendas miscelneas de las localidades mencionadas. El ingreso de los clientes es de $4,000 mensual. El porcentaje de participacin es del 20% de las miscelneas que equivale 10 tiendas. En cuanto a los competidores existen 4 productores que ofertan los mismos productos al producido por el grupo. El consumo per cpita es de 2 kg por persona. Existe una demanda de 11,592 kgs de nuestros clientes y de los cuales nosotros producimos 7200 kgs. El consumo per cpita de requesn 250 grs. existe una demanda 1449 kgs y nosotros producimos 720 kgs.

III.4 Anlisis y fijacin de precios: Cul es el precio promedio que oferta la competencia? (Sealar los productos ms importantes) Cul es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar?, Indicar como se defini el precio de venta, Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Reflejarlo en corrida financiera. Cmo, cundo y por qu se presentan?

PRODUCTO

PRECIO DE LA COMPETENCIA

PRECIO VENTA DE NUESTRO PRODUCTO

1 KG DE QUESO

$105.00$95.00

500 GRS DE QUESO

$60.00$50.00

250 GRS DE QUESO

$35.00$25.00

1KG REQUESON$110.00$100.00

500 GRS DE REQUESON$70.00$60.00

250 GRS DE REQUESON$40.00$30.00

El precio de venta se determin de acuerdo al costo de produccin ms un margen de ganancia de 20%No hay fluctuacin, ni estacionalidad en los precios se mantiene constate debido a la naturaleza del producto.

GIII.5 Estrategias de comercializacin:

III.5.1. Mencionar los principales mecanismos de promocin y difusin del producto(s) y/o servicio(s). En caso de que las estrategias a implementar ameriten un costo, ste debe de incluirse como parte del Anlisis Financiero.

Se destinaran 0.5 % de nuestra produccin para la degustacin en las tiendas que son nuestros clientes

III.5.2. Describir la cadena productiva del proyecto (indicar si el proyectos productivo en una cadena local o regional) y mencionar en que eslabn se encuentra.PRODUCCION DE LECHE INTEMEDIARIOS GRUPO INDUSTRIALIZACION COMERCIALIZACION (TIENDAS DE ABARROTES) CONSUMIDOR FINAL.La produccin de leche est a cargo de los pequeo productores de la regin los cuales se los venden a los intermediarios existen 5 acopiadores de leche que la entregan en nuestras instalaciones, los cuales nos vende la leche a nuestro grupo productor de queso, nuestro grupo lo industrializa y transforma en queso, lo distribuimos a las miscelneas y tiendas de abarrotes de la localidad de Zinapecuaro y Querendaro, las cuales los venden a los consumidores finales.

Proporcione dos cotizaciones formales de lo que se va a adquirir con los recursos del Programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor, direccin, telfonos, papel membretado y RFC). stas se adjuntan en imagen directamente al sistema.

IV. Ingeniera del Proyecto (4 cuartillas mximo)IV.1 Localizacin.

IV.1.1.Macro localizacin (Estado, Municipio, Ncleo Agrario, Comunidad, rutas y vas de acceso).

Se ubica en el estado de Michoacn, municipio de Zinapecuaro, la cabecera municipal, ncleo agrario Zinapecuaro, las vas de acceso es por la carretera federal de Morelia- Mxico.

km, numero de carretera.

IV.1.2. Micro localizacin (colindancias y referencias).

Est ubicado en la colonia San Mateo, calle Hidalgo en el nmero 300, a 100 metros de la iglesia rumbo al campo de ftbol, frente a la Tienda La Mara.

Nota: Para Macro y Micro localizacin, la descripcin se realiza de manera textual en el documento y las imgenes se adjuntan directamente al sistema, las referencias deben ser claras para que no quede duda del lugar preciso donde se llevar a cabo el proyecto.

IV.2 Descripcin tcnica del proyecto.

IV.2.1 Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y mnimas y en qu meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el tipo de suelo que existe donde se establecer el proyecto? y Cules son los servicios con los que se cuenta?

