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Arquitectura de Proyectos de InversiónMg. Manuel Balta Rospigliosi

Viernes, 19 de Octubre del 2018

Arquitectura de Proyectos de Inversión

Agenda

Definiciones previas

Resumen Ejecutivo.

Problemas y objetivos.

Aspectos Generales.

Estudio del Producto

y/o servicio.

Costos. Inversión.

Préstamo. Amortización.


• Definiciones previas

– ¿Qué es una inversión?

El término inversión se refiere al acto de postergar el beneficio

inmediato del bien invertido por la promesa de un beneficio

futuro más o menos probable. Una inversión es una cantidad

limitada de dinero que se pone a disposición de terceros, de

una empresa o de un conjunto de acciones, con la finalidad

de que se incremente con las ganancias que genere ese

proyecto empresarial.



– Elementos de una inversión Un sujeto (Inversor)

Un activo financiero (Dinero)

La renuncia a una satisfacción inmediata

Un activo en el que se invierte

Una promesa de recompensa futura más o menos incierta

La inversión es financiera cuando el dinero se destina a la adquisición

de activos cuyo precio depende de las rentas que se supone

generarán en el futuro, como las acciones de una empresa, depósitos

a plazo y los títulos de deuda.

Toda inversión implica tanto un riesgo como una oportunidad. Es

un riesgo debido a que la devolución del dinero que invertimos no

está garantizada, y es una oportunidad debido a que puede ocurrir

que se multiplique el dinero invertido.



– Cuatro variables de la inversión privadaEn toda inversión hay que considerar cuatro variables distintas pero

relacionadas:

El rendimiento esperado, es decir, la rentabilidad que esperamos

obtener de nuestra inversión, y se suele medir como porcentaje de la

cantidad invertida. Aquí hay que contemplar que hay una relación directa

entre el rendimiento esperado y el riesgo asumido: a mayor

rendimiento, mayor riesgo.

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– Cuatro variables de la inversión privada

El riesgo aceptado, es decir, la incertidumbre sobre el rendimiento y

sobre la posibilidad de que no se recupere el dinero invertido. Esta es

una variable muy subjetiva y que definirá el perfil del inversor, y

la aversión al riesgo que muestre. Un inversor conservador tenderá a

invertir en productos de bajo riesgo y, por ende, de menor rentabilidad,

como son los títulos de renta fija o los depósitos a plazo, aunque el

interés sea menor que el que podría obtener en títulos de renta variable

u otras inversiones.

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Otra variable es el horizonte temporal de la inversión, que puede ser

a corto, medio y a largo plazo. Las inversiones a más largo plazo

suelen ofrecer tipos de interés mayores que los plazos menores. Un

ejemplo claro son las letras del tesoro frente a los bonos u obligaciones

del estado.

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Finalmente, un último punto que deberíamos contemplar es

la liquidez de nuestra inversión; es decir, con qué rapidez podemos

recuperar nuestra inversión y a qué costo en caso de

necesitar recuperarla. Por ejemplo, no es lo mismo invertir en acciones

de uno de los grandes bancos del país, para los que se negocian

diariamente en el mercado continuo miles de títulos, que hacerlo en una

empresa cuyo volumen es muy bajo y, por tanto, desprendernos de los

títulos podría llevar días, e incluso semanas.

Más aún, si la firma en la que invertimos es una empresa no

cotizada, podría ser que no pudiésemos desprendernos de la

inversión hasta nuevas ampliaciones de capital de esta. Así que hay

que tener en cuenta que la liquidez del producto en el que invertimos es

una variable que debe valorarse con cuidado.

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– Diferencia entre ahorro e inversiónSi nos fijamos en los elementos que constituyen la inversión, hay

pocas diferencias entre ahorro e inversión, pero la principal se refiere al

riesgo. Mientras que el ahorro lo podemos mantener en casa o en un

deposito bancario, prácticamente libre de riesgo, cuando decidimos

invertir, esperamos conseguir un beneficio que implica un riesgo.

