Banca Armada
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Los bancos en España: Señores de la guerra 1
ÍNDICE
INTRODUCCIÓN 4
1. INTRODUCCIÓN AL ARMAMENTISMO 8
1.1. Armas controvertidas 8
1.1.1. Minas antipersonal 8
1.1.2. Municiones en racimo 9
1.1.3. Armas de uranio empobrecido 9
1.1.4. Armas nucleares 9
1.1.5. Armas biológicas 10
1.1.6. Armas químicas 10
1.2. Empresas productoras de armas controvertidas 10
1.3. Legislación internacional relativa al armamentismo 13
1.4. Recapitulación 14
2. FINANCIACIÓN DE LA INDUSTRIA ARMAMENTÍSTICA 16
2.1. Financiación a la exportación 16
2.2. Financiación a través de créditos 19
2.3. Fondos de inversión 23
2.4. Financiación a través de acciones 27
2.5. Financiación a través de bonos 30
2.6. Recapitulación 33
3. REGULACIONES EXISTENTES SOBRE LA
FINANCIACIÓN DE ARMAS 36
3.1. Legislación nacional sobre financiación de las
empresas armamentísticas 36
3.2. Políticas internas de los bancos sobre la financiación
de armamento 40
3.3. La Responsabilidad Social Corporativa 43
3.4. Recapitulación 45
Los bancos en España: Señores de la guerra 2
4. LA ALTERNATIVA: LA BANCA ÉTICA 47
4.1. Recapitulación 49
5. CONCLUSIONES 51
5.1. Futuras líneas de investigación 53
6. REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS 54
7. ANEXOS 58
1. Cronología reciente sobre tratados y legislación
internacional relativa al armamentismo 58
2. Créditos a las empresas de armamento por parte
de bancos españoles y extranjeros que operan en España 64
Los bancos en España: Señores de la guerra 3
ÍNDICE DE CUADROS, GRÁFICOS, FIGURAS Y TABLAS
Cuadro 1: Legislaciones que prohíben las inversiones
en municiones en racimo 36
Cuadro 2: Declaraciones ministeriales sobre inversiones 37
Cuadro 3: Iniciativas parlamentarias que prohíben las
inversiones en las municiones en racimo 38
Cuadro 4: Políticas internas de los bancos 40
Gráfico 1: Participación accionarial en CESCE 17
Figura 1: Empresas de armas controvertidas 11
Figura 2: Participación accionarial en empresas
españolas por parte de bancos extranjeros y españoles 29
Tabla 1: Créditos sindicados de bancos extranjeros
a empresas de armas 20
Tabla 2: Créditos sindicados de bancos españoles
a empresas de armas 21
Tabla 3: Participaciones en fondos de inversión por parte de
bancos españoles con acciones de diferentes empresas de armamento 23
Tabla 4: Emisión de acciones por parte de bancos extranjeros 27
Tabla 5: Bonos sindicados de bancos extranjeros en empresas de armas 31
Tabla 6: Bonos individuales de bancos extranjeros en empresas de armas 31
Tabla 7: Participaciones en bonos por parte de bancos españoles
en empresas de armas 31
Tabla 8: Emisión de bonos por parte de bancos españoles 33
Los bancos en España: Señores de la guerra 4
INTRODUCCIÓN
El máster en Globalización, desarrollo y cooperación, a través de sus distintos módulos,
trabaja aspectos relacionados con las asimetrías a nivel internacional que se han venido
generando en las áreas de género, alimentación, medio ambiente y desarrollo humano,
entre otros.
El uso de las armas posibilita la existencia de conflictos armados, que incrementan estas
asimetrías y hacen cada vez mayor la brecha que existe entre países del centro y países
periféricos, al aumentar el hambre, las pandemias, las muertes, la opresión y la miseria.
Esto ocurre tanto en los territorios que están en conflicto como en las poblaciones
vecinas, que se convierten en lugares de refugio de las personas que han sufrido un
desplazamiento forzoso, debido a los efectos negativos causados por las violaciones
sistemáticas de Derechos Humanos.
El objetivo de este trabajo es dar a conocer el protagonismo de 12 bancos españoles
(BBVA, Banco Financiero y de Ahorros, Banco Pastor, Bankinter, Banco Santander,
Banco Madrid, Banco Popular, Banco Sabadell, Catalunya Caixa, Finanduero, Ibercaja
y La Caixa) y 11 extranjeros (Barclays, BNP Paribas, Citi Group, Credit Suisse,
Deutsche Bank, HSBC, ING, Intesa SanPaolo, RBS, UBS y WestLB), todos ellos con
sucursales en España, que mediante la financiación a empresas armamentísticas de todo
el mundo participan en el complejo militar industrial, el cual entrama los intereses,
básicamente económicos y de poder, que giran en torno al negocio de la guerra.
Las empresas de armas a las que se hace referencia en este estudio son Babcock
International, BAE Systems, Boeing, EADS, Finmeccanica, General Dynamics,
Honeywell, ITT, Jacobs Engineering, L-3 Communications, Larsen & Toubro,
Lockheed Martin, McDermott International, Northrop Grumman, Raytheon, Rolls
Royce, Safran, Thales y Textron.
La pertinencia de este estudio se basa en intentar aportar información relevante para que
cualquier ciudadano pueda ser capaz de elegir una entidad financiera u otra, teniendo en
Los bancos en España: Señores de la guerra 5
cuenta la financiación de armamento, mediante la proporción de argumentos sólidos que
complementen los espacios de discusión y reflexión que se han generado en los últimos
tiempos gracias a la organización de campañas por el desarme, que dejan al descubierto
la inconformidad de la sociedad frente a esta clase de prácticas por parte de las
entidades financieras.
En el primer capítulo se hace una descripción de las armas controvertidas que producen
las empresas a las que se hace referencia en este estudio, y finaliza con un resumen del
perfil de las empresas más importantes a nivel mundial en las que colaboran los bancos
analizados posteriormente. Con esto se pretende dar a conocer brevemente las
características de las armas controvertidas y de las empresas que las fabrican, así como
las legislaciones internacionales más destacadas que hacen referencia a este tipo de
armamento, por ser temas que no forman parte del imaginario colectivo de una parte de
la sociedad civil.
El segundo capítulo detalla las formas de financiación más comunes que llevan a cabo
las entidades bancarias respecto a las empresas de armas: financiación a la exportación,
créditos, fondos de inversión y emisión y participación en bonos y acciones. El objetivo
es hacer evidente el abanico de posibilidades que tienen los bancos a la hora de
relacionarse económicamente con empresas de armas controvertidas, utilizando el
dinero de los ciudadanos.
En el tercer capítulo se analizan los mecanismos reguladores de la financiación al sector
armamentístico:
• Las leyes, declaraciones e iniciativas parlamentarias nacionales más destacadas
de Bélgica, Irlanda, Luxemburgo, Nueva Zelanda, Reino Unido, Francia, Alemania,
Noruega, Suiza, Italia y España.
• Las políticas internas de los bancos que se tratan en este estudio y sus
documentos de Responsabilidad Social Corporativa (RSC), creados para hacer frente a
las críticas sociales originadas por sus prácticas financieras y las consecuencias que
estas suponen. Con esto se pretende evidenciar la falta de compromiso, tanto por parte
de los gobiernos como de los bancos, por lo que respecta al cumplimiento de las
Los bancos en España: Señores de la guerra 6
normativas de la financiación a empresas de armas.
El cuarto capítulo se presenta como una fuente de información para dar a conocer la
alternativa propuesta ante esta situación: La banca ética, y las entidades de este tipo más
populares en España.
Para finalizar, el quinto capítulo expone las conclusiones a las que se ha llegado con esta
investigación, y presenta las principales líneas futuras de investigación.
Este trabajo supone una revisión de las principales investigaciones que se han llevado a
cabo sobre las formas más importantes de financiación a las empresas de armamento,
detalladas en informes, revistas, sitios web y boletines oficiales. La metodología de
investigación utilizada se inició con el contacto con el Centre d'Estudis JM. Delàs.
Los autores más importantes en los que se basa esta investigación son:
• R. Boer y E. Vandenbroucke, autores del informe Worldwide investments in
cluster munitions a shared responsibility.
• J. Calvo, del Centre d'Estudis JM. Delàs.
• C. Scheire, autor del informe Explosive Investments. Finantial Institutions and
Cluster Munition.
• J.W. Van Gelder, P. Spaargaren y R. Bouwers, autores de Los bancos españoles
financian a productores de armas controvertidas
• L. Weyn, autor del informe Ending Harmful Investments.
Por otro lado, las webs consultadas de las que se ha obtenido información relevante han
sido:
• www.banksecrets.org, especializada en informar sobre las inversiones nocivas de
los bancos.
• www.banktrack.org, que analiza las actividades financieras de entidades
financieras privadas y sus efectos a escala mundial.
• www.bbvasinarmas.org y www.bancosantandersinarmas.org, páginas de
denuncia específica a las inversiones nocivas de BBVA y Banco Santander.
Los bancos en España: Señores de la guerra 7
• www.centredelas.org, sitio web oficial del Centre d'Estudis JM. Delàs de
Justícia i Pau, observatorio sobre desarme, comercio de armas, conflictos
armados y cultura de paz.
• www.setem.org, sitio web oficial de SETEM, federación para la sensibilización
y denuncia de las desigualdades Norte-Sur.
Las cifras analizas en las tablas han sido extraídas de diferentes informes, donde se
presentaban en distintas monedas (euro y dólar). Para equiparar las cifras y exponerlas
en euros se ha usado el conversor de divisas OANDA, en www.oanda.com.
Los bancos en España: Señores de la guerra 8
1. INTRODUCCIÓN AL ARMAMENTISMO
El objeto de este trabajo es el análisis de la financiación de toda la industria
armamentística, sin embargo ya que la información disponible hace énfasis en aquellas
armas que generan mayor rechazo social, este estudio se centra en lo que se denomina
armas controvertidas. Este concepto se ha tomado del documento de investigación
preparado por Profundo Economic Research para SETEM.
1.1. Armas controvertidas
Dentro de la gran variedad de armas utilizadas en los conflictos armados, se encuentran
algunas que causan daños a la población de forma indiscriminada. Son los que podemos
denominar “armas controvertidas”, que están compuestas por las siguientes armas:
• Minas antipersonal (también llamadas minas terrestres)
• Municiones en racimo
• Armas de uranio empobrecido
• Armas nucleares
• Armas biológicas
• Armas químicas
1.1.1. Minas antipersonal
También llamadas minas terrestres, son aquellas minas que explotan ante la presencia,
proximidad o contacto de una persona. Las municiones de este tipo que se activan por la
presencia, proximidad o contacto de un vehículo son llamadas minas antivehículos.
No todas las minas que se han instalado durante el conflicto explotan durante ese
periodo, quedando activadas por meses, años o incluso décadas y causando la muerte o
mutilación de la población civil.
Los bancos en España: Señores de la guerra 9
1.1.2. Municiones en racimo
También se conocen con el nombre de municiones clúster, son municiones que al
explotar dispersan submuniciones explosivas en un área determinada. Del mismo modo
que ocurre con las minas antipersonal, algunas submuniciones no explotan hasta
después de varios años de terminado el conflicto, causando daños sin distinguir militares
o ciudadanos.
Desde finales de la Segunda Guerra Mundial se estima que estas municiones se han
utilizado en conflictos armados de unos 33 países y territorios. Este tipo de armamento
no es utilizado solamente por grupos paramilitares, sino también por las fuerzas armadas
de los gobiernos.
1.1.3. Armas de uranio empobrecido
Son proyectiles capaces de penetrar un objeto sólido (como un vehículo blindado o un
tanque de guerra) para luego liberar una nube de vapor a temperatura muy elevada que
se convierte en polvo químico venenoso y radioactivo.
1.1.4. Armas nucleares
Son armas de destrucción masiva que producen una reacción nuclear y arrasan con todo
lo que esté a su alrededor debido a la gran energía que liberan. En 1945, durante la
Segunda Guerra Mundial, Estados Unidos utilizó bombas atómicas en las ciudades
japonesas de Hiroshima y Nagasaki. Aunque estas son las dos únicas ocasiones en las
que se ha utilizado este tipo de armamento, actualmente persiste su fabricación y
comercialización: en 2010 habían ya 22.600 armas nucleares (Van Gelder y Spaargaren,
2011) repartidas entre nueve países: Estados Unidos, Rusia, Reino Unido, Francia,
China, India, Pakistán, Israel y Corea del Norte.
Los bancos en España: Señores de la guerra 10
1.1.5. Armas biológicas
Son armas que liberan un agente biológico nocivo para cualquier ser vivo. Pueden ser
microorganismos causantes de enfermedades, productos biológicos tóxicos o biocidas
orgánicos que puede producir lesiones o la propia muerte. El ejemplo más conocido es
el Antrax.
1.1.6. Armas químicas
Son municiones o artefactos que liberan productos tóxicos que pueden causar la muerte
u otros daños irreversibles. A principios de 2007 terroristas integrantes de Al-Qaeda en
Irak cometieron ataques con bombas de gas clorado.
1.2. Empresas productoras de armas controvertidas
Las empresas armamentísticas son consideradas como tal siempre que sus beneficios
provengan del comercio de armas, independientemente de las otras actividades que
realicen. Se debe tener en cuenta que estas empresas también producen otros materiales
de defensa (ya sea para el uso militar o civil) y material de doble uso, que está
constituido por todos aquellos productos que pueden destinarse al uso tanto civil como
militar.
La estructura financiera interna de estas empresas es descentralizada, esto les sirve para
ocultar su objetivo armamentístico, lo que hace que resulte complicado encasillarlas
únicamente como productoras de armas.
A continuación en la figura 1, se expone una breve descripción del perfil de las
empresas de armamento más importantes a nivel mundial, destacando el tipo de armas
controvertidas que fabrican (Van Gelder y Spaargaren, 2011):
Los bancos en España: Señores de la guerra 11
Figura 1. Empresas de armas controvertidas
Babcock International (Reino Unido)Sectores:- Marina, defensa y seguridadArmas que fabrica:- Armas nucleares → Submarinos nuclearespara la marina británica.
BAE Systems (Reino Unido)Sectores: - Sector aeroespacial, seguridad, defensa y electrónica Armas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares para el ejército del aire francés y submarinos nucleares para la marina británica.- Armas de uranio empobrecido → Tanques para el ejército británico.
