PRODUCTO DESCRIPCIÓN VALORES

Cooperativa de Ahorro y Crédito Mujeres Unidas -Tantanakushka Warmikunapak- "CACMU Ltda"BALANCE GENERAL

AL 31 DE MARZO DE 2019

1 ACTIVO 33389915.9011 FONDOS DISPONIBLES 2989664.241101 Caja 197723.90110105 Efectivo 196198.90110110 Caja chica 1525.001103 Bancos y otras instituciones �nancieras 2791940.34110305 Banco Central del Ecuador 267859.57110310 Bancos e Instituciones Financieras locales 1340533.15110320 Instituciones del Sector Financier Popular y Solidario 1183547.6213 INVERSIONES 3305847.321305 Mantenidas hasta su vencimiento de entidades del sector privado y sector �nanciero popular y solidario 3094817.25130505 De 1 a 30 días sector privado 1217653.95130550 De 1 a 30 días sector �nanciero popular y solidario 1725969.30130555 De 31 a 90 días sector �nanciero popular y solidario 151194.001306 Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector Publico 211030.07130605 De 1 a 30 días 211030.0714 CARTERA DE CREDITOS 24559096.711401 Cartera de créditos comercial prioritario por vencer 4657433.10140105 De 1 a 30 días 115132.96140110 De 31 a 90 días 147532.23140115 De 91 a 180 días 369635.69140120 De 181 a 360 días 629339.27140125 De más de 360 días 3395792.951402 Cartera de créditos de consumo prioritario por vencer 3725768.26140205 De 1 a 30 días 228255.82140210 De 31 a 90 días 239345.53140215 De 91 a 180 días 372771.40140220 De 181 a 360 días 563824.39140225 De más de 360 días 2321571.121403 Cartera de créditos inmobiliario por vencer 7867318.97140305 De 1 a 30 días 114184.33140310 De 31 a 90 días 89149.28140315 De 91 a 180 días 341680.13140320 De 181 a 360 días 299427.32140325 De más de 360 días 7022877.911404 Cartera de microcredito por vencer 8384167.21140405 De 1 a 30 días 522267.04140410 De 31 a 90 días 608992.16140415 De 91 a 180 días 936865.12140420 De 181 a 360 días 1429900.55140425 De más de 360 días 4886142.341405 Cartera de Credito productivo por vencer 0.00140510 De 31 a 90 días 0.001412 Cartera de microcredito re�nanciada por vencer 22413.40141205 De 1 a 30 días 243.77141210 De 31 a 90 días 515.92141215 De 91 a 180 días 804.65141220 De 181 a 360 días 1451.79141225 De más de 360 días 19397.271420 Cartera de micricredito reestructurada por vencer 0.00142005 De 1 a 30 días 0.001421 Cartera de credito productivo reestructurada por vencer 0.00142105 De 1 a 30 días 0.001423 Cartera de credito de consumo ordinario reestructurada por vencer 0.00142305 De 1 a 30 días 0.001425 Cartera de credito comercial prioritario que no devenga intereses 0.00142505 De 1 a 30 días 0.00142510 De 31 a 90 días 0.00142515 De 91 a 180 días 0.00142520 De 181 a 360 días 0.00142525 De más de 360 días 0.001426 Cartera de credito de consumo prioritario que no devenga intereses 16110.13142605 De 1 a 30 días 4588.39142610 De 31 a 90 días 3621.23142615 De 91 a 180 días 2997.17142620 De 181 a 360 días 3034.09142625 De más de 360 días 1869.251427 Cartera de credito inmobiliario que no devenga intereses 0.00142705 De 1 a 30 días 0.00

