DISCIPLINA DE MERCADO · 2021. 6. 9. · DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital...

DISCIPLINA DE MERCADO b.1 - Estructura del capital

31/03/2014 (cifras expresadas en miles de pesos)

CONCEPTO Saldo Ref. 3

Capital Ordinario Nivel 1: instrumentos y reservas

Capital social ordinario admisible emitido directamente más las primas de emisión relacionadas.-

41000 0

Capital social – excluyendo acciones con preferencia patrimonial (8.2.1.1.) 41000 1

Aportes no capitalizados (8.2.1.2.) 0 0

Ajustes al patrimonio (8.2.1.3.) 0 0

Primas de emisión (8.2.1.7.) 0 0

Beneficios no distribuidos 33 0

Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) (8.2.1.5. y 8.2.1.6)

33 2

Otras partidas del resultado integral acumuladas (y otras reservas) 109 0

Reservas de utilidades (8.2.1.4.) 109 3

Capital social ordinario emitido por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el COn1 del grupo)

0 0

Participaciones minoritarias en poder de terceros (8.2.1.8) 0

Subtotal: Capital ordinario Nivel 1 antes de conceptos deducibles 41142 0

Capital Ordinario Nivel 1: conceptos deducibles

Ajustes de valoración prudencial (8.4.1.12, 8.4.1.15, 8.4.1.16) 0

Fondo de comercio (neto de pasivos por impuestos relacionados) (punto 8.4.1.9) 0 0

Otros intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por impuestos relacionados) (8.4.1.10)

-1610 4

Activos por impuestos diferido que dependen de la rentabilidad futura de la entidad, excluidos los procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados)

0 0

Saldos a favor por aplicación del impuesto a la ganancia mínima presunta (netos de las previsiones por riesgo de desvalorización) según punto 8.4.1.1.

0

Insuficiencia de previsiones para pérdidas esperadas (punto 8.4.1.13) 0

Ganancias en ventas relacionadas con operaciones de titulización (8.4.1.17) 0

Ganancias y pérdidas debidas a variaciones en el riesgo de crédito propio sobre pasivos contabilizados al valor razonable (8.4.1.18)

0

- 1 -




Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 10% del capital social ordinario de la emisora. (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.1.)

0 5

Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 10%) (8.4.2.2.)

0

Conceptos deducibles específicos nacionales -208 0

- Accionistas (8.4.1.7.) 0 6

- Inversiones en el capital de entidades financieras sujetas a supervisión consolidada (8.4.1.19) 0

- Participaciones en empresas deducibles (8.4.1.14) 0 0

- Otras (detallar conceptos significativos) (8.4.1.2., 8.4.1.3., 8.4.1.4.,8.4.1.5., 8.4.1.6, 8.4.1.8., 8.4.1.11)

-208 7

Conceptos deducibles aplicados al CO n1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 1 y capital de nivel 2 para cubrir deducciones

0 0

Total conceptos deducibles del Capital Ordinarios Nivel 1 -1818 0

Capital Ordinario Nivel 1 (CO (n1)) 39324 0

Capital Adicional Nivel 1: instrumentos

Instrumentos admisibles como Capital Adicional de nivel 1 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas (8.2.2.1, 8.2.2.2, 8.3.2.)

0 0

- De los cuales: clasificados como Patrimonio Neto 0 0

- De los cuales: clasificados como Pasivo 0 0

Instrumentos incluidos en el Capital Adicional Nivel 1 (e insturmentos de capital ordinario Nivel 1 no incluido en la fila 5) emitidos por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el CA n1 de Grupo) (8.2.2.3)

0

Capital Adicional de Nivel 1 antes de conceptos deducibles 0 0

Capital Adicional Nivel 1: conceptos deducibles


0


0

Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0

Conceptos deducibles aplicados al adicional nivel 1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 2 para cubrir deducciones

0 0

Total conceptos deducibles del Capital Adicional Nivel 1 0 0

- 2 -




Capital Adicional Nivel 1 (CA n1) 0 0

Patrimonio Neto Básico – Capital de Nivel 1 - 0 0

Patrimonio Neto Complementario -Capital Nivel 2: instrumentos y previsiones

Instrumentos admisibles como capital de nivel 2 emitidos directamente mas las primas de emisión relacionadas (pto. 8.2.3.1., 8.2.3.2. y 8.3.3)