Boeing (Estados Unidos)Sectores:- Sector aeroespacial, seguridad y defensaArmas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares para Estados Unidos.
EADS (Bélgica)Sectores:- Tecnologías aeroespaciales y electrónica de defensaArmas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares para la marina francesa y para el ejército del aire francés.
Finmeccanica (Italia)Sectores:- Sector aeronáutico, sector aeroespacial, seguridad y defensaArmas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares parael ejército del aire francés.
General Dynamics (Estados Unidos)Sectores:- Sector aeroespacial y aeronáuticoArmas que fabrica:- Armas nucleares → Submarinos nucleares para la marina de Estados Unidos.- Armas de uranio empobrecido → Utilizadas durante los conflictos en O. Medio.
Honeywell (Estados Unidos)Sectores:- Sector aeroespacial y sistemas de transporteArmas que fabrica:- Armas nucleares → Armamento nuclear para la marina de Estados Unidos.
ITT Corporation (Estados Unidos)Sectores:- Servicios de ingeniería, alta tecnología y defensaArmas que fabrica:- Armas nucleares → Submarinos para la marina estadounidense.
Los bancos en España: Señores de la guerra 12
Jacobs Engineering (Estados Unidos)Sectores:- Sector energético, aeroespacial y defensaArmas que fabrica:- Armas nucleares → Mantenimiento del arsenal británico de armas nucleares.
Larsen & Toubro (India)Sectores:- Sector energético, servicios de ingeniería, tecnología y construcciónArmas que fabrica:- Armas nucleares → Submarinos nucleares para la marina india.
Lockheed Martin (Estados Unidos)Sectores:- Sector aeronáutico, sistemas espaciales, electrónicos y de informaciónArmas que fabrica:- Armas nucleares → Armas nucleares para loejércitos de Estados Unidos y Reino Unido.- Municiones en racimo → Cohetes y sistemas delanzamiento de cohetes para el ejército estadounidense.
McDermott International (Estados Unidos)1
Sectores:- Sistemas submarinos, servicios de ingeniería y construcción Armas que fabrica:- Armas nucleares → Componentes nucleares para el gobierno estadounidense.
Northrop Grumman (Estados Unidos)Sectores:- Sector aeroespacial, electrónica y sistemas de información y construcción navalArmas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares para el ejército estadounidense.
Raytheon (Estados Unidos)Sectores:- Electrónica, teledetección y sistemas de inteligencia y comunicaciones Armas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares para el ejército del aire estadounidense y mantenimiento de armamento nuclear en la marina estadounidense.- Municiones en racimo → Submuniciones activadas por sensores.
1 “Las bombas nucleares que arrasaron Nagasaki e Hiroshima al final de la Segunda Guerra Mundial fueron desarrolladas por un consorcio denominado The Manhattan Project. McDermott International afirma con orgullo en su sitio web que fue uno de los miembros integrantes de este proyecto”. Human Rights Watch and Landmine Action, “Banning Cluster Munitions: Government Policy and Practice”, Human Rights Watch and Landmine Action, mayo 2009.
Los bancos en España: Señores de la guerra 13
Rolls Royce (Reino Unido)Sectores:- Sector aeroespacial civil y de defensa, marina y sector energéticoArmas que fabrica:- Armas nucleares → Submarinos para el arsenalnuclear del Reino Unido.
Safran (Francia)Sectores:- Sector aeroespacial, defensa y seguridadArmas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares para lossubmarinos franceses.
Thales (Francia)Sectores:- Seguridad, sector aeroespacial y de transporteArmas que fabrica:- Armas nucleares → Misiles nucleares para submarinos franceses.
Textron (Estados Unidos)Sectores:- Sector aeroespacial y defensaArmas que fabrica:- Municiones en racimo → Armas para el ejército del aire estadounidense y para los gobiernos de Emiratos Árabes Unidos e India.- Minas antipersonal → Único fabricante estadounidense de minas antipersonal.
Fuente: Elaboración propia a partir de Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011.
1.3. Legislación internacional relativa al armamentismo
Las leyes y normas a nivel internacional por lo que respecta a la producción, comercio y
uso de todo tipo de armamento y material militar están sujetas a los principios generales
del Derecho Internacional Consuetudinario, que son todas aquellas formas de actuar
que, por costumbre, se han convertido en normas. Todos los Estados las acuerdan de
manera tácita, aunque no se regulen por ninguna ley (no es necesario que se pongan por
escrito).
“Los principios básicos relevantes del derecho consuetudinario son aquellos que
prohíben el uso de armas que afectan de forma indiscriminada tanto a combatientes,
como a no combatientes, así como el uso de métodos de guerra que causan heridas
superfluas o un sufrimiento innecesario” (Alonso, 1995).
Los bancos en España: Señores de la guerra 14
A su vez, estas “leyes” se complementan con normas específicas del Derecho
Internacional Humanitario. Estas son una base para la celebración de una serie de
convenciones, conferencias y protocolos, que tratan de regular el uso de las armas
llamadas “controvertidas”. Se debe tener en cuenta la diferencia entre las convenciones
y las declaraciones, resoluciones, etc. Las únicas que son vinculantes son las
convenciones.
El proceso legislativo se inicia con la redacción de un documento donde se recoge la
proposición de ley, a continuación los países que están de acuerdo firman el tratado,
pero este no entra en vigor hasta que no se ratifica. La ratificación consiste en convertir
el acuerdo en una ley nacional, lo que obliga al Estado a modificar las leyes que lo
contravengan.
Dentro de los diferentes acuerdos internacionales que se han llevado a cabo a lo largo de
la historia reciente, podemos destacar los siguientes:
• El Tratado de No Proliferación Nuclear (TNP).
• La Convención de Ginebra.
• Los Protocolos I, II, III y V.
• La Convención de Ottawa.
• La Convención sobre Ciertas Armas Convencionales (CCW).
Entre ellas se prestará especial atención a las que se refieren a la prohibición de las
armas denominadas controvertidas, por tratarse de aquellas a las que hacen referencia
los datos de los informes analizados en este trabajo. (Ver anexo 1).
1.4. Recapitulación
El grupo de armas controvertidas se compone de minas antipersonal, municiones en
racimo, armas de uranio empobrecido, armas nucleares, armas biológicas y armas
químicas. Cabe destacar que las cuatro últimas no se encuentran en el imaginario
colectivo de la población, lo que hace más difícil la concienciación sobre sus efectos
Los bancos en España: Señores de la guerra 15
devastadores.
Existen empresas que, aun dedicándose a otras actividades comerciales, también
producen armamento, así como material de doble uso. Son consideradas empresas
armamentísticas aunque el volumen de beneficio que proviene de la venta de armas sea
mínimo, y por el tipo de armas que producen, son especialmente relevantes en el
análisis de la banca y el negocio armamentístico que se realiza a lo largo de este estudio.
Algunas de estas son: Babcock International (armas nucleares), BAE Systems (armas
nucleares y de uranio empobrecido), Boeing (armas nucleares), EADS (armas
nucleares), Finmeccanica (armas nucleares), General Dynamics (armas nucleares y
armas de uranio empobrecido), Lockheed Martin (armas nucleares y municiones en
racimo), McDermott International (armas nucleares), Raytheon (armas nucleares y
municiones en racimo) y Textron (municiones en racimo y minas antipersonal).
A nivel internacional existen leyes que regulan la fabricación, financiación, el comercio
y uso de armas controvertidas. Estas leyes se rigen por las bases del Derecho
Internacional Consuetudinario y del Derecho Internacional Humanitario y son el
resultado de la celebración de una serie de convenciones, conferencias y protocolos.
Los bancos en España: Señores de la guerra 16
2. FINANCIACIÓN DE LA INDUSTRIA ARMAMENTÍSTICA
En el marco del modelo económico actual, las empresas de todo el mundo exigen a sus
entidades financieras que les ofrezcan las máximas ventajas económicas en el menor
tiempo posible, al mismo tiempo, los ciudadanos clientes de los bancos y sus propios
miembros, piden el máximo interés por su dinero. Para conseguir estos objetivos, los
bancos invierten el dinero de sus clientes en diferentes actividades empresariales. Una
de estas actividades se centra en la participación de la banca en la financiación de
armas, la cual se puede dar por varias vías: la financiación a la exportación, la
financiación mediante créditos, la participación o emisión de bonos o acciones, y la
inversión en fondos. En este trabajo se presta especial atención a estas cinco prácticas
financieras, por ser los datos a los que se ha tenido acceso a través de los informes
disponibles en varios centros de estudios.
La vinculación financiera de las empresas con los bancos puede ser de forma directa o
indirecta. Por vinculación directa entendemos la financiación de un banco a un negocio
en concreto, los beneficios del cual servirán para pagar al banco la deuda adquirida. La
vinculación indirecta, en cambio, consiste en financiar a la empresa en general, quien
decide en qué negocio o actividad invertirá el dinero del banco.
2.1. Financiación a la exportación
La financiación a la exportación es una forma de apoyo que prestan los bancos a la
industria armamentística, la cual consiste en la financiación a las empresas de
armamento para que puedan llevar a cabo sus operaciones con el exterior. Cada año se
fabrican entre 5 y 10 millones de productos armamentísticos y militares, en centenares
de empresas (tanto públicas como privadas) de unos 50 países. En el caso de España,
por ejemplo, sin saber a ciencia cierta cual ha sido el origen financiero de las armas, se
conoce que existen minas antipersonal en Irán, Israel, Marruecos, Mauritania, Islas
Malvinas e Irak.
Los bancos en España: Señores de la guerra 17
Al vender las armas, las empresas no reciben el dinero de forma inmediata, lo que las
obliga a acudir a entidades financieras que les proporcionan fondos para poder seguir
operando. Esta forma de financiación es utilizada por los productores de armamento
cómo garantía de cobro para el proceso de exportación.
Para financiar y asegurar las exportaciones de cualquier mercancía a nivel mundial
existen unas compañías, presentes en todos los países industrializados, llamadas
Agencias de Crédito a la Exportación (ECA - Export Credit Agencies, por sus siglas en
inglés). Son empresas de seguros con participación pública y privada que se encargan de
asegurar el valor de una venta, ejercicio que sirve como garantía financiera para la
empresa vendedora. En el caso de España esta agencia es la Compañía Española de
Seguros y Créditos a la Exportación (CESCE), que se caracteriza por un alto grado de
secretismo y confidencialidad sobre sus actividades.
A fecha de 2009, la participación accionarial pública de CESCE era de un 50'25%.
Además, la participación privada de CESCE pertenece mayoritariamente a los dos
bancos más importantes del país: BBVA y Santander, entre otros.
Gráfico 1. Participación accionarial en CESCE
Fuente: Elaboración propia a partir de www.cesce.es.
* Dentro de los “otros bancos” accionistas de CESCE encontramos Banco Español de Crédito, Banco Popular, Banco
Urquijo y Deutsche Bank. Algunos de los altos mandos de estas entidades forman parte del Consejo de
Administración de CESCE, como (asesores) Juan Echanojáuregui Soloaga - Subdirector General del Banco Popular,
Ignacio Ramiro Ruiz Ojeda - Managing Director de Deutsche Bank, (vocales) Jaime Ybarra Loring - Director
General Adjunto de Banco Español de Crédito, y Francisco Vallejo Vallejo - Presidente del Banco Urquijo.
50,25%
16,30%
14,50%
6,57%3,60%
4,88%3,90%
Administración públicaBBVASantanderBanestoBanco SabadellOtros bancos *Compañías aseguradoras
Los bancos en España: Señores de la guerra 18
Además de bancos, empresas y CESCE, en el proceso de exportación de armamento
español también participa el Ministerio de Defensa, que está implicado en la
autorización de exportaciones de armas mediante la Junta Interministerial Reguladora
del Comercio Exterior del Material de Defensa y de Doble Uso (JIMDDU), que es quien
concede los permisos de exportación. En el año 2009, esta junta concedió autorizaciones
a la industria militar española para llevar a cabo exportaciones de armas por valor de
1.346'52 millones de € (Font, 2011), que representan un 0'9 % de la balanza comercial
española.
En estos procesos de exportación existe una enorme falta de transparencia, debido a que
las actas de las reuniones donde se decide autorizar o no una exportación son secretas.
Las exportaciones de armas tienen la calificación de Secreto de Estado, no sólo porque
lo dice la ley, sino también porque es una de las exigencias de los países compradores,
quienes alegan que no pueden permitir que los países a los que están enfrentados sepan
el tipo de armamento que poseen.
España ocupa el sexto lugar en la lista de los principales países exportadores de armas,
por detrás de cinco países miembros del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas:
Estados Unidos, Rusia, Francia, Reino Unido y Alemania (los cuatro primeros,
miembros permanentes).
En cuanto al destino de la exportación de armas españolas, encontramos, entre otros
(Font, 2011):
• Países con un IDH medio o bajo: Burkina Faso, Angola o Mauritania.
• Países en conflicto armado: Colombia o Israel.
• Países que se encuentran en situaciones de inestabilidad político-social:
Filipinas, Indonesia o Sri Lanka.
• Países históricamente enfrentados: India y Pakistán.
• Países con represiones internas: Turquía, Arabia Saudí o Marruecos.
• Países que llevan a cabo prácticas que violan de manera sistemática los
Derechos Humanos: Indonesia, Kenia, Malasia o Tailandia.
Los bancos en España: Señores de la guerra 19
La venta de armamento a estos países puede interpretarse como contraria a la Ley sobre
el control del comercio exterior de material de defensa y de doble uso, aprobada en
diciembre de 2008, que en el apartado a) de su octavo artículo dice que no se exportarán
armas “cuando existan indicios racionales de que los materiales de defensa […] puedan
ser utilizados en acciones que perturben la paz, la estabilidad o la seguridad en un
ámbito mundial o regional, puedan exacerbar tensiones o conflictos latentes, puedan ser
utilizados de manera contraria a la dignidad inherente al ser humano, con finalidades de
represión interna o en situaciones de violaciones de derechos humanos, tengan como
destino países con evidencias de desvíos de materiales transferidos o puedan vulnerar
los compromisos internacionales [...]” (Centre Delàs, 2008).
