ASAMBLEA MARZO 21 DE 2017 - Bancoomeva · Balance General 6. Resultados P&G 7. Objetivos...
Transcript of ASAMBLEA MARZO 21 DE 2017 - Bancoomeva · Balance General 6. Resultados P&G 7. Objetivos...
ASAMBLEA MARZO 21 DE 2017
Agenda
1. Balance Social
2. Otros Logros
3. Cifras Bancoomeva
4. Resultados Económicos
5. Balance General
6. Resultados P&G
7. Objetivos Estratégicos
2
Balance Social
3
Mayor nivel de
aprobación con base en
la exposición crediticia del Asociado en
el Sector Financiero
Campañas especiales de
crédito permitiendo compras de
cartera y financiación
adicional
Credimutual, un crédito que admite como garantía un
porcentaje de los ahorros que
tiene el asociado en el
Fondo de Solidaridad
Posibilidad de ampliar
plazos para para mejorar
su flujo de caja
Restablecer su vida crediticia
en el sistema financiero, a
través de nuevas herramientas y
ajuste en las políticas del
Banco.
En 2016: Ajustamos nuestras Políticas para nuestros Asociados Ofreciendo…
Bancoomeva se enfoca en ser mas ágil y flexible en sus procesos, pensando siempre en nuestros Asociados
4* Datos acumulados desde el 2011
En 2016*: Resultados Sociales…
Balance Social
5
ViviendaBeneficiando a
2.952 Asociados
Valor superior a $299.535 millones
EducaciónBeneficiando a
1.908 Asociados
Valor de $12.100 millones
VehículoBeneficiando a
1.095 Asociados
Valor de $37.011 millones
Tarjeta Tac Master Card
Cupos de crédito 43.850
Con cupos por $308.269 millones
En 2016: Continuamos ayudando a nuestros Asociados a cumplir sus sueños en…
Se amplio la oferta con dos nuevas líneas en Educación: Educar Plus y Educar Rotativo. En Vivienda se lanzo el crédito exclusivo para remodelación.
* Cifras a diciembre 31 de 2016
Balance Social
6* Cifras a diciembre 31 de 2016
Logros en 2016
Alcanzamos el primer puesto como recaudador en Aportes-PILA, con un ingreso de $32.296 millones en comisiones.
Ganamos el “Reconocimiento de compromiso por la igualdad de género” en el marco del proceso de certificación del Sello de Equidad Laboral “Equipares.
Obtuvimos por tercer año consecutivo el primer lugar en calidad de la información, otorgado por Trans Unión Buro de Credit.
Somos la segunda mejor empresa para trabajar en Colombia, de acuerdo a la encuesta de ambiente laboral con Great Place To Work, con un puntaje de 86.5 puntos.
Procesamos 18.4 millones de transacciones en el año, ofreciendo 54 soluciones financieras cada minuto.
Ofrecimos un mejor servicio, a través de la APP Banca Móvil, con 14.516usuarios activos.
Atendimos 8.3 llamadas por minuto tanto entrante como saliente.
Cifras
47.3% 49.0% 51.5% 53.1%60.1%
64.3%66.3%
52.7%51.0%
48.5%46.9%
39.9%35.7%
33.7%$ 1,729
$ 1,880$ 2,124
$ 2,448$ 2,679
$ 2,892$ 3,177
(200)
300
800
1,300
1,800
2,300
2,800
3,300
0
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
abr-11 dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
PASIVO
CAPTACIONES OTROS PASIVOS
TACC11,33%
$ 184,311 $ 193,113$ 207,431
$ 238,583
$ 280,633
$ 331,254
150,000
170,000
190,000
210,000
230,000
250,000
270,000
290,000
310,000
330,000
350,000
dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
PATRIMONIO
D 18%
92.2%93.2%
92.0%91.9%
90.1%89.4%
7.8%
6.8%
8.0%
8.1%
9.9%
10.6%
$ 2,064
$ 2,317
$ 2,655
$ 2,917
$ 3,173
$ 3,508
(100)
400
900
1,400
1,900
2,400
2,900
3,400
0
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
ACTIVO
CARTERA OTROS ACTIVOS
TACC11,71%
7
Detalle del Activo
Distribución de la Cartera
*Cifras en miles de millones
Cifras con corte diciembre 2016
44 55 51 69 78 109
1,820 2,011 2,305 2,481 2,676
2,989
200 251
299 367
419
412
$ 2,064$ 2,317
$ 2,655$ 2,917
$ 3,173
$ 3,510
(400)
100
600
1,100
1,600
2,100
2,600
3,100
3,600
(200)
300
800
1,300
1,800
2,300
2,800
3,300
3,800
dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
ACTIVO
Otros Activos Cartera Neta Efectivo e Inversiones
85,2%
11,7%
3,1%
Cartera Vivienda
26%
Cartera Consumo
58%
Cartera Comercial
16%
8
Evolución Estructura de Fondeo
Detalle del Pasivo
Distribución en las Captaciones del Público
Cifras con corte diciembre 2016
Cuenta Corriente
4%
Cuenta de Ahorro
31%CDT's65% 9
71.3%
69.2%
65.7%
62.0%
59.3%
56.2%
55.0%
57.0%
59.0%
61.0%
63.0%
65.0%
67.0%
69.0%
71.0%
73.0%
dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
EFICIENCIA ADMINISTRATIVA
Cifras
*Cifras en millones
15.14% 15.16% 15.13% 15.23% 15.28% 15.42% 15.53% 15.61%
9.46% 9.44% 9.06% 8.63% 8.59% 8.62% 8.66% 8.69%
5.23% 5.26% 5.61% 6.12% 6.20% 6.31% 6.37% 6.41%
5.00%
7.00%
9.00%
11.00%
13.00%
15.00%
sep
-15
oct
-15
no
v-1
5
dic
-15
ene-
16
feb
-16
ma
r-1
6
ab
r-1
6
ma
y-1
6
jun
-16
jul-
16
ago
-16
sep
-16
oct
-16
no
v-1
6
dic
-16
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN
Tasa Activa
Margen deIntermediación
Costo Fondeo
$ 203,525
$ 199,934
Ejecutado adiciembre
2016
Ejecutado adiciembre
2015
GASTO ADMINISTRATIVO
Crecimiento anual 2016 de 1.8% vs 6,77% del IPC 2015
10
Indicador de cartera vencida
Indicador de Cartera Vencida
6,04%
9,25%
6,71%6,17%
6,66% 6,68%
3,17%
3,96% 3,84% 4,01% 4,12%
5,19%
0,88% 1,11% 1,09%1,45%
1,79% 1,70%
4,19%
5,90%
4,79% 4,70%5,15% 5,16%
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
8,00%
9,00%
10,00%
Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15 dic-16
INDICE DE CARTERA VENCIDA
Consumo
Comercial
Hipotecaria
Total
11
*Datos desde 2015 bajo la metodología de las NIIF. Cifras en millones de pesos.
