ASEGURADORA POPULAR, S.A. Página 1 de 35 BALANCE DE ... · página 1 de 35 13/07/2020 11:34 a.m....

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)

CUENTA CONCEPTO 5TO 4TO 3ER 2DO MONEDA 1ER MAYOR RUBRO ELEMENTO

1 * A C T I V O *

11 DISPONIBLE 332,488.01

1101 CAJA 1,128.57

110104 Fondos fijos 1,128.57

1101041 Fondos Fijos - Moneda Nacional 1,128.57

110104101 Caja Chica-Oficina Principal 400.00

110104103 Caja Chica- Agencia San Miguel 171.43

110104104 Fondo Fijo de Caja General 107.14

110104107 Fondo Fijo Combustible 350.00

110104108 FONDO PAGOS DE RECLAMOS 100.00

1103 BANCOS LOCALES 331,359.44

110301 Cuentas Corrientes 331,359.44

1103011 Cuentas Corrientes - Moneda Nacional 331,359.44

110301101 Banco Agrícola, S.A. 219,398.04

11030110101 BANCO AGRÍCOLA - CTA. CTE. NO. 549-30365-5 219,398.04

110301106 Banco de America Central, S.A. 13,314.16

11030110601 BANCO DE AMERICA CENTRAL,S.A. -CTA. CTE. No.200095883 13,314.16

110301111 Banco Industrial El Salvador, S.A. 37,827.75

11030111101 Banco Industrial Cta. Cte. No.01-001-000955-5 37,827.75

110301117 Banco Davivienda Salvadoreño, S.A. 55,032.44

11030111702 Bco.Davivienda, S.A. - Cta.Cte. No.003-01-00366-09 55,032.44

110301120 Banco Atlántida El Salvador, S.A. 5,787.05

11030112001 BCO.Atlántida El Salvador, S.A.-CTA. CTE. No.2103-01-001747-3 5,787.05

12 INVERSIONES FINANCIERAS 5,803,633.56

1201 VALORES 348,687.50

120101 Emitidos por el Estado a través de la Dirección General de Tesorería 348,687.50

1201011 Emitidos por el Estado a través de la Dirección General de Tesorería - Moneda Nacional 348,687.50

120101104 EUROS - 2032 348,687.50

1203 DIVERSOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS 5,438,051.88

120301 OBLIGACIONES NEGOCIABLES EMITIDAS POR SOCIEDADES SALVADOREÑAS A MÁS DE UN AÑO 1,106,000.00

1203011 OBLIGACIONES NEGOCIABLES EMITIDAS POR SOCIEDADES SALVADOREÑAS A MÁS DE UN AÑO - MONEDA NACIONAL 1,106,000.00

120301104 Certificados de Inversión CI-CUSCA 160,000.00

120301106 CREDICOMER 200,000.00

120301108 Certificados de Inversión CIBAC 240,000.00

120301109 LaGeo, S.A. de C.V. 106,000.00

120301110 PBAES-Banco Atlántida El Salvador, S.A. 400,000.00

120303 Certificados de participación en fondos de inversión salvadoreños 359,051.88

1203031 Certificados de participación en fondos de inversión salvadoreños - Moneda Nacional 359,051.88

120303102 Certificados de Inversión en Sociedades 359,051.88

12030310201 SGB - Fondo de Inversión A. Corto Plazo 50,379.05

12030310202 SGB - Fondo de Inversión Abierto Plazo 180 308,672.83

120304 Depósitos y valores emitidos o garantizados por bancos salvadoreños 3,973,000.00

1203041 Depósitos y valores emitidos o garantizados por bancos salvadoreños - Moneda Nacional 3,973,000.00

120304101 Banco Agrícola, S.A. 340,000.00

120304103 SAC CREDICOMER, S.A. 393,000.00

120304104 Banco Azul de El Salvador 360,000.00

120304106 Banco de América Central, S.A.- Dep. a Plazo 345,000.00

120304111 BANCO INDUSTRIAL EL SALVADOR, S.A.- Dep. a Plazo 390,000.00

120304114 Multi Inversiones Mi Banco 465,000.00

120304116 Banco Promérica, S.A. - Dep. a Plazo 390,000.00

120304117 Banco Davivienda Salvadoreño, S.A.- Dep. a Plazo 200,000.00

120304118 SAC Integral, S.A.- Dep. a Plazo 500,000.00

AL 30/06/2020

BALANCE DE COMPROBACION ACUMULADO - DETALLE

ASEGURADORA POPULAR, S.A.

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



120304119 BCO.G & T CONTINENTAL EL SALVADOR, S.A.- Dep. a Plazo 350,000.00

120304120 Banco Atlántida El Salvador S.A. - Dep. a Plazo 240,000.00

1298 RENDIMIENTOS POR INVERSIONES 16,894.18

129801 Valores 16,335.05

1298011 Valores - Moneda Nacional 16,335.05

129801102 Depositos a Plazo - Intereses devengados 7,510.82

129801103 Titulos Valores en Cartera 2,407.56

129801105 Intereses sobre Inversiones del Estado 6,416.67

129803 Diversos instrumentos financieros 559.13

1298031 Diversos instrumentos financieros - Moneda Nacional 559.13

129803102 Intereses por Certificados de Inversión 559.13

13 PRESTAMOS 57,289.83

1302 A MAS DE UN AÑO PLAZO 57,289.83

130207 Con garantía de pólizas 57,289.83

1302071 Con garantía de pólizas - Moneda Nacional 57,289.83

130207101 Directos 16,634.61

130207102 Automáticos 40,655.22

14 PRIMAS POR COBRAR 164,308.86

1401 PRIMAS DE SEGUROS DE VIDA 25,692.51

140101 De vida individual de largo plazo 5,735.83

1401011 De vida individual de largo plazo - Moneda Nacional 5,735.83

140101101 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 5,735.83

140103 Colectivo 19,956.68

1401031 Colectivo - Moneda Nacional 19,956.68

140103101 SEGUROS DIRECTOS - COLECTIVO 19,956.68

1404 PRIMAS DE SEGUROS DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 82,045.93

140401 Incendios 82,045.93

1404011 Incendios - Moneda Nacional 82,045.93

140401101 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO 82,045.93

1405 PRIMAS DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 21,902.79

140501 Automotores 21,902.79

1405011 Automotores - Moneda Nacional 21,902.79

140501101 SEGUROS DIRECTOS - AUTOMOTORES 21,902.79

1406 PRIMAS DE OTROS SEGUROS GENERALES 22,655.83

140603 Transporte Aéreo 20.00

1406031 Transporte Aéreo - Moneda Nacional 20.00

140603101 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE AEREO 20.00

140604 Transporte Terrestre 7,443.95

1406041 Transporte Terrestre - Moneda Nacional 7,443.95

140604101 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE TERRESTRE 7,443.95