Además, hay que tener en cuenta la regla de oro ya mencionada: a

mayor beneficio, mayor riesgos.

Por ejemplo, no tiene el mismo riesgo invertir en acciones de una

empresa cotizada que hacerlo en un producto apalancado sobre

acciones de la misma organización. La inversión en el segundo caso

podría ser mucho menor para el mismo volumen de acciones, pero el

producto apalancado tiene mucho más beneficio y también mayores

pérdidas asociadas. Eso sí, el riesgo asumido en el segundo caso es

mucho mayor que en el primero.



– ¿Qué es un proyecto?



– ¿Qué es un resumen ejecutivo?El resumen ejecutivo es el plan de empresa en miniatura. El

propósito de este resumen es captar el interés de un tercero,

inversor o socio, y hacer que lea el plan completo. Debe de

proporcionar una visión en conjunto de la oportunidad de negocio

en pocas páginas. Esto implica que el resumen ejecutivo, aunque

aparecerá al principio, deberá hacerse al final. Con el resumen

ejecutivo los lectores deben ser capaces de conocer la lógica del

negocio, a qué se dedicará la empresa, la tipología de cliente al que

se dirige, aquellos aspectos de producción y/o organización que

fortalecen su proyecto: conocimientos y experiencia del equipo,

elementos innovadores o diferenciadores, oportunidad de negocio,

objetivos… También se mostrarán algunos datos financieros

relevantes para el lector (origen de fondos, financiación externa

necesaria…).


• Definiciones previas– ¿Qué preguntas debe responder un resumen

ejecutivo?Estas son algunas de las preguntas a las que debería responder el Resumen Ejecutivo:• ¿Cuál es la actividad de la empresa?

• ¿Cuál es la oportunidad de negocio?

• ¿Qué es lo que nos diferencia de la oferta actual?

• ¿Cuáles son los miembros del equipo de gestión (conocimientos y experiencia)?

• ¿Quiénes son nuestros clientes objetivo y que valor les da la empresa? Si es posible, incluir

una descripción del tipo de cliente

• ¿Cuál es el volumen de mercado y cuáles su evolución prevista?

• ¿Cuál es la esencia de la estrategia de marketing (por ejemplo, acuerdos comerciales, socios,

canales de distribución propios, patentes, licencias…)?

• ¿Cómo nos vamos a relacionar con los clientes?

• ¿Cuál es el entorno competitivo que afronta el emprendedor?

• ¿Cómo vamos a organizar el proceso producto de la empresa?

• ¿Con qué recursos (humanos, físicos, marca, identidad, dinero…)?

• ¿Cuáles son las previsiones de ventas, costes y beneficios?

• ¿Cuál es el objetivo de tesorería para el primer año?

• ¿Cuánta financiación externa será necesaria?

• ¿Cuáles son las posibilidades de salida para inversores potenciales?

• ¿Cuáles son los objetivos a largo plazo?

• ¿Cuáles son los principales supuestos del Modelo de negocio? Presentar el modelo



– ¿Qué son los antecedentes del proyecto?



– ¿Qué es justificación de un proyecto?

La justificación de un proyecto es un ejercicio argumentativo donde se

exponen las razones por las cuales se realiza un proyecto, en ella, el

responsable del proyecto establece juicios razonables sobre el sentido, la

naturaleza y el interés que persigue dicho trabajo de cara a ciertos

compromisos académicos o sociales.

Estas razones deben resaltar la importancia y pertinencia del trabajo. La

pertinencia se relaciona con lo oportuno que es la investigación en el

contexto en el que surge.

Parte 1 : Resumen Ejecutivo

PROYECTO Aquí se escribe el nombre de la empresa y su razón

social

ENTIDAD

FORMULADORAPersona o grupo que realizó el proyecto

ENTIDAD

EJECUTORA

UBICACIÓN

(ejemplo:)

REGIÓN PROVINCIA DISTRITO DIRECCIÓN

LIMA LIMA LOS OLIVOSAv. Vinchay 4831.