2.2. Financiación a través de créditos
Cualquier gran actividad comercial no se puede llevar a cabo sin un intermediario que
financie la operación y asegure los pagos. Los bancos protagonizan el papel principal en
este negocio donde, además de actuar como puente entre compradores y vendedores, se
ven beneficiados con una parte de las ganancias.
Los créditos que conceden los bancos a las empresas de armamento son una forma
indirecta de participación de la Banca, que potencia el proceso de fabricación,
comercialización y uso de armas a nivel mundial.
Según su duración, los créditos pueden ser a corto o a largo plazo. Los créditos a corto
plazo tienen una duración inferior a 1 año. Generalmente financian actividades diarias
de la entidad (gestión de cuentas corrientes, acuerdos de arrendamiento, procesos de
compra y venta, entre otras).2 Los créditos a largo plazo pueden ser concedidos por un
banco a título individual o bien por un consorcio de bancos, y se otorgan por un mínimo
de 1 año, aunque generalmente se dan de 3 a 10 años. Se utilizan para financiar planes
de expansión de las empresas y grandes actividades comerciales.
2 Ver anexo 2: Créditos a las empresas de armamento por parte de bancos españoles y extranjeros que operan en España
Los bancos en España: Señores de la guerra 20
Si el crédito lo otorga un consorcio de bancos, se denomina crédito sindicado; esta es la
forma más común de financiación a través de créditos, debido al gran volumen de
dinero que requieren estas operaciones. Dentro de este grupo de bancos, uno de ellos
actúa como banco director (banco agente), y se encarga de gestionar el crédito y actuar
como intermediario entre el sindicato y la empresa.
Tabla 1. Créditos sindicados de bancos extranjeros a empresas de armas
EADS(Julio de 2005)
L-3 Communications
(Octubre de 2009)
Lockheed Martin
(Julio de 2007)
Raytheon(Marzo de 2005)
Textron(Abril de 2007) TOTAL
Barclays85 millones €
Barclays67 millones €
Barclays39 millones €
Barclays77 millones €
Barclays66 millones €
334 millones €
BNP Paribas85millones €
BNP Paribas40 millones €
BNP Paribas77 millones €
BNP Paribas44 millones €
246 millones €
Citi Group145 millones €
Citi Group52 millones €
Citi Group108 millones €
Citi Group88 millones €
393 millones €
Credit Suisse108 millones €
Credit Suisse44 millones €
152 millones €
Deutsche Bank85 millones €
Deutsche Bank28 millones €
Deutsche Bank66 millones €
179 millones €
HSBC85 millones €
HSBC28 millones €
HSBC44 millones €
157 millones €
ING85 millones €
85 millones €
Intesa SanPaolo38 millones €
38 millones €
RBS145 millones €
RBS28 millones €
RBS47 millones €
RBS77 millones €
297 millones €
UBS85 millones €
UBS27 millones €
UBS77 millones €
UBS66 millones €
255 millones €
WestLB45 millones €
WestLB27 millones €
WestLB39 millones €
111 millones €
Fuente: Elaboración propia a partir de Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2010; Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2011; Scheire, C., 2007; Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011; www.banksecrets.org y www.banktrack.org.
En la tabla anterior se detallan los créditos sindicados concedidos a cada empresa y la
fecha de renovación, destacando, de cada uno de ellos, los bancos extranjeros que
operan en España y sus aportaciones económicas. De los datos analizados destacamos
los siguientes:
• EADS obtuvo un crédito por un valor total de 3.000 millones de euros, en el cual
participaron 36 bancos, entre ellos Barclays, BNP Paribas, Citi Group, Deutsche
Bank, HSBC, ING, RBS, UBS y WestLB.
Los bancos en España: Señores de la guerra 21
• L-3 Communications obtuvo un crédito por un valor total de 675 millones de
euros, en el cual participaron 17 bancos, entre ellos Barclays, Deutsche Bank,
HSBC y RBS.
• Lockheed Martin obtuvo un crédito por un valor total de 1.000 millones de
euros, en el que participaron 31 bancos, entre ellos Barclays, BNP Paribas, Citi
Group, Intesa SanPaolo, RBS, UBS y WestLB.
• Raytheon obtuvo un crédito por un valor total de 1.300 millones de euros, en el
cual participaron 30 bancos, entre ellos Barclays, BNP Paribas, Citi Group,
Credit Suisse, RBS, UBS y WestLB
• Textron obtuvo un crédito por un valor total de 732 millones de euros, en el que
participaron 19 bancos, entre ellos Barclays, BNP Paribas, Citi Group, Credit
Suisse, Deutsche Bank, HSBC y UBS.
Tabla 2. Créditos sindicados de bancos españoles a empresas de armas
EMPRESAS Y FECHA DEL
CRÉDITOBBVA Santander VALOR TOTAL
DEL CRÉDITO
Nº DE BANCOS DEL CRÉDITO
SINDICADO
Boeing
Febrero 2006
Noviembre 2006
Noviembre 2008
Marzo 2010
60 millones €
39 millones €
23,5 millones €
44 millones €
1.096 millones €
2.341 millones €
800 millones €
630 millones €
18
36
34
12
EADS
Julio de 2005
Julio 2008
Septiembre 2010
120 millones €
82 millones €
96 millones €
45 millones € 3.000 millones €
3.200 millones €
2.400 millones €
36
37
25
Finmeccanica
Julio 2008
Septiembre 2010
82 millones €
96 millones €
82 millones €
96 millones €
3.200 millones €
2.400 millones €
37
25
Los bancos en España: Señores de la guerra 22
EMPRESAS Y FECHA DEL
CRÉDITOBBVA Santander VALOR TOTAL
DEL CRÉDITO
Nº DE BANCOS DEL CRÉDITO
SINDICADO
General Dynamics
Julio de 2010 48 millones € 613 millones € 21
Honeywell
Abril 2006
Mayo 2007
32 millones €
37 millones €
32 millones € 1.851 millones €
2.071 millones €
21
24
Lockheed Martin
Junio 2007
Agosto 2010
45 millones €
38 millones €
2.600 millones €
315 millones €
27
8
Mc Dermott
Abril 2010
Mayo 2010
40 millones €
45 millones €
677 millones €
677 millones €
18
20
Raytheon
Marzo de 2005 19 millones € 1.500 millones € 30
Safran
Diciembre 2010 133 millones € 1.600 millones € 12
TOTAL 864 millones € 470 millones €Fuente: Elaboración propia a partir de Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2010; Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2011;
Scheire, C., 2007; Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011; www.banksecrets.org y www.banktrack.org.
Como se observa en la tabla anterior, las únicas cifras que se conocen sobre bancos
españoles participantes en créditos sindicados son las que hacen referencia a BBVA y
Santander, donde BBVA supera, tanto en número de créditos como en valor económico
(casi lo dobla), a Santander.
Curiosamente, las empresas en las que más han invertido estos dos bancos son Boeing,
EADS y Finmeccanica, todas ellas fabricantes de armas nucleares.
Los bancos en España: Señores de la guerra 23
2.3. Fondos de inversión
Los bancos, entre sus muchos servicios financieros, ofrecen también la posibilidad de
invertir en fondos, los cuales son creados por las mismas entidades bancarias, quienes
actúan como gestoras del patrimonio de los inversores, que pueden ser empresas o
particulares. Estos fondos son utilizados por los bancos para invertir el dinero de los
inversores en paquetes de activos financieros, como por ejemplo acciones y bonos de
otras empresas, algunas de ellas productoras de armamento. Un fondo de inversión, por
lo tanto, es un patrimonio constituido mediante la aportación económica de varias
personas, ya sean naturales o jurídicas.
Tabla 3. Participaciones en fondos de inversión por parte de bancos españoles con
acciones de diferentes empresas de armamento
ENTIDAD FINANCIERA EMPRESAS NOMBRE DEL FONDO VALOR (en
millones de €)
BBVA
BAE Systems
BBVA Bolsa EuropaBBVA Durbana Int. Eur EqBBVA Catalana CarteraBrunara
3,940,030,040,98
Boeing
Fondo BBVA Bancomer USABBVA Bolsa ÍndiceBBVA Bolsa USA CubiertoBBVA Bolsa USAGestrisa
3,020,030,100,420,18
EADSChimbo InversionesRafra 2000Saninverpa
0,030,030,05
General Dynamics
BBVA Bolsa USABBVA Bolsa USA CubiertoBBVA Bolsa ÍndiceEvimur De InversionesCompass Bank
0,170,050,020,050,63
HoneyWell
BBVA Bolsa ÍndiceBBVA Bolsa USA CubiertoBBVA Bolsa USALubia de InversionesMafasa JulsaSevidonTallolaCompass Bank
0,020,060,220,040,030,010,014,13
ITT
BBVA Bolsa USABBVA Bolsa USA CubiertoBBVA Bolsa ÍndiceCompass Bank
0,060,020,014,58
Jacobs Engineering BBVA Bolsa USABBVA Bolsa USA Cubierto
0,030,01
0,05
Los bancos en España: Señores de la guerra 24
Lockheed Martin
BBVA Bolsa USA CubiertoBBVA Bolsa USABBVA Bolsa ÍndiceCompass Bank
0,020,020,29
McDermott Bourdet Inversiones 0,04
Northrop Grumman
BBVA Bolsa USABBVA Bolsa USA CubiertoBBVA Bolsa ÍndiceCompass Bank
0,120,040,011,96
Rolls Royce BBVA Gestión 4,74
Textron BBVA Bolsa USABBVA Bolsa USA Cubierto
0,030,01
TOTAL 26,33
Banco Financiero y de Ahorros
Boeing VariosCaja Madrid Bolsa USA
0,80,12
EADS VariosInvesbra 2001 SICAV SA
0,040,77
General Dynamics Albatros Bolsa SICAVCaja Madrid Bolsa USA
0,230,06
HoneyWell Estedanu SICAVCaja Madrid Bolsa USA
0,020,29
ITT Fondo Valencia Energías Renovables 0,03
Lockheed Martin VariosCaja Madrid Bolsa USA
0,180,10
Northrop Grumman Caja Madrid Bolsa USA 0,03
Thales Bottom Up Inversiones SICAV 0,03
TOTAL 2,7
Banco Madrid EADSBegoinvest de Inversiones 0,02
Tempera Inversiones 0,04
TOTAL 0,06
Banco Popular
BAE Systems Evlo Inversiones 0,21
EADS Agro Cartera 0,03
ThalesGrupo Marina D'OrN.Sarasate ValoresN Ibaneta Ahorro
0,080,070,04
TOTAL 0,43
Banco Sabadell
BAE Systems
InverSabadell 10 FIInversiones PelópidasSabadell BS Mix 50 FISabadell BS Mix 70 FI
0,020,020,040,06
EADS
Sabadell BS Europa ValorSabadell BS Quant V8 FISabadell BS SIxn Actv V12Sabadell BS SIxn Actv V2 FI
0,200,010,060,01
Finmeccanica
Sabadell BS Euroacción FISabadell BS Europa ValorSabadell BS SIxn Actv V12Sabadell BS Quant V8 FISabadell BS SIxn Actv V2 FI
0,430,200,080,020,02
0,29
Los bancos en España: Señores de la guerra 25
HoneyWell Sabadell BS US Bolsa FIVeleia Inversiones
0,03
Larsen & Toubro Sbdll BS Asia Emrgnte Bolsa FI 0,32
Northrop Grumman Sabadell BS US Bolsa FI 0,44
Raytheon Sabadell BS US Bolsa FI 0,47
TOTAL 2,79
Bankinter
EADS Avoriaz Inversiones 0,03
ITT Kontact Exchange 0,02
Thales BK Pequeñas CompañíasBK Small & Mid Caps
0,180,18
TOTAL 0,41
Catalunya Caixa BAE Systems Caixa Cat Borsa EspanyaCaixa Cat Borsa Europea
0,210,15
TOTAL 0,36
Finanduero Finmeccanica Rainbow Fund Eqt Portafolio 2 0,02
TOTAL 0,02
Ibercaja
BAE Systems Ibercaja Capital EuropaIbercaja Nuevas Oportunidades
0,060,07
Boeing Ibercaja Bolsa USA FI 0,14
General DynamicsIbercaja Nuevas OportunidadesIbercaja Bolsa USA FIIbercaja Renta Internacional
0,360,180,14
Thales Lierde SICAV SA 0,25
TOTAL 1,2
La Caixa
BAE Systems Shareholdings Invercaixa Gestión S.G.I.I.C. 0,19
Boeing Shareholdings Invercaixa Gestión S.G.I.I.C. 0,3
EADS Shareholdings Invercaixa Gestión S.G.I.I.C. 0,34
HoneyWell Shareholdings Invercaixa Gestión S.G.I.I.C. 0,3
L-3 Communications Shareholdings Invercaixa Gestión S.G.I.I.C. 0,52
Thales Shareholdings Invercaixa Gestión S.G.I.I.C. 2,85
United Technologies Shareholdings Invercaixa Gestión S.G.I.I.C. 0,42
TOTAL 4,92
Santander Babcock International Santader Prem UK Eqt Fund 0,13
BAE Systems Inversiones VeralBanesto Divide EuropaBanif Dividendo EuropaSantander Divide EuropaSantander European DividendSantander Euro Ftr Accs DefensivoSantander Blnc Prtf Growth TrustSantander Eqt Income Unit Trust
0,050,390,522,430,230,032,593,44
Los bancos en España: Señores de la guerra 26
Santander Premium UK Eqt FundSantander UK Growth Trust
5,6516,92
Boeing
Santander Dollar BalanceSantander North Amercian EqtSantander Accoes AméricaSantander Accoes USASantander Blnc Prtf Growth TrustSuper Renta FuturaSuperfondo AméricaLa Legítima
0,081,750,050,080,040,050,120,08
EADS
FinanterFinlar InversiónSwinberg InversionesCartera MobiliariaCartera PirineoSantander Beneficio Europa FISantander Euro Ftro Accoes DefensivoSantander Blnc Prtf Growth Trust
0,100,460,061,180,080,430,010,20
Finmeccanica
Santander Euro Ftro Accoes DefensivoBanesto Bolsas EuropeasSantander European GrowthSantander Euro CreditCoratril
0,010,260,150,070,01
General DynamicsSantander Blnc Prtf Growth TrustSantander Accoes USASantander Accoes América
0,160,040,02
HoneyWellSantander Accoes AméricaSantander Accoes USASantander Blnc Prtf Growth Trust
0,030,050,16
ITT Santander Blnc Prtf Growth Trust 0,05
Lockheed Martin Santander Accoes AméricaSantander Accoes USA
0,030,03
Northrop Grumman Santander Blnc Prtf Growth Trust 0,05
Rolls Royce
S.A. Management UKBomerbe FISantander Euro Futuro Accoes Defensivo
44,410,890,03
Serco S.A. Management UK 12,95
Thales Mufoll S.A. 0,17
TOTAL 96,72Fuente: Elaboración propia a partir de Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011.