140607 Robo y hurto 6,653.13

1406071 Robo y Hurto - Moneda Nacional 6,653.13

140607101 SEGUROS DIRECTOS - ROBO Y HURTO 6,653.13

140608 Fidelidad 5,500.00

1406081 Fidelidad - Moneda Nacional 5,500.00

140608101 SEGUROS DIRECTOS - FIDELIDAD 5,500.00

140614 Todo riesgo equipo electrónico 675.00

1406141 Todo riesgo equipo electrónico - Moneda Nacional 675.00

140614101 SEGUROS DIRECTOS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 675.00

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



140618 Responsabilidad Civil 2,363.75

1406181 Responsabilidad Civil - Moneda Nacional 2,363.75

140618101 SEGUROS DIRECTOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 2,363.75

1407 PRIMAS DE FIANZAS 193.50

140702 Garantía 193.50

1407021 Garantía - Moneda Nacional 193.50

140702101 FIANZAS DIRECTAS - GARANTIA 193.50

1408 Primas Vencidas 15,163.07

140801 De Seguros de Vida 1,048.35

1408011 De Seguros de Vida - Moneda Nacional 1,048.35

140801101 De vida individual de largo plazo - Moneda Nacional 1,048.35


140804 INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 837.18

1408041 Incendios y Lineas Aliadas - Moneda Nacional 837.18

140804101 Incendios - Moneda Nacional 837.18

14080410101 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO 837.18

140805 PRIMAS DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 3,902.54

1408051 Automotores - Moneda Nacional 3,902.54

140805101 AUTOMOTORES - MONEDA NACIONAL 3,902.54

14080510101 SEGURO DIRECTOS - AUTOMOTORES 3,902.54

140806 OTROS SEGUROS GENERALES 9,375.00

1408061 Otros Seguros Generales - Moneda Naciomal 9,375.00

140806113 Montaje contra todo riesgo - Moneda Nacional 9,375.00

14080611301 SEGUROS DIRECTOS - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 9,375.00

1499 R Provisión por Primas por Cobrar (Cr) -3,344.77

149901 R De Seguros de Vida (Cr) -828.88

1499011 R De Seguros de Vida - Moneda Nacional (Cr) -828.88

149901101 R De vida individual de largo plazo - Moneda Nacional -828.88

14990110101 R SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO -828.88

149904 R INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS (Cr) -8.38

1499041 R Incendios y Lineas Aliadas - Moneda Nacional (Cr) -8.38

149904101 R Incendios - Moneda Nacional -8.38

14990410101 R SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO -8.38

149905 R PRIMAS DE SEGUROS DE AUTOMOTORES (Cr) -2,038.76

1499051 R Automotores - Moneda Nacional (Cr) -2,038.76

149905101 R Automotores - Moneda Nacional -2,038.76

14990510101 R SEGUROS DIRECTOS - AUTOMOTORES -2,038.76

149906 R OTROS SEGUROS GENERALES (Cr) -468.75

1499061 R Otros Seguros Generales - Moneda Naciomal (Cr) -468.75

149906113 R Montaje contra todo riesgo - Moneda Nacional -468.75

14990611301 R SEGUROS DIRECTOS - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO -468.75

16 SOCIEDADES DEUDORAS DE SEGUROS Y FIANZAS 110,477.49

1601 CUENTA CORRIENTE POR SEGUROS Y FIANZAS 97,977.35

160101 Con Reaseguradas 38,515.11

1601011 Con Reaseguradoras - Moneda Nacional 38,515.11

160101101 Cias. Reaseguradoras - Cuentas Corrientes 38,515.11

16010110101 Aseguradora Suiza Salvadoreña 910.16

1601011010109 Otros Seguros Generales 910.16

160101101010906 Aviacion - Asesuisa 910.16

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



16010110106 LA CENTRAL DE SEGUROS Y FIANZAS 5,134.22

1601011010607 Incendio - La Central de Seg. y Fianzas 5,134.22

16010110115 MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 32,470.73

1601011011507 Incendio - MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 11,067.45

1601011011509 Otros Seguros Generales 21,403.28

160101101150902 Transporte Marítimo-MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 4,505.87

160101101150908 Fidelidad - MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 5,966.30

160101101150911 TODO RIESGO EQUIPO PARA CONTRATISTA 2,833.99

160101101150918 Responsabilidad Civil - MAPFRE Seguros El Salvador,S.A. 8,097.12

160102 Con Coaseguradoras 59,462.24

1601021 Con Coaseguradoras - Moneda Nacional 59,462.24

160102130 Seguros Azul El Salvador, S.A. 59,462.24

16010213002 Vida Colectivo - Seguros Azul 20,718.41

16010213007 Incendio y Lineas Aliadas-Seguros Azul 19,930.12

16010213008 Automotores - Seguros Azul 4,305.20


1601021300904 Transporte Terrestre - Seguros Azul 1,517.45

1601021300907 Robo y Hurto - Seguros Azul 290.24

1601021300908 Fidelidad - Seguros Azul 177.37

1601021300914 Todo riesgo Equipo Electrónico 66.76

1601021300916 Lucro Cesante por interrupción de Negocios-Seguros Azul 11,965.20

1601021300918 Responsabilidad Civil-Seguros Azul 491.49

1603 CUENTA CORRIENTE POR REASEGUROS Y REAFIANZAMIENTOS 12,500.14

160301 Con Reaseguradoras 12,500.14

1603011 Con Reaseguradoras - Moneda Nacional 12,500.14

160301199 Compañías Reaseguradoras - Ctas. Ctes. 12,500.14

16030119901 Saldos no Naturales 12,500.14

18 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 155,859.08

1801 INMUEBLES 193,409.63

1801010 Terrenos 142,738.13

180101002 Terreno Rural Villas de Shasca 105,570.87

180101003 Terreno Urbano Bodega 37,167.26

1801030 Edificios 50,671.50

1803 MOBILIARIO Y EQUIPO 246,941.01

1803010 MOBILIARIO DE OFICINA 40,062.16

180301001 Mobiliario - Oficina Principal 38,637.62

180301002 Mobiliario-Agencia San Miguel 1,116.54

180301004 Mobiliario - Bodega 308.00

1803020 Equipos de oficina 109,639.50

180302001 Equipo-Oficina Principal 108,877.22

180302002 Equipo-Agencia San Miguel 762.28

1803030 Equipos de Computación 75,343.90

180303001 Eq. de Computación-Oficina Principal 75,343.90

1803090 Otros Mobiliarios y Equipos 21,895.45

180309001 Otros-Oficina Principal 14,222.79

180309002 Otros-Agencia San Miguel 1,242.03

180309004 Biblioteca 5,297.61

180309005 Otros-Bodega 1,133.02

1804 EQUIPOS DE TRANSPORTE 10,271.25

1804010 Vehículos 10,271.25

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



1899 R DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO (Cr) -294,762.81

1899020 R De inmuebles -50,671.50

1899030 R De mobiliario y equipo -234,820.06

189903001 R Muebles -36,901.27

189903002 R Equipos -192,654.17

189903003 R Biblioteca -5,264.62

1899040 R De Equipos de Transporte -9,271.25

189904001 R Vehículos -9,271.25

19 OTROS ACTIVOS 67,825.80

1901 PAGOS ANTICIPADOS Y CARGOS DIFERIDOS 37,664.09

1901020 Primas de seguros pagadas por anticipado 5,354.52

1901050 Utiles de oficina y papelería pagados por anticipado 4,280.68

190105001 Papelería y Utiles 4,280.68

1901060 Publicidad y mercadeo pagados por anticipado 941.64

190106001 Artículos de Publicidad en Bodega 941.64

1901090 Diversos 27,087.25

190109001 Uniformes al Personal 92.10

190109002 Reaseguro de Exceso de Pérdida Catastrófico 20,474.02

190109003 Bonificaciones al Personal 5,562.79

190109009 Varios 958.34

1902 CUENTAS POR COBRAR DIVERSAS 8,222.22

1902050 Anticipos de comisiones a intermediarios y agentes 44.66

190205024 CARLOS RENE SALAMANCA 44.66

1902090 Otras 8,177.56

190209011 DEUDORES POR IVA PAGADO 12.44

190209012 OTROS DEUDORES 5,713.69

190209013 DEUDORES POR OTROS CONCEPTOS 457.62

19020901313 JESUS GUADALUPE BARRERA 8.14

19020901325 MA.MARGARITA UMANZOR ó JACQUELINE HDEZ.VO-06909 33.75

19020901331 Alicia Noemy Guardado 10.57

19020901334 EDUARDO ANTONIO CADER 114.30

19020901347 LUIS JOSE VAIRO 114.29

19020901352 JUAN PABLO PERLA 70.85

19020901374 ANA ISABEL ANDINO DE TORRES 2.86

19020901393 ANA TERESA DIAZ LOPEZ 2.86

19020901399 OTROS 100.00

1902090139908 ANA MARIA ARGUETA DE RIVAS 100.00

190209016 I.G.S.C.I. 1,993.81

1903 IMPUESTO SOBRE LA RENTA POR LIQUIDAR 21,939.49

1903010 IMPUESTO DE RENTA DE PAGO A CUENTA 8,448.86

1903020 Impuesto retenido sobre intereses 13,490.63

6,691,882.63T O T A L * A C T I V O *

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



41 SINIESTROS 103,633.87

4101 DE SEGUROS DE VIDA 14,141.23

4101030 VIDA COLECTIVO 14,141.23

410103001 SEGUROS DIRECTOS - COLECTIVO 11,000.00

41010300101 Seguro de Vida Colectivo 11,000.00

410103002 REASEGUROS TOMADOS - COLECTIVO 391.23

410103003 COASEGUROS - COLECTIVO 2,750.00

4102 DE SEGUROS PREVISIONALES RENTAS Y PENSIONES 5,250.54

4102030 OTRAS RENTAS - OTRAS RENTAS 5,250.54

410203001 Seguros directos 5,250.54

41020300103 RENTAS VITALICIAS - OTRAS RENTAS 5,250.54

4103 DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 819.75

4103020 Accidentes Personales 819.75

410302001 SEGUROS DIRECTOS - ACCIDENTES PERSONALES 819.75

4104 DE SEGUROS DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 45,150.39

4104010 Incendios 45,150.39


410401002 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIO 737.85

4105 DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 13,047.65

4105010 Automotores 13,047.65


410501002 REASEGUROS TOMADOS - AUTOMOTORES 2,669.39

410501003 COASEGUROS - AUTOMOTORES 89.00

4106 DE OTROS SEGUROS GENERALES 8,539.76

4106020 Transporte marítimo 3,606.89

410602001 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE MARITIMO 60.87

410602002 REASEGUROS TOMADOS - TRANSPORTE MARITIMO 3,546.02

4106030 Transporte Aéreo 1,188.72

410603001 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE AEREO 1,188.72

4106180 Responsabilidad civil 3,744.15

410618002 REASEGUROS TOMADOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 3,744.15

4108 DOTALES VENCIDAS 8,000.00

410801 VARIOS - DOTALES VENCIDAS 8,000.00

4109 RESCATES 2,290.28

410901 VARIOS - RESCATES 2,290.28

4110 GASTOS POR LIQUIDACION DE SINIESTROS DE SEGUROS Y FIANZAS 6,394.27

411004 DE SEGUROS DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 3,581.14


411004001 Incendios 3,581.14


41100400102 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIO 57.24

411005 SEGUROS AUTOMOTORES 2,574.60

4110050 DE SEGUROS AUTOMOTORES 2,574.60

411005001 Automotores 2,574.60


411006 DE OTROS SEGUROS GENERALES 238.53

4110060 DE OTROS SEGUROS GENERALES 238.53

411006002 Transporte marítimo 134.28

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



41100600201 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE MARTIMO 134.28



42 PRIMAS CEDIDAS POR REASEGUROS Y REAFIANZAMIENTOS 415,021.84


4201010 Individual de Largo Plazo 1,232.24

420101004 REASEGUROS CEDIDOS - INDIVIDUAL LARGO PLAZO 1,232.24

42010100401 Reaseguro Cedido Vida Individual 982.04

42010100402 Reaseguro Cedido Beneficios Adicionales Incapacidad 146.33

42010100403 Reaseguro Cedido Beneficios Adicionales Accidentes 103.87

4201030 Colectivo 62,496.31

420103004 REASEGUROS CEDIDOS - COLECTIVO 44,325.09

42010300401 Reaseguro Cedido Vida Colectivo 24,202.34

42010300403 Seguro de Vida Colectivo de Deuda 20,122.75

420103005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - COLECTIVO 18,171.22

42010300501 Retrocesión de Seguros Vida Colectivo 17,541.82

42010300503 Retrocesión de Seguros Colectivo de Deuda 629.40

4203 DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 22,019.66

4203020 Accidentes Personales 22,019.66

420302004 Reaseguro Cedido - Accidentes Personales 22,019.66


4204010 Incendios 70,416.06

420401004 REASEGUROS CEDIDOS - INCENDIOS 56,472.07

420401005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - INCENDIOS 13,943.99

