UNIVERSIDAD ABIERTA Y A DISTANCIA

CURSO MATEMTICA FINANCIERA

N CURSO: 102007_33

TUTORA

DORIS AMALIA ALBA SANCHEZ

JOHN ALEXANDER SEGURA MURILLO

C.C 79506.357

ADMINISTRACION DE EMPRESAS

CEAD. JOSE ACEVEDO Y GOMEZ.AGOSTO 20INTRODUCCION

Con la realizacin del siguiente trabajo se pondrn en prctica los temas vistos del presente modulo a continuacin veremos el desarrollo de la unidad uno del mdulo a travs de ejercicios y ecuaciones. Del inters simple, compuesto y las tasas de inters

La empresa de transformacin de productos agropecuarios Productos de Guayaba Ligth Ltda, desea solicitar un crdito para resolver algunas situaciones financieras urgentes de su negocio, entre ellas la compra de conservantes y preservantes importados por valor de $25.000.000,00 y una mquina para la transformacin de la guayaba , con un costo de $18.000.000,00 teniendo en cuenta que sus ventas se han incrementado, pues lograron un contrato de exportacin al Per y requieren la generacin de un mayor nivel de produccin. Los pagos con la empresa exportadora se pactaron contra entrega el 50% y el 50% restante a 90 das. El gerente se acerca al Banco Agrario y el asesor de crdito le ofrece las siguientes opciones:1. Elabore las 4 tablas de amortizacin (amortizacin fija a capital, amortizacin pago a cuota fija, cuota fija con periodo de gracia, cuota fija con periodo muerto) de acuerdo con los datos que se suministran. Deben elaborarse en una hoja de Excel que permita verificar para cada una de ellas las frmulas construidas por el estudiante.

AMORTIZACION FIJA CAPITAL

CAPITAL$ 43.000.000

TASA MENSUAL1,46%

PERIODOS6

PAGO$ 627.800

PERIODOSALDO INICIALCUOTAINTERESESAMORTIZACIONSALDO FINAL

1$ 43.000.000$ 627.800$ 627.800$ 7.166.667$ 35.833.333

2$ 35.833.333$ 523.167$ 523.167$ 7.166.667$ 28.666.667

3$ 28.666.667$ 418.533$ 418.533$ 7.166.667$ 21.500.000

4$ 21.500.000$ 313.900$ 313.900$ 7.166.667$ 14.333.333

5$ 14.333.333$ 209.267$ 209.267$ 7.166.667$ 7.166.667

6$ 7.166.667$ 104.633$ 104.633$ 7.166.667$ 0

7$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

8$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

$ 2.197.300

PAGO CUOTA FIJA

CAPITAL$ 43.000.000

TASA MENSUAL1,46%

PERIODOS6

PAGO$ 7.537.306

PERIODOSALDO INICIALCUOTAINTERESESAMORTIZACIONSALDO FINAL

1$ 43.000.000$ 7.537.306$ 627.800$ 6.909.506$ 36.090.494

2$ 36.090.494$ 7.537.306$ 526.921$ 7.010.385$ 29.080.109

3$ 29.080.109$ 7.537.306$ 424.570$ 7.112.737$ 21.967.372

4$ 21.967.372$ 7.537.306$ 320.724$ 7.216.583$ 14.750.790

5$ 14.750.790$ 7.537.306$ 215.362$ 7.321.945$ 7.428.845

6$ 7.428.845$ 7.537.306$ 108.461$ 7.428.845$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

