Distrito Federal, a 19 de febrero de 2016.

CIRCULAR No. "35/16"

ASUNTO: “EVALUACIÓN NACIONAL DE RIESGO DE LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA."

A LOS NOTARIOS INTEGRANTES DEL COLEGIO NACIONAL DEL NOTARIADO MEXICANO, A.C.

ESTIMADOS COLEGAS:

Hacemos de su conocimiento que en el portal de lavado de dinero aparece el Comunicado No. 137, dirigido a quienes realizamos Actividades Vulnerables, en donde se solicita la contestación de un cuestionario para la Evaluación Nacional de Riesgo para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (LD/FT). Se adjunta a la presente el comunicado anteriormente citado, el instructivo y el cuestionario correspondiente, con la súplica de que el mismo sea requisitado a través del portal de Lavado de Dinero a más tardar el 4 de marzo del año en curso. Sírvanse encontrar adjunto el archivo correspondiente.

Los invitamos a seguir en Twitter los mensajes de nuestro colegio en la cuenta @notariadomex y consultar nuestro aviso de privacidad en la página www.notariadomexicano.org.mx Sin más por el momento, quedo de ustedes.

A T E N T A M E N T E

NOT. MARCO ANTONIO ESPINOZA ROMMYNGTH SECRETARIO DEL CONSEJO

México, a 11 de Febrero de 2016Comunicado No. 137

A QUIENES REALICEN ACTIVIDADES VULNERABLES

Presente.

Cuestionarios al Sector Privado para la Evaluación Nacional de Riesgo de LD/FT

El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es un organismointergubernamental, cuyo objetivo es establecer los estándares y promover la efectiva implementaciónlegal, regulatoria y operacional de medidas para prevenir y combatir el lavado de dinero y elfinanciamiento al terrorismo (LD/FT), así como las conductas de financiamiento a la proliferación dearmas de destrucción masiva.

De acuerdo al GAFI, los países deben identificar, evaluar y entender los riesgos de LD/FT a los quese enfrentan, así como aplicar un enfoque basado en riesgo en todo el régimen de prevención y combateal LD/FT.

La participación del sector privado en la elaboración de la ENR es una pieza esencial para eldesarrollo del proyecto.

La UIF como coordinadora de la ENR en materia de LD/FT, ha elaborado el presente cuestionario con elfin de entender la manera como el sector privado, obligado a cumplir con las medidas de prevenciónLD/CFT, percibe los riesgos de poder ser utilizados en la realización de operaciones de LD/FT através de sus instituciones, empresas o actividades, los resultados obtenidos de estos cuestionariosson el inicio de un análisis que servirá como complemento indispensable a los resultados obtenidospor parte del sector público.

Por lo anterior, a efecto de dar cumplimiento a lo establecido por el GAFI, se solicita realizar elenvío de dicho cuestionario a más tardar el 4 de marzo de 2016.

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA

Carga de cuestionarios en el portal:

Cuestionarios al Sector Privado para la Evaluación Nacional de Riesgo de LD/FT

El Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) es un organismo intergubernamental creado en 1989, cuyo objetivo es establecer los estándares y promover la efectiva implementación legal, regulatoria y operacional de medidas para prevenir y combatir el lavado de dinero y el �nanciamiento al terrorismo (LD/FT), así como las conductas de �nanciamiento a la proliferación de armas de destrucción masiva.

Como parte de sus funciones, ha desarrollado 40 Recomendaciones, las cuales son reconocidas como los estándares internacionales para prevenir y combatir el LD/FT, las cuales cada país debe adoptar e implementar. Dichas Recomendaciones fueron emitidas por primera vez en 1990, posteriormente revisadas en 1996, 2001, 2003 y, la más reciente, en 2012.

La elaboración de una Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) en materia de LD/FT para México se encuentra plasmada en la primera de dichas Recomendaciones, la cual además, funge como eje rector y punto de partida para el cumplimento de todas las demás Recomendaciones antes mencionadas.

De acuerdo a la Recomendación 1 del GAFI, los países deben identi�car, evaluar y entender los riesgos de LD/FT a los que se enfrentan y deberán aplicar un enfoque basado en riesgo en todo el régimen de prevención y combate al LD/FT para lograr una e�caz asignación de los recursos y la implementación de medidas preventivas o de mitigación proporcionales a los riesgos identi�cados tanto en el ámbito público como privado.