4204020 Líneas Aliadas 70,416.05

420402004 REASEGUROS CEDIDOS - LINEAS ALIADAS 56,472.06

420402005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - LINEAS ALIADAS 13,943.99

42040200501 RETROCESION DE SEGUROS LINEAS ALIADAS 13,943.99


4206070 Robo y hurto 2,820.21

420607004 REASEGUROS CEDIDOS - ROBO Y HURTO 2,820.21

4206080 Fidelidad 2,005.48

420608004 REASEGUROS CEDIDOS - FIDELIDAD 2,005.48


420614004 REASEGUROS CEDIDOS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 218.78

4206160 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios 34,931.36

420616004 REASEGUROS CEDIDOS - LUCRO CESANTE POR INTER.DE NEGOC 22,008.58

420616005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - LUCRO CESANTE POR INT.DE NEG 12,922.78

4207 DE FIANZAS 148,465.69

4207020 Garantía 148,465.69

420702004 Reafianzamiento Cedido 148,465.69

43 GASTO POR INCREMENTO DE RESERVAS TECNICAS Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 144,210.31


4301010 Matemáticas de Vida Individual de Largo Plazo 10,456.16


4301020 Reserva de Riesgo en Curso de Vida Individual de Corto Plazo 65.55

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



430102001 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 65.55

4301030 Reserva de Riesgos en Curso de Vida Colectivo 12,533.62

430103001 SEGUROS DIRECTOS - VIDA COLECTIVO 5,431.72

430103003 COASEGUROS - VIDA COLECTIVO 7,101.90

4301090 Ajuste de Reserva Adicional de Seguro de Vida. 193.98

430109001 SEGUROS DIRECTOS - SEGURO DE VIDA 193.98

43010900101 Accidentes 36.20

43010900102 Exoneración del pago de primas 8.96

43010900104 Dividendos, Cupones y bonos sobre pólizas 83.47

43010900109 Diversas 65.35

4302 DE SEGUROS PREVISIONALES RENTAS Y PENSIONES 81.78

4302010 Rentas de Invalidez y Sobrevivencia 81.78

430201001 SEGUROS DIRECTOS - RENTAS DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCI 81.78

4303 DE RIESGOS EN CURSO DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 11,235.67


430302001 SEGUROS DIRECTOS - ACCIDENTES PERSONALES 11,235.67

4304 DE RIESGOS EN CURSO DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 10,719.72

4304010 Incendios 4,401.11

430401001 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIOS 1,830.03

430401002 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIOS 2,410.13

430401003 COASEGUROS - INCENDIOS 160.95

4304020 Líneas Alíadas 6,318.61

430402001 SEGUROS DIRECTOS - LINEAS ALIADAS 1,746.87

430402002 REASEGUROS TOMADOS - LINEAS ALIADAS 2,427.12

430402003 COASEGUROS - LINEAS ALIADAS 2,144.62

4305 DE RIESGOS EN CURSO DE AUTOMOTORES 15,002.55

4305010 Automotores 15,002.55


430501003 COASEGUROS - AUTOMOTORES 3,424.44

4306 DE RIESGOS EN CURSO-OTROS SEGUROS GENERALES 44,486.34

4306020 Transporte Marítimo 3,016.97





430604001 Seguros Directos - TRANSPORTE TERRESTRE 8,458.37

430604003 Coaseguros - TRANSPORTE TERRESTRE 1,078.40

4306060 Aviación 678.41

430606002 Reaseguros Tomados - AVIACION 678.41

4306070 Robo y Hurto 6,245.56

430607001 Seguros Directos - ROBO Y HURTO 3,996.04

430607002 Reaseguros Tomados - ROBO Y HURTO 1,990.63

430607003 Coaseguros - ROBO Y HURTO 258.89

4306080 Fidelidad 7,959.27

430608001 Seguros Directos - FIDELIDAD 4,013.33

430608002 Reaseguros Tomados - FIDELIDAD 3,673.23

430608003 Coaseguros - FIDELIDAD 272.71

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



4306110 Todo Riesgo Equipo para Contratistas 2,195.89

430611002 Reaseguros Tomados - TODO RIESGO EQUIPO P/CONTRATISTAS 2,195.89

4306140 Todo Riesgo Equipo Electrónico 421.67

430614001 Seguros Directos - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 371.37

430614003 Coaseguros - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 50.30


430616001 Seguros Directos - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 903.03

430616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 382.56


430618001 Seguros Directos - RESPONSABILIDAD CIVIL 1,910.24

430618002 Reaseguros Tomados - RESPONSABILIDAD CIVIL 10,712.62

430618003 Coaseguros - RESPONSABILIDAD CIVIL 450.05

4307 DE RIESGOS EN CURSO DE FIANZAS 6,365.32

4307020 Garantía 6,365.32

430702001 Fianzas Directas - GARANTIA 5,627.45

430702002 Reafianzamiento Tomado - GARANTIA 737.87

4308 DE PREVISION Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 1,742.12

4308010 De previsión para riesgo contingencial de terremoto 1,742.12

430801001 INCENDIO 740.30

430801002 LINEAS ALIADAS 1,001.82

4309 RECLAMOS EN TRAMITE 31,327.50

4309010 De Seguros de Vida 5,500.00

430901003 Vida Colectivo 5,500.00

43090100301 Seguros directos - VIDA COLECTIVO 5,500.00

4309030 De Seguros de Accidentes y Enfermedades 2,137.50


43090300201 Seguros Directos - ACCIDENTES PERSONALES 2,137.50

4309040 De Seguros de Incendios y Líneas Aliadas 13,500.00

430904001 Incendios 6,750.00

43090400101 Seguros Directos - INCENDIOS 6,750.00

430904002 Líneas Aliadas 6,750.00

43090400201 Seguros Directos - LINEAS ALIADAS 6,750.00

4309050 De Seguros de Automotores 8,122.00

430905001 Automotores 8,122.00

43090500101 Seguros Directos - AUTOMOTORES 8,122.00

4309060 De Otros Seguros Generales 2,068.00

430906003 Transporte aéreo 2,068.00

43090600301 Seguros Directos - TRANSPORTE AEREO 2,068.00

45 GASTOS DE ADQUISICION Y CONSERVACION 96,629.53

4501 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE VIDA 22,058.71

4501030 De Vida Colectivo 22,058.71

450103001 Seguros Directos - VIDA COLECTIVO 14,706.80

45010300102 Renovaciones - VIDA COLECTIVO 14,706.80

450103003 Coaseguros - VIDA COLECTIVO 7,351.91

4503 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 12,976.94



45030200101 Iniciales - ACCIDENTES PERSONALES 15.16

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



45030200102 Renovaciones - ACCIDENTES PERSONALES 12,961.78

4504 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 13,703.18

4504010 Incendios 6,616.59


45040100101 Iniciales - INCENDIOS 880.29

45040100102 Renovaciones - INCENDIOS 3,104.94

450401002 Reaseguros Tomados - INCENDIOS 1,499.77

450401003 Coaseguros - INCENDIOS 1,131.59

4504020 Líneas Aliadas 7,086.59


45040200101 Iniciales - LINEAS ALIADAS 880.29

4504020010102 INICIALES - TERREMOTO 880.29

45040200102 Renovaciones - LINEAS ALIADAS 3,124.95

4504020010201 RENOVACIONES - LINEAS ALIADAS 36.52

4504020010202 RENOVACIONES - TERREMOTO 3,088.43

450402002 Reaseguros Tomados - LINEAS ALIADAS 1,499.76

450402003 Coaseguros - LINEAS ALIADAS 1,581.59


4505 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 4,893.63

4505010 Automotores 4,893.63


45050100101 Iniciales - AUTOMOTORES 1,048.53

45050100102 Renovaciones - AUTOMOTORES 2,569.14

450501002 Reaseguros Tomados - AUTOMOTORES 0.22

450501003 Coaseguros - AUTOMOTORES 1,275.74

4506 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE OTROS SEGUROS GENERALES 11,540.08