Las empresas que más aparecen en los fondos de inversión analizados son EADS,
fabricante de armas nucleares, y BAE Systems, que además de armas nucleares también
fabrica armas de uranio empobrecido. Estas empresas son financiadas prácticamente por
todos los bancos de la tabla.
Los bancos en España: Señores de la guerra 27
Las entidades bancarias españolas que más invierten en fondos, con diferencia, son
BBVA (26,33) y Santander (96,72), y además, ambos tienen inversiones en fondos
donde participan EADS y BAE Systems.
2.4. Financiación a través de acciones
Las empresas de armamento emiten acciones en los mercados mundiales de bolsa con el
objetivo de aumentar su capital. Muchos bancos participan de esta actividad, en la cual
su papel puede ser de dos tipos:
• Cómo agentes promocionales de la emisión, ayudando a las empresas para la
emisión de acciones.
• Cómo compradores activos de acciones, lo que supone una inyección económica
directa y una gran influencia sobre las estrategias comerciales de la empresa.
Cuando un banco compra acciones de una empresa armamentística se convierte
automáticamente en copropietaria de esa empresa y, por lo tanto, cómplice de
sus objetivos, misión y actuaciones.
Tabla 4. Emisión de acciones por parte de bancos extranjeros
Alliant Techsystem
Hanwha Corporation
Poongsan Corporation
Syngapore Technologies
Ingeniería
Textron TOTAL
BN
P P
ar
iba
s
0,4%5 millones €Marzo de 2009
5 millones €
Cit
i G
rou
p
6,17%13 millones €Julio de 2007
13 millones €
Cre
dit
Su
isse
1,60%4 millones €Julio de 2007
0,22%7 millones €Enero de 2011
0,21 %7 millones €Mayo de 2009
0,21 %9 millones €Sep. de 2009
27 millones €
Los bancos en España: Señores de la guerra 28
Alliant Techsystem
Hanwha Corporation
Poongsan Corporation
Syngapore Technologies
Ingeniería
Textron TOTAL
De
uts
ch
e B
an
k
2,04 %38 millones €Dic. de 2010
0,15%6 millones €Junio de 2009
44 millones €
UB
S 6,53%25 millones €Nov. de 2009
0,21 %7 millones €Mayo de 2009
0,43 %14 millones €Mayo de 2009
2,21%80 millones €Dic. de 2009
126 millones €
Fuente: Elaboración propia a partir de Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2010; Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2011; Scheire, C., 2007; Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011; www.banksecrets.org y www.banktrack.org.
Los bancos que emitieron acciones por valores más elevados fueron Deutsche Bank, que
en diciembre de 2010 emitió acciones por un valor aproximado de 38,5 millones de
euros para Alliant Techsystem; y UBS, que en diciembre del año anterior había emitido
acciones por un valor aproximado de 79 millones de euros para Textron.
Por otra parte las entidades bancarias que obtuvieron mayor participación accionarial
fueron Citi Group, que en Julio de 2007 poseía un 6,17% de Alliant System, y UBS, que
en noviembre de 2009 pasó a ser propietaria del 6,53% de Poongsan Corporation.
Textron en abril de 2009 emitió acciones por un valor aproximado de 164 millones de
euros a través de 10 bancos, entre los cuales podemos encontrar a Barclays, Citi Group,
Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC y UBS que suscribieron acciones por un valor de
5 millones de euros (Boer y Vandenbroucke, 2011).
Los bancos en España: Señores de la guerra 29
Figura 2. Participación accionarial en empresas españolas por parte de bancos
extranjeros y españoles
Fuente: Elaboración propia a partir de SABI y E.Informa.
* OESIA es un intermediario financiero que posee el 100% de las acciones de TECNOBIT.
Las cantidades de esta figura representan el porcentaje de acciones que posee cada
banco sobre la empresa de armas con la que se relaciona. Los porcentajes en rojo
corresponden a aquellas acciones que han sido adquiridas a través de fondos de
inversión.
0,18
Clearsteam Banking
Caja de Ahorros de Valencia, Castellón y Alicante
Banque Degroof
Union Bank of Switzerland
Inversis
AMPER
2,20
0,231,751,77
1,45
BBK
Banca Privada d’Andorra
JP Morgan Chase Bank
Kutxa
CAF
Caja Vital
Bankinter
Catalunya Caixa
La Caixa
Caja Sol
0,11
0,40
0,175,81
1,06
0,19
0,77
1,6517,75
UBS
Santander
Barclays
Credit Suisse
1,29
BNP Paribas
Deutsche Bank
Banco Sabadell
5,47
0,42
0,77
0,15
0,36
BBVA2,63
1,04
1,82
0,42
1,62
0,68
0,12
OESIA*
5,02
Caja Navarra
Caja de Burgos
33,1
6,26
Banco Espirito Santo
CCM
0,30
8,0810,32
Caja Granada
CAI
8,99
1,49
TECNOBIT
Los bancos en España: Señores de la guerra 30
A parte de las empresas de producción de armas más importantes a nivel mundial, en
España existen también algunas con un gran peso en la economía nacional, en las que
invierten tanto bancos españoles como entidades extranjeras. De las muchas empresas
que se encuentran en este grupo, destacan AMPER, Construcciones y Auxiliar de
Ferrocarriles (CAF) y TECNOBIT.
2.5. Financiación a través de bonos
Los bonos son un mecanismo de adquisición de capital, que consisten en la
fragmentación de capital y el reparto de estas partes que después salen a la venta por
separado. Pueden ser emitidos por gobiernos, compañías o entidades privadas, para ser
negociados en bolsa o venderse posteriormente por los bancos suscriptores a inversores
en los mercados de capitales. Son emitidos a varios años y, al igual que los créditos, la
emisión de bonos puede ser individual o sindicada.
A diferencia de las acciones, los bonos no suponen adquirir derechos de propiedad sobre
la empresa, por lo tanto el poseedor de un bono es un acreedor, mientras que un
accionista es un propietario.
La emisión de bonos es una forma más común de financiación, ya que implica algunas
ventajas respecto a la participación accionarial: por un lado el precio de los bonos es
inferior, así como los tipos de interés; no implica la adquisición de compromisos con las
actividades de la empresa; y además los bonos son emitidos por medio de un banco pero
pueden ser transferidos posteriormente.
Podemos distinguir dos formas distintas de financiación mediante bonos: la
participación en bonos (el banco es cliente-comprador) y la emisión de bonos (el banco
actúa como intermediario). La participación consiste en la compra por parte de los
bancos de bonos emitidos por las empresas; en cuanto a la emisión, se refiere a la ayuda
financiera a estas empresas para la emisión de sus bonos y la posterior puesta a la venta
en los mercados mundiales.
Los bancos en España: Señores de la guerra 31
Tabla 5. Bonos sindicados de bancos extranjeros en empresas de armas
Alliant Techsystems
(Sep. de 2010)
L-3 Communications
(Sep. de 2009)
Lockheed Martin (Nov. de 2009)
TextronTOTAL
(Abril de 2009)
(Sep. de 2009)
Barclays82 millones €
Barclays11 millones €
Barclays51 millones € 144 millones €
BNP Paribas41 millones €
BNP Paribas25 millones € 66 millones €
Citi Group167 millones €
Citi Group11 millones €
Citi Group51 millones € 229 millones €
Credit Suisse11 millones € 11 millones €
Deutsche Bank11 millones €
11 millones €
HSBC11 millones € 11 millones €
RBS54 millones €
RBS39 millones €
RBS41 millones € 134 millones €
UBS41 millones €
UBS11 millones € 52 millones €
Fuente: Elaboración propia a partir de Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2010; Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2011; Scheire, C., 2007; Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011; www.banksecrets.org y www.banktrack.org.
En la tabla anterior se detallan las emisiones sindicadas de bonos para cada empresa y la
fecha de emisión, destacando, de cada una de ellas, los bancos extranjeros que operan en
España y sus aportaciones económicas.
• Alliant Techsystem, en septiembre de 2010, desarrolló una emisión de bonos por
un valor total aproximado de 257 millones de euros, que fue financiada por 7
bancos, entre ellos RBS.
• L-3 Communications, en septiembre de 2009, emitió bonos por un valor total
aproximado de 685 millones de €, operación en la cual participaron 12 bancos,
entre ellos Barclays y RBS.
• Lockheed Martin, en noviembre de 2009, emitió bonos por un valor total
aproximado de 667 millones de €, operación donde participaron 12 bancos, entre
ellos BNP Paribas, Citi Group, RBS y UBS.
• Textron, en abril de 2009, desarrolló una emisión de bonos por un valor total
aproximado de 408 millones de euros, que fue operada por 10 bancos, entre ellos
Los bancos en España: Señores de la guerra 32
Barclays, BNP Paribas y Citi Group. En septiembre del mismo año, un total de
11 bancos financió la emisión de bonos de esta empresa, que tuvo un valor total
aproximado de 411 millones de euros.
Tabla 6. Bonos individuales de bancos extranjeros en empresas de armas
EMPRESA BNP Paribas Credit Suisse Deutsche Bank RBS
Alliant Techsystems
13 millones €(Dic. de 2009)
38 millones €(Dic. de 2010)
15 millones €(Dic. de 2010)
Hanwha Corporation
6 millones €(Enero. de 2011)
L-3 Communications
82 millones €(Sep. de 2009)
Singapore Technologies Engeneering
0,7 millones €(Enero. de 2011)
Textron 8 millones €(Nov. de 2007)
TOTAL 14 millones € 13,7 millones € 120 millones € 15 millones €Fuente: Elaboración propia a partir de Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2010; Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2011; Scheire, C., 2007; Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011; www.banksecrets.org y www.banktrack.org.
Tal y como muestra la tabla, el banco extranjero que opera en España que más
financiación aportó a empresas armamentísticas mediante la emisión de bonos
individuales fue Deutsche Bank, con un total aproximado de 120 millones y medio de
euros. Por otra parte, la empresa que más dinero recibió de bancos extranjeros operantes
en España para la emisión de bonos individuales fue L-3 Communications, gracias,
precisamente a la inversión de Deutsche Bank.
Tabla 7. Participaciones en bonos por parte de bancos españoles
EMPRESA BBVA B. Financiero y de Ahorros Banco Pastor Bankinter Santander
EADS 0,30 millones €(Octubre de 2010)
Finmeccanica 2,0 millones €(Sept. de 2010)
Textron 0,2 millones €(Febrero de 2011)
Thales 0,01 millones €(Agosto de 2010)
0,1 millones €(Octubre de 2010)
0,2 millones €(Octubre de 2010)
1,3 millones €(Octubre de 2010)
TOTAL 0,31 millones € 0,1 millones € 0,2 millones € 1,5 millones € 2 millones €Fuente: Elaboración propia a partir de Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2010; Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2011; Scheire, C., 2007; Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011; www.banksecrets.org y www.banktrack.org.
Los bancos en España: Señores de la guerra 33
En este cuadro se puede observar que el banco español que participó con mayor
cantidad de bonos en la financiación de empresas de armamento fue el Banco Santander,
en septiembre de 2010, con 2 millones de euros, lo que hizo, a su vez, que la empresa
que más dinero recibiera por parte de los bancos españoles fuera Finmeccanica.
Tabla 8. Emisión de bonos por parte de bancos españoles
EMPRESABBVA Santander
Boeing 800 millones €(Nov. de 2009)
12 millones €(Noviembre de 2009)
EADS 25 millones €(Agosto de 2009)
Finmeccanica 42 millones €(Octubre de 2009)
Thales 100 millones €(Octubre de 2010)
TOTAL 825 millones € 154 millones €Fuente: Elaboración propia a partir de Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2010; Boer, R. y Vandenbroucke, E., 2011; Scheire, C., 2007; Van Gelder, J.W., Spaargaren, P. y Bouwers, R., 2011; www.banksecrets.org y www.banktrack.org.
La tabla muestra que, de los dos únicos bancos españoles de los cuales se conocen cifras
para la emisión de bonos, el que emitió bonos por un valor mayor fue BBVA, que en
noviembre de 2009 aportó 800 millones de euros para Boeing.
Así mismo, Boeing fue la empresa que más financiación recibió para la emisión de
bonos, ya que recibió dinero tanto del BBVA como del Banco Santander, que sumaron
una cantidad de 812 millones de euros, cifra muy superior a los 100 millones que
obtuvo Thales por parte del Banco Santander en octubre de 2010.
2.6. Recapitulación
Lo que buscan las personas al convertirse en clientes de un banco es aumentar la
rentabilidad de su capital. Para satisfacer la demanda de estos clientes, las entidades
bancarias invierten en distintas operaciones económicas que llevan a cabo las empresas,
a través de la financiación a la exportación, los créditos, los fondos de inversión y la
participación y emisión de bonos y acciones.
Los bancos en España: Señores de la guerra 34
La vinculación de un banco con una empresa, se puede dar de forma directa o indirecta,
cuando un banco financia actividades diarias de la empresa (directa) o bien colabora con
grandes operaciones comerciales y financieras (indirecta). El problema es que, en
muchos casos, estas actividades están relacionadas con la fabricación de armas.
La financiación a la exportación consiste en financiar las operaciones de venta
realizadas por una empresa en el exterior, ya que la venta no proporciona el dinero de
forma inmediata y la empresa necesita capital para seguir operando. Es decir, la
financiación a la exportación es una garantía para el proceso de exportación.
Los actores que intervienen en este proceso de financiación son: los bancos, que aportan
el capital; el CESCE, que es la agencia que asegura el valor de las exportaciones; y la
JIMDDU, que concede los permisos para exportar, en lo que participan, entre otros, el
Ministerio de Defensa.
En relación a las exportaciones, cabe destacar que España ocupa el sexto lugar en
volumen de exportación de armas, exportando a países donde se violan los Derechos
Humanos, lo que es contrario a la propia ley española sobre comercio de armas.
