DIPLOMADOGESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS EN EL SECTOR SOLIDARIO

1 . J u s t i f i c a c i ó n

Los riesgos en los negocios cambian constantemente, la frecuencia, velocidad e impacto son cada vez más severos, esto hace que ninguna organización sin importar su tamaño y/o actividad económica esté libre de riesgo. La rapidez del cambio, la normatividad cada vez más exigente, los clientes que demandan mejores productos y servicios, la dura competencia hace que las organizaciones estén inmersas en un océano de riesgos que podría comprometer la continuidad del negocio. Entre más adoptamos nuevas y mejores tecnologías para administrar los negocios, se requiere que las empresas mejoren su capacidad de resiliencia ante una falla en un control que afecte un proceso crítico de negocio. El apetito al riesgo se debe manejar con prudencia. La empresa debe definir el nivel de riesgo aceptable que puede tolerar y de esta forma administrar el negocio facilitando el gobierno e implementando modelos de gestión de riesgos que le permita estar preparado ante los eventos de riesgos que podrían comprometer el logro de los objetivos. 2 . O b j e t i v o g e n e r a l

Este Diplomado le permitirá al participante, adquirir conceptos, conocimientos y habilidades para la comprensión e implementación de los sistemas de administración de riesgos contenidos en la normatividad expedida por la Superintendencia de la Economía Solidaria. 3 . C o m p e t e n c i a s a d q u i r i d a s

1. Comprender el impacto de la normatividad vigente en las actividades propias de la entidad. 2. Preparar a su organización para la implementación de los diferentes Sistemas de administración

de riesgo. 3. Obtener elementos que permitan a las entidades, tener nuevas herramientas de análisis a la hora

de tomar las decisiones que se requieren en el curso normal de los negocios. 4. Conocer el detalle de la implementación de los sistemas de administración de Riesgo de Lavado

de Activos y de Financiación del Terrorismo (SARLAFT), Riesgo de Liquidez (SARL), Riesgo de Mercado (SARM) y Riesgo de Crédito (SARC) y de Riesgo Operativo (SARO), incluyendo los aspectos más relevantes en la implementación de un Sistema de Gestión de Continuidad de Negocio (SGCN).

4 . M e t o d o l o g í a

Clases magistrales con participación activa de los estudiantes, de manera que se promueva el aprendizaje, mediante el conocimiento y discusión de los conceptos generales de riesgos y la normatividad aplicable. Ejercicios prácticos que permitan la incorporación de los conceptos teóricos en la práctica empresarial del sector.

5 . C o n t e n i d o

MÓDULO IINTRODUCCIÓN A LA GESTIÓN DEL RIESGO

- Definiciones. - Marco de gestión. - Proceso de gestión del riesgo - ISO 31000. - Implementación de un Sistema de Administración de Riesgos. - Beneficios de un enfoque basado en riesgos.

MÓDULO IIMATEMÁTICA Y ESTADÍSTICA FINANCIERA APLICADA AL RIESGO

- Manejo de tablas dinámicas. - Filtros avanzados para análisis de bases de datos. - Análisis de rentabilidad y costo (TIR, VNA, VA, VF). - Conversión de intereses. - Anualidades y tablas de amortización. - Escenarios y buscar objetivo. - Creación de gráficos. - Protección de hojas y libros - Formato condicional. - Funciones más utilizadas: texto, fecha, matemáticas, suma condicional, funciones lógicas, buscar. - Calculo de volatilidad, desviación estándar.

MÓDULO IIIGESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO a. Análisis y procesamiento de la información. - Análisis entorno económico. - Segmentación en riesgo de crédito. - Comportamientos de lotes de créditos. - Montos Perfilados.

b. Aplicación de modelos en Excel. - Matrices de transición. - Cadenas de Markov. - Análisis de cosechas y cálculo de pi (probabilidad de incumplimiento). - Calculo de PDI (Perdida dado el incumplimiento). - Calculo de PE (Perdida esperada). - Simulación de Montecarlo. - Análisis de provisión actual vs Perdida esperada y no esperada metodología de Basilea. - Modelo de referencia cartera de consumo.