Urb. Parque El

Naranjal. Etapa 2

ANTECEDENTES

Y JUSTIFICACIÓN

En este punto se redactará la zona donde pensamos

iniciar operaciones. Especificar si ya están

funcionando otras empresas con productos o

servicios similares a los nuestros, y establecer a

modo no tan profundo un alcance sobre las mismas,

si hay competencia directa e indirecta y tenemos que

explicar porque hacemos el proyecto, los motivos

fundamentales.

Parte 2 : Problemas y Objetivos

PROBLEMA GENERAL OBJETIVO GENERALCONCLUSIONES DEL

PROYECTO

- Solo debe ser uno.

- Se relaciona

directamente con el

objetivo general que es la

solución al problema

- Es la solución al

problema general.

Ejemplo: Inexistencia de un

restaurante que brinde

menús y platos a la carta de

calidad. (Es un solo objetivo

general). Aquí redactaremos las

conclusiones, a las

cuáles llegamos.

PROBLEMAS

ESPECÍFICOS

OBJETIVOS

ESPECÍFICOS

Aquí tendremos que redactar los

diversos problemas que los

clientes o el mercado presenten

por las empresas existentes, por

ejemplo; precios elevados, mala

atención, no diversifica

productos, falta de garantía al

momento de comprar, etc.

Es la solución a los

problemas específicos

planteados. (por cada

problema específico

igualmente tiene que existir

un objetivo a plantear. En

promedio son 3 o 4.)

Parte 3 : Aspectos Generales

3.1 Nombre del Proyecto

3.2 Área de influencia del proyecto y

localización

3.2.1 Área de influenciaEste proyecto tiene como influencia el distrito de Los Olivos, asimismo

se buscará que con el tiempo ampliemos operaciones al distrito de

Puente Piedra y Comas.

Siempre es importante señalar la cobertura que tendrá el proyecto con el

tiempo, podemos empezar en un distrito y posteriormente con el tiempo

ampliar operaciones mediante sucursales o servicios brindados.

“………………………”


3.2.2 Localización

Región : Lima

Provincia : Lima

Distrito : Los Olivos

Dirección: Av. Vinchay 4831. Urb. Parque El

Naranjal. Etapa 2


3.2.3 Plano de Ubicación


3.3 Unidad formuladora (Persona o grupo

que realizará el proyecto. Duplicar el cuadro

si son más de dos).

DATOS COMPLETOS

Nombre y Apellidos

Edad Foto

Correo electrónico

Teléfono celular


3.4 Beneficiarios Directos e Indirectos

3.4.1. Beneficiarios Directos : La población

beneficiaria directa son las que implementan el proyecto.

Se habla de los socios o dueños de la empresa.

3.4.2. Beneficiarios Indirectos : La población

beneficiaria indirecta será la población

objetivo que reciba nuestros productos o

servicios, a la vez también la SUNAT,

municipalidad, proveedores.


3.5 Horizonte del ProyectoEl horizonte será de 5 ó 10 años. Se refiere al tiempo de

vida útil que tendrá nuestro proyecto y según como

responda el mercado seguiremos operando la misma.

3.6 Antecedentes del Proyecto o DiagnósticoSe explica en el resumen ejecutivo.

3.7 Justificación del ProyectoSe explica en el resumen ejecutivo.


3.8 Análisis de los problemas3.8.1 PROBLEMA GENERAL

• Carencia de un restaurante que brinde menús de calidad

y buena atención al cliente.

3.8.2 PROBLEMAS ESPECÍFICOS

• Falta de diversificación en los platos que se

comercializan.

• Pésima higiene en la preparación de los menús.

• Demora en la atención.