Otras de los servicios financieros que ofrecen los bancos a las empresas son los créditos,
los cuales consisten en la emisión de préstamos para las actividades de la empresa.
Cuando estas actividades requieren un gran volumen de capital, los créditos se dan de
forma sindicada.
Los fondos de inversión son instrumentos financieros gestores del patrimonio
económico de los inversores que poseen grandes cantidades de capital. Este dinero se
invierte a través de un banco en paquetes de empresas, mediante la compra de acciones
y bonos.
Por otra parte, las acciones funcionan como un mecanismo de inyección de capital para
las empresas. Consisten en la venta de participaciones, es decir, quien compra una
acción se convierte en copropietario de la empresa. Los bancos pueden financiar la
Los bancos en España: Señores de la guerra 35
emisión de acciones o bien comprarlas.
Finalmente los bonos funcionan como un mecanismo financiero para las empresas que
desean adquirir capital, mediante la división y posteriormente la repartición de un
préstamo entre varios agentes. Al igual que las acciones, los bancos pueden ayudar a
emitir bonos o bien comprarlos, aunque la adquisición de bonos no da derechos de
propiedad sobre la empresa. También se pueden emitir bonos de forma sindicada.
En resumen, se han identificado 22 entidades financieras (12 españolas y 11 extranjeras)
que han prestado apoyo financiero a 19 empresas de armas. A continuación se destacan
los bancos que más invierten en:
• Créditos: Barclays, BBVA y Citi Group.
• Fondos de inversión: BBVA y Banco Santander.
• Acciones: Deutsche Bank y UBS.
• Bonos: Barclays, BBVA, Citi Group, Deutsche Bank y Banco Santander.
Los bancos en España: Señores de la guerra 36
3. REGULACIONES EXISTENTES SOBRE LA FINANCIACIÓN DE ARMAS
3.1. Legislaciones nacionales sobre financiación de las empresas armamentísticas
A nivel nacional en varios países la legislación regula la financiación de armas
controvertidas concretas, como es el caso de Bélgica, Irlanda, Luxemburgo y Nueva
Zelanda, Reino Unido, Francia, Alemania, Noruega, Suiza, Italia y España. En esos
países se dan diferentes niveles de regulación, que van desde la prohibición mediante
una ley específica de ciertos tipos de armamento controvertido, hasta las declaraciones
ministeriales sobre inversiones en estas armas, y las iniciativas parlamentarias al
respecto.
En los siguientes cuadros se recopilan las principales características de todas ellas.
Cuadro 1. Legislaciones que prohíben las inversiones en las municiones en racimo
PAIS FECHA LEY LO QUE SE PROHÍBE
BÉL
GIC
A
20/03/2007
Ley para prohibir la financiación de la fabricación, uso o
posesión de las minas terrestres y
submuniciones.
Art. 2. El artículo 8 de la Ley de 8 de junio de 2006 que regula las actividades económicas con armas y la posesión de armas por parte de personas físicas: "Es igualmente prohibido el financiamiento de una empresa de derecho belga o de derecho extranjero cuya actividad consiste en fabricación, uso, reparación, comercialización, venta, distribución, importación, exportación, almacenamiento o transporte de minas antipersonal y/o submuniciones en el sentido de este acto, y con miras a la distribución de los mismos”.
IRL
AN
DA
2008
Municiones en Racimo y Minas Parte V:
Inversión de Fondos Públicos.
“Sin perjuicio de cualquier otra ley, un inversionista, en el desempeño de las funciones que le confiere o bajo cualquier otra ley, se esforzarán por evitar la inversión de fondos públicos en una empresa de municiones”. “Cuando los fondos públicos se invierten directamente en una empresa que es o se convierte en una empresa de municiones, el inversor: (A) establece a su satisfacción de que la empresa tiene intención de poner fin a su participación en la fabricación de municiones o componentes prohibidos, o (B) renuncia a su inversión en esta sociedad de una manera ordenada”.
Los bancos en España: Señores de la guerra 37
PAIS FECHA LEY LO QUE SE PROHÍBEL
UX
EM
BU
RG
O
7/05/2009 Convención sobre armas de munición.
Art. 3. Es ilegal que cualquier persona o entidad financie intencionalmente, las armas de municiones en racimo o submuniciones explosivas…".
NU
EVA
ZEL
AN
DA
2009Ley de Prohibición de
bombas de racimo (Carta).
Prohibición en la inversión en empresas que fabrican municiones clúster. FONDOS: “(a) los activos de todo tipo, tangibles o intangibles, muebles o inmuebles, que se hayan obtenido (b) incluye los documentos o instrumentos legales (por ejemplo, créditos bancarios, cheques de viajero, cheques bancarios, dinero.)”.“ órdenes, acciones, títulos, obligaciones, letras, y las cartas de crédito) en cualquier forma (por ejemplo, en formato electrónico o digital) que acrediten la propiedad o un interés en activos de cualquier tipo” (3 Parte Ley de prohibición de las municiones de racimo).
Fuente: Elaboración propia a partir de www.banktrack.org.
En el cuadro se puede ver cómo el único país que especifica en su ley la prohibición de
todo tipo de financiación es Nueva Zelanda. De todas formas, ningún país establece la
diferencia entre inversión directa e indirecta.
Por otro lado, Irlanda sólo hace referencia a la prohibición de financiación de
inversiones mediante fondos públicos, sin mencionar las actividades financieras con
fondos privados. Esto es destacable, teniendo en cuenta que los bancos constituyen
entidades que operan con capital privado.
Cuadro 2. Declaraciones ministeriales sobre inversiones
PAIS FECHA DECLARACIONES LO QUE SE PROHÍBE
RE
INO
UN
IDO
7/12/2009 Declaración ministerial.
Financiación de producción de las municiones en racimo. Confirma que: "en virtud de las disposiciones actuales del proyecto de ley, que han sido modeladas sobre las definiciones y los requisitos de la convención, la financiación directa de las bombas de racimo será prohibida. La provisión de fondos que contribuye directamente a la fabricación de estas armas, por tanto, se convierten en ilegales”.
Los bancos en España: Señores de la guerra 38
PAIS FECHA DECLARACIONES LO QUE SE PROHÍBEFR
AN
CIA
06/05/10
Asamblea Nacional Declaración del Viceministro de
Defensa.
"Toda la asistencia financiera a sabiendas, directa o indirectamente, en la producción o comercialización de municiones en racimo se considera como la asistencia, incitación o inducción que entran en el ámbito de aplicación de la ley en complicidad criminal o la comisión de delitos tipificados en esta ley. Si el seguimiento de la aplicación de la ley por la Comisión Nacional para la Erradicación de las Minas Antipersonal (CNEMA) muestra una falla en este punto, el Gobierno sacará las conclusiones apropiadas, proponiendo al Parlamento las modificaciones legislativas necesarias".
Fuente: Elaboración propia a partir de www.banktrack.org.
Dentro de la legislación del Reino Unido no se prohíbe la financiación indirecta de las
municiones en racimo. Por esta razón el gobierno junto con ONGs y algunas empresas
del sector financiero han empezado a trabajar en la construcción de un código de
conducta voluntario para evitar que se lleven a cabo financiaciones indirectas. Por otro
lado, el gobierno francés en una de sus declaraciones especifica que entienden las
inversiones en municiones en racimo como algo prohibido.
Cuadro 3. Iniciativas parlamentarias que prohíben las inversiones en las
municiones en racimo
PAIS FECHA INICIATIVA LO QUE SE PROHÍBE
ALE
MA
NIA
02/2011
Moción del Partido Verde para modificar el acta de Ley de Control
de armas de guerra
“Prohibición de las inversiones directas e indirectas en las empresas productoras, el desarrollo y el comercio de las municiones de racimo. En el Artículo 1.1.C de la Convención sobre Municiones en Racimo, se interpretará de forma más estricta para incluir tal prohibición de la inversión, de modo que la intención de la Convención no quede en entre dicho”.
NO
RU
EG
A
(Fecha no disponible)
Presentada a la Odelstring: Ley
independiente sobre las municiones en racimo
que figura en la Proposición nº7.
"(...) El Ministerio está de acuerdo en que la inversión, por ejemplo, en empresas que desarrollan o producen las municiones en racimo pueden entrar en el ámbito de aplicación de la prohibición de la Convención de complicidad" Según la Comisión Asesora “(...) El punto es que cualquier inversión de dinero en una empresa puede ser considerada como una forma de apoyo a la empresa a pesar de que de los importes, en términos relativos, sean mínimos”.
Los bancos en España: Señores de la guerra 39
PAIS FECHA INICIATIVA LO QUE SE PROHÍBESU
IZA
10/03/2010 Moción Prohíbe el apoyo financiero para la producción de todas las armas prohibidas, por el voto de 94 a 58.
ITA
LIA
26/04/2010Proyecto de ley, presentado en el
Senado.
Prohíbe a todas las instituciones financieras italianas dar algún apoyo a las empresas italianas y extranjeras que participan en la producción, utilización, gestión, venta, transporte, etc. de minas antipersonal y de municiones en racimo.
ESPA
ÑA
17/12/10
Proposición de Ley de modificación de la Ley
33/1998, de 5 de octubre, de prohibición
total de minas antipersonal y armas
de efecto similar.
Art.2 Prohibición total del empleo, almacenamiento, producción y transferencia. “1. Queda prohibido el empleo, desarrollo, producción, adquisición de un modo u otro, almacenamiento, conservación, transferencia o exportación a cualquiera, directa o indirectamente, de las minas antipersonal, municiones en racimo y armas de efecto similar especificadas en el Protocolo II enmendado y el Protocolo V...” “Entre las actividades prohibidas de incluye también la financiación, ya sea de forma directa o indirecta, de proyectos que tengan como finalidad una de las actividades prohibidas en el párrafo anterior, así como la financiación de entidades o empresas que se dediquen a alguna de dichas actividades.
Fuente: Elaboración propia a partir de www.banktrack.org.
La modificación de la ley de Control de armas de guerra en Alemania fue aprobada
gracias a la moción de un grupo de activistas alemanes, que en marzo del 2010
propusieron una iniciativa parlamentaria, que solicitaba un reajuste de los mercados
financieros, incluyendo la prohibición de inversiones en las municiones de racimo.
En Noruega, aunque no es ilegal financiar las municiones en racimo, el Comité de Ética
del Fondo Noruego de Petróleo ha tomado medidas para asegurarse que el Gobierno
noruego no está invirtiendo en empresas productoras de municiones en racimo.
Por lo que respecta a Italia, el Proyecto de Ley fue escrito con la ayuda de asesores de la
Banca Ética Italiana. Este fue asignado a la Comisión Financiera del Senado, pero el
debate no ha comenzado todavía, así mismo como pasa en el caso de España.
Los bancos en España: Señores de la guerra 40
3.2. Políticas internas de los bancos sobre la financiación de armamento
Existe un buen número de entidades bancarias que han desarrollado políticas internas
sobre la financiación de las empresas de armas, como por ejemplo los que se detallan en
el siguiente cuadro.
Cuadro 4. Políticas internas de los bancos
BANCO POLÍTICA
DEUTSCHE BANK
(Alemania)
Deutsche Bank quiere "garantizar que no están involucrados en las transacciones relativas a la venta o compra de armas específicas, incluyendo las minas antipersonal, las bombas de racimo, o atómicas, biológicas y químicas. Las operaciones que entran en estas categorías requieren la auditoría especial de nuestra alta dirección”
BARCLAYS(Reino Unido)
“Es nuestra política no financiar el comercio de las armas nucleares, químicas, biológicas o de otro tipo de destrucción. Nuestra política también prohíbe explícitamente la financiación del comercio de minas o cualquier equipo diseñado para ser utilizado como un instrumento de tortura.”
ING(Holanda)
“Con respecto a la financiación, y la inversión directa en las empresas que participan directamente en la fabricación, mantenimiento y/o el comercio de armas, ING se rige por la aplicación (Internacionales) las leyes y reglamentos. La financiación del comercio en el equipo y suministros militares se permitirá sólo cuando hay un certificado de exportación de la UE, EE.UU. o el gobierno canadiense.
ING aplica criterios estrictos para las empresas que participan directamente en la fabricación, y / o en el comercio de las minas terrestres antipersonal, las bombas de racimo, municiones de uranio empobrecido y biológicas, armas químicas o nucleares. Estos criterios estrictos prescriben que ING se abstiene de financiar armas controvertidas. Las empresas que participan directamente en la fabricación, el mantenimiento o el comercio de este tipo de armas son excluidas de la nueva financiación.“No vamos a invertir nuestros activos de propiedad en las empresas orientadas a las armas que participan directamente en armas de controversia. ING ofrece fondos de inversión sostenibles y de cartera de detección para los clientes que desean excluir la industria de defensa de valores de su cartera.”
BNP PARIBAS(Francia)
“La Convención de Ottawa sobre minas antipersonal y las sesiones celebradas en la Conferencia de Oslo sobre bombas de racimo tienen por objeto prohibir el uso de estos armamentos. Grupo BNP Paribas en su nivel adoptó una política restrictiva destinada a contribuir a estas acciones de acuerdo con su política de desarrollo con responsabilidad social y las inversiones. Se comprometió a no invertir a nombre propio en el capital de las empresas productoras de estos materiales, no financiar empresas que fabrican las minas anti-persona y no mantener activos relacionados con fabricación de minas antipersonal, en su gestión activa de fondos mutuos. Por último, el grupo decidió separarse o desinvertir sus fondos de inversión de gestión activa relacionada con empresas conocidas como especializadas en fabricación de bombas de racimo.”
HSBC(Reino Unido)
“HSBC no proporcionará las instalaciones y otras formas de ayuda financiera, incluida su participación en los mercados de deuda y funciones de
Los bancos en España: Señores de la guerra 41
BANCO POLÍTICA
asesoramiento, a las empresas que participan en: La producción de armas químicas, la fabricación, almacenamiento y transporte de los contaminantes orgánicos persistentes, así como ciertos plaguicidas y productos químicos peligrosos (como se define en el Convenio de Rotterdam)”.