Su clima es templado con lluvias en verano tiene una precipitacin fluvial de 622.5 milmetros y temperaturas que oscilan entre 3 a 34 grados centgrados, la humedad des de 23 que es la mas baja hasta el 47% la mas alta. Cuenta con los servicios de agua potable, luz elctrica, drenaje, alumbrado publico, con un 70% de pavimentacin, el tipo de suelo es cenozoico y terciario inferior del tipo CHERNOZEM y BODZOLICO.

IV.2.2.Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema.

Orientacin, medidas de reas.IV.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin. Cmo se llevar a cabo el proceso productivo o de comercializacin? (Mencionar todas las actividades requeridas y necesarias a realizar por el grupo desde la adquisicin de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final, justificando los conceptos de inversin solicitados).

Un local, de 5x5 con coladeras, un fregadero, disponen de la materia prima, que son 200 litros de leche diaria, una bicicleta, una canasta de mimbre, mesa de trabajo, bascula, los moldes para queso, tinas gallvanizaddas, pateurizadora, cubetas plsticas, mantas, estufa, tanque estacionario, refrigerador, cuchillos, cucharas de madera, cedasos, estante metalico, termmetro industrial, dencimetro, medidor de ph, mantas, cortadores de cuajada.Recepcin de la leche; Cuando llega la leche se recibe y se cuela con las mantas, para eliminar impurezas (basuritas), una vez hecho esto se realizan unas pruebas de temperatura de 37, acidez en un rango de 6.6 y 6.8 y densidad con un rango de 1.028 a 1.35 por centmetro cubico.

Estandarizacin; Una vez que se cuela se vaci en la tina para pasar a la etapa de Pasteurizacin; en la pasteurizadora, se lleva en dos fases, una fase calor a 80 celcius por 40 segundos y una fase de enfriamientos de 33 a 34 Celsius, despus se realiza la Cuajada; Se separa la casena del suero (solidos), se utiliza 0.5 mililitros de cuajo o renina, por 10 litros de leche y se deja cuajar, por un tiempo de 60 minutos, posteriormente se realiza el corte de la cuajada con los cortadores de cuajada y se hace la separacin del suero de la cuajada, se le agrega la sal 5 gramos por litro de leche se pasa al formado de quesos de 1 kilo, kilo y 1/4 kilo, se pone en los moldes de PVC y se compactan, se deja reposar por un periodo de 2 horas para que contine saliendo el suero, despus se procede al desmolde y se deja secar por un da entero ya que an continua saliendo el suero, ya reposado se procede al empacado que ser emplayado con plstico para emplayar, etiquetado y refrigerarlo.

Como subproducto se utilizaran 70 litros de suero para la elaboracin del requesn; se inicia con poner el lquido (suero) en una tina y se agrega 1 gramo sal por cada litro de suero que equivaldran a 70 gramos de sal para nuestros 70 litros de suero , se deja reposar 5 minutos, y se continua con el calentamiento hasta que llegue a los 95 celcius o a punto de ebullicin de la zona, por un tiempo de 30 minutos, se mueve para que no se pegue, se agrega cido ctrico (vinagre), 0.5 gramos por litro que equivale a 35 gramos y se deja calentar por otros 30 minutos, se sigue moviendo para continuar con la fase de la precipitacin, una vez transcurrido este tiempo se apaga y se deja enfriar, hasta que se separe el requesn y se ponen en los lienzos de tela para que se contine escurriendo por un lapso de 24 horas, una vez escurrido se pesa en bolsas de Kilo, kilo y de kilo y se refrigera.

El suero que sobra del requesn se regala a productores porcinos.

10 litros de leche para 1 kilo de queso ranchero

35 litros de lacto suelo para 1 kilo de requesn

La distribucin de queso la realizara una persona en una bicicleta con una canasta.

Jornales, medidas de inocuidad e higiene.

NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo es vlida, siempre y cuando se tomen nicamente parmetros tcnicos que se adapten a las caractersticas del lugar y del proyecto, y se citen las pginas consultadas en la bibliografa. Los parmetros tcnicos contemplados en el proceso productivo deben verse reflejados en la memoria de clculo de la corrida financiera.

