Barómetro europeo sobre la inversión en rentas · PDF file 2.004 encuesta dos...

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Transcript of Barómetro europeo sobre la inversión en rentas · PDF file 2.004 encuesta dos...

  • Barómetro europeo sobre la inversión en rentas- 2018 Análisis de la conducta de los europeos en materia de ahorro e inversión

    Italia

    1.097 encuestados mayores de 18 años

    Bélgica

    1.000 encuestados de 18-65 años

    Gran Bretaña

    2.004 encuesta dos mayores de 18 años

    Alemania

    2.097 encuestados mayores de 18 años

    Austria

    1.000 encuestados de 18-65 años

    España

    1.000 encuestados de 18-65 años

    MÁS DE 8.000 PERSONAS DE TODA EUROPA PARTICIPARON EN NUESTRA ENCUESTA SOBRE RENTAS DE 2018.

    78% de los encuestados son ahorradores

    22% le preocupa que sus ahorros pierdan valor, pero no busca soluciones

    62% no espera que los tipos de interés vayan a cambiar pronto

    49% no está satisfecho con la rentabilidad de sus ahorros

    76% no posee productos de inversión

    Solo el 7% recurrió a productos de inversión que ofrecen crecimiento de capital o rentas periódicas cuando cayeron los tipos de interés

    En 2007, un depósito bancario a 3 meses de 100.000 EUR generaba 4.650 EUR de rentas

    Ese mismo importe invertido en marzo de 2018 generaría cero

    LOS TIPOS DE INTERÉS HAN ESTADO CERCANOS A CERO DURANTE UNA DÉCADA, PERO LOS AHORRADORES NO HAN CAMBIADO SU COMPORTAMIENTO.

    DESAFORTUNADAMENTE PARA LOS AHORRADORES, LA LIQUIDEZ NO SIEMPRE ES LA REINA.

    LOS AHORRADORES RECONOCEN QUE SUS

    AHORROS NO GENERAN BUENAS RENTABILIDADES.

    2007 €4.650

    2018 €0

    Marco temporal estimado para que los tipos suban por encima del 3%

    AÑOS 1 2 3 4 5+

    23%

    39%

    LA MAYORÍA NO CONFÍA EN QUE LOS TIPOS DE INTERÉS VAYAN A SUBIR EN UN FUTURO PRÓXIMO.

    3

    21

    4

  • 39%

    24% 21% 21%

    15% 15% 9%

    23%

    22%

    17%

    11%

    teme a las fluctuaciones del mercado y a las potenciales pérdidas resultantes

    no entiende de inversiones y prefiere mantenerse al margen

    no sabe por qué se mantiene al margen de los mercados de inversión

    afirma no disponer del asesoramiento adecuado

    MUCHOS AHORRADORES TIENEN OBJETIVOS CLAROS, CON UN MARCO TEMPORAL ADAPTADO A LA INVERSIÓN.

    El 50% tiene un horizonte de inversión de medio a largo plazo

    Reserva para emergencias

    Uso espontáneo, sin ningún fin concreto

    Fin específico como un vehículo o las vacaciones

    Jubilación Educación de los hijos / nietos

    Compra de inmuebles

    Generar rentas periódicas con mi dinero en el futuro

    Más de la mitad (56%) no es consciente de que las acciones, bonos y fondos que invierten en esos activos pueden generar una renta (en forma de dividendos e intereses) con independencia de las fluctuaciones del mercado.

    PERO EL DESCONOCIMIENTO Y EL TEMOR A LA VOLATILIDAD FRENAN A LOS AHORRADORES…

    40% cree que es más importante conservar el capital que aumentarlo

    Otro 30% es prudente y se conforma

    con una rentabilidad inferior con menos

    volatilidad

    …Y LA GRAN MAYORÍA TIENE AVERSIÓN AL RIESGO.

    ENTENDER LAS VENTAJAS DE INVERTIR PUEDE SER EL PRIMER PASO HACIA LA SEGURIDAD FINANCIERA A LARGO PLAZO.

    Liquidez y cuentas de ahorro

    8

    9 Inviertiendo en soluciones multi-activo

    5

    6

    7

    ¿CÓMO PUEDEN LOS AHORRADORES CAMBIAR?