RABOBANK(Holanda)
“Rabobank ha centrado la atención en el modo de financiación y la inversión en la industria de armas y el comercio de armas para un número de años. Rabobank reconoce el derecho de los países democráticos para defenderse. Nuestra arma política industrial en consecuencia, se basa en el principio de "no, a menos que”. Este principio está redactado en lo siguiente: Rabobank debe, en base a convicciones morales, abstenerse de financia a la industria de armas, a menos que la compañía esté implicada con los suministros no controversiales o productos relacionados con las armas.
Rabobank no desea participar en el financiamiento o inversión con fondos propios en cualquier actividad que se relaciona con armas ‘polémicas’. Las armas son las siguientes, actualmente objeto de polémica: las bombas de racimo, minas terrestres, armas nucleares y armas biológicas o químicas.
Nuestro punto de vista será crítico sobre las armas controvertidas clara a los clientes que están involucrados con armas controvertidas de alguna manera, vamos a expresar nuestras inquietudes. Estas empresas se sumarán a una 'lista roja'. Si dicho cliente no responde de manera adecuada, el banco finalmente terminará su relación con ese cliente”.
INTESA SANPAOLO
(Italia)
“Financiación de la importación, la exportación y las operaciones de tránsito en el sector del armamento: De acuerdo con los valores y principios declarados por el Código de Ética y con referencia a la actividad de todo el Grupo en el sector del armamento, Intesa SanPaolo emitió una política que prevé la suspensión de su participación en los mercados financieros las transacciones relacionadas con el comercio y la fabricación de armas, componentes de armas y productos relacionados, aunque permitido por la ley 185/90.
La política establece que, con efecto inmediato, las estructuras centrales y locales del Grupo Intesa SanPaolo deben cumplir con la prohibición de entrar en nuevas operaciones financieras relativas a la comercialización y fabricación de armas, componentes de armas y productos relacionados. Las posibles actuaciones consideradas compatibles con el espíritu de un "banco de armas" puede, con carácter excepcional, ser autorizado por el Director General, para garantizar la adecuada transparencia para los interesados que se publicarán en la página web del Banco”.
WESTLB(Alemania)
“322. Armas y equipo militar. El banco no va a financiar las transacciones comerciales relacionadas con las armas y equipo militar, si su producción y / o comercio violan el derecho nacional o internacional, incluyendo el código de conducta de EU sobre exportación de armas. Producción y comercio de minas terrestres y municiones perdidas no serán financiados con cargo a cualquier circunstancia”
SANTANDER(España)
“El Grupo presta especial atención a los riesgos sociales y ambientales de los siguientes sectores económicos: la agricultura, la infraestructura, el Turismo de la evolución, Energía, los acuíferos y las Armas.
Asimismo, el Grupo Santander no financiará las siguientes actividades:• Fabricación o distribución de armas nucleares, las minas antipersonal o bombas clúster.
Los bancos en España: Señores de la guerra 42
BANCO POLÍTICA
BBVA(España)
“A partir del año 2008, el banco cumple con los principios del Código de Conducta de la UE y rechaza la financiación de operaciones relacionadas con minas antipersonal, bombas de racimo y armas de destrucción masiva y prohíbe la financiación de exportaciones de armas a países denunciados por la ONU/UE en materia de derechos humanos”.
ABN AMRO(Holanda)
En el año 2004 entra en vigor una directriz sobre las armas controvertidas: “No invertir o financiar armas polémicas cómo las minas antipersonal, las municiones de racimo, las armas nucleares o los componentes de estas armas”.
Fuente: Elaboración propia a partir de www.banktrack.org y www.bbva.com.
En relación a los datos ofrecidos en el cuadro anterior, podemos destacar que Deutsche
Bank y Barclays sólo mencionan el comercio, y no la producción de ciertas armas, y no
incluyen las armas controvertidas. Por su parte Barclays, tampoco hace referencia a la
inversión que se lleva a cabo en las exportaciones que se realizan en los regímenes de
opresión. ING ha desarrollado su propia política, donde incluye elementos relacionados
con los préstamos, la banca de inversión y la gestión de activos. De todas formas, esta
política no prohíbe la inversión en la producción y comercio de armas controvertidas.
Por otra parte, según su declaración, BNP Paribas se compromete a no invertir en
empresas productoras de minas antipersonal. Sin embargo, estas son las únicas armas
controvertidas que menciona y no establece criterios para las empresas que entregan
armas a los regímenes dictatoriales, corruptos, los grupos terroristas y las partes en
conflicto abierto. La política interna de HSBC sólo hace referencia a armamento
químico, y no incluye otras armas controvertidas. Intesa SanPaolo prevé la suspensión
de su participación en transacciones financieras relacionadas con la fabricación y el
comercio de armas. Aún así, no queda claro a qué actividades bancarias se refiere
cuando habla de “transacciones financieras”. La política del WestLB se refiere a la
producción y/o el comercio de equipos militares que violan el derecho nacional e
internacional, pero sólo menciona las minas terrestres y submuniciones perdidas. ABN
Amro fue uno de los primeros bancos en Europa en tratar el tema de las municiones en
racimo, pero los clientes con cuentas corrientes todavía pueden solicitar que se incluya
en su cartera empresas que producen estas armas.
La política del Banco Santander no cumple con el requerimiento de realizar informes
anuales sobre el desarrollo y estado de los proyectos. Y respecto a BBVA, se puede
Los bancos en España: Señores de la guerra 43
concluir que no cumple con las prohibiciones establecidas en su política interna, como
se ha observado en el capítulo de Financiación de la industria armamentística de este
estudio.
3.3. La Responsabilidad Social Corporativa
La Responsabilidad Social Corporativa (RSC) o Responsabilidad Social Empresarial
(RSE) nace con el objetivo voluntario de las entidades bancarias de dar a conocer su
trabajo, con el fin de lograr una mejora social, económica y ambiental de la sociedad,
potenciando el respeto y cumplimiento de los Derechos Humanos.
Las entidades bancarias han creado criterios de RSC con el fin de satisfacer los nuevos
intereses de los clientes que desean consumir de forma responsable, prestando mayor
atención a los efectos sociales y medioambientales que su consumo pueda causar. Es
una práctica que las entidades bancarias adoptan para responder de forma positiva a las
demandas de sus grupos de interés: propietarios, accionistas, empleados y clientes, con
el fin de corregir los criterios de inversión nociva que hayan podido llevar a cabo en los
mercados mundiales.
La RSC se crea de acuerdo al Código de buen gobierno de la empresa sostenible, el cual
“crea valor económico, medioambiental y social a corto y largo plazo, contribuyendo de
esta forma al aumento del bienestar de las generaciones presentes y futuras, tanto en su
entorno inmediato como en el planeta en general” (Nieto y Fernández, 2004). Las
entidades bancarias publican en sus memorias anuales los objetivos alcanzados, basados
en los criterios correspondientes a la RSC, que deben cumplir con la legislación interna
que hace referencia a su actividad y con las leyes nacionales e internacionales.
La mayoría de entidades bancarias, integran en sus criterios de RSC su compromiso con
el Pacto Mundial de Naciones Unidas, donde se “pide a las empresas que hagan suyos,
apoyen y lleven a la práctica un conjunto de valores fundamentales en materia de
Derechos Humanos, Normas Laborales, Medio Ambiente y Lucha contra la
Los bancos en España: Señores de la guerra 44
Corrupción”.3 Cuando un banco colabora con una empresa armamentística está
incumpliendo directamente los dos primeros principios de este pacto:4
• “Principio 1: Las empresas deben apoyar y respetar la protección de los derechos
humanos fundamentales, reconocidos internacionalmente, dentro de su ámbito
de influencia.”
• “Principio 2: Las empresas deben asegurarse de que sus empresas no son
cómplices en la vulneración de los Derechos Humanos.”
En esta línea, los bancos no deberían financiar empresas que no cumplan con la
legalidad vigente establecida, no solo en el país de origen, sino también en los países
donde operan. Así mismo, no se deberían beneficiar de las actividades que estas
empresas llevan a cabo. Por otra parte, deberían informar sobre los impactos que sus
actividades económicas tienen sobre los Derechos Humanos en los territorios donde
operan las empresas que financian.
Entidades bancarias como BBVA, Ibercaja, RBS y UBS integran en sus criterios de
RSC la prohibición de la inversión de capital en empresas armamentísticas. BBVA por
su parte aclara que desde 2005 cuenta con una normativa interna que regula
específicamente la financiación del sector de defensa acorde con las leyes nacionales e
internacionales y que, siguiendo esa normativa, desde finales de febrero de 2010, no
está relacionado con empresas productoras de armas.5 Pero a fecha de 2011 BBVA sigue
teniendo participación accionarial en dichas empresas.
Ibercaja, entre otros bancos, menciona en su declaración de principios la prohibición de
invertir en corporaciones del sector armamentístico. Por otra parte, entidades como
Bankinter, Santander, Banco Sabadell y Catalunya Caixa, no especifican la prohibición
de la inversión en este sector empresarial en sus criterios de RSC, pero se comprometen
a prohibir el blanqueo de capitales y la financiación al terrorismo, lo cual resulta
contradictorio puesto que sin armas no existiría el terrorismo y estos bancos financian
actualmente empresas que producen y venden armamento.
3 www.un.org/es/globalcompact/principles.shtml4 www.pactomundial.org/index.asp?MP=2&MS=0&MN=1&r=1024*7685 www.bbva.com
Los bancos en España: Señores de la guerra 45
3.4. Recapitulación
Aparte de la legislación internacional, cada estado se compromete, mediante la
elaboración de leyes nacionales, a regular la fabricación, financiación, el comercio y uso
de armas controvertidas. Bélgica, Irlanda, Luxemburgo y Nueva Zelanda prohíben en
sus respectivas legislaciones nacionales la financiación de municiones en racimo; Reino
Unido y Francia cuentan con Declaraciones Ministeriales con respecto a la financiación
de armas; y en Alemania, Noruega, Suiza, Italia y España existen iniciativas
parlamentarias para prohibir las municiones en racimo. Cada vez son más los países que
prohíben la inversión de dinero en la fabricación, producción, transferencia y venta de
armas, sin embargo esto no es un obstáculo para las empresas armamentísticas, que no
tienen mucho problema en encontrar quien los financie.
En los últimos años ha crecido la preocupación social respecto a las consecuencias
mundiales del consumo. Esto ha hecho que los bancos, con el fin de satisfacer las
demandas de sus clientes, quienes desean invertir su dinero en actividades sostenibles
tanto a nivel social como económico y medioambiental, hayan adoptado mecanismos de
autocontrol por lo que respecta, entre otros sectores, a la financiación de empresas
armamentísticas. Estos mecanismos se basan en dos prácticas: la elaboración de
políticas internas y de documentos de RSC, que son declaraciones de principios basados
en el Código del buen gobierno de la empresa sostenible y en el Pacto Mundial de
Naciones Unidas.
Por lo que respecta a las políticas internas de los bancos que se mencionan en el
capítulo, se puede observar que cada uno de ellos especifica la prohibición en
financiación, comercio o venta de armas, pero nunca las incluyen todas, así mismo estas
normativas hacen referencia sólo a algunas armas:
Deutsche Bank prohíbe la venta o compra de minas antipersonal, bombas de racimo o
atómicas, biológicas y químicas; Barclays hace referencia a la prohibición al comercio
de armas nucleares, químicas, biológicas o minas; RABOBank prohíbe la financiación e
inversión en bombas de racimo, minas terrestres, armas nucleares y armas biológicas o
Los bancos en España: Señores de la guerra 46
químicas; sin embargo, ninguna de las tres entidades mencionan la financiación
específica a empresas de armamento.
ING cuenta con una política interna bastante completa, que prohíbe la financiación e
inversión en fabricación, mantenimiento y comercio de minas antipersonal, bombas de
racimo, municiones de uranio empobrecido, y armas biológicas, químicas o nucleares.
Esta política, sin embargo, resulta contradictoria, ya que en julio de 2005 participó en un
crédito sindicado con 85 millones de euros para EADS (ver tabla 1).
BNP Paribas prohíbe la inversión y financiación de minas antipersonal y la participación
en fondos de inversión para la fabricación de municiones en racimo, y WestLB prohíbe
la financiación, producción y comercio de minas terrestres, pero las dos entidades
excluyen de su política la financiación de armamento nuclear, químico y biológico. En
cambio, HSBC prohíbe la producción de armas químicas, pero no menciona el resto de
armas controvertidas.
Intesa SanPaolo prohíbe la financiación de la importación y la exportación de armas,
pero no especifica a qué tipo de armas se refiere. ABN AMRO prohíbe la inversión y
financiación de minas antipersonal, municiones en racimo y armas nucleares, pero no
habla de las exportaciones e importaciones.
Santander y BBVA prohíben la financiación, fabricación o distribución de armas
nucleares, minas antipersonal o bombas de racimo, pero, como se ha observado a lo
largo del estudio, son dos de los bancos que más invierten y financian a empresas de
armamento de todo tipo.
Los bancos en España: Señores de la guerra 47
4. LA ALTERNATIVA: LA BANCA ÉTICA
Los bancos éticos surgen a finales del siglo XX, con el objetivo de velar por la ética de
los negocios financieros y ofrecer una vía alternativa a todas aquellas personas que
sintieran la necesidad de dejar de formar parte de cualquier actividad económica que
atente contra los Derechos Humanos, que sea de carácter especulativo y/o económica,
social o medioambientalmente insostenible, que es lo que a día de hoy ofrecen la
mayoría de bancos convencionales, caracterizados por buscar una rentabilidad
económica vinculada a la maximización de los beneficios sin tener en cuenta qué tipo de
actividad están financiando.
La banca ética funciona de forma similar a un banco convencional, ofrece algunos
productos semejantes como cuentas corrientes, depósitos, préstamos, fondos de
inversión o microcréditos, pero permite a los clientes invertir teniendo en cuenta, no
solo sus objetivos financieros, sino también sus valores éticos, es decir, anteponiendo la
rentabilidad social a la económica (un ejemplo de esto es que su margen de beneficios
es menor).
Para brindar credibilidad a su política, los bancos éticos se basan en varios criterios:
• De transparencia, ya que ofrecen la posibilidad de acceder a cualquier
información relativa a los proyectos que financian y a las empresas beneficiarias
de estos proyectos.
• De participación, porque cada uno de los usuarios tiene derecho a voto en la
decisión de ciertas cuestiones relacionadas con la entidad.