0

Instrumentos incluidos en el capital de nivel 2 emitidos por filiales y en poder de terceros (8.2.3.4)

0

Previsiones por riesgo de incobrabilidad (pto. 8.2.3.3) 1450

Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: conceptos deducibles


0


0

Conceptos deducibles específicos nacionales 0 0

Total conceptos deducibles del PNC - Capital Nivel 2 0 0

Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2 (PNc) 1450 0

CAPITAL TOTAL 40774 0

Activos Totales ponderados por riesgo (APR) -325000

Coeficientes

Capital ordinario de nivel 1 (en porcentaje de los activos ponderados por riesgo) 0 0

Capital de nivel 1 en porcentaje de los activos ponderados por riesgo 0 0

Capital total en porcentaje de los activos 0 0

Importes por debajo de los umbrales de deducción (antes de la ponderación por riesgo)

Inversiones no significativas en el capital de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)

0 0

Inversiones significativas en el capital ordinario de otras entidades financieras (tope 10% no deducible de la RPC)

0 0

Activos por impuestos diferidos procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Ganancia mínima presunta pto 8.4.1.1

0 0

- 3 -




Limites máximos aplicables a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2

Previsiones admisibles para inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las posiciones sujetas al método estándar (antes de la aplicación del límite máximo)

0 0

Límite máximo a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 con arreglo al método estándar

0 0

- 4 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.1. 4 - Modelo de Conciliación


CONCEPTO

Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3

Estados Financieros

consolidados Publicación

Estados Financieros

consolidados Supervisión

Estados Financieros


desagregados

Ref. vincular con componenete del

Capital Regulatorio

Activo

Disponibilidades -34962 -34962 0 0

Títulos Públicos y privados -31712 -31712 0 0

Préstamos -134647 -134647 0 0

Otros Créditos por Intermediación Financiera -54381 -54381 0 0

Créditos por Arrendamientos financieros 0 0 0 0

Participaciones en otras sociedades 0 0 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 0 5

Créditos Diversos -2561 -2561 0 0


Bienes de Uso -17319 -17319 0 0


Bienes Diversos -1786 -1786 0 0


Bienes Intangibles -1610 -1610 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -1610 4