3.9 Análisis de los objetivos3.9.1 OBJETIVO GENERAL

• Creación de la Empresa Artax Servicios Alimenticios SAC,

que brinde menús de calidad con buena atención al

cliente.

3.9.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS

• Diversificación en los platos que se comercializan.

• Excelente higiene en la preparación de los menús.

• Atención rápida

Parte 4 : Estudio del Producto

y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.1 Definición de la empresa

• El Restaurante Artax, preparará comidas criollas de alto

nivel en el distrito de Los Olivos. Se brindará buena

atención a los clientes y se contará con el personal

capacitado en las diversas áreas. Se contará con una

excelente infraestructura para los consumidores,

comodidad y platos diversos.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.1 Definición de la empresa

• Razón social: “Artax Servicios Alimenticios SAC”

• RUC: 20181111111

• Tipo de empresa : S.A.C.

• Estado del contribuyente : Activo.

• Actividad comercial : Producción y venta de comida,

• Dirección fiscal : Av. Vinchay 4831. Urb. Parque El Naranjal. Etapa 2

• Ciudad : Lima

• Provincia : Lima

• Teléfonos : 3451111 / 995002007


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.2 Misión (Se refiere a lo que será la empresa. La

identidad)

Somos una empresa que brindará un servicio de la

más alta calidad tanto en la atención como en la

preparación de los diversos platos ofrecidos a los

clientes. Nuestro lema es “El cliente tendrá la mejor

alternativa gastronómica” . Se ofrecerá un ambiente

familiar en la zona de Los Olivos.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.3 Visión (Se refiere a donde quiere llegar la empresa en

el futuro)

Ser un restaurante reconocido por el sabor, los

ingredientes de calidad, la economía, la atención y

a la vez expandirnos en el mercado a través de

sucursales en diferentes distritos de Lima y

después en provincias.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.4 ANÁLISIS FODA

FORTALEZA OPORTUNIDAD

Buena atención al público.

Excelente infraestructura.

Buena sazón.

Limpieza.

Artefactos nuevos.

Cierta experiencia de los

socios en el rubro de

restaurantes.

Restaurantes de poca

calidad, no brindan comidas

sanas.

Buena ubicación.

Oferta laboral amplia.

Zona céntrica con fluido

transporte vehicular.

Zona con crecimiento

comercial notable.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.4 ANÁLISIS FODA

DEBILIDADES AMENAZAS

Ser nuevo en el mercado.

No contar con clientes fijos.

Desconocimiento de

proveedores eficientes y

puntuales.

Mucha competencia.

Apertura de nuevos

restaurantes.

Posible carencia de interés

en comida criolla.

Altos niveles de inseguridad

en la zona.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.5 CULTURA ORGANIZACIONAL. VALORES

La cultura organizacional ha sido elaborada por los socios

que refleja la naturaleza de quienes dirigen la empresa, para

poder llegar a ser lo que desean los empresarios. El

cumplimiento de estos valores les guiará como empresa.


y/o Servicio


VALOR DESCRIPCIÓN

1.- Actitud positiva Personal empeñoso, alegre,

carismático con deseos de

superación y compromiso diarios

con la empresa.


y/o Servicio


VALOR DESCRIPCIÓN

2.- Confianza Personal seguro en el talento que

poseen. Se debe motivarlos

siempre a que logren las metas

propuestas.


y/o Servicio


VALOR DESCRIPCIÓN

3.- Respeto El respeto entre los colaboradores y

a los clientes eso es lo primordial.


y/o Servicio


VALOR DESCRIPCIÓN

4.- Puntualidad Ser puntuales y responsables en el

trabajo encomendado.


y/o Servicio


VALOR DESCRIPCIÓN

5.- Justicia Virtud que inclina a dar a cada

colaborador, lo que se merece.


y/o Servicio


VALOR DESCRIPCIÓN

6.- Solidaridad Actúa propiciando el bien común.