  • Fuentes 1, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 11 El Income Barometer Survey 2018 de J.P. Morgan Asset Management se basa en una encuesta realizada por Gesellschaft für Konsumforschung (GfK) a más de 8000 hombres y mujeres mayores de 18 entre marzo y abril de 2018. 2, 10 Gráfico 2: Guide to the Markets – Europa, página 88, datos a 31 de marzo de 2018. Gráfico 10: Guide to the Markets – Europa, página 88, datos a 31 de marzo de 2018. La rentabilidad anualizada cubre el periodo desde 2008 a 2017. Bonos IG: Bloomberg Barclays Global Aggregate – Corporates; Renta variable ME: MSCI World; Cartera hipotética (sólo para fines ilustrativos y no debería tomarse como recomendación): 30% renta variable MD; 10% renta variable ME; 15% bonos IG; 12,5% bonos gubernamentales; 7,5% renta fija HY; 5% deuda mercados emergentes; 5% materias primas; 5% liquidez; 5% REITS y 5% hedge funds. Todas las rentabilidades son totales, en euros. Las rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de los resultados actuales y futuros. Este es un documento comercial y como tal las opiniones contenidas en el mismo no deben considerarse asesoramiento o recomendación de comprar o vender acciones. Queda a discreción del lector, basarse en información contenida en este material. Cualquier análisis contenido en este documento se ha realizado, y puede ser utilizado, por J.P. Morgan Asset Management para sus propios fines. Los resultados de estos análisis se utilizan como información adicional y no reflejan necesariamente las opiniones de J.P. Morgan Asset Management. Cualesquiera estimaciones, cifras, opiniones, estados de tendencias del mercado financiero o técnicas y estrategias de inversión que se mencionan, a menos que se indique otra cosa, son de J.P. Morgan Asset Management a fecha de este documento. Se consideran fiables en el momento en que se ha redactado el presente documento, pero pueden no ser necesariamente completas, y no se garantiza su exactitud. Pueden estar sujetas a cambios sin que se le comuniquen o notifiquen. Debe señalarse que el valor de las inversiones y sus rendimientos pueden fluctuar en función de las condiciones del mercado y los acuerdos fiscales, y los inversores pueden no recuperar el importe íntegro invertido. La inversión en los Fondos conlleva riesgos y puede no ser adecuada para usted. Los cambios en los tipos de cambio pueden tener un efecto desfavorable sobre el valor, precio o rendimiento de los fondos o de las inversiones subyacentes extranjeras. Los resultados y rentabilidades pasadas no constituyen una indicación fiable de los resultados futuros. No se garantiza que cualquier previsión realizada se materialice. Por otra parte, aunque nuestra intención consiste en lograr el objetivo de inversión del fondo de inversión, no podemos garantizar que dicho objetivo vaya a cumplirse. J.P. Morgan Asset Management es el nombre comercial del negocio de gestión de activos de JPMorgan Chase & Co. y sus filiales en todo el mundo. Tenga en cuenta que si se pone en contacto con J.P. Morgan Asset Management por teléfono, la conversación puede ser grabada y monitorizada con fines de seguridad y formación. También debe tener en cuenta que la información y los datos de sus comunicaciones se recogerán, almacenarán y procesarán por J.P. Morgan Asset Management, de acuerdo con la Política de Privacidad de EMEA, que puede consultarse en el siguiente sitio web http://www.jpmorgan.com/pages/privacy. Como el fondo puede no estar autorizado o su oferta puede estar restringida en su jurisdicción, cada lector es responsable de comprobar que la oferta cumple en su totalidad con las leyes y regulaciones de cada jurisdicción. Antes de efectuar cualquier solicitud, se aconseja a los inversores que se asesoren legal, regulatoria y fiscalmente de las consecuencias de una inversión en los fondos. Las acciones y otros intereses pueden no ser ofrecidos a o comprados directa o indirectamente por una persona estadounidense. Todas las transacciones deberán basarse en el último folleto completo disponible, el Documento con los Datos Fundamentales para el Inversor (KIID) y cualquier documento local de oferta. Dichos documentos, junto con el informe anual, semestral y los estatutos correspondientes a los fondos domiciliados en Luxemburgo están disponibles gratuitamente previa solicitud en la página web www.jpmorganassetmanagement.com, y en las oficinas de JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., Sucursal en España o en la del resto de los distribuidores. Publicado por JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Sucursal en España con domicilio en Paseo de la Castellana, 31. Registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores. LV-JPM51234 | 06/18 0903c02a8221c410

    La rentabilidad real anualizada media de la liquidez de los últimos 10 años fue de 1,2%, muy inferior a la de los bonos que fue de un 6,3%, a la de una cartera diversificada de un 6,6% y a la de las acciones de un 7,7%.

    *Sociedades de inversión en el sector inmobiliario

    Reinvertir las rentas generadas con las inversiones puede impulsar la rentabilidad y ofrecer una

    alternativa a las cuentas de ahorro con bajos intereses.

    LA DIVERSIFICACIÓN EN UN AMPLIO CONJUNTO DE CLASES DE ACTIVO Y MERCADOS PUEDE GENERAR RENTAS Y MODERAR EL RIESGO.

    HAGA CRECER SUS AHORROS CON EL TIEMPO

    PRÓXIMOS PASOS Para más información sobre las ventajas de invertir, visite www.jpmam.es/income o hable con su asesor financiero.

    Re inv

    ier ta

    las re

    nta s

    BonosAcciones REITS*

    Fondos multi-activos de rentas

    O disfrute de rentas adicionales con

    distribuciones periódicas de dividendos

    11

    10

    2008

    +6,6%

    2017

    Rentabilidad anualizada con una cartera diversificada

    Invertir en renta variable, renta fija o fondos