142710 De 31 a 90 días 0.00142715 De 91 a 180 días 0.00142720 De 181 a 360 días 0.00142725 De mas de 360 dias 0.001428 Cartera de Microcredito que no devenga intereses 207387.50142805 De 1 a 30 días 41185.00142810 De 31 a 90 días 28878.95142815 De 91 a 180 días 51163.97142820 De 181 a 360 días 41518.00142825 De más de 360 días 44641.581449 Cartera de credito comercial prioritario vencida 0.00144905 De 1 a 30 días 0.00144910 De 31 a 90 días 0.00144925 De más de 360 días 0.001450 Cartera de credito de consumo prioritario vencida 72060.18145005 De 1 a 30 Dias 3164.10145010 De 31 a 90 Dias 4314.28145015 De 91 a 180 Dias 9116.63145020 De 181 a 270 Dias 8770.41145025 De mas de 270 Dias 46694.761451 Cartera de credito inmobiliario vencida 5.00145105 De 1 a 30 dias 0.00145110 De 31 a 90 dias 0.00145115 De 91 a 270 dias 0.00145120 De 271 a 360 dias 0.00145125 De 361 a 720 dias 0.00145130 De mas de 720 dias 5.001452 Cartera de microcredito vencida 809187.00145205 De 1 a 30 días 29310.99145210 De 31 a 90 días 48939.37145215 De 91 a 180 días 105952.76145220 De 181 a 360 días 206369.96145225 De más de 360 días 418613.921468 Cartera de Microcredito reestructurada vencida 0.00146805 De 1 a 30 días 0.00146810 De 31 a 90 días 0.001499 (Provisiones para créditos incobrables -1202754.04149905 (Cartera de créditos comercial prioritario) -13814.86149910 (Cartera de créditos de consumo prioritario) -75680.04149915 (Cartera de créditos inmobiliario) -23152.80149920 (Cartera de microcréditos -781745.91149945 (Cartera de creditos re�nanciada) -56.03149950 (Cartera de creditos reestructurada) 0.00149989 (Provision generica voluntaria) -308304.4016 CUENTAS POR COBRAR 646924.511602 Intereses por cobrar inversiones 13675.07160215 Mantenidas hasta el vencimiento 13675.071603 Intereses por cobrar de cartera de crédito 475323.96160305 Cartera de créditos comercial prioritario 163340.32160310 Cartera de créditos de consumo prioritario 52691.57160315 Cartera de créditos inmobiliario 70317.11160320 Cartera de microcredito 188918.93160345 Cartera de credito re�nanciada 56.03160350 Cartera de credito reestructurda 0.001614 Pagos por cuenta de socios 211564.34161430 Gastos judiciales 211564.34161490 Otros 0.001690 Cuentas por cobrar varias 10606.73169005 Anticipos al personal 0.00169090 Otras 10606.731699 (Provisión para cuentas por cobrar) -64245.59169910 (Provisión para otras cuentas por cobrar) -64245.5918 PROPIEDADES Y EQUIPO 1671070.041801 Terrenos 615923.20180105 Terrenos 615923.201802 Edi�cios 832524.83180205 Edi�cios 832524.831803 Construcciones y remodelaciones en curso 261524.52180305 Constructrucción y Remodelaciones 261524.52

1805 Muebles, enseres y equipos de o�cina 164127.71180505 Muebles, enseres y equipos de o�c 164127.71

1806 Equipos de computación 131098.42180605 Equipos de computación 131098.42

1807 Unidades de transporte 37059.96

180705 Unidades de transporte 37059.961890 Otros 39705.26189005 Otros 39705.261899 (Depreciación acumulada) -410893.86189905 (Edi�cios) -157841.36189915 (Muebles, enseres y equipos de o�cina) -105707.45189920 (Equipos de computación) -97184.20189925 (Unidades de transporte) -19915.40189940 (Otros) -30245.4519 OTROS ACTIVOS 217313.081901 Inversiones en acciones y participaciones 75543.76190125 EN OTROS ORGANISMOS DE INTEGRACIÓN COOPERATIVA 75543.761904 Gastos y pagos anticipados 36447.16190405 Intereses 0.00190410 Anticipos a terceros 36447.16190490 Otros 0.001905 Gastos diferidos 53627.30190515 Estudios 1680.00190520 Programas de computación 74469.40190525 Gastos de adecuación 0.00190590 Otros 21279.99190599 (Amortización acumulada gastos diferidos) -43802.091906 Materiales, mercaderías e insumos 1264.99190615 Proveduría 1264.991990 Otros 51998.28199005 Impuesto al valor agregado IVA 0.00199010 Otros impuestos 44024.48199015 Depósitos en garantía y para importaciones 7973.80199090 Varias 0.001999 (Provisión para otros activos irrecuperables) -1568.41199990 (Provisión para otros activos) -1568.412 PASIVOS -28482218.5421 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO -18813636.462101 Depósitos a la vista -3568400.30210135 Depósitos de ahorro -3568400.302103 Depósitos a plazo -11972372.76210305 De 1 a 30 días -1005324.09210310 De 31 a 90 días -852349.55210315 De 91 a 180 días -432519.40210320 De 181 a 360 días -175005.24210325 DE MAS DE 361 DIAS -9507174.482105 DEPOSITOS RESTRINGIDOS -3272863.40210505 Depositos Restringidos -3272863.4025 CUENTAS POR PAGAR -115391.722501 Intereses por pagar -81252.14250115 Depósitos a plazo -35131.02250135 Obligaciones �nancieras -46121.122503 Obligaciones patronales -21241.98250315 Aportes al IESS -9776.88250325 Participación a empleados -3614.54250390 Otras -7850.562504 Retenciones -5428.75250405 Retenciones �scales -5428.752505 Contribuciones, impuestos y multas -5325.42250505 Impuesta a la Renta -5120.60250590 Otras contribuciones e impuestos -204.822590 Cuentas por pagar varias -2143.43259090 Otras cuentas por pagar -2143.4326 OBLIGACIONES FINANCIERAS -9237060.032603 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR -4325000.00260305 De 1 a 30 días 0.00260310 De 31 a 90 días -1066000.00260315 De 91 a 180 días 0.00260320 De 181 a 360 días -1234000.00260325 De más de 360 días -2025000.002606 OBLIGACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SECTOR PÚBLICO -4894412.99260605 De 1 a 30 días -18673.64260610 De 31 a 90 días -78492.38260615 De 91 a 180 días -104118.01260620 De 181 a 360 días -153374.37

