Construyendo oportunidades de liderazgo e ingresos para adolescentes y jóvenes

22 de mayo de 2018

Catholic Relief Services trabaja con grupos de ahorros en 45 países – experiencia El Salvador

Fundación Campo: Componente social de Credicampo en El Salvador

Plan Internacional – Experiencia Perú

ModeradoraMabel Guevara – Catholic Relief Services

Panelistas:

Lourdes Centeno – Catholic Relief Services – EL Salvador

Evenor Ríos – Fundación Campo – El Salvador

Maria Alvarado - Plan Internacional - Perú

26.4% de la población tiene menos de 14 años de edad

Docentes carecen de método que contribuya al desarrollo de competencias para la vida.

Cerca de 345 salvadoreños abandonan el país cada día

La tasa de jóvenes sin completar sus estudios de nivel secundario (54% en 2014) es una de las más altas en América Latina

La tasa de jóvenes que ni estudian ni trabajan (NINI) en El Salvador (26.8%) supera el promedio Latinoamericano (20.6%)

Contexto de País – El Salvador

Contexto de País – PerúPlan Internacional tiene 80 años trabajando en más de 70 países, impulsando programas de desarrollo en África, Asia y América.

Perú cuenta con una población de 31´826,018 habitantes, el 51.1% hombres y 49.9% mujeres. El 74% habita en zona urbana y el 26% en zona rural.

La población de jóvenes entre 15 y 29 años representa el 27% de la población.

El 27.6% de adolescentes mujeres de 17 a 18 años no concluyela secundaria.

La Tasa de Jóvenes que Ni estudia Ni trabaja es de 19%. La tasa de pobreza se incrementó de 20.7% a 21.7% de la

población.

Valores y HabilidadesCentros Educativos

Catholic Relief Services

May 2018

PORQUÉ? (Problemática)

35% 18 años Falta de valores345 diariamente migran

Maestros carecen de herramientas pedagógicas

RESUMEN DE LA EXPERIENCIA

Experiencia Grupos de ahorros en escuelas

PRINCIPALES ACTORES

MAESTROSPADRES DE FAMILIA NIÑAS Y NIÑOS

PROCESO

METAS DE AHORRO

AYUDAR A MI FAMILIAUNIVERSIDAD

COMPUTADORA COMPRAR MI CAMAENGORDAR ANIMALES

NEGOCIO

FORTALECIMIENTO DE LA

CURRICULA = VALORES

PUNTUALIDAD

SOLIDARIDAD

EMPRENDIMIENTO

MATEMATICASVALORO A MI MISMO

EMPATIA

PROXIMOS PASOS

Que la metodología forme parte de la curriculaformativa del Ministerio de Educación

Establecer alianzas y mantener las actuales para continuar promocionando la metodología a nivel nacional principalmente a nivel de niñez y adolescencia

Transferir la metodología utilizando los manuales según la edad del participante

Manuales

Experiencia con Juventud

Fundación Campo

22 de mayo de 2018

Partipación ciudadana

Dinamización de las economías locales

Medio ambiente y cambio climático

Venta de servicios de consutoria

Fundación Campo

Ejes estratégicos

Mejoramiento de la calidad de vida de las personas

ProblemáticaLa base social de la Fundación Campo son las asociaciones de desarrollo comunal, estasson creadas con la finalidad de promover el desarrollo de las comunidades, susrepresentantes son los miembros de la asamblea general de la Fundación.

El problema radica en la limitada participación de jóvenes en la junta directiva de laFundación Campo y en la poca capacidad de gestión desde las comunidades para impulsariniciativas de desarrollo local.

Las juntas directivas están formadas en su mayoría por personas con edades superiores alos 60 años, solamente el 11% de los miembros son menores a 30 años. Por lo tanto, esurgente impulsar estrategias para buscar el relevo generacional de los líderes comunales.

Estrategias para inserción de jóvenes en las organizaciones locales

Educación financiera a través de grupos de ahorro comunitario

Organización comunal

Identificación y capacitación de promotoras locales

Formación de grupos de ahorro

Mo

nito

reo y segu

imien

to

Estrategias para involucrar a jóvenes en los grupos de ahorro• Asambleas generales

comunitarias • Eventos recreativos y

deportes• Coordinación con líderes

comunales• Capacitaciones• Acuerdos con centros

escolares

Logros115 grupos de ahorro, 2,000 personas (60% mujeres y el 72% de socios menores a 29 años).