Partidas pendientes de imputación -208 -208 0 0

Monto admisible como COn1 0 0 -208 7

Activo total -279186 -279186 -1818 29

Pasivo

Depósitos 209881 209881 0 0

Otras Obligaciones por Intermediación Financiera 22973 22973 0 0

- 5 -



CONCEPTO


Estados Financieros


Estados Financieros


Estados Financieros


desagregados


Capital Regulatorio

Obligaciones Diversas 5203 5203 0 0

Previsiones 0 0 0 0

Partidas pendientes de imputación 43 43 0 0

Obligaciones negociables subordinadas 0 0 0 0

Pasivo total 238100 238100 0 0

Patrimonio Neto

Capital Social 41000 41000 0 0


Aportes no capitalizados 0 0 0 0

Ajustes al patrimonio 0 0 0 0

Reserva de utilidades 109 109 0 0


Resultados no asignados 41 41 0 0


Diferencia de valuación no realizada 0 0 0 0

Patrimonio Neto Total 41150 41150 41142 6

Estado de Resultados

Ingresos Financieros 47018 47018 0 0

Egresos Financieros -25450 -25450 0 0

Margen bruto de intermediación 21568 21568 0 0

Cargo por incobrabilidad -2998 -2998 0 0

Ingresos por servicios 15391 15391 0 0

- 6 -



CONCEPTO


Estados Financieros


Estados Financieros


Estados Financieros


desagregados


Capital Regulatorio

Egresos por servicios -2167 -2167 0 0

Resultado neto por intermediación financiera -455 -455 0 0

Gastos de Administración -32249 -32249 0 0

Utilidades diversas 475 475 0 0

Pérdidas diversas -84 -84 0 0

Resultado neto antes del impuesto a las ganancias -64 -64 0 0

Impuesto a las ganancias 0 0 0 0

Resultado monetario por intermediación financiera 0 0 0 0

Resultado monetario por otras operaciones 0 0 0 0

Resultado monetario por egresos operativos 0 0 0 0

Resultado Neto del Período / Ejercicio -64 -64 0 0

- 7 -

DISCIPLINA DE MERCADO b.2 - Suficiencia de capital


CONCEPTO Saldo

Disponibilidades -41583

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales -31711

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 0

Exposición a Empresas del País y Exterior -87751

Exposición a Carteras Minoristas 0

Exposición a SGR y FG 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0

Prestamos Morosos 0

Otras exposiciones -21664

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0

Partidas fuera Balance -6146

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 15642

Requerimiento de capital por riesgo Operativo 1671.725

Requerimiento de capital por riesgo de Mercado 0

- 8 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.3 - R.C. Saldos y promedios de las exposiciones


Cartera Saldo Promedio

Préstamos 137108 141057

Al Sector Público no financiero 0 0

Al Sector Financiero 0 7952

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 137108 133105

Hipotecarios 669 663

Adelantos 9797 8065

Prendarios 316 313

Documentos 49256 49000

Personales 35192 35221

Otros -1 0

Tarjetas de crédito 41879 39843

Otros créditos por intermediación financiera 4564 5059

Créditos por arrendamientos financieros 0 0

Créditos diversos 0 0

Responsabilidades Eventuales 6146 5774

Total de Financiaciones 147818 151890

- 9 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.5 - R.C. Clasificación por tipo de contraparte de las exposiciones


Cartera Comercial Comercial

asimilable a consumo

Consumo Total

Préstamos 29065 31120 76923 137108

Al Sector Público no financiero 0 0 0 0

Al Sector Financiero 0 0 0 0

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 29065 31120 76923 137108

Hipotecarios 0 669 0 669

Adelantos 3584 6213 0 9797

Prendarios 192 124 0 316

Documentos 25288 23969 -1 49256

Personales 0 9 35183 35192

Otros 0 0 -1 -1

Tarjetas de crédito 1 136 41742 41879

Otros créditos por intermediación financiera 0 4453 111 4564

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 1381 3535 1230 6146

Total de Financiaciones 30446 39108 78264 147818

- 11 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.6 - R.C. Desglose por plazo residual de las exposiciones


Cartera < 1 año 1-5 años > 5 años Total

Préstamos 133076 36123 1 169200

Al Sector Público no financiero 0 0 0 0

Al Sector Financiero 0 0 0 0

Al Sector Privado no financiero y residentes del exterior 133076 36123 1 169200

Hipotecarios 479 400 0 879

Adelantos 10 0 0 10

Prendarios 228 182 0 410

Documentos 49 0 0 49

Personales 29665 34217 1 63883

Otros 102603 1324 0 103927

Tarjetas de crédito 42 0 0 42

Otros créditos por intermediación financiera 54380 0 0 54380

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0

Responsabilidades Eventuales 6 0 0 6

Total de Financiaciones 187462 36123 1 223586

- 12 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.7 -R.C. por Tipo de Contraparte


Tipo de Contraparte Saldo Previsiones Neto

Comercial 0 0 0

Comercial asimilable a consumo 0 0 0

Consumo 2819 1015 1804

Total 2819 1015 1804

- 13 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.8 -R.C. Préstamos deteriorados por zona geográfica


Zona Geográfica Importe Prestamos

Importe Previsiones

Regional Santa Fe 2438 807

Regional Entre Ríos 381 208

Total 2819 1015

- 14 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.2.9 - R.C. Movimientos de las previsiones por incobrabilidad


Detalle Saldo inicio ejercicio

Aumentos Disminuciones

Saldo Desafectaciones Aplicaciones

Préstamos 1840 2925 0 2303 2462

Otros créditos por intermediación financiera 12 73 0 13 72

Créditos por arrendamientos financieros 0 0 0 0 0

Participaciones en Otras Sociedades 0 0 0 0 0

Créditos diversos 0 0 0 0 0

Total de Financiaciones 1852 2998 0 2316 2534

- 15 -

DISCIPLINA DE MERCADO

c.2.10 - R.C. Exposicion con la aplicacion de las tecnicas de cobertura

31/03/2014

(cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera 0% 10% 20% 35% 50% 75% 100% 125% 150% 1250% TOTAL