IV.4 Programa de trabajo para la implementacin del proyecto productivo. Incluir un calendario de actividades (mnimo un ao) en el que se desarrollen los procesos generales para la implementacin del proyecto; por ejemplo: compra de conceptos de inversin, instalacin y acondicionamiento del proyecto productivo, produccin de bienes y/o servicios del proyecto productivo, promocin y comercializacin de los bienes, servicios, entre otros. ENE

FEB

MAR

ABR

MAY

JUN

JUL

AGO

SEP

OCT

NOVDIC

ACONDICIONAMIENTO DELLOCAL

ADQUISISCION DE EQUIPO

COMPRA DE MATERIA PRIMA

ELABORACION DEL PRODUCTO

DISTRIBUCION Y COMERCIALIZACION

IV.5 Identificacin de proveedores de materia prima e insumos.

ConceptoProveedorUbicacinFrecuencia

LECHESOCIOSZINAPECUARODIARIO

INSUMOSMERCADO MUNICIPALZINAPECUAROMENSUAL

EQUIPO MENORCRISTALERIA CORONAMORELIAANUAL

EQUIPO MAYORREFRIMORELIAMORELIAUNICA

IV.6 De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de los/las integrantes del grupo, indicar:

IV.6.1.Programa de administracin de recursos humanos.

Nombre del/la IntegranteActividadJornales Requeridos (semana)Salario por Jornal (salario diario)

Janette Robles GarciaProduccion, Distribucion, y Comercializacion7 JORNALES65

Oswaldo Alberto SosaProduccion, Distribucion, y Comercializacion7 JORNALES65

Leticia Emma Ochoa FrancoProduccion, Distribucion, y Comercializacion7 JORNALES65

Luis Fernando Brito CastrejonProduccion, Distribucion, y Comercializacion7 JORNALES65

Eduardo Jeronimo TrevioProduccion, Distribucion, y Comercializacion7 JORNALES65

Adilene Olivo RamirezProduccion, Distribucion, y Comercializacion7 JORNALES65

Giros comerciales 2 jornales diarios, rotativo.IV.6.2. Programa de capacitacin y asistencia tcnica.

TemasObjetivosDuracinNombre del Asesor

CAPACITACION EN LA TECNIFICACION DEL PROCESOQUE PASEN DE UNA ELABORACION ARTESAL A UNA SEMINDUSTRIAL4 HORASALMA ROSALBA REYES

ADMINISTRACIONQUE LOS INTEGRANTES DEL GRUPO CUENTEN CON LOS CONOCIMIENTOS BASICOS PARA QUE LLEVEN UNA TOMA DE REGISTROS2 HORASALMA ROSALBA REYES

TRABAJO EN EQUIPOQUE LOS INTEGRATES DE GRUPO APRENDAN A TRABAJAR DE MANERA ORDENADA Y COORDINADA 2 HORAALMA ROSALBA REYES

AMBIENTALDAR A CONOCER EL MANEJO DE LOS DESECHOS ORGANICOS E INORGANICOS2 HORAALMA ROSALBA REYES

VI.7 Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo, financieros, econmicos, etc. Cmo pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se tomarn para mitigar el dao latente de cada riesgo identificado?).

Los riesgos financieros

Mala administracin, la forma de mitigarlo es por medio de la capacitacin en temas administrativos

Riesgos de contaminacin del producto

revisin diaria de las caractersticas de la leche y pasteurizacin

Riesgos econmicos

Cambio de precio en las materias primas comprar en volumen por mes

Contaminacin por residuos se regala el desecho del suero a porcicultor

VI.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas Qu procesos o acciones aplican al proyecto productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?

NOM-001-STPS-2008. Conservar en condiciones seguras las instalaciones de la planta procesadora de queso; se deber de limitar el rea de produccin de manera que se cuente con espacios seguros para la realizacin de las actividades de los trabajadores; los pisos sern llanos en la zona de trnsito de las personas.

NOM-002-SEMARNAT-1996. El lactosuero que drene de la preparacin del requesn ser dado a los animales, y ya no se verter materia flotante en las descargas de aguas residuales.