La participación del sector privado en la elaboración de la ENR es una pieza esencial para el desarrollo del proyecto, ya que son el primer contacto con los clientes o usuarios y es por eso que la identi�cación, evaluación y entendimiento de sus riesgos de poder ser utilizados en la realización de posibles operaciones de LD/FT, así como las medidas instauradas para mitigar dichos riesgos son elementos fundamentales a ser incluido en la identi�cación, evaluación y entendimiento de los riesgos a nivel nacional.

La UIF como coordinadora de la ENR en materia de LD/FT, ha elaborado el presente cuestionario con el �n de entender la manera como el sector privado, obligado a cumplir con las medidas de prevención LD/CFT percibe los riesgos de poder ser utilizados en la realización de operaciones de LD/FT a través de sus instituciones, empresas o actividades, los resultados obtenidos de estos cuestionarios son el inicio de un análisis lo cual servirá como complemento indispensable a los resultados obtenidos por parte del sector público.

Se espera que cada sujeto obligado dé respuesta al presente cuestionario al realizar una identi�cación y evaluación de los riesgos de LD/FT a los que se encuentra expuesto, dado los clientes y/o usuarios con los que opera, los países y zonas geográ�cas con las que tiene contacto, los tipos de productos, servicios y transacciones ofrecidos y los canales de distribución disponibles, tomando en cuenta las medidas que se han implementado con el �n de mitigar los riesgos identi�cados.

Por lo anterior, a efecto de dar cumplimiento a lo establecido por el GAFI, se solicita realizar el envío de dicho cuestionario a más tardar el 4 de marzo de 2016. Los resultados de la ENR en materia de LD/FT de México serán compartidos con el sector privado con el �n de que los sujetos obligados asignen de manera más e�caz y e�ciente los recursos con los que cuentan, implementen medidas de mitigación de acuerdo a los riesgos detectados y envíen información útil a la autoridad.

UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA

Carga de cuestionarios en el portal:

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2.- Da clic en el botón “Evaluación de Riesgo”.

3.- Selecciona tu Actividad Vulnerable.

4.-Carga el cuestionario PDF y presiona “Enviar archivo” .

5.- Finalmente introduzca su FIEL y contraseña nuevamente , presione “Realizar Envio” .

V.1

Datos Generales

Nombre o Razón Social del Sujeto Obligado RFC del Sujeto Obligado (con homoclave)

Tipo de Actividad

1.- De la siguiente lista de actos, indique cuáles ha realizado en el último año y qué tan frecuente realizó cada uno de ellos (se puede elegir más de una opción):

1.- Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles 2.- Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter de irrevocable 3.- Constitución de personas morales 4.- Modificación patrimonial de personas morales por aumento o disminución del capital social 5.- Fusión de personas morales 6.- Escisión de personas morales 7.- Compraventa de acciones y partes sociales de personas morales 8.- Constitución de fideicomiso traslativo de dominio o de garantía sobre inmuebles 9.- Modificación de fideicomiso traslativo de dominio o de garantía sobre inmuebles 10.- Cesión de derechos de fideicomiso 11.- Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito con o sin garantía 12.- Realización de avalúos sobre bienes

ENCUESTA DE EVALUACIÓN DE RIESGO FEDATARIOS PÚBLICOS

2.- Indique si usted considera que su actividad pudiera ser utilizada por sus clientes o usuarios para realizar o prestar ayuda a la realización de operaciones de lavado de dinero (LD), financiamiento al terrorismo (FT) o a alguna otra actividad ilícita (se puede elegir más de una opción).

Lavado de dinero (LD) Financiamiento al terrorismo (FT) Alguna otra actividad ilícita. Especificar cuál o cuáles:

Percepción de Riesgo

4.- Indique si dentro de su actividad realiza operaciones frecuentemente con clientes o usuarios radicados en el extranjero o recibe/envía transferencias internacionales. En caso de ser afirmativa su respuesta, indique cuáles son los 5 países con los que tiene mayor relación según lo antes señalado.