260625 De más de 360 días -4539754.59

2607 OBLIGACIONES CON ORGANISMOS MULTILATERALES -17647.04260705 De 1 a 30 días -17647.04260710 De 31 a 90 días 0.00

260715 De 91 a 180 días 0.00260720 De 181 a 360 días 0.00260725 De más de 360 días 0.0029 OTROS PASIVOS -316130.332903 Fondos en administración -99046.69290305 Fondos en administración -99046.692990 Otros -217083.64299090 Varios -217083.643 PATRIMONIO -4896109.9131 CAPITAL SOCIAL -1280069.57

3103 Aportes de socios -1280069.57

310305 Aportes de socios -1280069.5733 RESERVAS -3332717.793301 Legales -3332717.79330105 Legales -3332717.793303 Especiales 0.0035 SUPERAVIT POR VALUACIONES -320058.713501 SUPERÁVIT POR VALUACIÓN DE PROPIEDADES, EQUIPO Y OTROS -320058.71350105 Superávit por valuación de propied -320058.7136 RESULTADOS 36736.163601 Utilidades o excedentes acumulados 0.00360105 Utilidades o excedentes acumulados 0.003602 (Pérdidas acumuladas) 36736.163603 UTILIDAD O EXEDENTES DEL EJERCICIO 0.00360305 Utilidad del ejercicio 0.003604 (Pérdida del ejercicio) 0.00360405 (Pérdida del ejercicio) 0.007 CUENTAS DE ORDEN 0.0071 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 3137825.157102 Activos propios en poder de terceros entregados en garantía 864729.96710230 Cartera de Créditos de consumo prioritario 744491.46710240 Cartera de Créditos para la microempresa 120238.507103 Activos castigados 315678.95710310 Cartera de créditos 315678.957107 Cartera de créditos y otros activos en demanda judicial 579068.37710710 Consumo prioritario 55283.00710715 Inmobiliario 17550.00710720 Microcredito 506235.377109 Intereses, comisiones e ingresos en suspenso 138347.87710905 Cartera de créditos comercial prioritario 0.04710910 Cartera de créditos de consumo prioritario 5110.26710915 Cartera de crédito inmobiliario 225.47710920 Cartera de Microcredito 133012.06710950 Cartera de créditos reestructurada 0.047190 Otras cuentas de orden deudoras 1240000.00719005 Cobertura de seguros 1240000.0072 DEUDORAS POR EL CONTRARIO -3137825.157202 Activos propios en poder de terceros entregados en garantía -864729.967203 Activos castigados -315678.95720305 Activos castigados -301079.96720310 Cartera de Crédito -14598.997207 Cartera de créditos y otros activos en demanda judicial -579068.37720710 Consumo prioritario -55283.00720715 Inmobiliario -17550.00720720 Para la microempresa -506235.377209 Intereses en suspenso -138347.87720905 Cartera de créditos comercial prioritario -105212.14720910 Cartera de créditos de consumo prioritario 1637.93720915 Cartera de crédito inmobiliario 1169.50720920 Intereses en suspenso -35943.12720950 Cartera de créditos reestructurada -0.047290 Otras cuentas de orden deudoras -1240000.00729005 Otras cuentas de orden deudoras -1240000.0073 ACREEDORAS POR EL CONTRARIO 33748719.477301 Valores y bienes recibidos de terceros 33440359.04730110 DOCUMENTOS EN GARANTIA 33272920.487314 Provisiones constituidas 308360.43731404 Provisión cartera re�nanciada microcrédito 56.03731412 Provisión cartera reestructurada microcredito 0.0074 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS -33748719.47

7401 Valores y bienes recibidos de terceros -33440359.04

740110 Documentos en garantía -33272920.48740120 Bienes inmuebles en garantía -22900.00

740130 En custodia -144538.56

7414 Provisiones constituidas -308360.43741404 Provisión cartera re�nanciada microcrédito -56.03741412 Provisión cartera reestructurada microcrédito 0.00741420 Provision genérica voluntaria cartera comercial prioritaria -58000.41741421 Provisión genérica voluntaria cartera consumo prioritario -46481.21741422 Provisión genérica voluntaria cartera inmobiliaria -97974.08

741423 Provisión genérica voluntaria cartera microcrédito -105848.70

R E S U LT ADO O P E R AT IV O 11587.45

GERENTE

PRESIDENTE CONSEJO ADMINISTRACION PRESIDENTE CONSEJO VIGILANCIA

CONTADOR