LA ESTAFA MS GRANDE CONOCIDA EN EL PER

CENTRO LATINOAMERICANO DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL (CLAE)

ART. 196 DELITO CONTRA EL PATRIMONIO ESTAFA DEL CODIGO PENAL

ALUMNA: FRESSIA VEINTEMILLA ROJAS.DERECHO PENAL IV2015

CENTRO LATINOAMERICANO DE ASESORAMIENTO EMPRESARIAL (CLAE)DESCRIPCIN DEL PROBLEMA:LA ESTAFA MS GRANDE CONOCIDA EN EL PER

CLAE fue un caso muy complejo y que ha repercutido en nuestra sociedad enlos ltimos treinta aos cuando se tratatemas de estafas y escndalos financieros. Como ya se mencion, CLAE durante toda su historia, tuvo un rol muy importante y una amplia participacin en nuestra sociedad principalmente en el sector econmicoy financieroperuano,ya que brindaba un atractivo y rentable sustento econmico a los clientes que invertan su dinero y la gran cantidad de puestos de trabajos que generabadebido a la diversificacin de la empresasiendo nombraba como una de las mejores empresas del Per.Se puede decir que el caso CLAE se encontrabaen un nivel supra organizacional, ya que las decisiones que tomaban los principales directivos, con Carlos Manrique como presidente y lder de la compaa, repercuta en distintos agentes internos y externos de la empresa.Por ello,el daque se intervino CLAE por la SBS y el Estado peruano, se cre una reaccin en cadena donde la empresa fue cerrada, los trabajadores de CLAE perdieron sus puestos de trabajo, los directivos fueron investigados y procesados por realizar prcticas irregulares que no estaban amparadas por la ley, clientes e inocentes inversionistas estafadosque perdieron la totalidad de sus ahorros invertidosdonde se cre un pnico financiero afectando a otros bancos que eran regulados y supervisados por la SBS y la falta de reaccin a tiempo que pudo realizar el gobierno de esa poca o sus antecesores para evitar que se hayan generado mayores consecuencias negativas para el pas.

CONSTITUCIN:Manrique Carreo constituy en febrero de 1978 el Centro Latinoamericano de Asesoramiento Empresarial (CLAE), una empresa que deba brindar servicios de asesora, consultora y administracin de empresas, pero que en la prctica se dedic a la intermediacin financiera en el mbito de la banca paralela, informal.ACTIVIDAD INICIAL: CAMBIO DE CAMPO DE ACCIN:A mediados del 1980 su fundador decide dar un giro y entra al negocio de la captacin de dinero ofreciendo altos retornos, sin regulacin de la SBS. Sin embargo, esto ltimo no fue la nica razn para que la empresa de Manrique alcance un xito sin precedentes, sino tambin el contexto econmico fue propicio para que as fuera.

FACTORES DE XITO: Con el primer gobierno de Alan Garca la inflacin alcanz niveles astronmicos. Las tasas de inters estaban controladas y ahorrar en un banco significaba perder dinero porque el inters que se ofreca siempre resultaba negativo en cualquier plazo.Los aos de xito de CLAE fueron entre 1989 y 1992, periodo en el que la empresa de Manrique ya no suscriba decenas de contratos por depsitos, sino miles hasta llegar a concentrar cientos de millones de dlares que represent en un momento el 40% de la liquidez del sistema financiero peruano.SISTEMA PERNICIOSO: La banca de esos tiempos no significaba una competencia para CLAE, pues la institucin ofreca un inters de 100% por los ahorros.

Los principales clientes eran los jubilados, cesantes, miembros retirados de las fuerzas armadas y policiales, polticos, empresarios, artistas, futbolistas, empleados, obreros y hasta amas de casa vieron una oportunidad en la empresa de Manrique y metieron su dinero all.

CLAE tena 20 locales a nivel nacional (17 en Lima y 3 en Chiclayo, Tacna y Trujillo).SISTEMA PIRAMIDAL: CLAE cumpla con el pago puntual de los intereses de los depsitos a travs de letras o pagars, lo que contribuy a que se corra la voz entre el pblico sobre este eficiente y beneficioso sistema.

El nivel de ingresos y contratos fueron incrementndose tan rpido (captaba en promedio US$200 millones cada ao), y lleg un momento en que los nuevos ahorros resultaban insuficientes para pagar los altos intereses a los anteriores depositantes.

SISTEMA COLAPSA: Pese a que Manrique inverta el dinero de los claestas en la bolsa, empresas o los prestaba a terceras personas, su institucin no poda reunir las exorbitantes sumas para cancelar los pagars de sus ms de 200 mil inversionistas: su sistema de pirmide haba colapsado.

CLAE afronta una realidad de quiebra, al no poder pagar los intereses ni devolver los capitales de sus ahorristas.CARACTERSTICAS: Deuda con 200 mil inversionistas. Sistema pirmide colapsa. No puede reunir sumas para cancelar pagars.