SI NO

Países con mayor relación:

3.- De acuerdo a su actividad, indique cuáles de las siguientes características pudieran hacerlo más atractivo o pudieran ser aprovechadas por sus clientes o usuarios para realizar o prestar ayuda a la realización de operaciones de LD, FT o a alguna otra actividad ilícita (se puede elegir más de una opción).

Está ubicado o cuenta con establecimientos en localidades cercanas a la frontera norte del país. Está ubicado o cuenta con establecimientos en localidades cercanas a la frontera sur del país. Está ubicado o cuenta con establecimientos en el interior de la república en localidades de alto riesgo. Su actividad se caracteriza por realizar operaciones más frecuentemente con usuarios (una sola operación) que con clientes (operaciones frecuentes). Su actividad se caracteriza por realizar operaciones más frecuentemente con usuarios (una sola operación) extranjeros. Su actividad se caracteriza por realizar operaciones con un alto número de clientes (operaciones frecuentes), por lo cual desconoce en su mayoría si sus operaciones tienen cierta lógica comercial. Otro. Especificar: Otro. Especificar: Otro. Especificar:

5.- Indique si dentro de su actividad realiza operaciones frecuentemente con clientes o usuarios radicados en uno o más de los siguientes países o recibe transferencias internacionales como pago por los productos y/o servicios que ofrece de uno o más de los siguientes países (se puede elegir más de una opción):

Afghanistán Albania Antigua y Barbuda Arabia Saudita Argelia Argentina Bahamas Bahrein Bangladesh Belice

Camboya China Ciudad del Vaticano Colombia Corea del Norte Costa Rica Ecuador Emiratos Árabes Unidos Etiopia Guatemala

Guyana Hong Kong Indonesia Iran Iraq Islas Caimán Jamaica Jordania Kenya Kuwait

Líbano Libia Myanmar Nicaragua Omán Pakistán Panamá Perú Qatar República Dominicana

Singapur Siria Somalia Sudán Suiza Surinam Tanzania Venezuela Vietnam Yemen

6.- Enliste cuáles son los 3 productos y/o servicios ofrecidos en su actividad y que considere sean más atractivos o pudieran ser aprovechados por sus clientes o usuarios para realizar o prestar ayuda a la realización de operaciones de LD, FT o a alguna otra actividad ilícita. En caso de que todos sus productos y/o servicios sean igual de atractivos o aprovechados indicarlo en la casilla correspondiente y definir dicho nivel. En caso de sólo contar con 1 producto y/o servicio ofrecido indicarlo en la casilla correspondiente e indicar qué tan atractivo o aprovechado es. En caso de sólo contar con 2 productos y/o servicios ofrecidos sólo llenar los primeros 2 productos y/o servicios atractivos o aprovechados.

Todos los productos y/o servicios son igual de atractivos o aprovechados Sólo se cuenta con 1 producto y/o servicio ofrecido

Producto y/o servicio Atractivo o Aprovechado 1. Producto y/o servicio Atractivo o Aprovechado 2. Producto y/o servicio Atractivo o Aprovechado 3.

°Los sujetos o partes involucradas se rehúsan a proporcionar documentos personales que los identifiquen. °De acuerdo con la ocupación de los sujetos o partes involucradas, la operación o acto parece estar fuera de su alcance. °De acuerdo con los ingresos declarados por los sujetos o partes involucradas, la operación o acto parece estar fuera de su alcance. °Hay indicios, o certeza, que los sujetos o partes involucradas no están actuando en nombre propio y están tratando de ocultar la identidad del beneficiario o controlador real.

7.- Indique si dentro de su actividad ha identificado alguno de los siguientes escenarios de riesgo. En caso de ser afirmativa la respuesta, indicar qué tan frecuentemente se han presentado.