MÓDULO IVGESTIÓN DE RIESGO DE LIQUIDEZ

- Introducción. - Normatividad. - Elementos. - Gestión de activos y pasivos. - Planeación de contingencias. - Fondo de liquidez. - Modelos e interpretación.

o GAP de Liquidez. o GAP de Duración. o Calculo del IRL. o Otros indicadores de medición de riesgo de Liquidez y SCORE. o Proyecciones Financieras y Flujos de Caja.

MÓDULO VGESTIÓN DE RIESGO DE MERCADO

- Introducción. - ¿Qué es el riesgo de mercado?. - Gestión de activos y pasivos. - GAP de duración y de tasa de interés - Modelo en Excel. MÓDULO VIGESTIÓN DE LAVADOS DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO – SARLAFTCircular Externa No. 04 de 2017 Instrucciones para la Administración de Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo SARLAFT Capitulo XI - Titulo II y Capítulo IX Titulo II. Circular Básica Jurídica. Tema I. CONTEXTO CIRCULAR 04 DE 2017 GENERALIDADES – Capítulo XI del Título II y Capítulo IX del Título III de la Circular Básica Jurídica – Superintendencia de la Economía Solidaria. Tema II. DEFINICIONES Y GENERALIDADES LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO. - Historia del lavado de activos. - Lavado de activos (definiciones). - Etapas para el lavado de activos. - Delitos fuente según código penal colombiano. - Financiación del terrorismo (definiciones). - Diferencias entre lavado y financiación del terrorismo. - Contexto nacional e internacional.

Tema III. ETAPAS PARA LA ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LA/FT - Etapas (identificación, medición, control y monitoreo). - Metodología ISO 31000. - Matriz y mapa de riesgo LA/FT. Tema IV. ELEMENTOS DEL SARLAFT - Políticas. - Procedimientos generales y especiales. - Documentación. - Estructura organizacional. - Órganos de control. - Infraestructura tecnológica. - Divulgación de información. - Capacitación. Tema V. MECANISMOS DEL SARLAFT - Conocimiento del asociado. - Conocimiento del mercado. - Identificación y análisis de operaciones inusuales. - Determinación y reporte de operaciones sospechosas. Tema VI. INSTRUMENTOS DEL SARLAFT

- Señales de alerta. - Segmentación. - Seguimiento y consolidación de operaciones. MODULO VIIGESTIÓN DE RIESGO OPERATIVO SISTEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO OPERATIVO - Introducción al riesgo operativo. - Conceptos y definiciones. - Elementos del SARO. - Etapas del SARO.

o Identificación. o Medición. o Control. o Monitoreo.

SISTEMA DE GESTION DE CONTINUIDAD DEL NEGOCIO - Antecedentes. - Conceptos y definiciones. - Fases de implementación de un SGCN. - Componentes de un SGCN. - Estrategias de continuidad. - Plan de pruebas. MÓDULO VIIICONSIDERACIONES ADICIONALES

- SIAR y continuidad del negocio. - Oficial de cumplimiento y mecanismos de control. - Comunicación y voceros oficiales. - Compromiso de la gerencia y equipo de control. - Ajuste y mejora al SIAR.

6 . D o c e n t e s

INGRID GARCIA IBARRAProfesional en Mercadeo y Negocios Internacionales, Universidad Autónoma de Occidente, Cali. Cursando Maestría en Gestión de Riesgos, Universidad de Nebrija, Madrid – España, Diplomado en Administración de Riesgos de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, Universidad ICESI, Docente en Diplomado de Riesgos Universidad Santiago de Cali. Se ha desempeñado en diferentes cargos en el sector financiero y solidario, principalmente en las áreas Riesgo y Cumplimiento. Actualmente es la Oficial de Cumplimiento de la Cooperativa COOMEVA