450602001 Seguros Directos - TRANSPORTE MARITIMO 87.99

45060200102 Renovaciones - TRANSPORTE MARITIMO 87.99

450602002 Reaseguros Tomados - TRANSPORTE MARITIMO 1,420.92


450603001 Seguros Directos - TRANSPORTE AEREO 27.89

45060300102 Renovaciones - TRANSPORTE AEREO 27.89



45060400101 Iniciales - TRANSPORTE TERRESTRE 170.60

45060400102 Renovaciones - TRANSPORTE TERRESTRE 1,647.52

450604003 Coaseguros - TRANSPORTE TERRESTRE 247.03

4506060 Aviación 101.13

450606002 Reaseguros Tomados - AVIACION 101.13

4506070 Robo y Hurto 1,174.64


45060700101 Iniciales - ROBO Y HURTO 700.48

45060700102 Renovaciones - ROBO Y HURTO 426.90

450607003 Coaseguros - Robo y Hurto 47.26

4506080 Fidelidad 1,871.26

450608001 Seguros Directos - FIDELIDAD 789.50

45060800101 Iniciales - FIDELIDAD 560.00

45060800102 Renovaciones - FIDELIDAD 229.50


de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020




4506110 Todo Riesgo Equipo para Contratistas 500.12

450611002 Reaseguros Tomados - TODO RIESGO EQUIPO PARA CONTRATISTAS 500.12

4506140 Todo Riesgo Equipo Electrónico 100.87


45061400101 Iniciales - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 90.00



450616001 Seguros Directos - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 995.53

45061600101 Iniciales - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 995.53

450616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 1,554.80


450618001 Seguros Directos - RESPONSABILIDAD CIVIL 130.87

45061800101 Iniciales - RESPONSABILIDAD CIVIL 10.84

45061800102 Renovaciones - RESPONSABILIDAD CIVIL 120.03

450618002 Reaseguros Tomados - RESPONSABILIDAD CIVIL 1,428.90

450618003 Coaseguros - RESPONSABILIDA CIVIL 80.01

4507 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE FIANZAS 162.87

4507020 Garantía 162.87

450702002 Reafianzamiento tomado - GARANTIA 162.87

4509 GASTOS DE ADQUISICION Y CONSERVACION CON ASEGURADOS 2,511.24

4509040 Dividendos, Cupones y Bonos sobre Pólizas 2,511.24

4510 GASTOS POR OBLIGACIONES CON REASEGURADAS Y REAFIANZADAS 250.68

4510010 Gastos por obligaciones en cuenta corriente con reaseguradas 250.68

451001001 Ajuste de Primas 250.68

4511 GASTOS DE COBRANZA DE PRIMAS 3,037.06

4511010 Sueldos 2,272.19

4511030 Aguinaldos y bonificaciones 380.04

451103001 Aguinaldos 190.02

451103002 Bonificaciones 190.02

4511040 Vacaciones 63.33

4511100 Transportes 15.85

451110001 Combustibles y lubricantes 15.85

4511990 Otros 305.65

451199002 Otros Honorarios 162.80

451199003 Otros - Depreciación de Vehículos 142.85

4515 OTROS GASTOS DE ADQUISICIÓN Y CONSERVACION 25,495.14

4515010 Sueldos 1,825.08

4515030 Aguinaldos y bonificaciones 304.20

451503001 Aguinaldos 152.10

451503002 Bonificaciones 152.10

4515040 Vacaciones 134.03

4515110 Transporte 171.42

451511003 Encomiendas 171.42

4515130 Publicidad 198.00

4515180 Otros honorarios 1,800.00

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



451518001 Otros Servicios Profesionales 1,800.00

4515190 Cuotas Patronales de Previsión Social 286.72

451519001 CUOTA PATRONAL - I.S.S.S. 141.02

451519002 Administradora de Fondos de Pensiones 145.70

45151900204 AFP Crecer, S.A. 145.70

4515990 Otros 20,775.69

451599002 Amortizaciones 20,473.98

451599003 Varios 301.71

46 DEVOLUCIONES Y CANCELACIONES DE PRIMAS 4,803.51


4601030 De Vida Colectivo 1,350.00

460103001 Seguros Directos - VIDA COLECTIVO 1,350.00

46010300102 Renovaciones - VIDA COLECTIVO 1,350.00

4601030010201 Colectivo Básico 1,350.00

4604 DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 900.00

4604010 Incendios 900.00

460401001 Seguros Directos - INCENDIOS 900.00

46040100102 Renovaciones - INCENDIOS 900.00

4605 DE AUTOMOTORES 853.51

4605010 Automotores 853.51

460501001 Seguros Directos - AUTOMOTORES 853.51

46050100102 Renovaciones - AUTOMOTORES 853.51




46061800102 Renovaciones - RESPONSABILIDAD CIVIL 1,700.00

47 GASTOS FINANCIEROS Y DE INVERSION 417.63

4701 POR OBLIGACIONES FINANCIERAS Y OTROS PASIVOS 417.63

4701010 Gastos por Obligaciones con Instituciones Financieras 417.63

470101001 Intereses 20.02

470101002 Comisiones 397.61

48 GASTOS DE ADMINISTRACION 329,981.33

4801 DE PERSONAL 89,177.71

4801010 Sueldos 65,325.71

4801020 Remuneraciones extraordinarias 20.28

4801030 Aguinaldos y bonificaciones 10,984.98

480103001 Aguinaldos 5,764.20

480103002 Bonificaciones 5,220.78

4801040 Vacaciones 1,838.08

4801080 Otras prestaciones al personal 637.83

480108001 Recreación y Otras Prestaciones del personal 85.71

480108003 Uniformes y equipo 552.12

4801100 Cuota patronales de prevision social 10,370.83

480110001 CUOTA PATRONAL - I.S.S.S. 5,107.53

480110002 Administradora de Fondos de Pensiones 5,263.30

48011000203 AFP Confía, S.A. 2,308.39

48011000204 AFP Crecer, S.A. 2,690.78

48011000207 IPSFA 264.13

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



4802 DE DIRECTORES 9,088.72

4802010 Dietas 3,657.28

4802020 Gestión de negocios y representación 4,918.67

4802090 Otros gastos del directorio 512.77

480209001 Junta Directiva 512.77

4803 POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCEROS 138,394.37

4803010 Vigilancia y protección 3,691.16

4803020 Transporte 2,871.16

4803030 Comunicación 2,997.56

480303001 Servicio telefonico 1,662.24

480303002 Franqueo postal 18.50

480303003 Servicio de internet 1,247.69

480303004 Contribución especial para la seguridad ciudadana y convivencia 69.13

4803050 Informática 847.51

4803060 Honorarios profesionales 104,583.37

4803070 Electricidad y agua 7,552.73

4803080 Auditoría externa 3,606.68

4803090 Publicidad y Publicaciones 1,342.50

4803130 Mantenimiento de muebles y equipo 64.35

4803150 Suscripciones 7,780.29

4803160 Contribuciones 2,137.16

4803170 Encomiendas 215.08

4803180 Conservación y Mantenimiento de Edificio 468.36

480318001 Mantenimiento de Instalaciones Eléctricas 190.90

480318002 Mantenimiento de Aires Acondicionados y otros 213.33

480318003 MANTENIMIENTO DE EDIFICIO 64.13

4803190 Otros gastos por servicios 236.46

4804 POR SEGUROS 6,800.02

4804020 Seguros para bienes 1,312.81

4804030 Seguros al personal 5,487.21

4805 IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES 33,442.51

4805010 Impuestos municipales 6,355.41

4805020 Cuotas por fiscalización a la Superintendencia 4,800.00

4805090 Otros impuestos y contribuciones 22,287.10

480509001 Impuesto del Valor Agregado (IVA) 3,710.33

480509002 Legales 1,644.31

480509003 Fovial 119.78

480509004 CONSTRIBUCIONES TRANSPORTE 44.91

480509006 Impuesto sobre la Renta 16,767.77

4806 DEPRECIACION 1,021.37

4806020 De mobiliario y equipo 1,021.37

480602001 De Mobiliario 41.00

480602002 De Equipos 980.37

4809 GASTOS DIVERSOS 52,056.63

4809010 Alquiler de bienes 42,075.37

4809020 Papelería y útiles 1,122.45

4809030 Materiales y útiles de limpieza 67.81

4809080 Combustibles y lubricantes 1,282.46

4809090 Otros gastos diversos 7,508.54

480909003 Varios 1,259.00

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



480909004 Otros Depreciacion de Vehiculos 2,605.74

480909005 BONIFICACIONES DIRECCION EJECUTIVA 3,643.80

49 GASTOS EXTRAORDINARIOS Y DE EJERCICIOS ANTERIORES 9,905.97

4901 GASTOS EXTRAORDINARIOS 9,905.97

4901090 Otros Gastos Extraordinarios 9,905.97

490109002 Saneamiento de Otros Activos 9,905.97

1,104,603.99T O T A L CUENTAS DE RESULTADO DEUDORAS

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



61 CONTINGENTES Y COMPROMISOS DEUDORAS 329,221,064.45

6101 RESPONSABILIDAD POR POLIZAS DE SEGURO EN VIGOR 146,604,940.92

610101 DE SEGUROS DE VIDA 13,452,342.77

6101011 DE SEGUROS DE VIDA MONEDA NACIONAL 13,452,342.77

610101101 INDIVIDUAL 1,130,405.66

610101103 COLECTIVO 12,321,937.11

610103 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD 20,467,914.73

6101031 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD MONEDA NACIONAL 20,467,914.73

610103102 ACCIDENTES PERSONALES 20,467,914.73

610104 DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 82,290,948.52

6101041 MONEDA NACIONAL 82,290,948.52

610104102 INCENDIO Y LINEAS ALIADAS -CON TERREMOTO Z-1 68,638,586.35


610105 DE AUTOMOTORES 8,017,429.22

6101051 MONEDA NACIONAL-Automotores 8,017,429.22

610106 OTROS SEGUROS GENERALES 22,376,305.68

6101061 OTROS SEGUROS GENERALES - MONEDA NACIONAL 22,376,305.68

610106101 Rotura de Cristales 195,254.28



610106106 Aviación 630,594.72

610106107 Robo y Hurto 1,621,499.98

610106108 Fidelidad 556,500.00

610106111 Todo Riesgo Equipo para Contratista 475,000.00

610106112 Rotura de Maquinaria 158,942.86

610106113 Montaje contra todo Riesgos 10,000,000.00

610106114 Todo Riesgo Equipo Electrónico 951,778.61

610106116 Lucro Cesante por interrupción de Negocios 5,200,000.00

610106118 Responsabilidad Civil 1,224,650.38

6102 RESPONSABILIDADES POR FIANZAS EN VIGOR 27,660,840.37

610202 DE FIANZAS GARANTIAS 27,660,840.37

6102021 MONEDA NACIONAL-FIANZAS GARANTIAS 27,660,840.37

6103 RESPONSABILIDADES POR REASEGURO TOMAD O 12,716,336.44

610304 DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 9,595,984.00

6103041 MONEDA NACIONAL 9,595,984.00



610304104 INCENDIO Y LINEAS ALIADAS CON TERREMOTO Z-3 5,172,528.00

610305 DE AUTOMOTORES 753,372.99

6103051 MONEDA NACIONAL-Automotores 753,372.99

610306 OTROS SEGUROS GENERALES 2,366,979.45



610306106 Aviación 20,714.28

610306107 Robo y Hurto 56,000.00

610306108 Fidelidad 87,500.00



6104 RESPONSABILIDADES POR REAFIANZAMIENTO TOMADO 10,760.78

610402 DE FIANZAS GARANTIAS 10,760.78

6104021 MONEDA NACIONAL 10,760.78

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



610402101 Fianza Garantía 10,760.78

6106 RESPONSABILIDADES CEDIDAS A SOCIEDADES DE PRIMER ORDEN DEL EXTERIOR 108,322,040.96

610601 DE SEGUROS DE VIDA 8,862,594.16

6106011 DE SEGUROS DE VIDA MONEDA NACIONAL 8,862,594.16

610601101 INDIVIDUAL 242,644.34

610601103 COLECTIVO 8,619,949.82

610603 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD 10,068,167.26

6106031 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD MONEDA NACIONAL 10,068,167.26