• De coherencia, ya que el uso del dinero tiene que estar vinculado a los valores
éticos de propietarios, accionistas, clientes y empleados.
• De implicación, porque se comprometen con el cumplimiento de unos criterios
que tienen como objetivo transformar la sociedad.
Por otra parte, la banca ética pretende lograr una mayor y más justa redistribución de la
riqueza mundial y al mismo tiempo poner fin a la hegemonía de los más ricos, en
beneficio de todas aquellas personas excluidas del entramado financiero que proponen
Los bancos en España: Señores de la guerra 48
los bancos convencionales. La banca ética proporciona la posibilidad a la gente
interesada en favorecer los proyectos sociales para que puedan destinar su dinero a ello.
La producción y venta de armamento es una de las muchas actividades que la banca
ética rechaza por su impacto negativo. En cambio, aquellos proyectos con los que la
banca ética está de acuerdo y potencia son los que tienen que ver con:
• La creación de puestos de trabajo y la ocupación social.
• Las energías renovables, la agricultura biológica y la biodiversidad.
• La diversidad cultural y étnica.
• La solidaridad internacional y el comercio justo.
En España, la primera experiencia de banca ética llegó en 2004 de la mano de Triodos
Bank, de origen holandés, quien propuso la inversión de capital en proyectos que desde
entonces se basan en el cambio eficaz y sostenible del mundo. Triodos se autodefine
como “un banco independiente que sólo financia empresas e iniciativas que, además de
ser rentables, mejoran la calidad de vida de las personas y respetan la naturaleza”.
(www.triodos.es)
Posteriormente nació la Fundación Inversión Ahorro Responsable (FIARE), que fue
creada en 2005 por varias entidades del País Vasco, y actualmente opera en España
como agente de la Banca Popolare Etica de Italia. FIARE no se creó siguiendo las bases
de un banco tradicional, sino que constituye una cooperativa de crédito, que tomó fuerza
cuando determinados colectivos de la sociedad deciden no formar parte de la dinámica
económica mundial, donde las consecuencias de las decisiones financieras de la
población favorecen a unos y perjudican a otros. (www.fiare.org)
Esta fundación es miembro de la Federación Europea de Finanzas y Bancas Éticas y
Alternativas (FEBEA).6 Esta institución fue creada en Bruselas en el año 2001 por
varias empresas y bancos que buscaban la creación de proyectos solidarios,
promoviendo el desarrollo local y las iniciativas socioeconómicas basadas en el
desarrollo humano. Actualmente forman parte de ella 25 miembros pertenecientes a 14
6 www.febea.org
Los bancos en España: Señores de la guerra 49
países europeos.
Por otra parte, existen otro grupo de entidades financieras éticas, más pequeñas y menos
conocidas, que también operan en diferentes territorios del Estado español:7
• Coop 57: Es una cooperativa que potencia, ante todo, la autoocupación, el
cooperativismo y el asociacionismo, con el fin de lograr una economía solidaria.
Se organiza en red, mediante la autogestión de secciones territoriales.
• Enclau: Es una asociación de asociaciones sin ánimo de lucro, que fomentan
alternativas de inversión que prioricen la rentabilidad social del dinero, tanto en
el tercer mundo, como en el llamado “cuarto mundo”.
• IDEAS: Es una cooperativa sin ánimo de lucro inscrita como ONGD que
promueve el comercio justo, la economía solidaria y el consumo responsable.
• Grupo de Apoyo a Proyectos - Madrid (GAP): Es una asociación sin ánimo de
lucro que gestiona un club de inversión, el dinero del cual se invierte en la
financiación de proyectos que beneficien a la sociedad.
4.1. Recapitulación
Los bancos éticos son entidades que, a diferencia de los bancos convencionales, ofrecen
una alternativa a las actividades financieras que son económica, social y/o
medioambientalmente insostenibles. Tal es el caso de la financiación a empresas
dedicadas a la producción de armas.
Los criterios básicos sobre los que trabaja la banca ética son la transparencia, la
participación, la coherencia y la implicación.
Un banco ético funciona igual que un banco convencional, pero su objetivo principal es
priorizar la rentabilidad social sobre la económica, beneficiando a las personas
excluidas del sistema que proponen los bancos tradicionales. Consecuencia de esto es su
menor margen de beneficios económicos.
7 www.fets.org
Los bancos en España: Señores de la guerra 50
Actualmente en España operan varios bancos éticos, los dos más importantes son
Triodos, que llegó en 2004, y FIARE fundado en 2005 y que forma parte de FEBEA,
una federación de bancos éticos de toda Europa. Otras entidades que no son
propiamente bancos pero que se ubican en la línea de la banca ética son Coop 57,
Enclau, IDEAS y GAP.
La banca ética parece ser la única alternativa fiable para asegurar que no se realizan
inversiones de ningún tipo en la industria armamentística.
Los bancos en España: Señores de la guerra 51
5. CONCLUSIONES
Las armas son el instrumento que, junto a la mano perversa del ser humano, hace
posible la existencia de guerras y conflictos en todo el mundo. Estas armas su comercio
y uso, son las responsables de cientos de miles de muertes, incluidas las muertes de
civiles, y la mayoría de veces viola la legislación internacional, incumpliendo los
acuerdos y tratados que se han desarrollado sobre el tema. Muchos países firman los
acuerdos pero no los ratifican, lo que supone una forma de “lavar su imagen”, puesto
que se entiende que apoyan la medida, aunque siempre encuentran excusas para no
ejecutarla. Por otro lado, pocos países cuentan con leyes nacionales para regular el
negocio de armas y los pocos que las han desarrollado encuentran la manera de evitar su
aplicación mediante la opacidad de las transferencias de armamento. Es necesario un
mayor desarrollo y aplicación de las legislaciones nacionales que impidan la
financiación de las armas.
La idea errónea de desarrollo igual a crecimiento económico es la que impera en la
sociedad actual, donde el afán por alcanzar una mayor rentabilidad del capital hace que
el dinero se convierta en mercancía. Las personas naturales, las empresas y las
instituciones, buscan aumentar su patrimonio económico, y los bancos se convierten en
el escenario perfecto para ello. Este entramado de intereses económicos concluye en la
inversión nociva que se lleva a cabo en actividades financieras que tienen consecuencias
negativas a nivel mundial, y que la mayoría de veces no respetan los Derechos
Humanos, como por ejemplo la financiación a empresas que se dedican, entre otras
actividades, a la producción de armas, algunas tan controvertidas como las municiones
en racimo, las bombas nucleares y las armas de uranio empobrecido.
Estas empresas, los bancos que las financian y las personas que dejan su dinero en
manos de estos bancos, sólo se preocupan por los beneficios económicos que puedan
adquirir, sin pensar en la violación de los Derechos Humanos y en las muertes que son
consecuencia de sus negocios y actitudes de indiferencia frente a esta situación.
Los bancos en España: Señores de la guerra 52
En los procesos de exportación de armas se suman otros actores que alimentan la
existencia del negocio de las armas y que son igual de culpables: los gobiernos que las
venden y las compran, y los mecanismos para asegurar las exportaciones de armamento,
quienes conforman junto con los bancos un entramado que promueve el negocio
armamentístico.
La financiación a las empresas de armamento puede ser directa o indirecta; esta última
es la más común, ya que de ese modo, frente a la crítica social que reciben los bancos
por apoyar el negocio de las armas, estos se amparan en la justificación del “no saber”
para que se utilizará su dinero, lo que mantiene vivo el negocio de las armas y por
extensión de la guerra. Además, aun conociendo cuales son las empresas productoras y
los bancos que las apoyan, es prácticamente imposible definir con claridad cuales son
los países destinatarios de cada proceso productivo.
Producir, financiar, vender y exportar armas son actividades totalmente inmorales, no
solo por el hecho mismo de perpetuar la existencia del negocio de las armas, sino
también por traspasar las fronteras que separan a los países que las producen y venden,
alcanzando territorios que cuentan con índices de desarrollo humano bajo mínimos, que
tienen conflictos armados activos o que están históricamente enfrentados.
El complejo entramado militar se caracteriza por funcionar bajo un ambiente lleno de
secretismo, básicamente por no hacer públicos los informes sobre las inversiones
nocivas que se llevan a cabo ni tampoco los nombres de las empresas armamentísticas
que se financian.
De los 22 bancos que se han analizado en este estudio, los que más invierten en
empresas de armas, faltando a la integridad y a la veracidad de sus políticas internas y
sus departamentos de RSC son:
• Barclays, BBVA y Citi Group, como las tres entidades que más capital aportan a
la financiación mediante créditos.
• BBVA y Banco Santander, los dos bancos que incluyen más empresas de
armamento en sus fondos de inversión.
Los bancos en España: Señores de la guerra 53
• Deutsche Bank y UBS, que se destacan por contar con mayor número de
acciones en empresas armamentísticas.
• Barclays, BBVA, Citi Group, Deutsche Bank y Banco Santander, las entidades
con mayor participación y valor en emisión de bonos.
De todas formas, gracias a la labor de distintas instituciones que denuncian las prácticas
financieras social y medioambientalmente perjudiciales de los bancos, la opinión social
está cambiando y se está tomando consciencia de esta problemática. Los bancos, para
restaurar su imagen y no perder clientes, han creado departamentos de RSC, aunque los
objetivos con los que se comprometen se quedan en el papel, ya que siguen financiando
todo tipo de proyectos insostenibles, como la financiación de empresas de armamento.
Así pues, la única alternativa real para estar seguros de que nuestro dinero no nos hace
cómplices de la financiación del armamentismo, es la banca ética, que asegura la no
participación en todas aquellas actividades que no sean éticas, morales y sostenibles.
5.1. Futuras líneas de investigación
A partir de este estudio, en el cual se ha trabajado la financiación a las empresas de
armamento por parte de bancos que tienen sucursales en el estado español, se abre un
nuevo abanico de investigaciones, que se pueden centrar en:
• Los efectos sociales, económicos y medioambientales en cada país importador
de armas controvertidas.
• Las reacciones de los bancos convencionales, que se han visto implicados en las
denuncias de las campañas por el desarme y los nuevos movimientos sociales,
como el 15M.
• La continuidad y el grado de crecimiento de la banca ética.
Los bancos en España: Señores de la guerra 54
6. REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS
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www.fets.org
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www.odg.cat
www.pactomundial.org/index.asp?MP=2&MS=0&MN=1&r=1024*768
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www.triodos.es
www.un.org/es/globalcompact/principles.shtml
Base de datos SABI.
Base de datos E.Informa.
Los bancos en España: Señores de la guerra 58
7. ANEXOS
1. Cronología reciente sobre tratados y legislación internacional relativa al
armamentísmo.
1968
Se firmó el Tratado de No Proliferación Nuclear (TNP), que pretendía impedir la
aparición de nuevos estados nucleares, el desarme y la reducción de existencias. Este
tratado prohibía a los países miembros fabricar y poseer armamento nuclear, excepto a
aquellos que formaran parte del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, a
quienes refería meras recomendaciones.
1970
Entró en vigor el Tratado de No Proliferación (TNP).
A fecha de hoy, a excepción de India, Pakistán, Israel y Corea del Norte (que dejó de
formar parte en 2003) lo han ratificado, aunque no se cumplen en absoluto sus
directrices.
1972
10 de Abril → Convención sobre Armas Biológicas y Tóxicas (CABT). Prohibió el
desarrollo, la producción y el almacenamiento de armas biológicas y tóxicas y
recomendó la destrucción de las existencias mundiales.
1980
10 de Octubre → Convención de Ginebra. Se firmó la Convención sobre Ciertas Armas
Convencionales (CCW), basada en las prohibiciones o restricciones del uso de ciertas
armas convencionales que puedan considerarse excesivamente nocivas o de efectos
indiscriminados.
La CCW sirvió como base para el desarrollo de una serie de protocolos:
• Protocolo I: Prohibición del uso de armas que causan heridas mediante
Los bancos en España: Señores de la guerra 59
fragmentos indetectables en el cuerpo humano.
• Protocolo II: Restricción del uso de minas, trampas explosivas y otros
dispositivos para que no fueran utilizados contra civiles o contra objetivos
militares el ataque a los cuales pudiera suponer daños a la población civil. Así
mismo, prohibía su uso en zonas pobladas donde no se desarrollaran conflictos
armados. Este protocolo fue enmendado en mayo de 1996 para hacer sus
disposiciones más estrictas.
• Protocolo III: Restricción de armas incendiarias.
Los cambios realizados en el Protocolo II no resultaron suficientes, y por esa razón la
Comunidad Internacional adoptó un nuevo acuerdo jurídicamente vinculante: la
Convención de Ottawa (Convención sobre la prohibición del empleo, almacenamiento,
producción y transferencia de minas antipersonal y sobre su destrucción).
1983
Diciembre → Entró en vigor la Convención de Ginebra (Convención sobre Ciertas
Armas Convencionales).
1991
Junio → El Consejo de Ministros Europeo aprobó unos criterios comunes que regulan la
exportación de armas controvertidas:
• Respetar compromisos y leyes internacionales.
• Respetar los Derechos Humanos.
• Preservar la paz, la seguridad y la estabilidad regional.
• Controlar el uso del armamento por parte de los países compradores.
Ese mismo año, las Naciones Unidas desarrollaron un registro de transacciones de
armamento para alcanzar el control de este tipo de comercio y evitar la falta de
transparencia por parte de los Estados. Para la efectividad de este registro se deben tener
en cuenta ciertas medidas, cómo no exportar a aquellos Estados que no formen parte de
los tratados y acuerdos internacionales.
Los bancos en España: Señores de la guerra 60
1993
La Asamblea General de las Naciones Unidas aprobó una Resolución para suspender la
exportación de minas antipersonal. A su vez, se pidió a todos los países que se
comprometieran con este fin, ya que las minas antipersonal estaban acabando con la
vida de la población civil.
Enero → 41 países de todo el mundo firmaron la Convención sobre Armas Químicas
(CAQ), que prohibía el desarrollo, la producción, el almacenamiento y el uso de armas
químicas y recomendaba la destrucción de las existencias.
1994
Febrero → (España) Moratoria Española a la exportación de minas. Se desarrolló en el
marco de las resoluciones propuestas por las Naciones Unidas, con el fin de tener una
participación más activa frente a la detección y eliminación de minas. En este contexto
podemos nombrar La Moratoria con carácter indefinido, aprobada por el Gobierno
español en Mayo de 1996, y la adhesión de España a la “Acción Común de la Unión
Europea”, el 28 de Noviembre de 1997.