°Los sujetos o partes involucradas muestran fuerte interés en la realización de la operación o acto con rapidez, sin que exista causa justificada. °Los sujetos o partes involucradas proporcionaron datos falsos o documentos apócrifos al realizar la operación o acto. °Los sujetos o partes involucradas intentan sobornar o extorsionar con el fin de realizar la operación o acto de forma irregular. °Los sujetos o partes involucradas solicitan condiciones especiales poco usuales en la realización de la operación o acto. °Operaciones con organizaciones sin fines de lucro, cuando las características de la transacción no coinciden con los objetivos de la entidad. °Se conoce un historial criminal de los sujetos o partes involucradas, de algún familiar directo o persona relacionada con ellos. °Los sujetos o partes involucradas hace uso de un intermediario para realizar la operación o acto sin una razón lógica. °Otro. Especificar: °Otro. Especificar: Otro. Especificar:

8.- Indique cuáles de las siguientes obligaciones establecidas por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) para los sujetos que realicen alguna actividad vulnerable ha presentado dificultades o problemas operativos para su implementación, brindando una breve explicación de éstas para cada opción seleccionada con el fin de identificar posibles mejoras normativas (se puede elegir más de una opción).

Identifica a todos los clientes o usuarios sin importar el monto de la operación realizada.

Dificultades o problemas operativos

Recaba copia de la documentación presentada por el cliente o usuario para su identificación y crea el expediente único de identificación de cada uno de ellos en formato físico o electrónico.

Conserva en formato físico o electrónico el expediente único de identificación de cada uno de sus clientes o usuarios por un plazo mínimo de 5 años a partir de la fecha de realización de la Actividad Vulnerable. Para los casos en los que se establezca una relación de negocios se solicita al cliente o usuario información sobre su actividad u ocupación.

Presentar los Avisos a la SHCP sobre las operaciones que realice por arriba del umbral de envío de aviso (monto del umbral de aviso de acuerdo al Artículo 17 Fracción XII), o en su caso el informe en ceros correspondiente a los meses en los que no hubiera tenido operaciones por arriba de dicho umbral. Tener un mecanismo de acumulación de operaciones que rebasen el umbral de identificación y no el de aviso en un periodo de 6 meses para identificar operaciones de un mismo cliente o usuario que debieran ser enviadas en un aviso. Contar con un documento en el que se establezcan los lineamientos de identificación de clientes y usuarios, así como los criterios medidas y procedimientos para dar cumplimiento a lo establecido en la LFPIORPI y su normativa (manual de medidas y procedimientos).

Cumplimiento de obligaciones

Solicita al cliente o usuario información sobre si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario, y en su caso, exhiba la documentación necesaria para su identificación, si ésta obrara en su poder, y en caso contrario, declarar que no cuenta con ella.

10.- Indique si ha establecido criterios para identificar a clientes de alto y/o bajo riesgo en su manual de medidas y procedimientos. En caso de ser afirmativa su respuesta, indicar cuáles son los principales 5 criterios de riesgo que tiene establecidos en cada caso.

SI NO

Principales 5 criterios de riesgo bajo:

Criterios para clientes de bajo riesgo.

SI NO

Criterios para clientes de alto riesgo.

Principales 5 criterios de riesgo alto:

9.- Indique si actualmente tiene implementadas una o más medidas de mitigación de riesgos, adicionales a las obligaciones establecidas por la LFPIORPI y su normativa secundaria, con el fin de evitar que su actividad sea utilizada para realizar o prestar ayuda a la realización de operaciones de LD, FT o a alguna otra actividad ilícita. En caso de contar con otras medidas distintas a las opciones proporcionadas, describa brevemente en qué consisten dichas medidas.

Solicitar a todos los clientes o usuarios información sobre su actividad u ocupación aunque no se establezca una relación de negocios. Se capacita periódicamente en temas de prevención de LD a la persona física que realiza la actividad vulnerable. Se capacita periódicamente en temas de prevención de LD a los empleados que tienen contacto con los clientes o usuarios de la Actividad Vulnerable. Presentar los Avisos a la SHCP sobre las operaciones que realice por arriba del umbral de envío de aviso (monto del umbral de aviso de acuerdo al Artículo 17 Fracción XII), indicando en los mismos alguna alerta de riesgo (campo 3.4.1), cuando aplique. Tener un mecanismo de monitoreo de todas las operaciones realizadas por clientes y usuarios para identificar patrones inusuales o alertas de riesgo. No realizar operaciones que sean liquidadas o pagadas en efectivo y/o metales preciosos sin importar el monto de la operación. Otros. Especificar: