8/18/2019 Eco Articulo

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El Lavado de dinero en México:

Narco tráfico , ins t i tuc ion es y miembro s del go bierno.

Cesar A. Zenteno Zenteno

El lavado de dinero, así llamada a la actividad de la cual consta el hacer circular

dinero producto de actividades ilícitas como dinero “limpio” o licito que no presenta

ningún problema para el sistema financiero.  Mucho de este dinero sin embargo

mucha gente podría decir que es beneficioso para algunos sectores de la

comunidad; ciertamente hay que analizar detalladamente cada una de estas

actividades de carácter ilícito y entender los pros y los contras para la economía

tanto nacional cómo mundial.

Del lavado de dinero podemos encontrar que existen dos tipos de dinero a lavar:

Dinero negro en sentido estricto: Que es el procedente de robos, tráfico de

drogas, tráfico de personas, tráfico de armas, contrabando entre otras cosas que

de la misma manera representaban algunas de las actividades ilícitas con una

importancia menor a algún otro tipo de actividades hace algunos años.

Dinero negro en el sentido amplio: El dinero que no haya sido declarado, en el

sentido nacional la mayoría se debe a evasión de impuestos, que incluso ya por

organizaciones nacionales se hace casi a la vida del público por televisoras,

grupos “sin fines de lucro” y demás instituciones.  

Muchos creerían que este es un problema que no es de preocuparse ya que no

pueden llegar a ser sumas lo demasiado exorbitantes como para generar un

problema monetario a gran escala y esto era así a principio de los años 90 donde

no representaba más allá del 1% del PIB, pero con el pasar de los años se ha ido

acrecentando hasta que en el 2008 ha llegado a formar hasta 1.63% del PIB

comenzando a formar parte importante del capital del país.

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 Ahora viene la pregunta ¿De dónde fluye la mayor cantidad de “dinero negro” que

se mueve en el país?

La respuesta es el narcotráfico, esta gran red de trabajo y actividades ilícitas

generan sumas de dinero de más de 100 mil millones de pesos al año; lo cual essuficiente no sólo para gastos personales, el “pago de nómina” de los sicarios,

compra y venta de armas entre muchas otras cosas, sino que de igual manera una

parte de éste recurso es “invertido en el pueblo”, sí, inver tido en la creación de

escuelas, hospitales, apoyo comunitario entre otras muchas cuestiones, lo que

lleva a una cadena creciente del el “pueblo” hace lo que debería hacer el gobierno,

lo que es igual a una mayor “mordida” de parte de los funcionarios al r ecurso

destinado para estas actividades, pero de eso se hablará posteriormente.

Con forme más poder tenga el sicario mayor es la cantidad de dinero que se

“aporta” a estas cifras, dado es el caso de “El Chapo Guzmán” un sicario con tanto

poder económico que por sí sólo es capaz de ofrecer cantidades de 2 millones de

dólares cómo soborno, citando sólo un ejemplo para ilustrar.

La siguiente pregunta puede ser ¿Qué métodos utilizan estos grupos para lavar el

dinero? Aquí es donde comenzamos a ver la intervención de diversos órganos de

gobierno y de instituciones fachada como termino coloquial dentro del ambiente.

Trabajo hormiga o pitufeo: Es el distribuir el dinero en partes lo suficiente mente

pequeñas como para no ser registradas o ser pasadas por alto como una actividad

cotidiana.

Colaboración de un funcionario u organización: Puede ser individual o

colectivamente consta en omitir informar sobre cierto tipo de transacciones ilícitas,

en dado caso la causa de esto puede ser porque se llevarán una parte del mismo

o por amenaza de los grupos en cuestión.

Empresas fantasma: Parte importante de la economía sumergida* y funcionan

principalmente como cortina de humo para enmascarar el lavado de dinero.

*Economía sumergida: Aquella que escapa al control del fisco, ya sea de forma legal o ilegal. 

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Transferencias, compra y venta de bienes, garantías, complicidad bancaria entre

otro tipo de actividades constituyes la mayor parte del blanqueo de dinero en un

medio ya no sólo nacional sino que transnacional y mundial.

 Ahora bien, desde pasar a ser uno de los miembros de la revista Forbes comoparte de los hombres más ricos del mundo (Chapo Guzmán, Forbes 2013) hasta

ser una de las compañías transnacionales más grandes del mundo o simplemente

una empresa fantasma el gobierno Mexicano decidió tomar medidas al respecto

creando la ley contra el lavado de dinero, puede que para algunos presente un

problema o puede que sea una ventaja simplemente esto no se puede saber aún

hasta mostrarse las primeras cifras sobre el mismo.

La tentativa es buena y puede hallarse ya en internet la manera de cumplir de la

mejor manera con dicha ley y así poder evitarse problemas con el estado y con la

fiscalía.

De la misma manera los Estados Unidos de América (EUA) junto con México

firman un acuerdo con la finalidad de reducir esto actos al mínimo este tipo de

actividades, en el mismo esfuerzo por ambos gobiernos por debilitar al crimen

organizado y a los grupos deshonestos del mismo poder.

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Bibliografía

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