Principios Fundamentales en elManejo de EfectivoIntegrantes:• De Madariaga Soto Kevin• La Valle Ramirez Katherine

Introducción• La administración del efectivo es de principal

importancia en cualquier negocio, porque es el medio para adquirir bienes y servicios.

• Las razones por las que las empresas mantienen el efectivo:• Transacciones• Compensación a los bancos por prestamos y servicios• Precaución• Especulación

Principios Fundamentales

1. Siempre que sea posible se deben incrementar las entradas de efectivo.

Ejemplo:• Incrementar el volumen de ventas.• Incrementar el precio de ventas.• Mejorar la mezcla de ventas (impulsando las de mayor

margen de contribución).• Eliminar descuentos.

2. Siempre que sea posible se deben acelerar las entradas de efectivo. Ejemplo:

• Incrementar las ventas al contado.• Pedir anticipos a clientes.• Reducir plazos de crédito.

Principios Fundamentales

3. Siempre que sea posible se deben disminuir las salidas de dinero. Ejemplo:

• - Negociar mejores condiciones (reducción de precios) con los proveedores.

• - Reducir desperdicios en la producción y demás actividades de la empresa.

• - Hacer bien las cosas desde la primera vez (disminuir los costos de no tener calidad).

Principios Fundamentales

4. Siempre que sea posible se deben demorar las salidas de dinero. Ejemplo:

• Negociar con los proveedores los mayores plazos posibles.• Adquirir los inventarios y otros activos en el momento más

próximo a cuando se van a necesitar.

Principios Fundamentales

Importancia del Manejo de Efectivo• La importancia radica en el análisis y control de

las repercusiones de la brecha entra el momento en que paga a sus proveedores, empleados y el momento en que cobra sus facturas.

• Si no se cuenta con esta información es muy probable que la empresa se quede sin recursos para seguir operando.

Politica de Ventas

Son los terminos y condiciones que establece la empresa. Pueden establecerse en función a :• Precios y descuentos• Proceso de su orden de compra• Forma de pago• Sistema de envió• Tiempos de entrega• Devolución de mercancía• Cancelación de pedidos

RecomendacionesPara administrar correctamente el manejo de flujo de efectivo recomendamos:• Identifica los plazos en que entra y sale el efectivo del

negocio y determina si en la medida en que crece tu operación entrará más efectivo o requerirás más dinero.• Si tu ciclo financiero genera un excedente de efectivo, trata

de sacarle el mayor rendimiento posible.• Si tu ciclo financiero requiere de financiamiento, entonces busca

créditos con las tasas más bajas posibles y mejora tu cobranza.• Negociar plazos de pago más largos con tus proveedores,

es una excelente opción para que el financiamiento  no te cueste un centavo de intereses, utilízalo a tu favor, esto lo puedes hacer, por ejemplo, en pedidos importantes, entre mayor sea el volumen que compres, mayor será tu poder de negociación.