SU REGULACINEntre los aos de 1985 y 1990, la Superintendencia de Banca y Seguros ya haba identificado una treintena de casos de estafa por la captacin de dinero de parte de la banca informal (uno muy sonado fue el de REFISA), pero era poco lo que poda hacer porque las normas no alcanzaba a estas entidades.CRISIS DE AHORRISTAS SPS detecta miles de casos de estafa por captacin de dinero de banca informal.

De esta manera, CLAE logr mover hasta ms de US$640 millones sin rendir cuenta a nadie.

Con un cambio en el marco normativo durante el gobierno de Alberto Fujimori, la Superintendencia busc tardamente formalizar a la institucin en 1992.

Manrique Carreo no pudo demostrar el estado real de las finanzas de su entidad ni cumplir con los requisitos que se le peda, y el 29 de abril de 1993 el Gobierno decidi intervenirla para posteriormente disolverla el 16 de mayo de 1994 por orden de la Corte Suprema.

LA PELIGROSA PIRAMIDE El tipo de fraude que practicaba la empresa CLAE se llamaba fonzi o mtodo piramidal. Bajo este mtodo, la empresa se comunica con la vctima y le recomendaba que invirtiera su dinero en dicha entidad con la promesa de que ganar una mayor cantidad de dinero debido a las altas tasas de inters que ofreca (alrededor del 50%) dentro de un periodo de tiempo especfico bajo la condicin de que esta persona trajera a diez personas que invirtieran el mismo monto que l.

Despus de los das pactados, la victima recibe el dinero que invirti ms los intereses generados, ya que dichos montos provenan de sus amigos y otras personas que invirtieron su dinero despus de l.

Para que dichos amigos puedan tener ganancias eran obligados a reclutar a otras diez personas para que puedan cobrar su dinero. Sin embargo, a largo plazo, el tamao de la pirmide era tan grande y compleja de administrar que la cadena se rompa y por lo tanto se desbarataba la estructura de pago por lo cual solamente salan ganando los inversionistas que pusieron su dinero ms temprano que los otros (estafados) que se encontraban en los ltimos escalones de la pirmide donde perdan su dinero totalmente.

INTERVENCION ESTATAL CLAE haba diversificadode cierta manera sus negocios en distintos rubros bajo los nombres de CLAE Club, CLAE Shop Center, Aero CLAE y era propietario del Banco del Comercio.

Esta empresa nunca estuvo regulada por la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS)y fue unode los principales motivos de su intervencin por parte del Estado, durante el gobierno de Alberto Fujimori, el 23 de abril del 1993 generando un tremendo pnico financiero que afect al sector financiero del pas principalmente a los bancos y entidades financieras.

La intervencin estatal duro 13 meses, en los que solo se encontraron cerca de US$36 millones en las bvedas de la entidad, fueron pocos los claestas, como la seora Vilma lvarez quien haba depositado unos US$4.000, que lograron recuperar parte de su capital.

Pocos socios del CLAE lograron recuperar su dinero.

Carlos Manrique fug a los Estados Unidos, fue capturado posteriormente en Miami, siendo extraditado al Per poco despus la justicia peruana lo conden a prisin efectiva por la estafa perpetrada.

DISOLUCION DE CLAE1.- SUPERINTENDENCIA DE BANCAS Y SEGUROS: Manrique no pudo sustentar el estado real financiero de CLAE. Busca la formalizacin de CLAE. Manrique no pudo sustentar las finanzas del negocio y No cumpla con los requisitos que establecan.2.- ESTADO: Solo los congresistas, fiscales, militares, artistas lograron recuperar su dinero ms intereses. El estado interviene CLAE, el proceso duro 13 meses. Se disolvi el 16 de mayo de 1994. Por la corte Suprema.3.- POBLACIN: Genero desconfianza en todo el sector financiero (bancos).

CONSECUENCIAS La liquidacin totalde la empresa por parte de la SBS debido a la ilegalidad de sus operaciones a pesar de que esta tena reservas de dinero en sus bvedas.

Se inici una persecucin judicial a los responsables de la administracin de CLAE, donde Carlos Manrique fue denunciado penalmente por los delitos de fraude, banca paralela, estafa y falsedad de informacin financiera.

Carlos Manrique fug viajando al extranjero fue detenido y recluido en la crcel de Miami para luego ser extraditado al Per para ser juzgado por la justicia peruana y cumplir su condena en el pas.

Las personas que haban contribuido con los aportes a CLAE perdieron su dinero, a pesar que la empresa tena reservas de dinero alrededorde 30 millones de dlares hasta el da de la intervencin es por eso que crearon la Asociacin Cristiana de Claeistas con la finalidad de reclamar sus pero hasta ahora ninguna entidad estatal les brinda una solucin factiblepara recuperar su dinero.

La disolucin de CLAE gener un pnico financiero que afect al mercado peruano dado que la gente ya no confiaba en las entidades financieras a pesar que estas estaban formalmente constituidas.