610603102 ACCIDENTES PERSONALES 10,068,167.26

610604 POR SEGUROS DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 69,412,194.49

6106041 MONEDA NACIONAL 69,412,194.49



610605 POR SEGUROS DE AUTOMOTORES 589,659.28


610606 POR OTROS SEGUROS GENERALES 19,389,425.77


610606101 Rotura de Cristales 18,040.00



610606106 Aviación 380,594.72

610606107 Robo y Hurto 904,553.58

610606108 Fidelidad 395,000.00


610606112 Rotura de Maquinaria 97,142.86

610606113 Montaje contra todo Riesgos 9,985,000.00

610606114 Todo Riesgo Equipo Electrónico 801,778.61

610606116 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios 5,171,951.72


6110 RESPONSABILIDADES POR REAFIANZAMIENTO CEDIDO A OTRAS SOCIEDADES DEL EXTERIOR 22,750,887.53

611002 DE FIANZAS GARANTIAS 22,750,887.53

6110021 MONEDA NACIONAL 22,750,887.53

611002101 FIANZAS GARANTIAS 22,750,887.53

6112 RESPONSABILIDADES POR RETROCESIONES A SOCIEDADES DE PRIMER ORDEN DEL EXTERIOR 11,144,496.67

611204 POR SEGUROS DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 8,980,040.00

6112041 MONEDA NACIONAL 8,980,040.00



611204104 INCENDIO Y LINEAS ALIADAS-CON TERREMOTO Z-3 4,951,957.00

611205 POR SEGUROS DE AUTOMOTORES 14,459.00


611206 POR OTROS SEGUROS GENERALES 2,149,997.67



611206107 Robo y Hurto 35,000.00

611206108 Fidelidad 72,500.00



6115 RESPONSABILIDADES POR RETROCESIONES DE FIAN- ZAS A SOCIEDADES DE PRIMER ORDEN DEL EXT. 10,760.78

611502 DE FIANZAS GARANTIAS 10,760.78

6115021 MONEDA NACIONAL 10,760.78

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



329,221,064.45T O T A L CUENTAS DE ORDEN

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



81 CUENTAS DE CONTROL DEUDORAS 202,539,721.93

8101 RIESGOS CATASTROFICOS, COASEGUROS Y DEDUCIBLES 172,648,924.01

8101010 RIESGOS CATASTROFICOS DIRECTOS 82,290,948.52

8101020 RIESGOS CATASTROFICOS CEDIDOS 78,392,234.49

8101030 RIESGOS CATASTROFICOS TOMADOS 9,595,984.00

8101040 COASEGUROS 2,150,335.00

8101050 DEDUCIBLES 219,422.00

8102 DOCUMENTOS Y VALORES RECIBIDOS EN GAR NTIA 27,709,121.09

8102010 GARANTIAS DE TITULOS VALORES 27,709,121.09

8103 VALORES Y BIENES DADOS EN CUSTODIA 1,456,000.00

8103010 TITULOS VALORES DADOS EN CUSTODIA 1,456,000.00

8105 DOCUMENTOS Y VALORES DADOS EN GARANTIA 268,972.57

8105010 DOCUMENTOS Y VALORES DADOS EN GARANTIA 268,972.57

8109 CUENTAS DE CONTROL DIVERSAS 456,704.26

8109020 PRESTAMOS INCOBRABLES RETIRADOS DEL ACTIVO 63,023.78

8109040 CUENTAS POR COBRAR RETIRADAS DEL ACTIVO 271,806.23

8109050 INTERESES EN SUSPENSO DE PRESTAMOS VENCIDOS 119,049.62

8109150 OTROS 2,824.63

810915003 TITULOS VAL.VENDIDOS CON CONTRATO DE RECOMPRA 2,824.63

202,539,721.93

7,796,486.62

T O T A L CUENTAS DE CONTROL

B A L A N C E

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



21 OBLIGACIONES CON ASEGURADOS 174,577.46

2102 DEPOSITOS POR OPERACIONES DE SEGURO 8,589.83

210201 Depósitos para Primas de Seguros 7,771.60

2102011 Moneda Nacional 7,771.60

210201101 Vida 2,535.91

21020110101 Depósitos de Vida 2,466.38

21020110102 Anticipos para Modificación y Reposición de Pólizas 69.53

210201103 Daños 5,235.69

21020110302 Primas Daños Varios 1,010.35

21020110303 Devoluciones Pendientes de Pago 4,225.34

210202 Depósitos para primas de fianzas 818.23

2102021 Moneda nacional 818.23

210202102 Garantía 818.23

2109 OTRAS OBLIGACIONES CON ASEGURADOS 165,987.63

210901 Dividendos por pagar sobre pólizas 2,541.53

2109011 Moneda nacional 2,541.53

210904 Dotales por pagar 163,446.10


210904101 Seguros Dotales 49,733.22

210904102 Seguros Saldados Dotales 113,712.88

22 RESERVAS TECNICAS y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 1,227,465.96

2201 RESERVAS TECNICAS DE SEGUROS DE VIDA 785,903.71

220101 Matemática de vida individual de largo plazo 756,890.66



220102 De riesgo en curso de vida individual de corto plazo 339.66


220102101 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 339.66

220103 De riesgo en curso de Vida Colectivo 22,886.91


220103101 SEGUROS DIRECTOS - VIDA COLECTIVO 13,374.96

220103103 COASEGUROS - VIDA COLECTIVO 9,511.95

220109 Adicionales de seguro de vida 5,786.48


220109101 SEGURO DIRECTO - ADICIONALES DE SEGURO DE VIDA 5,786.48

22010910101 De accidentes 151.21

22010910102 De exoneración del pago de primas 26.65

22010910103 De extraprimas de riesgos anormales 16.83

22010910104 De dividendos, cupones y bonos sobre pólizas 5,445.29

22010910109 Diversas 146.50

2202 RESERVAS MATEMATICAS DE SEGUROS PREVISIONALES, RENTAS Y PENSIONES 20,388.37

220201 Rentas de invalidez y sobrevivencia 20,388.37


220201101 Seguros directos 20,388.37

22020110103 Rentas Vitalicias 20,388.37

2203 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 9,369.14

220302 Accidentes personales 9,369.14


220302101 SEGUROS DIRECTOS - ACCIDENTES PERSONALES 9,369.14

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



2204 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 23,627.57

220401 Incendios 10,149.71


220401101 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIOS 6,410.69

220401102 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIO 2,978.47

220401103 COASEGUROS - INCENDIO 760.55

220402 Líneas aliadas 13,477.86

2204021 MONEDA NACIONAL - LINEAS ALIADAS 13,477.86

220402101 SEGUROS DIRECTOS - LINEAS ALIADAS 7,726.38

220402102 REASEGUROS TOMADOS - LINEAS ALIADAS 2,978.43


2205 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE AUTOMOTORES 42,721.80

220501 Automotores 42,721.80

2205011 MONEDA NACIONAL - AUTOMOTORES 42,721.80


220501102 REASEGUROS TOMADOS - AUTOMOTORES 44.32

220501103 COASEGUROS - AUTOMOTORES 3,666.50

2206 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE OTROS SEGUROS GENERALES 41,932.27

220601 Rotura de Cristales 20.76

2206011 MONEDA NACIONAL - ROTURA DE CRISTALES 20.76

220601101 SEGUROS DIRECTOS - ROTURA DE CRISTALES 20.76


2206021 MONEDA NACIONAL - TRANSPORTE MARITIMO 6,709.71

220602101 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE MARITIMO 599.39


220603 Transporte aéreo 285.19

2206031 MONEDA NACIONAL TRANSPORTE AEREO 285.19


220604 Transporte terrestre 10,537.83

2206041 MONEDA NACIONAL - TRANSPORTE TERRESTRE 10,537.83

220604101 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE TERRESTRE 9,162.86