Resultados Económicos
$ 8,707
$ 14,057
$ 31,010
$ 44,622
$ 50,419
2012 2013 2014 2015 2016
UTILIDADES
12
Resultados Económicos
4.51%
6.78%
13.00%
15.90% 15.22%
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
8.00%
10.00%
12.00%
14.00%
16.00%
18.00%
dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
ROE
0.38%0.53%
1.06%
1.41% 1.44%
0.00%
0.20%
0.40%
0.60%
0.80%
1.00%
1.20%
1.40%
1.60%
dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
ROA
15.81% 15.64%
31.96%30.11%
22.44%
26.18%
Límite 9.00%
0.00%
5.00%
10.00%
15.00%
20.00%
25.00%
30.00%
35.00%
dic-11 dic-12 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16
SOLVENCIA
13
Balance General Diciembre 2016
14
PyG Diciembre 2016
15
PRIORIDADES
Objetivos estratégicos - Prioridades
• Crecer sosteniblemente, creando valorsustancial para los grupos de interés.
Objetivo 1
• Constituirnos en la mejor alternativa deservicios financieros para los asociadosde Coomeva y clientes en general,construyendo relaciones de largo plazo.
Objetivo 2
• Contar con una oferta integral ymulticanal, soportada en un modelo degestión simple, seguro, eficaz yresolutivo.
Objetivo 3
• Dotarnos de una robusta base de capitalhumano, tecnológico y organizacional
Objetivo 4
INFORMACION USO INTERNO
- Dinámica y composición de Captaciones
- Crecimiento de cartera (libranza, vivienda, educación, credimutual, cupos y otras líneas, opciones de
adquisiciones y alianzas estratégicas)- Consolidación de la Banca
Empresarial- Incrementar comisiones
- Fortalecer modelo de otorgamiento y recuperación de cartera
- Profundización de oferta y relaciones con los asociados de Coomeva y
clientes en general - Interacción digital
- Gestión integral de riesgos- Modelo de Servicio
(Redimensionamiento Call Center)
- Potenciar nuestra estructura y gente- Optimización del gasto
- Desarrollo tecnológico- Optimización de políticas, procesos y
modelos de operación y gestión.
PROYECTO DE DISTRIBUCION DE UTILIDADESBANCO COOMEVA S.A. – “BANCOOMEVA”
DICIEMBRE 31 DE 2016
La Junta Directiva de Banco Comeva S.A. – “BANCOOMEVA”, en ejercicio de sus facultades estatutarias y legales,aprueba y somete a consideración de la Asamblea General de Accionistas el siguiente proyecto de distribución deutilidades:
REPARTO:Para pagar un dividendo en acciones por $45,377,286,182.10 equivalente a $10.000 por acción sobre 27.080.952acciones suscritas y en circulación, utilidad neta por acción $1,675.62. Este dividendo se pagará el día hábil siguiente ala aprobación por parte de la Asamblea, a prorrata entre las 27.080.952 acciones suscritas y en circulación pagadas al31 de diciembre de 2016. Bancoomeva S.A. emitirá 4.537.728 acciones ordinarias de valor nominal de $10.000 cadauna, las cuales serán suscritas y pagadas por cuenta de cada accionista con cargo a las utilidades del ejercicio enproporción al número de acciones que cada accionista tenga registrado a la fecha de la Asamblea. Estas acciones setomarán de las que Bancoomeva S.A. actualmente tiene en reserva.
En caso de fracciones restantes de dividendos cuyo monto no permita liberar una acción, éstas se ingresarán a lareserva legal.
Utilidad antes de impuestos: $87,717,041,508.00(-) Provisión Imporrenta: $37,297,834,639.00Utilidad (pérdida) después de impuestos: $50,419,206,869.00(-) Reserva Legal: $ 5,041,920,686.90(-) Reserva Fiscal Decreto 2336/95: 0TOTAL DISPONIBLE PARA DISTRIBUIR: $45,377,286,182.10
18
Gracias