1995
29 de Julio → Resolución aprobada por el Parlamento Europeo, donde se pidió a los
estados miembros que prohibieran la producción, empleo y exportación de minas
antipersonal.
1996
Tan solo 50 países ratificaron la Convención de Ginebra (Convención sobre Ciertas
Armas Convencionales), que para este entonces había tenido un alcance mínimo. Al no
aplicarse a los conflictos internos, se aumentó el nivel de limitaciones que ya tenía el
acuerdo desde hacía un tiempo y que no lo dejaban avanzar en una solución al
problema. España ratificó esta convención el 3 de diciembre de 1993.
1997
24 a 27 de Junio → Conferencia de Bruselas, donde se reunieron más de 160 países para
Los bancos en España: Señores de la guerra 61
preparar el tratado de Ottawa. Rusia y China no acudieron, y Estados Unidos acudió
como observador.
18 de Septiembre → Conferencia Diplomática de Oslo. En esta reunión se preparó un
documento que acordó prohibir el uso, almacenamiento, producción y transferencia de
minas antipersonal. A su vez, se pidió a los países miembros que destruyeran todas las
minas que tuvieran bajo su control, que estuvieran ubicadas en alguna zona o guardadas
en algún almacén.
1999
Marzo → Entró en vigor la Convención de Ottawa, firmada en diciembre de 1997. Por
esta convención se ratificaron los acuerdos desarrollados en la Conferencia Diplomática
de Oslo.
2001
Conferencia Mundial sobre Minas. Se celebró con el fin de potenciar los acuerdos y
resoluciones que se habían creado hasta el momento, para lograr que los estados
miembros adquirieran un mayor compromiso.
2002
Enero → La administración de G.W. Bush aprobó la Nuclear Posture Review (NPR), un
documento que proponía la creación de nuevas partidas de armamento nuclear,
asegurando así la posesión por parte de Estados Unidos de este tipo de armas hasta
finales del siglo XXI (Gisbert, 2010). Con ello se pretendía considerar las armas
nucleares como una arma más, simplemente más rápida y eficaz, sin tener en cuenta la
crueldad de su uso.
2003
28 de Noviembre → Protocolo V: sobre los Restos Explosivos de Guerra, incluyendo las
municiones en racimo. Se aprobó en base a la Convención sobre Ciertas Armas
Convencionales (CCW), ya que existía un gran interés por asegurar la protección de los
civiles frente al uso de armas de destrucción indiscriminada, las cuales habían causado
la muerte a miles de civiles, la mayoría de ellos en Asia, Europa y Oriente Medio. Al
Los bancos en España: Señores de la guerra 62
mismo tiempo se pretendía lograr que en cada país se produjera un proceso de desarme.
Al ver que se incrementaban las muertes de civiles por el uso de municiones en racimo
en países azotados por la guerra, y con el ánimo de lograr una evolución del Protocolo
V, Noruega inició el Proceso de Oslo en febrero del 2007, el cual entró en vigor el 1 de
agosto de 2010. Este tratado internacional prohibió las municiones en racimo que
causaran “sufrimientos inaceptables” a la población civil. Se prohibió la producción y
uso de estas armas y a su vez se exigió la destrucción de todas las submuniciones en
racimo, con el fin de salvar la vida de los civiles y recuperar los terrenos con fines
agrícolas y otros usos productivos.
2004
Se adoptó la Resolución aprobada por el Parlamento Europeo en 1995.
2006
19 de Enero → Se adoptó una Resolución sobre deficiencia y desarrollo, la cual tenía
como objetivo extinguir las minas antipersonal y otras armas similares como las
municiones en racimo.
26 de Febrero → El Parlamento de Bélgica fue el primero a nivel mundial en estar a
favor de una Ley que optara por erradicar la producción de municiones en racimo. En
este país quedó totalmente prohibido poseer, producir, emplear, reparar, vender,
transportar o transferir municiones en racimo.
Octubre → Resolución del Tratado Internacional sobre el Comercio de Armas (TCA -
ATT por sus siglas en inglés). Pretendía establecer un control exhaustivo sobre las
transferencias de armas a nivel mundial, respetando las obligaciones legales establecidas
por los principios de la carta de la ONU. Este proceso sigue abierto actualmente.
2007
28 de Diciembre → Se firmó la ley sobre el Comercio de Armas Españolas, para
controlar el comercio exterior de material de defensa y de doble uso.
Los bancos en España: Señores de la guerra 63
2008
5 a 7 de Diciembre → Se celebró, en Viena, la III Conferencia Internacional para la
Prohibición de las Bombas de racimo, en la cual se consensuaron los siguientes temas:
Asistencia a las víctimas, limpieza de zonas minadas, destrucción de existencias, y
cooperación y asistencia internacional.
8 de Diciembre → Se firmó el Código de Conducta de la Unión Europea. Se trataba de
un documento que recapituló una serie de normas comunes para regir el control de las
exportaciones de tecnología y equipos militares.
2009
18 de Noviembre → (España) Se aprobó la Proposición de no Ley en la Comisión de
Defensa del Congreso de los Diputados, con el objetivo de lograr una “ágil aplicación
en España de la Convención sobre municiones en racimo”, firmada por el Gobierno
Español el 30 de mayo del 2009, en Dublín.
2010
3 a 20 de Mayo → Se celebró en New York la octava Conferencia de Revisión del
Tratado de No Proliferación (TNP), a partir de la cual surgió la Campaña Internacional
para la Abolición de las Armas Nucleares (ICAN), promovida por la población civil
para obligar a los estados a cumplir el TNP.
Agosto → Entró en vigor el Proceso de Oslo que había sido firmado en diciembre del
2008 en Oslo por 107 países. España firmó la ratificación del acuerdo el 8 de junio del
2009.
Diciembre → (España) Para lograr una adecuada aplicación de la Convención sobre
municiones en racimo y para cumplir con los fines propuestos en la Proposición de no
Ley, el Grupo Parlamentario Catalán “Convergència i Unió” presentó la Proposición de
Ley de modificación de la Ley 33/1998, de 5 de octubre, de prohibición total de minas
antipersonal y armas de efecto similar, con el objetivo de incluir sanciones para las
personas o empresas que llevasen a cabo cualquier actividad prohibida vinculada con las
Los bancos en España: Señores de la guerra 64
minas antipersonal o las municiones en racimo.
“Se modifica el título de la Ley 33/1998, de 5 de octubre, de prohibición total de minas
antipersonal y armas de efecto similar, que queda redactado de la siguiente forma: Ley
33/1998, de 5 de octubre, de prohibición total de minas antipersonal, municiones en
racimo y armas de efecto similar” (Congreso de los Diputados, 2010).
2. Créditos a las empresas de armamento por parte de bancos españoles y
extranjeros que operan en España.
ENTIDAD FINANCIERA EMPRESAS DE ARMAMENTO A LAS QUE PRESTA SERVICIOS
BBVA
Aerlyper SAAernova Aerospace SAÁlava Ingenieros SAAMPER SAAstilleros Neumáticos Duarry SABeretta-Benelli Ibérica SABermejo SACESA Compañía Española de Sistemas Aeronáuticos SACIMSA Ingeniería de Sistemas SAComercial Hernando Moreno Cohemo SLComputadores Redes e Ingeniería SAEADS Construcciones Aeronáuticas SAEMTE Sistemas SAEquipos Móviles de Campaña ARPA SASC Servicios Industriales y Energéticos SAEurocopter España SAEXPAL Systems SAFábrica Española de Confecciones SAFabricaciones Extremeñas SAGas Gas Motos SAGMV Aerospace and Defence SAGTD Ingeniería de Sistemas y de Software SAPinturas Hempel SAHISPASAT SAINDRA Emac SAIndustrias y Confecciones SAIVECO España SLJPG SANEXTEL Engineering Systems SLNúcleo de Comunicaciones y Control SLParafly SARodman Polyships SARYMSA Radiación y Microondas SALExplosivos Alaveses SASAPA SA de Placencia de las ArmasSENERSoftware AG España SASPA Subcontratación de Proyectos AeronáuticosSVAT Sistemas de Vehículos de Alta Tecnología SATecnove SLTHALES Alenia Space España SA
BNP Paribas
Computadores Redes e Ingeniería SASC Servicios Industriales y Energéticos SAISDEFE Ingeniería de Sistemas para la Defensa de España SASENER
Bancaja
Aries Ingeniería y Sistemas SASAINSEL Sistemas Navales SASIMAVE SATecnobit SL
Los bancos en España: Señores de la guerra 65
ENTIDAD FINANCIERA EMPRESAS DE ARMAMENTO A LAS QUE PRESTA SERVICIOS
Banco Espirito Santo CIMSA Ingeniería de Sistemas SA
Banco Pastor Avanzit Telecom SLRodman Polyships SA
Banco Popular
Fábrica Española de Confecciones SAFabricaciones Extremeñas SAGeneral Dynamics Santa Bárbara Sistemas SAGTD Ingeniería de Sistemas y de Software SAIbérica del Espacio SAIndustrias y Confecciones SAJPG SAMAXAMCORP International SLNAVAR SL
Banco Sabadell
Aries Ingeniería y Sistemas SAAstilleros Neumáticos Duarry SAAstilleros Godan SACifra y Comunicaciones SACIMSA Ingeniería de Sistemas SAGas Gas Motos SAGTD Ingeniería de Sistemas y de Software SAGutmar SAISDEFE Ingeniería de Sistemas para la Defensa de España SAParafly SAPeli Products SLSVAT Sistemas de Vehículos de Alta Tecnología SA
Banesto
AMPER SAAritex Cading SAAvanzit Telecom SLEquipos Industriales de Manutención SAEXPAL Systems SAFábrica Española de Confecciones SAGeneral Dynamics Santa Bárbara Sistemas SAPinturas Hempel SAINDRA Emac SAINSA Ingeniería y Servicios Aeroespaciales SAIVECO España SLMAXAMCORP International SLNavantia SANEXTEL Engineering Systems SLRohde & Schwarz España SAExplosivos Alaveses SASAINSEL Sistemas Navales SATecnove SLTECOSA Telecomunicación Electrónica y Conmutación SA
Bankinter
Aerlyper SAAernova Aerospace SAÁlava Ingenieros SAAMPER SAAries Ingeniería y Sistemas SAAvanzit Telecom SLCAF Construcciones y Auxiliar de Ferrocarriles SAEADS Defence & Security Solutions España SAEMTE Sistemas SAInstalaza SAISDEFE Ingeniería de Sistemas para la Defensa de España SALANGA Industrial SARohde & Schwarz España SASubministros de Conectores Profesionales SASVAT Sistemas de Vehículos de Alta Tecnología SATHALES Alenia Space España SA
Barclays Industrias y Confecciones SASA de Electrónica Submarina
Caixa Penedès Avanzit Tecnología SL
Catalunya CaixaAMPER SACT Ingenieros Aeronáuticos de Automoción e Industriales SLTecnobit SL
Los bancos en España: Señores de la guerra 66
ENTIDAD FINANCIERA EMPRESAS DE ARMAMENTO A LAS QUE PRESTA SERVICIOS
Caja Madrid
Álava Ingenieros SAAstilleros Godan SABeretta-Benelli Ibérica SABermejo SACIMSA Ingeniería de Sistemas SAEquipos Industriales de Manutención SASC Servicios Industriales y Energéticos SAGeneral Dynamics Santa Bárbara Sistemas SAGMV Aerospace and Defence SAHIDESAT Servicios Estratégicos SAIndustrial Matricera Palentina SLIndustrias y Confecciones SARYMSA Radiación y Microondas SALSubministros de Conectores Profesionales SASIMAVE SASistemas de Interconexión SASoftware AG España SATecnove SLUrovesia URO Vehículos Espaciales SA
Citibank EADS Construcciones Aeronáuticas SA
Deutsche Bank
CAF Construcciones y Auxiliar de Ferrocarriles SACT Ingenieros Aeronáuticos de Automoción e Industriales SLNúcleo de Comunicaciones y Control SLRohde & Schwarz España SASoftware AG España SATECOSA Telecomunicación Electrónica y Conmutación SA
HSBC AMPER SA
Ibercaja Instalaza SAMecanizaciones Aeronáuticas SA
La Caixa
Aernova Aerospace SASC Servicios Industriales y Energéticos SAGas Gas Motos SAGTD Ingeniería de Sistemas y de Software SAHISPASAT SAIndustrial Matricera Palentina SLINMAPA Aeronáutica SLNEXTEL Engineering Systems SLPeli Products SLRYMSA Radiación y Microondas SALSantana Motor Andalucía SLSIMAVE SASPA Subcontratación de Proyectos AeronáuticosTecnobit SLUrovesia URO Vehículos Espaciales SA
RBS HISPASAT SA
Santander
Aerlyper SAAMPER SAAvanzit Tecnología SLAvanzit Telecom SLBeretta-Benelli Ibérica SABermejo SACAF Construcciones y Auxiliar de Ferrocarriles SACESA Compañía Española de Sistemas Aeronáuticos SAComercial Hernando Moreno Cohemo SLCT Ingenieros Aeronáuticos de Automoción e Industriales SLDEFEX SAEADS Construcciones Aeronáuticas SAEMTE Sistemas SAEquipos Móviles de Campaña ARPA SAEurocopter España SAGas Gas Motos SAGeneral Dynamics Santa Bárbara Sistemas SAGMV Aerospace and Defence SAGutmar SAICSA Internacional de Composites SAIndalo Actividades Aeronáuticas SL
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ENTIDAD FINANCIERA EMPRESAS DE ARMAMENTO A LAS QUE PRESTA SERVICIOS
Santander
Industrias y Confecciones SAINMIZE Sistemas SLINSA Ingeniería y Servicios Aeroespaciales SAJPG SALANGA Industrial SAMecanizaciones Aeronáuticas SANúcleo de Comunicaciones y Control SLRaytheon Microelectronics España SARodman Polyships SARohde & Schwarz España SARYMSA Radiación y Microondas SALSantana Motor Andalucía SLTecnobit SL
Fuente: Elaboración propia a partir de bases de datos SABI y E.Informa.