Créditos Ficticios
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Créditos Ficticios
Si nos fijamos detenidamente en las características de este método puede
considerarse como testaferrato ya que para su realización se requiere un buen
número de éstos, sin embargo se maneja de manera independiente por su
especialidad y configuración de mecanismos que hacen que el testaferrato sea un
elemento más no el medio principal del método. Consiste en que utilizando un
procedimiento conocido como la triangulación se obtienen créditos en beneficio del
propietario del dinero que debe ser lavado.
El proceso de triangulación se basa en que una persona o sociedad propiedad del
lavador, constituye un depósito a término en cualquier entidad financiera, o
constituye un negocio fiduciario transfiriendo un conjunto de bienes para que se dé
como garantía de obligaciones propias o de terceras personas que previamente son
indicadas por el titular del depósito o fiducia. Luego de eso, se procede a obtener
créditos a favor de terceras personas o de sociedades de propiedad de los
lavadores, entre las cuales puede estar el propietario de los recursos o sociedades
de su propiedad, dando como garantía los CDT’s constituidos en otras entidades
financieras o la fiducia anteriormente mencionada.
El crédito tiene un manejo normal en los primeros meses para luego entrar en mora
y configurar la imposibilidad de pago por parte del deudor, situación que hace que la
institución financiera ejecute la garantía y logre el pago de su crédito, entonces el
lavador logra justificar la procedencia del dinero mediante un crédito aparentemente
impagado
cristina esto fue lo que yo investigue sabes que es poca la imformacio6n sobre el tema
6nombres
Cristian morales perez juliana Tafur trujillo
Juan fernando rodriguez
Llame a katheri6n pero jum esa 6no co6ntesta este es el cel de ella 3143151987