Son personas aptas para vivir con

otros e interactuar en la sociedad,

preocupándose por las necesidades

y el bien de los demás.


y/o Servicio


VALOR DESCRIPCIÓN

7.- Honradez Rectitud de ánimo, integridad en el

obrar, respeto por las normas

internas que se consideran

adecuadas.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.6 PLANO : Distribución de nuestro local, para poder

realizar nuestras operaciones y cómo nos acomodaremos

en el mismo.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio4.1.7 VALORACIÓN INSTITUCIONAL Y ALGUNAS

POLÍTICAS INTERNAS DE TRABAJO

POLÍTICAS DE ATENCIÓN DE LA EMPRESA

Nuestra misión como restaurante es ofrecer alimentos y

un servicio de buena calidad bajo el siguiente esquema.

La atención que ofrece el Restaurante Artax será de lunes

a viernes de 10:00 hasta las 21:00. El sábado y el

domingo de 9:00 a 20:00.

El personal tendrá un uniforme adecuado.

Puntualidad y responsabilidad.


y/o Servicio

4.1 El producto y/o servicio

POLÍTICAS DE COMPRAS

Las compras se realizarán diariamente (productos

frescos).

Las compras serán realizadas por el Jefe de Logística

conjuntamente con el cocinero.

Las compras serán pagadas al contado.


y/o Servicio


POLÍTICAS DE VENTAS

La forma de pago será en efectivo, con boletas y facturas.

POLÍTICAS DEL PERSONAL El horario del personal será de lunes a viernes de 09:00 hasta las 22:00. El

sábado y el domingo de 08:00 a 21:00.

Todo el personal debe usar correctamente el uniforme.

Todo el personal debe ser muy puntual.

Todo el personal debe trabajar con voluntad, dedicación y responsabilidad.

Todo el personal tendrá una hora de refrigerio.

Todo el personal debe mantener sus áreas limpias.


y/o Servicio


POLÍTICAS EMPRESARIALES

Los pagos al personal serán semanales.

Los pagos al personal serán realizados por el contador.

Los pagos al personal serán en efectivo.

4.1.8 SERVICIOS Comedor

Baños.


y/o Servicio

4.1.9 ÁREA DEL LOCAL Cocina

Lavadero

Almacén

Áreas de producción

4.2 CARACTERÍSTICAS DEL SERVICIO

Nuestro restaurante tendrá un ambiente acogedor para el

cliente con servicio personalizado por parte de nuestros

mozos y azafatas llenos de comodidad y de relajación para

la interacción de nuestros clientes con nuestro

colaboradores.


y/o Servicio

4.3 EL RESTAURANTE ARTAX OFRECERÁ:

ANTICUCHOS

Tiempo de preparación: 2 horas

Tiempo de cocción: 8 minutos

Total: 2 horas 8 minutos

Comensales: 4 personas

El Anticucho de corazón es uno de los platos más representativos del Perú.

La receta original de los anticuchos se prepara con corazón de vaca

aderezado principalmente con ají colorado entre otras especies.


y/o Servicio


SALPICÓN DE POLLO

Tiempo de preparación: 10 minutos


Total: 20 minutos


El Salpicón tendría origen europeo relacionándolo mucho con España y

su consumo en las clases humildes españolas ya que no requiere de muchos

ingredientes; sin embargo, no se sabe mucho sobre sus preparaciones primarias.

En nuestro país lo consumen mucho como entrada, es un “caserito” de la lista

del menú. Usualmente lo elaboran con pollo deshilachado y algunos prefieren

cambiar el pollo por trozos de jamón y siempre, siempre mayonesa que en mi

opinión hace del plato muy característico y le da ese toque particular.


y/o Servicio


CALDO DE GALLINA



Total: 60 minutos


El Ceviche Peruano de pescado es el plato tradicional por excelencia en el Perú.