Disponibilidades 41165 0 2790 0 0 0 1748 0 0 0 45703

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 16627 0 0 0 0 0 9395 0 0 0 26022

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 0 0 9188 0 0 0 0 0 0 0 9188

Exposición a Empresas del País y Exterior 0 0 0 0 0 0 137652 0 0 0 137652

Exposición a Carteras Minoristas 0 0 0 0 0 8668 9723 0 0 0 18391

Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Prestamos Morosos 0 0 0 0 0 0 0 0 676 0 676

Otras exposiciones 0 0 0 0 0 0 21413 0 0 0 21413

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Partidas fuera Balance 5774 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5774

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 63566 0 11978 0 0 8668 179931 0 676 0 264819

- 16 -

DISCIPLINA DE MERCADO

c.3.6 - R.C. Exposicion con cobertura de garantias admitidas

31/03/2014

(cifras expresadas en miles de pesos)

Cartera Exp. no cubierta por Activos adm. como

garantía

Exposiciones cubiertas por los sig. activos adm. como garantía

Total Efect. en dep. o

certificados de dep. emitidos por la

entidad

Oro amonedado Tit. Valores emitidos

por sector pub. e inst. de reg. BCRA

Acciones Cuotas partes de

fondos comunes de inv.

Disponibilidades 45703 0 0 0 0 0 45703

Exposición a Gobiernos y Bancos Centrales 26022 0 0 0 0 0 26022

Exposición a Bancos Multilaterales de Desarrollo 0 0 0 0 0 0 0

Exposición a Entidades Financieras del País y Exterior 9188 0 0 0 0 0 9188

Exposición a Empresas del País y Exterior 137652 0 0 0 0 0 137652

Exposición a Carteras Minoristas 18391 0 0 0 0 0 18391

Exposición a SGR y FG 0 0 0 0 0 0 0

Exposición garantizadas con Inmuebles residenciales 0 0 0 0 0 0 0

Exposición con otras Garantías Hipotecarias 0 0 0 0 0 0 0

Prestamos Morosos 676 0 0 0 0 0 676

Otras exposiciones 21413 0 0 0 0 0 21413

Exposiciones en Titulos y Retitularización 0 0 0 0 0 0 0

Partidas fuera Balance 5774 0 0 0 0 0 5774

Operaciones sin entrega contra pago fallidas (no DVP) 0 0 0 0 0 0 0

Operaciones de entrega contra pargo fallidas (DvP) 0 0 0 0 0 0 0

Riesgo de Crédito de Contraparte sobre OTC 0 0 0 0 0 0 0

Requerimiento de capital por riesgo de Crédito 264819 0 0 0 0 0 264819

- 17 -

DISCIPLINA DE MERCADO c.10 - Remuneraciones

Marzo de 2014 (cifras expresadas en miles de pesos)

Concepto Cantidad Saldo

Reuniones celebradas - -

Empleados con remuneran variable - -

Bonificaciones garantizadas - -

Compensaciones adicionales (sing-on awards) - -

Indemnizaciones por despido - -

Remuneraciones diferidas pendientes - -

Efectivo - -

Acciones - -

Titulos vinculados - -

Otras - -

Remuneraciones diferidas pagadas - -

Remuneraciones otorgadas 8,972,044 8,972,044

Fijo 8,972,044 8,972,044

Efectivo 8,972,044 8,972,044

Acciones - -


Otras - -

Variable - -

Efectivo - -

Acciones - -


Otras - -

Diferido - -

Efectivo - -

Acciones - -


Otras - -

No diferido - -

Efectivo - -

Acciones - -


Otras - -

Exposición de empleados a ajustes implicitos y explícitos de remuneraciones diferidas y retenidas

- -

Remuneraciones pendientes diferidas y retenidas - -

Reducciones del ejercicio por ajustes explícitos - -

Reducciones del ejercicio por ajustes implícitos - -

- 19 -

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