2 promotoras de FC y 15 promotoras locales

54 grupos de ahorro, 900 personas ahorrando (50% mujeres, 50% jóvenes).

2 promotoras de la FC y 5 promotoras locales

30 grupos de ahorro con 400 mujeres ahorrando.

2 promotoras de la Fundación Campo.

2015

2016

2017

ImpactosRenovación de liderazgo: La participación de jóvenes en las organizaciones comunales, paso de un 11% a un 14% a través de los grupos de ahorro, se tiene la apuesta de llegar al 20%.

Manejo de finanzas: En el 2017, la implementación de la educación financiera mediante los grupos de ahorro, ha contribuido a bajar la cartera en mora del 6 al 1 % en CREDICAMPO; empresa micro financiera creada por la Fundación Campo para facilitar el acceso a préstamos en las comunidades.

Participación de jóvenes en los grupos de ahorro: El 72% de miembros de los grupos de ahorro son menores de 30 años y el promedio de edad es de 22 años.

Bancarización de ahorros: Los grupos de ahorro manejaron el 47% de los ahorros en el sistema bancario.

Próximos pasos institucionales

Grupos de ahorro

Becas

Capacitacion liderazgo

Formación vocacional

Inserción laboral

Recreación

Acceso a financiamiento

Formando Emprendedores del Mañana

Plan Internacional Perú

- Los estudiantes de las escuelas mostraban un bajo nivel en Prueba PISA Financiera, el 48% de los estudiantes de secundaria tiene nivel bajo de conocimiento de la temática financiera.

- La educación financiera no llega a los niños y jóvenes, el 53% de los jóvenes entre 16 y 26 años no ahorran

- Las empresas que se generan son débiles y son informales, el 70% de las micro y pequeñas empresas son informales

- La competencia emprendedora y financiera se encuentra en el nuevo Currículo Nacional de Educación Básica del Ministerio de Educación MINEDU, pero esta aún no esta implementada.

Objetivo: Mejora de las capacidades socialesy económicas de los niños, niñas yadolescentes en Perú en las Regiones deLima y Piura a través de la educaciónfinanciera, emprendedora y previsional y lapreparación para la vida en las escuelas.

Problema que busca resolver :

Actores del Proyecto

Actores del ProyectoPlan

Internacional

Scotiabank

MINEDU/DRE/

UGELs

Escuelas

Padres/madres de Familia

Municipalidades

Empresa Privada Entidad Financiera

Estado – Autoridad Educativas

Estado Gobiernos Locales

Sociedad Civil

EstadoInstituciones Educativas

ONG

Metodología del Proyecto

Exploración y entendimiento

personal

Derechos y deberes del consumidor

Planificación y presupuesto

Educación financiera,

previsional y tributaria

Emprendimientos sociales y

económicos

Metodología: La metodología Aflatoun, ONG Holandesa que desarrolla una metodología de educación social y financiera (Aflatoun para niños de 6 a 13 años y Aflateen para adolescentes de 14 a 18 años), que ha sido contextualizada a la realidad peruana. Considera 5 ejes temáticos básicos.

Capacitación a docentes guía y réplica

1. Capacitación de

docentes Guías

2. Capacitación de

docentes de aula

3. Desarrollo de

aprendizajes con

estudiantes

Funcionarios

UGEL y los

Directores

cumplen roles

vitales en estas

etapas

Equipo del Proyecto - Facilitadores

• El desarrollo de los temas están en línea con el Currículo Nacional de Educación Básica

• El equipo del proyecto junto con los docentes, identifican las competencias que deben alcanzar los y las estudiantes de

los niveles Primaria y Secundaria y se elabora los planes de estudios

• Se implementa insertando las sesiones en los cursos pertinentes según la temática a tratar