$ 2.223.837

PERIODO DE GRACIA

CAPITAL$ 43.000.000PERIODO DE GRACIA4

TASA MENSUAL1,80%PERIODOS TOTALES12

PERIODOS AMORTIZACION8

PERIODOSALDO INICIALCUOTAINTERESESAMORTIZACIONSALDO FINAL

1$ 43.000.000$ 774.000$ 774.000$ 0$ 43.000.000

2$ 43.000.000$ 774.000$ 774.000$ 0$ 43.000.000

3$ 43.000.000$ 774.000$ 774.000$ 0$ 43.000.000

4$ 43.000.000$ 774.000$ 774.000$ 0$ 43.000.000

5$ 43.000.000$ 5.819.433$ 774.000$ 5.045.433$ 37.954.567

6$ 37.954.567$ 5.819.433$ 683.182$ 5.136.251$ 32.818.315

7$ 32.818.315$ 5.819.433$ 590.730$ 5.228.704$ 27.589.612

8$ 27.589.612$ 5.819.433$ 496.613$ 5.322.820$ 22.266.791

9$ 22.266.791$ 5.819.433$ 400.802$ 5.418.631$ 16.848.160

10$ 16.848.160$ 5.819.433$ 303.267$ 5.516.167$ 11.331.993

11$ 11.331.993$ 5.819.433$ 203.976$ 5.615.458$ 5.716.536

12$ 5.716.536$ 5.819.433$ 102.898$ 5.716.536$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

$ 6.651.468

PERIODO MUERTO

CAPITAL$ 43.000.000PERIODO MUERTOS4

TASA MENSUAL1,8%PERIODOS TOTALES12

PERIODOS AMORTIZACION8CAPITAL AMORTIZAR$ 21.865.977

PERIODOSALDO INICIALCUOTAINTERESESAMORTIZACIONSALDO FINAL

1$ 43.000.000$ 0$ 774.000-$ 774.000$ 43.774.000

2$ 43.774.000$ 0$ 787.932-$ 787.932$ 44.561.932

3$ 44.561.932$ 0$ 802.115-$ 802.115$ 45.364.047

4$ 45.364.047$ 0$ 816.553-$ 816.553$ 46.180.600

5$ 46.180.600$ 2.959.246$ 831.251$ 2.127.996$ 47.011.850

6$ 47.011.850$ 2.959.246$ 846.213$ 2.113.033$ 47.858.064

7$ 47.858.064$ 2.959.246$ 861.445$ 2.097.801$ 48.719.509

8$ 48.719.509$ 2.959.246$ 876.951$ 2.082.295$ 49.596.460

9$ 49.596.460$ 2.959.246$ 892.736$ 2.066.510$ 50.489.196

10$ 50.489.196$ 2.959.246$ 908.806$ 2.050.441$ 51.398.002

11$ 51.398.002$ 2.959.246$ 925.164$ 2.034.082$ 52.323.166

12$ 52.323.166$ 2.959.246$ 941.817$ 2.017.429$ 53.264.983

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

0$ 0$ 0$ 0$ 0$ 0

$ 10.264.983

Pantallazo Banco de la Republica

1. Distribucin de los datos histricos de tasas de crditos comerciales ordinarios (Tome pantallazo de la distribucin que arroja el software. 3. Resultado para cada una de las tablas de amortizacin del impacto en la utilidad 4. Registre en la siguiente tabla los datos generales de las tablas de amortizacin , incluyendo los datos obtenidos de utilidad en los estados de resultados y con base en ellos determine para cual tabla de amortizacin es ms viable tomar el crdito, justifique su respuesta.MONTO SOLICITADOTASA DE INTERES EFECTIVA MENSUALPLAZOMONTO TOTAL INTERESES CANCELADOSPERIODO DE GRACIAPERIODO MUERTOTOTAL PERIODOSCUOTA MENSUALUTILIDAD

AMORTIZACION FIJA A CAPITAL$ 43.000.0001.46%12$ 2.197.30012$ 3.505.724esta columna se saca por medio del software

AMORTIZACION PAGO CUOTA FIJA$ 43.000.0001.46%18$ 2.223.83718$ 3.333.333

CUOTA FIJA CON PERIODO DE GRACIA$ 43.000.0001,80%12$ 6.651.468412$ 2.703.713

CUOTA FIJA CON PERIODO MUERTO$ 43.000.0001,80%12$ 10.264.983412$ 2.959.246

CONCLUSIONEn el anterior trabajo aprendimos hacer una tabla de amortizacin con diferentes montos y periodos, lo mismo obtiene el conocimiento de las diferentes ecuaciones que manejan el inters simple, el compuesto como lo son. Valor futuro, valor presente, y a sacar el nmero de Periodos y la tasa de inters y en los que se distribuyen las cuotas de un crdito.

REFERENCIA BIBLIOGRFICAS http://banrep.gov.co/eshttps://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFuncionVideos plataforma matemtica financiera

Modulo matemticas financieras UNAD

MANUAL_RS