220604103 COASEGUROS - TRANSPORTE TERRESTRE 1,374.97

220606 Aviación 560.43

2206061 MONEDA NACIONAL - AVIACION 560.43

220606102 REASEGUROS TOMADOS - AVIACION 560.43

220607 Robo y hurto 6,981.35

2206071 MONEDA NACIONAL - ROBO Y HURTO 6,981.35

220607101 SEGUROS DIRECTOS - ROBO Y HURTO 6,757.02

220607103 COASEGUROS - ROBO Y HURTO 224.33

220608 Fidelidad 6,887.57

2206081 MONEDA NACIONAL - FIDELIDAD 6,887.57

220608101 SEGUROS DIRECTOS - FIDELIDAD 3,490.44

220608102 REASEGUROS TOMADOS - FIDELIDAD 3,188.58

220608103 COASEGUROS - FIDELIDAD 208.55

220611 Todo riesgo equipo para contratistas 1,445.26

2206111 MONEDA NACIONAL - TODO RIESGO EQUIPO P/CONTRATISTAS 1,445.26

220611102 REASEGUROS TOMADOS - TODO RIESGO EQUIPO P/CONTRATISTA 1,445.26

220612 Rotura de maquinaria 6.36

2206121 MONEDA NACIONAL - ROTURA DE MAQUINARIA 6.36

220612101 SEGUROS DIRECTOS - ROTURA DE MAQUINARIA 6.36

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



220613 Montaje contra todo riesgo 300.75

2206131 MONEDA NACIONAL - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 300.75

220613101 SEGUROS DIRECTOS - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 300.75


2206141 MONEDA NACIONAL - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 479.17

220614101 SEGUROS DIRECTOS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 419.61

220614103 COASEGUROS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 59.56

220616 Lucro cesante por interrupción de negocios 1,153.57

2206161 MONEDA NACIONAL - LUCRO CESANTE P/INTERRUPCION DE NEG 1,153.57

220616101 SEGUROS DIRECTOS - LUCRO CESANTE P/INTERRUPCION DE NE 752.93

220616103 COASEGUROS - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCI 400.64


2206181 MONEDA NACIONAL - RESPONSABILIDAD CIVIL 6,564.32

220618101 SEGUROS DIRECTOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 2,436.90

220618102 REASEGUROS TOMADOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 3,744.05

220618103 COASEGUROS - RESPONSABILIDA CIVIL 383.37

2207 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE FIANZAS 5,751.37

220702 Garantía 5,751.37

2207021 MONEDA NACIONAL - GARANTIA 5,751.37

220702101 FIANZAS DIRECTAS - GARANTIA 4,596.72

220702102 REAFIANZAMIENTO TOMADO - GARANTIA 1,154.65

2208 RESERVAS DE PREVISION Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 297,771.73

220801 Contingencial de terremotos 155,285.26


220801101 INCENDIO 70,276.52

220801102 LINEAS ALIADAS 85,008.74

220802 Para riesgos de seguros especiales 140,000.00


220802105 Automotores 140,000.00

220804 RESERVA CONTINGENCIAL DE FIANZAS 2,486.47

2208041 MONEDA NACIONAL-RVA.CONTINGENCIAL DE FIANZAS 2,486.47

23 RESERVAS POR SINIESTROS 57,050.76

2301 RESERVAS POR SINIESTROS REPORTADOS 52,149.38

230101 De seguros de vida 6,782.42


230101103 Colectivo 6,782.42

23010110301 Seguros directos - COLECTIVO 5,500.00

23010110302 Reaseguros tomados - COLECTIVO 1,282.42

230103 De Seguros de accidentes y enfermedades 1,986.50



23010310201 Seguros directos - ACCIDENTES PERSONALES 1,986.50

230104 De Seguros de Incendio 14,526.00


230104101 Seguros directos- INCENDIO 14,526.00



230105101 Seguros directos - AUTOMOTORES 11,800.00

230105102 Reaseguros tomados - AUTOMOTORES 1,726.96

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020





230106103 Transporte Aéreo 1,080.00

23010610301 Seguros directos - TRANSPORTE AEREO 1,080.00

230106108 Fidelidad 14,000.00

23010610801 Seguros directos - FIDELIDAD 14,000.00

230106118 Responsabilidad Civil 247.50

23010611802 Reaseguros tomados - RESPONSABILIDAD CIVIL 247.50

2302 RESERVA POR SINIESTROS NO REPORTADOS 4,901.38

230201 De seguros de vida 2,171.35


230201101 VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 1,155.24

23020110101 Seguros Directos - Vida Individual Largo Plazo 1,155.24

230201103 COLECTIVO 1,016.11

23020110301 Seguros Directos - Vida Colectivo 818.19

23020110302 Reaseguros Tomados-Vida Colectivo 197.92

230203 De seguros de accidentes y enfermedades 693.35


230203101 SALUD Y HOSPITALIZACION 147.87

23020310102 Reaseguros Tomados-Salud y Hospitalización 147.87

230203102 ACCIDENTES PERSONALES 545.48

23020310201 Seguros Directos - Accidentes Personales 545.48

230206 De otros seguros generales 2,036.68


230206103 TRANSPORTE AEREO 1,529.01

23020610301 Seguro Directo-Transporte Aereo 1,529.01

230206108 FIDELIDAD 507.67

23020610801 Seguros Directos-Fidelidad 507.67

24 SOCIEDADES ACREEDORAS DE SEGUROS Y FIANZAS 343,401.78

2401 OBLIGACIONES EN CUENTA CORRIENTE CON SOCIEDADES DE REASEGURO 342,914.57

240101 Con reaseguradoras 226,314.11


240101101 Aseguradora Suiza Salvadoreña 1,427.90


2401011010913 Montaje contra todo Riesgo Asesuisa 1,427.90

240101106 La Central de Fianzas 18,724.00

24010110607 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas - La Central de Fianzas 2,557.73


2401011060902 Transporte Maritimo La Central de Seguros y Fianzas 1,595.03

2401011060904 Transporte Terrestre - La Central de Fianzas 4,125.30

2401011060913 Montaje contra todo Riesgo - La Central de Fianzas 8,567.41

2401011060916 Lucro cesante por interrupción de Negocios - La Central de Fianzas 1,878.53

240101108 G.E. Insurance A/S Solutions 32.29

24010110801 Seguro de Vida Individual Insurance Solutions 32.29

240101109 Compañía Suiza de Reaseguros 653.87

24010110901 Seguro de Vida Individual Cia.Suiza 653.87

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



240101114 Kolnische Ruckversicherung 478.74

24010111401 Seguro de Vida Individual Kolnische 478.74

240101115 MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 3,792.87


2401011150913 Montaje contra todo Riesgo - MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 3,792.87

240101116 Mapfre Re-Cia.Reaseguradora, S.A. 6,525.33

24010111601 Seguro de Vida Individual Mapfre 58.16

24010111607 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas Mapfre 5,176.93


2401011160916 Lucro cesante por interrupción de Negocios - MAPFRE 1,290.24

240101120 Reaseguradora Patria, S.A. 52,923.00

24010112001 Seguro de Vida Individual Reaseg.Patria 21.23

24010112007 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas Reaseg.Patria 41,944.50


2401011200916 Lucro Cesante por Interrución de Negocios - Patria 10,957.27

240101122 Seguros E Inversiones, S.A. 11,856.71


2401011220907 ROBO Y HURTO - SISA 2,256.17

2401011220908 FIDELIDAD - SISA 1,604.38

2401011220914 TODO RIESGO EQUIPO ELECTRÓNICO - SISA 175.02

2401011220916 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios-SISA 7,821.14

240101125 Scor Reinsurance 38,285.76

24010112501 Seguro de Vida Individual Scor 3.56

24010112507 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas Scor 33,187.31


2401011250916 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios - Scor Re 5,094.89

240101127 MS AMLIN 20,417.22

24010112707 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas-MS AMLIN 17,699.88


2401011270916 Lucro cesante por interrupción de Negocios-MS AMLIN 2,717.34

240101141 L.A.R. 0.02

24010114107 INCENDIO Y LINEAS ALIADAS - L.A.R. 0.02

240101147 AMORTIZACION EXCESO CATASTROFICO 6,547.49

24010114702 CATASTROFICO INCENDIO 6,547.49

240101156 NAVIGATOR´S 64,648.91

24010115602 Seguro de Vida Colectivo-Navigator´s 40,986.00

24010115604 Accidentes Personales-Navigator´s 13,902.88


2401011560907 Incendio y Líneas Aliadas - Navigator´s 8,000.67

2401011560916 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios - Navigator´s 1,759.36

240102 Con reafianzadoras 116,600.46


240102149 HANNOVER RE. 116,600.46

24010214902 Fianzas Garantía - Hannover Re. 116,600.46

2402 PRIMAS RETENIDAS A SOCIEDADES DE REASEGURO Y REAFIANZAMIENTO 487.21

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



240205 Por reaseguros cedidos 487.21


240205108 G.E. Insurance A/S Solutions 24.98

24020510801 Seguro de Vida Individual- Insurance Solutions 24.98

240205109 Compañía Suiza de Reaseguros 224.65

24020510901 Seguro de Vida Individual Cia.Suiza 224.65

240205114 Kolnische Ruckversicherung 223.06

24020511401 Seguro de Vida Individual Kolnishce 223.06

240205116 Mapfre Re.-Cia. Reaseguradora, S.A. 3.01

24020511601 Seguro de Vida Individual Mapfre 3.01

240205120 Reaseguradora Patria. 11.51

24020512001 VIDA INDIVIDUAL Reaseg.Patria 11.51

26 OBLIGACIONES CON INTERMEDIARIOS Y AGENTES 35,186.66

2602 OBLIGACIONES CON AGENTES 35,186.66

260202 Comisiones por pagar a agentes dependientes 35,186.66


260202101 Comisiones Provisionadas 16,159.35

260202102 Comisiones Devengadas 19,027.31

27 CUENTAS POR PAGAR 304,853.91

2701 IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y RETENCIONES 64,077.43

270101 Retenciones 15,907.11


270101101 Impuesto sobre la renta 4,302.16

27010110101 Retenciones - Personal Administrativo 2,618.68

27010110102 RETENCIONES - AGENTES VENDEDORES Y CORREDORES DE SEGUROS 230.19

27010110103 RETENCIONES - PRESTACIÓN DE SERVICIOS PERSONAS NATURALES 963.93

27010110104 Retenciones 5% Reaseguradores 489.36

270101103 Seguro social 1,152.37

270101104 Administradoras de fondos de pensión 1,701.49

27010110403 AFP Confia 725.26

27010110404 AFP Crecer 892.54

27010110408 IPSFA 83.69

270101107 Embargos 8,751.09

27010110702 Jose Maria Aguilar-Juzgado 2o. De Lo Civil 6.00

27010110704 Jose Salvador Miranda 10.09

27010110705 Regina de Rodríguez 37.84

27010110707 Carlos Alfredo Amaya 78.71

27010110708 Agueda Rojas 3,033.83

27010110709 JOSE WILFREDO FUENTES 2,524.62

27010110714 DAGOBERTO ANTONIO RODRIGUEZ 3,060.00

270102 Impuestos y contribuciones 48,170.32


270102101 Impuesto sobre la renta 33,376.82

270102102 Impuestos municipales 5,631.71

270102109 Otros impuestos y contribuciones 9,161.79

27010210901 IVA POR PAGAR 6,386.95

27010210902 PATRONATO DEL CUERPO DE BOMBEROS 2,774.84

2702 REMUNERACIONES POR PAGAR 15,603.42

270203 Honorarios por pagar 9,497.10


de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



270203101 Auditoría Externa 9,497.10

270205 Aguinaldos y bonificaciones 6,106.32


2706 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 225,173.06

270603 Dividendos por pagar 194,030.00

2706031 Dividendos por Pagar - Moneda nacional 194,030.00

270603101 Dividendos por Pagar - Moneda nacional 180,761.06

270603102 Dividendos no Cobrados 13,268.94

27060310201 Norma Evelyn Ochoa Valle 72.28

27060310202 Viviendas del Pacífico, S.A. de C.V. 171.80

27060310203 Carlos Guillermo Schmidth Moran 189.87

27060310205 Federico Armando Castro 560.44

27060310206 Jaime Lemus O´byrne 1,075.57

27060310207 Joaquín Espinoza España 1,075.57

27060310208 Armando Monedero Barreiro 2,187.28

27060310209 Alberto Antonio Orellana 1,493.09

27060310210 Luis Emilio Siman Dada y/o Fernando René Siman Dada 2,944.25

27060310212 Efraín Enrique Corleto Merlos 984.68

27060310213 José Roberto Chávez Valencia 1,020.74

27060310214 Arpo, S.A. de C.V. 376.94

27060310215 Nancy Beatriz Arguello Artiga 33.44

27060310216 Monica Maria Arguello Artiga 10.45

27060310217 DOSE, S.A. DE C.V. 695.60

27060310218 Jose Gustavo Cartagena Castro 376.94

270609 Diversas 31,143.06


270609104 Agua y Energia Eléctrica 15.80

270609106 ÓPTICAS (COMPRA DE LENTES) 0.03

270609107 CHEQUES PRESCRITOS 330.55

270609108 Honorarios por Pagar - Fianzas 3,099.16

270609109 Diversas 27,697.52

28 PROVISIONES 2,056.45

2801 PROVISION POR OBLIGACIONES LABORALES 2,056.45

280101 PROVISION POR OBLIGACIONES LABORALES 2,056.45

2801010 Provisión por Obligaciones Laborales 2,056.45

29 OTROS PASIVOS 5,909.23

2901 INGRESOS DIFERIDOS 5,909.23

290102 Primas percibidas no devengadas por afianzamientos 5,737.70


290102104 Fianzas 5,737.70

290109 Diversos 171.53


2,150,502.21T O T A L * P A S I V O *

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



31 CAPITAL SOCIAL 2,340,000.00

3101 CAPITAL PAGADO 2,340,000.00

3101010 Capital suscrito 2,340,000.00

35 RESERVAS DE CAPITAL 468,000.00

3501 RESERVAS OBLIGATORIAS 468,000.00

3501010 Reserva legal 468,000.00

36 PATRIMONIO RESTRINGIDO 17,094.92

3602 UTILIDADES NO DISTRIBUIBLES 17,094.92

3602010 Utilidades no distribuibles 17,094.92

38 RESULTADOS ACUMULADOS 1,663,557.80

3802 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 1,663,557.80

3802010 Utilidades 1,663,557.80

4,488,652.72T O T A L * PATRIMONIO *

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



51 PRIMAS PRODUCTOS 682,719.23


5101010 Individual de largo plazo 9,274.66

510101001 Seguros Directos - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 9,274.66

51010100102 Renovaciones - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 9,274.66

5101010010201 Seguro de Vida Individual 8,791.66

5101010010202 Beneficios Adicionales Incapacidad 218.97

5101010010203 Beneficios Adicionales Accidentes 264.03

5101020 De vida individual de corto plazo 340.58

510102001 Seguros Directos - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 340.58

51010200101 Iniciales - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 340.58

5101030 Colectivo 98,919.25

510103001 Seguros Directos - COLECTIVO 68,098.93

51010300102 Renovaciones - COLECTIVO 68,098.93


5101030010202 Beneficios Adicionales Accidentes 1,850.39

5101030010203 Seguro de Vida Colectivo Deuda 28,746.77

510103003 Coaseguros - COLECTIVO 30,820.32

5103 SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 43,686.83



51030200101 Iniciales - ACCIDENTES PERSONALES 90.84

51030200102 Renovaciones - ACCIDENTES PERSONALES 43,595.99


5104010 Incendios 86,122.10


51040100101 Iniciales - INCENDIOS 6,907.67

51040100102 Renovaciones - INCENDIOS 59,394.64

510401002 Reaseguros Tomados - INCENDIOS 9,998.14

510401003 Coaseguros - INCENDIOS 9,821.65



51040200102 Renovaciones - LINEAS ALIADAS 1,467.55

510402002 Reaseguros Tomados - LINEAS ALIADAS 9,998.15

510402003 Coaseguros - LINEAS ALIADAS 12,821.65

5104030 Terremoto 66,164.98

510403001 Seguros Directos - TERREMOTO 66,164.98

51040300101 Iniciales - TERREMOTO 6,907.63

51040300102 Renovaciones - TERREMOTO 59,257.35

5105 DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 61,029.12

5105010 Automotores 61,029.12

510501001 Seguros Directos - AUTMOTORES 55,358.10

51050100101 Iniciales - AUTOMOTORES 8,737.73

51050100102 Renovaciones - AUTOMOTORES 46,620.37

510501002 Reaseguros Tomados - AUTOMOTORES 1.08




510602001 Seguros Directos - TRANSPORTE MARITIMO 1,100.01

51060200102 Renovaciones - TRANSPORTE MARITIMO 1,100.01

510602002 Reaseguros Tomados - TRANSPORTE MARITIMO 9,472.81

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020




510603001 Seguros Directos - TRANSPORTE AEREO 348.66

51060300102 Renovaciones - TRANSPORTE AEREO 348.66



51060400101 Iniciales - TRANSPORTE TERRESTRE 2,092.21

51060400102 Renovaciones - TRANSPORTE TERRESTRE 24,666.67


5106060 Aviación 1,011.29

510606002 Reaseguros Tomados - AVIACION 1,011.29

5106070 Robo y hurto 15,329.60


51060700101 Iniciales - ROBO Y HURTO 8,590.55

51060700102 Renovaciones - ROBO Y HURTO 6,401.55


5106080 Fidelidad 16,875.43


51060800101 Iniciales - FIDELIDAD 7,000.00

51060800102 Renovaciones - FIDELIDAD 2,650.00




510611002 Reaseguros Tomados - TODO RIESGO EQUIPO PARA CONTRATISTAS 3,334.11



51061400101 Iniciales - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 900.00



510616001 Seguros Directos - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 23,684.39

51061600101 Iniciales - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 8,295.89

51061600102 Renovaciones - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 15,388.50

510616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 13,520.00



51061800101 Iniciales - RESPONSABILIDAD CIVIL 65.34

51061800102 Renovaciones - RESPONSABILIDAD CIVIL 3,979.43

510618002 Reaseguros Tomados - RESPONABILIDAD CIVIL 9,526.02

510618003 Coaseguros - RESPONABILIDAD CIVIL 571.50

5107 DE FIANZAS 164,574.78

5107020 Garantía 164,574.78

510702001 Fianzas directas - GARANTIA 162,946.08

51070200101 Iniciales - GARANTIA 20,282.81

51070200102 Renovaciones - GARANTIA 142,663.27

510702002 Reafianzamiento tomado - GARANTIA 1,628.70

52 INGRESO POR DECREMENTO DE RESERVAS TECNICAS Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 122,659.70


5201010 Matemáticas de vida individual de largo plazo 7,403.96

520101001 Seguros directos - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 7,403.96

5201020 De riesgos en curso de vida individual de corto plazo 56.80

520102001 Seguros directos - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 56.80

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



5201030 De riesgos en curso de vida colectivo 6,582.90

520103001 Seguros directos - VIDA COLECTIVO 1,726.20

520103003 Coaseguros - VIDA COLECTIVO 4,856.70

5201090 Ajuste de reservas adicionales de seguro de vida 357.31

520109001 Seguros Directos 357.31

52010900101 De accidentes 83.80