Los peruanos lo consideramos nuestro plato bandera y nos sentimos especialmente

orgullosos de él. En el año 2004, el Instituto Nacional de Cultura (INC) declaró al

Ceviche Patrimonio Cultural de la Nación por su importancia dentro de la

gastronomía peruana y por lo que representa fuera de las fronteras del Perú.

Desde el año 2008 el Ceviche tiene su día nacional y se celebra cada 28 de junio.


y/o Servicio


CEVICHE DE PESCADO



Total: 30 minutos


El Ceviche Peruano de pescado es el plato tradicional por excelencia en el Perú.

Los peruanos lo consideramos nuestro plato bandera y nos sentimos especialmente

orgullosos de él. En el año 2004, el Instituto Nacional de Cultura (INC) declaró al

Ceviche Patrimonio Cultural de la Nación por su importancia dentro de la

gastronomía peruana y por lo que representa fuera de las fronteras del Perú.

Desde el año 2008 el Ceviche tiene su día nacional y se celebra cada 28 de junio.


y/o Servicio

4.4 INSUMOS PRINCIPALES:

CARACTERÍSTICAS DE LOS PLATOS

CARACTERÍSTICAS DE LOS INSUMOS

DISPONIBILIDAD DE LOS INSUMOS

Los platos ofrecidos serán de buen sabor y el servicio de preparación será

de buena calidad, trabajaremos coordinadamente para lograr este objetivo.

Se contará con proveedores de confianza que otorgarán los insumos que nos

garantizarán una buena calidad, pero siempre realizando un control de calidad

que permita tener la certeza de que tendremos insumos y materias primas

óptimos.

Los insumos serán comprados en el Distrito de Puente Piedra, en el mercado de

Huamantanga. Allí buscaremos el equilibrio entre el costo y el beneficio.


y/o Servicio

4.5 ANÁLISIS DEL POTENCIAL PRODUCTIVO:

RECURSOS POTENCIALIDADES LIMITACIONES

INSUMOS

DE LOS PLATOS

ESPECIALIZADOS

EN COMIDA CRIOLLA

• RAPIDEZ DE ENTREGA.

• ABUNDANCIA DE MATERIA PRIMA.

• DELIVERY.

• EXCELENTE PREPARACIÓN

SON PERECIBLES Y A

TRAVÉS DE LOS DÍAS

O SEMANAS

EXISTIRÁN MERMAS

MANO DE OBRA:

CHEFS Y AZAFATAS

• MANO DE OBRA CALIFICADA.

• PERSONAL EXPERTO Y JOVEN.

• BUENA ATENCIÓN CON PERSONAL

CALIFICADO.

• POCA EXPERIENCIA

LABORAL.

• ALTA ROTACIÓN POR

SER UN TRABAJO DE

ESFUERZO CONTINUO.

CLIENTES

(Todas las familias,

estudiantes y trabajadores

en general.)

• DIVERSIDAD DE CLIENTES DE

TODAS LAS EDADES, ASÍ COMO

FAMILIAS Y EMPRESAS QUE

BUSCAN

UN BUEN RESTAURANTE.

• ZONA ACCESIBLE PARA TODOS

LOS COMENSALES.

LIMITACIÓN DE

INGRESOS DE LAS

PERSONAS

DE LA ZONA: HAY

OTRAS OPCIONES EN

COMIDA COMO

POLLERÍAS Y CHIFAS.

Costo total de máquinas y equipos

Costo de utensilios

Costo total de muebles

Costo total de equipos y maquinaria

Ingresos por platos criollos

Ingresos por platos criollos

( 1año de funcionamiento)

Gastos administrativos

Gastos de limpieza

Gastos de ventas

Gastos anual de anticuchos

Gastos anual de salpicón de pollo

Gasto anual de todos los platos criollos

Gasto anual del personal

Gasto anual del uniforme del personal

Gastos generales y archivos intangibles

Composición de la inversión

Fuente cooperantes

Cuadro de amortización

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Viernes, 19 de Octubre del 2018

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