Las personas optaban por retirar sus depsitos de los bancos debido al temor que les gener cuando se enteraron que CLAE haba sido cerrado por el Estado.

El aumento del desempleo debido a que se despidieron a una gran cantidad de personal que laboraba en CLAE sin dale los beneficios sociales que les perteneca como la compensacin por tiempo de servicios y otros, por este motivo se realizaron marchas y protestas para que se les pueda recompensar y reconocer econmicamente todos los aos que haban servido y trabajado en dicha entidad sin embargo hasta ahora no se les ha reconocido ningn monto significativo.

EXP: Nro. 22102-2008-0-1801-JR-PE-15 lima 8 de julio 2011.El juez del cuadragsimo Noveno Juzgado Penal de Lima.

DELITO contra el patrimonio- Estafa. DELITO contra Financiero y Monetario- Instituciones Financieras ilegales. En agravio al Estado (SBS).ELEMENTOS CONSTITUTIVOS:A) EL ENGAO: Una simulacin o disimulacin, entendida como desfiguracin de lo verdadero capaz de inducir a error a una o varias personas. El engao significa la alteracin de la verdad, tendiente a provocar o mantener el error ajeno, como medio de conseguir la entrega de la cosa.

B) LA INDUCCION O MANTENIMIENTO EN ERROR: La conducta engaosa debe tener como consecuencia un error en el sujeto pasivo, el error debe ser idneo para lograr que la persona que lo padece disponga de su patrimonio.

C) LA DISPOSICION PATRIMONIAL: La victima a consecuencia del error generado por el agente, procede a disponer un bien en forma voluntaria.

D) PERJUICIO PATRIMONIAL: El delito de estafa se perfeccionan cuando la conducta se haya traducido en una disminucin del valor econmico patrimonial de la vctima.

E) PROVECHO PROPIO: El sujeto activo se procura una ventaja econmica, como resultado de la disposicin patrimonial realizada por la victima del engao.

SUJETO ACTIVO: Carlos Remo Manrique Carreo. Carlos Torres Flores.SUJETO PASIVO: Luis Serapio Saavedra alvarez. Miguel pacheco Daz. Mario Alberto flores curahua. Nicasio nicamedes soto sayhua. (+60 personas en total).

LOS ARGUMENTOS A FAVOR: La declaracin de los agraviados, evidencian que el resultado material de induccin a error concurre en el presente caso, que los agentes activos indujeron en error para que creyeran la existencia real con fines y con arreglo a la ley de la empresa S.A.C. Se ha determinado que los agraviados invirtieron su dinero en la empresa en la creencia de que se iba a usar en la inversin de negocios como la maderera tras lo cual obtendran como contraparte, la devolucin de su dinero con un inters al cien por ciento y en algunos casos se les prometi la devolucin de su dinero triplicado, siendo que inicialmente y como parte del acto ilcito cometido.LOS ARGUMENTOS EN CONTRA: Que no existe ninguna prueba que Manrique Carreo actuaba a titulo exclusivamente personal, no hay prueba que haya alquilado locales en los hoteles donde realizaba sus fechoras y menos que haya asumido obligacin alguna con las personas que acudan a depositar su dinero con la expectativa de ganar grandes intereses.

No existe prueba alguna que acredite que el recurrente se benefici con los actos de Manrique Carreo o participo en ellos. Tampoco la empresa S.A.C se benefici en modo alguno con los actos del coprocesador CARLOS REMO MANRIQUE CARREO. No existe prueba objetiva que lo vincule con el delito de estafa.

PENA: CONDENO a Carlos remo Manrique Carreo 5 aos de pena privativa de la libertad efectiva. CONDENO a Carlos Torres Flores a 4 aos de pena privativa de la libertad suspendida.

OPINION PERSONAL: Que Los principales responsables de esta ESTAFA fueron los directivos de CLAE, especialmente Carlos Manrique, ya que era el que conoca las operaciones que la empresa realizaba. El gobierno peruano tardo demasiado en tomar medidas drsticas y necesarias para frenar las operaciones de la empresa CLAE y frenar el crecimiento de la pirmide que trajo como consecuencia la perdida de todos los patrimonios de las vctimas, muchas personas confiaron en este sistema piramidal y se vieron afectadas con su patrimonio. Los agraviados fueron las personas que invirtieron en esta entidad con la finalidad de tener ganancias, los agentes activos cumplieron con todos los elementos objetivos del tipo penal del delito de Estafa. Es por eso que estoy de acuerdo con la condena que se le interpone a Carlos Remo Manrique Carreo y a Carlos Torres Flores, por el delito de estafa porque indujeron en error, hacindole creer mediante el engao a todas las personas involucradas en esta sentencia de que su patrimonio iba ser triplicado, su fin era que se desprenda de su patrimonio, para el enriquecimiento injusto, este caso fue considerada como la estafa ms grande del mundo, porque fueron varias vctimas las que se vieron perjudicadas y hasta el da de hoy no han podido recuperar ni una parte de su patrimonio.

Bibliografa: