DOCUMENTO CON INFORMACION CLAVE PARA LA … · 2017-08-04 · Desempeño Histórico ... del mismo...
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DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($) Categoría: Corto Plazo (IDCP) F1 Personas Físicas $50,000,000.00 – En adelante Clave de Pizarra: NTECT Calificación: AAA/1 Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos. Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo. El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo. Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario: -Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora. Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas. La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado. Desempeño Histórico Clase: F1 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales) Último mes Últimos 3 meses Últimos 12 meses Mes Rto. Bajo Mes Rto. Alto Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28% Rendimiento neto 5.97% 5.77% N/A 5.52% 5.97% Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días) 6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00% Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08% El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos o cualquier otro gasto. El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro. Régimen y política de inversión a) Estrategia de Administración: Activa. b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión: - Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios. - Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses. - Máximo 20% en Valores respaldados por activos. - Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR). c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales. d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva. e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito. f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras. Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017 Nombre Tipo REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 4,750,932,762 10.36% REPORTOS BPAG28 200514 DEUDA 2,438,836,841 5.32% REPORTOS BONDESD 181227 DEUDA 2,000,393,885 4.36% Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,952,397,155 4.26% Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,941,188,055 4.23% REPORTOS BONDESD 220714 DEUDA 1,920,268,872 4.19% Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,864,089,500 4.07% REPORTOS BONDESD 190808 DEUDA 1,837,938,863 4.01% Gubernamental BONDESD 180328 DEUDA 1,167,203,796 2.55% Gubernamental BONDESD 180419 DEUDA 1,089,450,320 2.38% SUMA CARTERA TOTAL 45,848,975,089 100.00% Emisora Activo Objeto de Monto $ % Inversión / Subyacente Por sector de Actividad Económica Bancario, 8.8% Corporativo, 0.3% Gubernamental, 35.1% REPORTOS, 55.8% Certificados Bursátiles de Banca de Desarrollo, 0.3%
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DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
F1 Personas Físicas $50,000,000.00 – En adelante Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: F1 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.97% 5.77% N/A 5.52% 5.97%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 4,750,932,762 10.36%
REPORTOS BPAG28 200514 DEUDA 2,438,836,841 5.32%
REPORTOS BONDESD 181227 DEUDA 2,000,393,885 4.36%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,952,397,155 4.26%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,941,188,055 4.23%
REPORTOS BONDESD 220714 DEUDA 1,920,268,872 4.19%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,864,089,500 4.07%
REPORTOS BONDESD 190808 DEUDA 1,837,938,863 4.01%
Gubernamental BONDESD 180328 DEUDA 1,167,203,796 2.55%
Gubernamental BONDESD 180419 DEUDA 1,089,450,320 2.38%
SUMA CARTERA TOTAL 45,848,975,089 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 8.8%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 35.1%
REPORTOS, 55.8%Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase F1 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE F1 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.150 1.50 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.350 3.50 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.00 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.05 0.005 0.05
Total 0.505 5.05 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
F2 Personas Físicas $10,000,000.00 – $49,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: F2 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.68% 5.47% N/A 5.22% 5.68%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase F2 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE F2 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.225 2.25 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.525 5.25 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.00 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.05 0.005 0.05
Total 0.755 7.55 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
F3 Personas Físicas $5,000,000.00 – $9,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: F3 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.38% 5.18% N/A 4.93% 5.38%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase F3 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE F3 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.300 3.00 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.700 7.00 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.00 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.05 0.005 0.05
Total 1.005 10.05 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
F4 Personas Físicas $1,000,000.00 – $4,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: F4 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.06% 4.85% N/A 4.61% 5.06%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase F4 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE F4 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.375 3.75 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.875 8.75 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.00 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.05 0.005 0.05
Total 1.255 12.55 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
F5 Personas Físicas $300,000.00 – $999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: F5 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% 6.09% 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 4.81% 4.60% 3.56% 2.11% 4.81%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% 5.72% 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% 5.93% 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase F5 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE F5 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.450 4.50 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 1.050 10.50 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.00 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.05 0.005 0.05
Total 1.505 15.05 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
F6 Personas Físicas $150,000.00 – $299,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: F6 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% 6.09% 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 4.20% 3.98% 2.93% 1.50% 4.20%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% 5.72% 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% 5.93% 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase F6 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE F6 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.600 6.00 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 1.400 14.00 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.00 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.05 0.005 0.05
Total 2.005 20.05 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
F7 Personas Físicas $1.00 – $149,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: F7 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 4.01% 3.80% N/A 3.56% 4.01%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase F7 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE F7 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.675 6.75 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 1.575 15.75 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.00 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.05 0.005 0.05
Total 2.255 22.55 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
M1 Personas Morales $500,000,000.00 – $3,999,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: M1 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto N/A N/A N/A N/A N/A
Rendimiento neto N/A N/A N/A N/A N/A
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
N/A N/A N/A N/A N/A
Índice de referencia N/A N/A N/A N/A N/A
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase M1 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE M1 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.030 0.300 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.070 0.700 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.105 1.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
M2 Personas Morales $250,000,000.00 – $499,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: M2 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.33% 6.13% N/A 5.88% 6.33%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase M2 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE M2 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.060 0.600 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.140 1.400 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.205 2.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
M3 Personas Morales $125,000,000.00 – $249,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: M3 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.26% 6.06% N/A 5.81% 6.26%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase M3 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE M3 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.090 0.900 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.210 2.100 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.305 3.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
M4 Personas Morales $60,000,000.00 – $124,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: M4 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% 6.09% 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.01% 5.81% 4.79% 3.29% 6.01%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% 5.72% 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% 5.93% 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el
periodo.
* La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase M4 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE M4 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.150 1.500 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.350 3.500 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.505 5.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
M5 Personas Morales $30,000,000.00 – $59,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: M5 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.74% 5.54% N/A 5.29% 5.74%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase M5 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE M5 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.225 2.250 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.525 5.250 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.755 7.553 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
M6 Personas Morales $15,000,000.00 – $29,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: M6 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% 6.09% 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.41% 5.20% 4.17% 2.69% 5.41%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% 5.72% 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% 5.93% 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase M6 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE M6 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.300 3.000 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.700 7.000 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 1.005 10.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
M7 Personas Morales $1.00 – $14,999,999.99 Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: M7 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.16% 4.96% N/A 4.71% 5.16%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase M7 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE M7 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.375 3.750 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.875 8.750 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 1.255 12.553 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
APIM Personas Morales $4,000,000,000.00 – En adelante Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: APIM Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto N/A N/A N/A N/A N/A
Rendimiento neto N/A N/A N/A N/A N/A
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
N/A N/A N/A N/A N/A
Índice de referencia N/A N/A N/A N/A N/A
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase APIM Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE APIM CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.000 0.000 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.000 0.000 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.005 0.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales
y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
E1 Personas no sujetas a
retención $500,000,000.00 – $3,999,999,999.99
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: E1 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% 6.09% 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 7.02% 6.83% 5.80% 4.19% 7.02%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% 5.72% 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% 5.93% 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase E1 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE E1 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.150 1.500 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.350 3.500 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.505 5.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
E2 Personas no sujetas a
retención $250,000,000.00 – $499,999,999.99
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: E2 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.90% 6.71% N/A 6.45% 6.90%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase E2 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE E2 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.225 2.250 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.525 5.250 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.755 7.553 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
E3 Personas no sujetas a
retención $125,000,000.00 – $249,999,999.99
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: E3 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.79% 6.59% N/A 6.33% 6.79%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase E3 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE E3 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.300 3.000 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.700 7.000 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 1.005 10.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
E4 Personas no sujetas a
retención $60,000,000.00 – $124,999,999.99
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: E4 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% 6.09% 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.56% 6.36% 5.36% 3.79% 6.56%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% 5.72% 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% 5.93% 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase E4 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE E4 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.375 3.750 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.875 8.750 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 1.255 12.553 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
E5 Personas no sujetas a
retención $30,000,000.00 – $59,999,999.99
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: E5 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.27% 6.07% N/A 5.82% 6.27%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño
que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase E5 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE E5 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.000 0.000 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño 0.000 0.000 n/a n/a
Distribución de Acciones 0.000 0.000 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores 0.000 0.000 n/a n/a
Contabilidad 0.000 0.000 n/a n/a
Otros 0.000 0.000 0.005 0.05
Total 0.000 0.000 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
E6 Personas no sujetas a
retención $15,000,000.00 – $29,999,999.99
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: E6 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% 6.09% 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.98% 5.78% 4.76% 3.22% 5.98%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% 5.72% 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% 5.93% 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño
que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase E6 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE E6 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.000 0.000 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño 0.000 0.000 n/a n/a
Distribución de Acciones 0.000 0.000 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores 0.000 0.000 n/a n/a
Contabilidad 0.000 0.000 n/a n/a
Otros 0.000 0.000 0.005 0.05
Total 0.000 0.000 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
E7 Personas no sujetas a
retención $1.00 – $14,999,999.99
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: E7 Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 5.69% 5.49% N/A 5.24% 5.69%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase E7 Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE E7 CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.000 0.000 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño 0.000 0.000 n/a n/a
Distribución de Acciones 0.000 0.000 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores 0.000 0.000 n/a n/a
Contabilidad 0.000 0.000 n/a n/a
Otros 0.000 0.000 0.005 0.05
Total 0.000 0.000 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
APIE Personas no sujetas a
retención $4,000,000,000.00 – En adelante
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: APIE Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto N/A N/A N/A N/A N/A
Rendimiento neto N/A N/A N/A N/A N/A
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
N/A N/A N/A N/A N/A
Índice de referencia N/A N/A N/A N/A N/A
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase APIE Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE APIE CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.000 0.000 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.000 0.000 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.005 0.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
EMP Empleados de Grupo Financiero Banorte y
sus subsidiarias N/A
Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: EMP Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% 7.08% N/A 4.55% 7.28%
Rendimiento neto 6.03% 5.83% N/A 5.58% 6.03%
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% 6.77% N/A 4.21% 7.00%
Índice de referencia 7.08% 6.90% N/A 4.30% 7.08%
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase EMP Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE EMP CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.150 1.500 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.350 3.500 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.505 5.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN Fondo Banorte Ixe 4, S.A. de C.V., Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda administrado por Operadora de Fondos Banorte Ixe,
S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Tipo: Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda Serie B Clase accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión ($)
Categoría: Corto Plazo (IDCP)
FF Fondos de Inversión N/A Clave de Pizarra: NTECT
Calificación: AAA/1
Fecha de Autorización: 10 de marzo de 2017. Importante: el valor de un Fondo de Inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas.
Objetivo de Inversión El Fondo invertirá en valores gubernamentales y bancarios, así como en depósitos bancarios de dinero a la vista que generen intereses, emitidos en el mercado local o en mercados internacionales, así como en valores de deuda a través de Fondos de Inversión todos los valores estarán denominados en pesos; y como inversión complementaria se podrá invertir en valores respaldados por activos.
Derivado del objetivo del Fondo, se recomienda que el cliente mantenga su inversión por lo menos un mes, para poder apreciar los beneficios del fondo.
El principal riesgo asociado al Fondo es el de Mercado. Este riesgo se considera de nivel Extremadamente Bajo, en virtud de que la duración de la cartera deberá ser menor o igual a un año como máximo. Los movimientos en las tasas de interés podrán afectar en menor o mayor proporción la valuación de dicha cartera, ya sea positiva o negativamente, dependiendo del plazo en el que ésta se encuentre invertida, afectando por tanto el precio de las acciones del Fondo.