Acciones fomento del emprendimiento

Club de

Emprendedores

Ferias Emprendedoras

Ahorros

Grupos organizados por estudiantes con un Comité de Gestión liderado por ellos

Presentar sus emprendimientos en lacomunidad

Concurso de Planes

de Negocios

Los niños, niñas y adolescentes presenta ysustentan sus propuestas de negocio a través de un Plan de Negocios

Promueve el ahorro individual y colectivo

Los Ahorros

✓ Se forma el Club de Emprendedores que gestiona los proyectos y la gestión del Ahorro

✓ Los niños y niñas ahorran voluntariamente✓ Los registros de ahorro se llevan en cada aula✓ Los ahorros pueden tenerlo en la escuela en un lugar seguro o ser

depositados en un banco comercial✓ El ahorro puede incrementarse por actividades que realicen los

niños y niñas de común acuerdo✓ Los padres apoyan los ahorros de los niños y niñas✓ Algunas cifras: Ahorros individuales: US $ 10 – 70; Ahorros

logrados por aula: US $ 125.00 a US 200.00; Ahorros por actividades: US $ 625.00 a UU $ 938.0

Finalidad del ahorro: puede ser objetivo personal, objetivo común por aula y/o un proyecto Institucional (participa todo el colegio)

Resultados

144 Escuelas en Lima y Piura72,499 Estudiantes con educación financiera,

emprendedora y previsional575 Docentes Guía capacitados

2,650 Docentes capacitados 180 Autoridades educativas

7 Ferias Emprendedoras36 Ganadores de Capital semilla

80% Estudiantes Ahorran

Resultados a Diciembre 2017

Aprendizajes

✓ Se ha potenciado la idea de un ahorro de tipo colectivo. Propiciando laidea de un proyecto en conjunto y el plan de una meta de ahorro parael año

✓ Los niños señalan tener mas espíritu de colaboración, cumplir metas,✓ Se reconocen como importantes y valiosos, dicen que la autoestima es

“ quererse a uno mismo”, y tener “confianza en ellos mismos”.✓ El Club emprendedor, y la conformación del Comité compuesto por los

niños y niñas fortalece su autoestima, responsabilidad y liderazgo. Ellosdirigen, registran e informan sobre las actividades y los ahorros al restode los estudiantes.

✓ La motivación y compromiso de los docentes y una capacitación yacompañamiento de calidad hacia ellos garantiza buenos resultados enla ejecución del proyecto.

Alineamiento del Proyecto a las Políticas Nacionales Educativa y Financiera

✓ Estrategia Nacional de Inclusión Financiera ENIF Objetivo “Promover el acceso y uso responsable de servicios financieros integrales, que sean confiables, eficientes, innovadores y adecuados a las necesidades de los diversos segmentos de la población. Conceptos: Acceso, Uso y Calidad”.

✓ Plan Nacional de Educación Financiera PLANEF:Objetivo: mejorar las competencias y capacidades financieras de todos los segmentos de la población para una adecuada toma de decisiones y un mejor control de sus propias decisiones financieras”.

✓ Ministerio de Educación de Perú MINEDU Currículo Nacional de Educación Básica - Perfil de Egreso del Estudiante. Competencias: Gestiona proyectos de emprendimiento económico o social, toma de decisiones, afirman su identidad, ejercen ciudadanía, muestran respecto y tolerancia

Retos

✓ Sostenibilidad, que la educación emprendedora, financiera y previsional quede institucionalizado en los Planes de Trabajo de las Escuelas, incluidos las acciones emprendedoras (Club emprendedores, Ferias emprendedoras y Grupos de Ahorro solidarios)

✓ El modelo de implementación de la educación emprendedora, financiera y previsional escale y sea asumida por las autoridades educativas.

✓ Implementar la metodología emprendedora, financiera y previsional con adaptaciones para las zonas rurales y a menor costo

✓ Rediseño del material didáctico con herramientas digitales para un mayor alcance.

Finalmente

Promover la Educación Financiera,Emprendedora y Previsional en los niños,las niñas y adolescentes del nivel primariay Secundaria de Educación Básica Regulares esencial para asegurar una poblaciónadulta que en el futuro sea capaz de tomardecisiones efectivas y responsables para símismos y la sociedad con enfoque desolidaridad e igualdad.

Gracias