52010900102 De exoneración del pago de primas 17.78

52010900103 De extra primas y riesgos tarados 28.84

52010900104 De dividendos, cupones y bonos sobre pólizas 146.75

52010900109 Diversas 80.14

5202 MATEMATICAS DE SEGUROS PREVISIONALES, RENTAS Y PENSIONES 371.20

5202010 Rentas de invalidez y sobrevivencia 371.20

520201001 Seguros directos - RENTAS DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA 371.20

52020100103 Rentas Vitalicias 371.20

5203 PARA RIESGOS EN CURSO DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 4,202.53


520302001 Seguros directos - ACCIDENTES PERSONALES 4,202.53

5204 DE RIESGOS EN CURSO DE INCENDIOS Y Y LINEAS ALIADAS 9,478.81

5204010 Incendios 4,336.53

520401001 Seguros directos - INCENDIOS 2,719.00

520401002 Reaseguros tomados - INCENDIOS 1,196.54

520401003 Coaseguros - INCENDIOS 420.99


520402001 Seguros directos - LINEAS ALIADAS 3,493.29

520402002 Reaseguros tomados - LINEAS ALIADAS 1,160.58

520402003 Coaseguros - LINEAS ALIADAS 488.41

5205 DE RIESGOS EN CURSO DE AUTOMOTORES 25,142.70

5205010 AUTOMOTORES 25,142.70

520501001 Seguros directos - AUTOMOTORES 22,123.54

520501002 Reaseguros tomados - AUTOMOTORES 1,680.00


5206 DE RIESGOS EN CURSO-OTROS SEGUROS GENERALES 31,106.58

5206010 Rotura de Cristales 38.82

520601001 Seguros directos - ROTURA DE CRISTALES 38.82


520602001 Seguros directos - TRANSPORTE MARITIMO 2,613.60

520602002 Reaseguros tomados - TRANSPORTE MARITIMO 2,013.85


520603001 Seguros directos - TRANSPORTE AEREO 161.71


520604001 Seguros directos - TRANSPORTE TERRESTRE 3,393.58


5206060 Aviación 144.88

520606002 Reaseguros tomados - AVIACION 144.88

5206070 Robo y hurto 4,387.45

520607001 Seguros directos - ROBO Y HURTO 2,362.26

520607002 Reaseguros tomados - ROBO Y HURTO 1,990.63


de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



5206080 Fidelidad 4,251.55

520608001 Seguros directos - FIDELIDAD 2,437.64

520608002 Reaseguros tomados - FIDELIDAD 1,749.75



520611002 Reaseguros tomados - TODO RIESGO EQUIPO PARA CONTRATISTAS 1,221.58

5206120 Rotura de maquinaria 76.14

520612001 Seguros directos - ROTURA DE MAQUINARIA 76.14

5206130 Montaje contra todo riesgo 473.17

520613001 Seguros directos - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 473.17


520614001 Seguros directos - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 524.25


5206160 Lucro cesante por interrupción de negocios 673.60

520616001 Seguros directos - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 492.85

520616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 180.75


520618001 Seguros directos - RESPONSABILIDAD CIVIL 2,213.68

520618002 Reaseguros tomados - RESPONSABILIDAD CIVIL 7,365.66

520618003 Coaseguros - RESPONSABILIDAD CIVIL 89.60

5207 DE RIESGOS EN CURSO DE FIANZAS 11,464.33

5207020 Garantía 11,464.33

520702001 Fianzas directas - GARANTIA 10,688.30

520702002 Reafianzamiento tomado - GARANTIA 776.03

5209 RECLAMOS EN TRAMITE 26,492.58

5209030 DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADE 151.00

520903002 Accidentes personales 151.00

52090300201 Seguros Directos - ACCIDENTES PERSONALES 151.00

5209040 De Seguros de Incendios y Líneas Aliadas 794.08

520904001 Incendios 397.04

52090400101 Seguros Directos - INCENDIOS 397.04

520904002 Líneas aliadas 397.04

52090400201 Seguros Directos - LINEAS ALIADAS 397.04


520905001 Automotores 18,879.00


52090500102 Reaseguros Tomados - AUTOMOTORES 2,669.00

5209060 De Otros Seguros Generales 6,668.50


52090600201 Seguros Directos - TRANSPORTE MARITIMO 1,935.50

520906003 Transporte aéreo 1,488.00

52090600301 Seguros Directos - TRANSPORTE AEREO 1,488.00

520906008 Fidelidad 3,245.00


54 SINIESTROS Y GASTOS RECUPERADOS POR REASEGUROS Y REAFIANZAMIENTOS CEDIDOS 57,379.77

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020




5401030 Colectivo 10,596.32

540103004 Reaseguro cedido - COLECTIVO 9,050.80

54010300401 Siniestros recuperados - COLECTIVO 9,050.80

5401030040101 Seguro de Vida Colectivo - COLECTIVO 9,050.80

540103005 Retrocesiones de seguros-Vida Colectivo 1,545.52

54010300501 Retrocesiones Sin. Recuperados - Vida Colectivo 1,545.52

5403 DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 409.88

5403020 Accidentes personales 409.88

540302004 Reaseguro cedido - ACCIDENTES PERSONALES 409.88

54030200401 Siniestros recuperados - ACCIDENTES PERSONALES 409.88


5404010 Incendios 46,373.57

540401004 Reaseguro cedido - INCENDIOS 46,373.57

54040100401 Siniestros recuperados - INCENDIOS 42,950.88

54040100402 Gastos de ajuste de siniestros recuperados - INCENDIOS 3,422.69

55 REEMBOLSOS DE GASTOS POR CESIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 100,440.25


5501030 Colectivo 14,635.29

550103001 COLECTIVO 14,635.29

55010300104 Reaseguro cedido 10,917.28


5501030010403 Seguro de Vida Colectivo de Deuda 6,036.82

55010300105 Retrocesiones de seguros 3,718.01

5501030010501 Seguro de Vida Colectivo - Retrocesión 3,529.19

5501030010503 Seguro de Vida Colectivo de Deuda - Retrocesión 188.82

5503 DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 7,706.89



55030200104 Reaseguro cedido-Accidentes Personales 7,706.89


5504010 Incendios 22,919.94

550401001 Incendios 22,919.94

55040100104 Reaseguro cedido-Incendio 18,526.23

55040100105 Retrocesiones de seguros - Incendio 4,393.71


550402001 LINEAS ALIADAS 13,207.12

55040200104 Reaseguro cedido-Lineas Aliadas 9,832.27

55040200105 Retrocesiones de seguros-Lineas Aliadas 3,374.85


5506070 Robo y hurto 564.04

550607001 Robo y hurto 564.04

55060700104 REASEGURO CEDIDO-ROBO Y HURTO 564.04

5506080 Fidelidad 401.10

550608001 Fidelidad 401.10

55060800104 REASEGURO CEDIDO-FIDELIDAD 401.10



55061400104 REASEGURO CEDIDO-TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 43.76

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020




550616001 DE LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE 9,096.90

55061600104 Reaseguro Cedido-Lucro Cesante por Interrupción de Negocios 5,338.06

55061600105 Retrocesiones de seguros-Lucro Cesante 3,758.84

5507 DE FIANZAS 31,865.21

5507020 Garantía 31,865.21

550702004 Reafianzamiento cedido 31,865.21

56 SALVAMENTOS Y RECUPERACIONES 450.00

5605 DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 450.00

5605010 Automotores 450.00

560501001 Seguros directos - Automotores 450.00

57 INGRESOS FINANCIEROS Y DE INVERSION 184,580.92

5701 DEPOSITOS 102,314.15

5701010 Ingresos por depósitos en bancos 102,314.15

570101001 Intereses 102,314.15

57010100102 Depósitos a Plazos Intereses 102,314.15

5701010010201 Depositos a Plazo Intereses con Retención 102,144.42

5701010010202 INTERESES CUENTAS CORRIENTES 169.73

5702 POR INVERSIONES EN VALORES 55,556.13

570201 Ingresos por valores emitidos por el Gobierno Ctral y entidades d 14,437.50

5702011 Ingresos por valores emitidos por el Gobierno Ctral y entidades d 14,437.50

570201101 Intereses - Moneda Nacional 14,437.50

57020110101 Intereses exentos de Imp.s/Rta sobre operaciones bursátiles de mercado primaario y secundario - Moneda Naciona 14,437.50

570202 Ingresos por valores emitidos por instituciones financieras 11,596.45

5702021 Ingresos por valores emitidos por instituciones financieras 11,596.45


57020210101 Intereses sobre certificados de inversión emitidos por bancos-M.N. 11,596.45

570203 Ingresos por valores emitidos por instituciones no financieras 21,020.41

5702031 Ingresos por Valores Emitidos por Instituciones No Financieras 21,020.41


570205 Ingresos por participaciones en sociedades y fondos de inversión 8,501.77

570205101 Dividendos - Moneda Nacional 8,501.77

57020510101 Dividendos - Fondos de Inversión 8,501.77

5703 POR PRESTAMOS 2,159.71

5703010 Ingresos por préstamos vigentes 2,159.71

570301001 Intereses 2,159.71

57030100102 Intereses sobre préstamos con garantía pólizas de seguros de vida 2,128.78

57030100103 Intereses sobre documentos al cobro sobre primas 30.93

5706 DIVERSOS 24,550.93

570601 Ingresos por comisiones 338.78

570601003 Ingresos por servicios varios 338.78

570609 OTROS INGRESOS 24,212.15

5706090 Otros ingresos 24,212.15

59 INGRESOS EXTRAORDINARIOS Y DE EJERCICIOS ANTERIORES 9,101.82

5901 EXTRAORDINARIOS 9,071.39

5901090 Otros ingresos extraordinarios 9,071.39

590109001 SANEAMIENTO DE OTROS ACTIVOS 9,071.39

5902 DE EJERCICIOS ANTERIORES 30.43

5902090 Otros ingresos de ejercicios anteriores 30.43

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



1,157,331.69T O T A L CUENTAS DE RESULTADO ACREEDORAS

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



7 CUENTAS DE ORDEN POR CONTRA

71 CONTINGENTES Y COMPROMISOS POR CONTRA 278,787,814.99

72 COMPROMISOS POR FIANZAS EMITIDAS POR CONTRA 50,433,249.46

329,221,064.45T O T A L CUENTAS DE ORDEN POR CONTRA

de 35

13/07/2020

11:34 a.m.

Carta (8.5 x 11)


AL 30/06/2020



9 CUENTAS DE CONTROL POR CONTRA

90 CUENTAS DE ORDEN 202,539,721.93

202,539,721.93

7,796,486.62

DR. CARLOS ARMANDO LAHÚD

REPRESENTANTE LEGAL

T O T A L CUENTAS DE CONTROL POR CONTRA

B A L A N C E

LIC. MIRIAM CECILIA CABRERA DE LOPEZ

GERENTE ADMINISTRATIVA Y FINANCIERA

LIC. ALICIA NOEMY GUARDADO DE GUARDADO

CONTADOR

ASEGURADORA POPULAR, S.A. Página 1 de 35 BALANCE DE ... · página 1 de 35 13/07/2020 11:34 a.m....

Documents

Transcript of ASEGURADORA POPULAR, S.A. Página 1 de 35 BALANCE DE ... · página 1 de 35 13/07/2020 11:34 a.m....