NOM-121-SSA1-1994. En la etiqueta que caracterice al queso, se deber llevar la leyenda de Consrvese en Refrigeracin y se colocar en la etiqueta la fecha prxima de caducidad del producto, con el objetivo de que el consumidor no sufra daos en su salud a causa de una enfermedad transmitida por el alimento.

NOM-144-SSA1-1995. Con el fin de reducir al mnimo la carga microbiana patgena presente en la leche de vaca cruda, la leche de vaca se someter a un proceso de pasteurizacin rpida, con una temperatura de 70 a 80 C durante 40 segundos

NOM-121-SSA1-1994 esta normo nos habla sobre la calidad e inocuidad mediante el uso de equipo de higiene para quien elabora los productos lcteos. Se aplicra mediante el uso de cofia, guantes, tapabocas, botas de hule y batas de trabajo, mandiles y overoles en su caso.NOM-243-SSA2-2010 productos y servicios leche, formulas lcteas, insumos combinados y derivados lcteos. Que no sirve para aplicar disposiciones sanitarias del mtodo de produccion. Esto se aplicara mediante el uso de recetas de elaboracin con estndares de calidad al elaborar el queso y requesn.

Norma y como contrarrestar.V. Sustentabilidad Ambiental (1 cuartilla mximo).

V.1 Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente.

Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos: Cules son los desechos orgnicos e inorgnicos que genera el proyecto o la actividad y qu manejo sustentable se les dar? El manejo de estos desechos lleva algn proceso y costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas, etc.).

El nico desecho orgnico que se generar es el suero el cual ser regalado al pie de nuestras instalaciones, el cual no tendr ningn costo ni ningn proceso.Los residuos inorgnicos que se regarn son bolsas de plstico, y embaces plsticos de los reactivos y los cuales se clasificaran por tipo de material para reciclado y se donara al centro de acopio de servicio municipal.

2. La fuente de abastecimiento de agua: De dnde y cmo se abastecer de agua al proyecto? Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas aplicables y adecuadas al proyecto que permitan el ahorro y uso eficiente de este recurso.

El abastecimiento de agua para el proyecto ser del servicio de agua potable del municipio. Que tiene un costo de $300 mensuales.Evitar desperdicios deteccin de fugas y reutilizar para lavar los pisos.

Qu y cmo.3. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto negativo sobre el suelo, indicar Qu acciones se realizarn para mitigar este impacto? y en caso contrario justificar porque el proyecto no impacta directamente en este recurso.

Ya existe una construccin donde se ubica la planta de produccin de por lo cual ya no afecta al suelo, y no va a ver cambio en el tipo de suelo. Se realizaran la clasificacin de la basura y se decorara el frente de las instalaciones reforestando unos rboles que se solicitar nos lo done el Ayuntamiento.

4. Flora y/o fauna nociva: Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas de prevencin, control y seguimiento se implementarn para mitigar su efecto en la produccin?

La fauna nociva sern Mosca, Roedores, Cucarachas que pueden llegar a afectar la calidad. de nuestro producto.

En primer lugar tener limpio el lugar para evitar la reproduccin de la fauna nociva, y realizar la desinfeccin de las instalaciones dos veces por ao, para tener un buen control de fauna.

VII. Anlisis Financiero

(Archivo de Excel)VII.1 Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin de los Programas y de los/las socios/as.

VII.2 Clculos tcnicos.

VII.2.1 Memorias de clculo de las necesidades de mano de obra (pago de jornales, salarios o sueldos), parmetros tcnicos, insumos y/o materias primas acordes a los volmenes de produccin (indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra).VII.3 Proyeccin financiera mnima a cinco aos.

VII.3.1 Proyeccin de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.

VII.3.2 Proyeccin de ingresos. (Determinando volmenes y precios).

VII.3.3 Estado de resultados.

VII.3.4 Flujo de efectivo.VII.4 Anlisis de rentabilidad.

VII.4.1 Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.VII.4.2 Clculo de indicadores: VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relacin Beneficio Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar los clculos y frmulas que se presentan dentro del horizonte del anlisis financiero.