Información relevante Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de Accionistas, Consejo de Administración o Comisario:
-Las funciones de la Asamblea de Accionistas, así como las actividades del Consejo de Administración están encomendadas a Operadora de Fondos Banorte Ixe, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte. -La vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al Contralor Normativo de la Sociedad Operadora.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.05%, con un Nivel de Confianza del 95% a dos colas.
La pérdida que en un escenario pesimista (3 en 100 veces) puede enfrentar el Fondo de Inversión en un lapso de un día, es de $0.50 por cada 1,000 pesos invertidos. (Este dato es solo una estimación y es válida únicamente en condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión realizada). El VaR es una medida estadística que con un solo dato resume el valor en riesgo de un portafolio de inversión o de un determinado valor, de generar pérdidas derivadas de movimientos normales de mercado.
Desempeño Histórico
Clase: FF Índice de Referencia: S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index
Tabla de Rendimientos Anualizados (nominales)
Último
mes Últimos 3 meses
Últimos 12 meses
Mes Rto. Bajo
Mes Rto. Alto
Rendimiento bruto 7.27% N/A N/A 4.55% N/A
Rendimiento neto 7.02% N/A N/A 7.02% N/A
Tasa libre de Riesgo (CETES de 28 días)
6.99% N/A N/A 4.21% N/A
Índice de referencia 7.08% N/A N/A 4.30% N/A
El rendimiento neto es después de comisiones y el que obtuvo el inversionista en el periodo. * La tasa libre de riesgo es una tasa que no incluye descuentos por comisiones, impuestos
o cualquier otro gasto.
El desempeño del Fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de Administración: Activa.
b) Montos mínimos y máximos de los principales activos objeto de inversión:
- Hasta 100% en valores gubernamentales y/o bancarios.
- Mínimo 40% en valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a tres meses.
- Máximo 20% en Valores respaldados por activos.
- Máximo 0.05% de límite de Valor en Riesgo (VaR).
c) Política de Inversión: El Fondo podrá invertir en mercados nacionales e internacionales.
d) La base de referencia con la cual se compara el desempeño del Fondo es el Fondeo Gubernamental S&P/BMV Sovereign Funding Rate Bond Index, menos la tasa de retención de ISR (en los casos que aplique), menos los costos y gastos de la clase respectiva.
e) El Fondo podrá invertir hasta el 40% de sus activos netos en emisiones del mismo Consorcio o Grupo empresarial al que pertenezca su Sociedad operadora, que sean instituciones de crédito.
f) El Fondo no invertirá en instrumentos financieros derivados, valores estructurados ni en certificados bursátiles fiduciarios. El fondo podrá adquirir valores respaldados por activos tales como bursatilizaciones de crédito, hipotecas, créditos puente, entre otros, tanto de emisoras nacionales como extranjeras.
Composición de la Cartera de Inversión Principales Inversiones al mes de Julio de 2017
Nombre Tipo
REPORTOS BPAG28 190516 DEUDA 7,954,697,124 18.31%
REPORTOS BONOS 200611 DEUDA 2,501,477,019 5.76%
REPORTOS BONDESD 171221 DEUDA 2,089,774,925 4.81%
Bancario BANORTE 17002 DEUDA 1,951,950,663 4.49%
REPORTOS BONDESD 220512 DEUDA 1,948,729,114 4.49%
Gubernamental BONDESD 180215 DEUDA 1,598,987,665 3.68%
REPORTOS BONDESD 200528 DEUDA 1,556,836,460 3.58%
Gubernamental BONDESD 171221 DEUDA 1,531,882,691 3.53%
REPORTOS BONDESD 180328 DEUDA 1,358,038,903 3.13%
REPORTOS BONDESD 200402 DEUDA 1,329,991,776 3.06%
SUMA CARTERA TOTAL 43,441,765,937 100.00%
Emisora
Activo Objeto de
Monto $ %Inversión /
Subyacente
Por sector de Actividad Económica
Bancario, 9.2%
Corporativo, 0.3%
Gubernamental, 31.2%
REPORTOS, 59.3%
Certificados Bursátiles de
Banca de Desarrollo, 0.3%
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios
Información sobre comisiones y remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor después de una operación. Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el Fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el Fondo. Algunos prestadores de servicios pueden establecer acuerdos con el Fondo de Inversión y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer su existencia y el posible beneficio para usted, pregunte con su Distribuidor. El Prospecto de Información contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera estar sujeto.