DIEGO FERNANDO BETANCOURContador Público de la Universidad del Valle con énfasis en Finanzas; Diplomados en Herramientas de Liderazgo y Gestión Empresarial Cooperativa y en Gerencia de Cooperativas con actividad financiera de la Universidad Javeriana. Formación en Política y Gestión Pública, amplia experiencia en el manejo integral de riesgos y del marco de supervisión del cooperativismo financiero. Docente del Diplomado en Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF de la Universidad de Caldas y del Diplomado en Gerencia de Empresas de Economía Solidaria de la Universidad del Valle y del Diplomado en Gestión de Riesgos de la Universidad Autónoma de Occidente. Veinte años de experiencia como facilitador, conferencista y docente en temas relacionados con la gestión empresarial y social de las organizaciones solidarias; participando en seminarios organizados por diversas agremiaciones regionales solidarias y Socio de la Empresa de Auditoría y Consultoría NyM – Auditores. Coordinador de la Unidad de Desarrollo, Contador y Auditor de la Central de Cooperativas Agrarias – CENCOA; Director Administrativo y Financiero de la Cooperativa de Ahorro y Crédito INTEGRAR (hoy CREDICAFE) y Coordinador de Control Interno de Cooperativa de Ahorro y Crédito Central Castilla.

INFORMACIÓN GENERAL

¡CUPOS LIMITADOS!

Fecha Inicio: 5 de Abril de 2019Fecha Finalización: 19 de Julio de 2019Lugar: Oficinas Cencoa/Cr 5#13-46 Piso 11 Horario: 1:00 Pm - 8:00 PmIncluye: Certificado de asistencia, Impuesto Estampilla Procultura, Material, Refrigerio y Evaluación de satisfacción por estudiante.

Toda inscripción deberá efectuarse mediante consignación en Cuenta Corriente a nombre de Central de Cooperativas Agrarias - CENCOA. Banco Bogotá 119-09156-9 Banco Davivienda 123-00534-0Inversión: Clientes Cencoa: 1´790.000 Futuros clientes: 1´990.000

INFORMES E INSCRIPCIONES juandiego.bonilla@cencoa.com 322 - 819 2007

VÍCTOR MANUEL LOAIZA Ingeniero Industrial de la Universidad Autónoma de Occidente, Especialista en Gerencia de Informática Organizacional, Maestrante en Gestión Integral de Riesgo Universidad Externado de Colombia En asocio con la Escuela de Negocios de la Universidad de Murcia – España en curso. Docente de la Universidad ICESI en el Diplomado de Riesgos para Infivalle, en la Universidad Santiago de Cali en Cursos de Profundización en Riesgos, y la Universidad Autónoma en el Diplomado de Alta Gerencia en Economía Solidaria. Conocimientos en Gestión de Proyectos, Auditoría de Calidad, Monitoreo Antifraude. Implementación de Sistemas de Administración de Riesgo Operativo y Gestión de Continuidad del Negocio. Certificación como auditor interno en ISO-9001 e ISO-27001. Experiencia de más de 20 años en institución financiera del sector cooperativo, de ellos más de 10 años en Riesgo Operativo y Continuidad del Negocio. VICTOR MANUEL GUEVARA Administrador Financiero de la Universidad del Quindío y Maestría en Economía en la Pontificia Universidad Javeriana Cali Ms(c). Diez años de experiencia como facilitador, conferencista y docente. Actualmente se desempeña como “Director de Riesgo Crediticio” de la Cooperativa de Aporte y Crédito “SOLIDARIOS”, se desempeñó en diversos cargos en la Cooperativa COPROCENVA como Analista Profesional de Riesgos, líder en el proceso de Crédito y Cartera del sistema de gestión de calidad Normas ISO, líder en la migración de datos de crédito y cartera para nuevos sistemas de información. Creó el sistema de graficas de riesgo para el mejoramiento del análisis y la toma de decisiones en aprobación de crédito. Asesor en entidades del Sector Solidario en el tema de Riesgos. NotaLos docentes pueden ser reemplazados antes de dar inicio al programa de acuerdo al cronograma que se establezca y durante su ejecución por motivos de fuerza mayor. Su reemplazo se dará por profesionales que cumplan con el perfil requerido para el desarrollo de la actividad.