Pagadas por el Cliente
Concepto Clase FF Clase más representativa F6
% $ % $
Incumplimiento en el plazo mínimo de permanencia n/a n/a n/a n/a Incumplimiento en el saldo mínimo de inversión n/a n/a n/a n/a
Compra de Acciones n/a n/a n/a n/a Venta de Acciones n/a n/a n/a n/a
Servicio por Asesoría n/a n/a n/a n/a Servicio de Custodia de activos objeto de inversión n/a n/a n/a n/a
Servicio de Administración de Acciones n/a n/a n/a n/a Otras n/a n/a n/a n/a
Total n/a n/a n/a n/a
Pagadas por el Fondo de Inversión
Pagadas por la Sociedad: (cifras correspondientes al mes de julio de 2017)
Concepto CLASE FF CLASE F6
% $ % $
Administración de Activos 0.030 0.300 0.600 6.00
Administración de Activos / Desempeño n/a n/a n/a n/a
Distribución de Acciones 0.070 0.700 1.400 14.00
Valuación de Acciones 0.000 0.000 0.000 0.00
Depósito de Valores n/a n/a n/a n/a
Contabilidad n/a n/a n/a n/a
Otros 0.005 0.053 0.005 0.05
Total 0.105 1.053 2.005 20.05
* Porcentajes y cifras en pesos anualizados. Monto por cada $1,000 pesos invertidos. Otros incluye: proveedor de precios, calificadora, publicaciones, custodia, cuotas de CNBV y BMV, gastos notariales y de auditoría.
Políticas para la compra – venta de acciones Plazo mínimo de permanencia: No tiene. Liquidez: Todos los días hábiles.
Recepción de órdenes: Solicitudes todos los días hábiles. Horario: Apertura: De acuerdo a cada Distribuidora. Cierre: 14:30 horas, tiempo del Centro de México.
Ejecución de operaciones: El día hábil en que sean solicitadas. Límites de recompra:
De disponer de liquidez suficiente, hasta el 100% de la venta solicitada, en caso contrario, el compromiso es recomprar a cada inversionista por lo menos el 40% de dicha venta.
Liquidación de operaciones: Mismo día. Diferencial: * Ultima subvaluación: 3 de diciembre de 2008, con un porcentaje del 1.5%, por condiciones de mercado.
* El Fondo, ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compraventa de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el mencionado Fondo.
Prestadores de Servicios
Operadora: Operadora de Fondos Banorte Ixe, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero Banorte.
Distribuidora: Consultar Punto 2, inciso f) subinciso ii) del Prospecto.
Valuadora: Valuadora Gaf, S.A. de C.V.
Institución Calificadora de Valores:
Fitch México, S.A. de C.V.
Proveedor de Precios: Valuación Operativa y Referencias de Mercado, S.A. de C.V. (VALMER)
Advertencias El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la Sociedad Operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el Fondo de Inversión se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio. La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del Fondo de Inversión. Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente Documento o el Prospecto de Información al Público Inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizados por el Fondo de Inversión. Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra Operadora y/o Distribuidoras, en donde podrá consultar el Prospecto de Información al Público Inversionista del Fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del Fondo. El presente Documento y el Prospecto de Información al Público Inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Centro de atención al inversionista
Contacto: Centro de Contacto.
Número telefónico: (01) 800 493 2000
Horario: 8:30 a 18:00 horas, tiempo del Centro de México.
Página electrónica
Operadora: www.banorte.com/fondosdeinversion
Distribuidora: www.banorte.com/fondosdeinversion
