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La puesta en marcha de una empresa es un riesgo y arriesgar es de empresarios

PLAN DE NEGOCIOS DE LA EMPRESA QAMPAQ SRL

PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE ALFOMBRAS DE FIBRA DE ALPACA

1. RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIOS 1.1. Nombre del negocio: Produccin y comercializacin de alfombras QAMPAQ S.R.L 1.2. Naturaleza del negocio: Nuestra actividad a desarrollar consiste en producir y

comercializar alfombras a base de fibra de alpaca con un valor agregado otorgado al comprador. 1.3. Ubicacin: Regin Provincia Distrito/comunidad 1.4. Ejecutor: o : Huancavelica : Huancavelica : Huancavelica

CONDORIGARCA,RonaldM

1.5. Idea del Negocio: La fibra de alpaca en nuestra regin es muy utilizada para la produccin de diversas prendas de vestir y abrigo, esta produccin se realiza artesanalmente y solo en los productos antes mencionados, por otro lado la presencia de alfombras en hogares, es cada vez mas visto, la diferencia radica en el material de estas alfombras, ahora bien combinando estos dos factores: la fibra de alpaca y la acogida de alfombras, nace la idea de producir y comercializar alfombras a base de fibra de alpaca en sus diversos colores. Las alfombras al ser producidas con fibra de alpaca rompen la tradicional produccin de estas a base de material sinttico, que pueden causar lesiones a los compradores, mientras que las alfombras de fibra de alpaca, por su suavidad misma le otorgan comodidad y calidez a los compradores.

Al identificar esta necesidad de seguridad y comodidad, mediante la produccin de alfombras, buscamos satisfacer esa demanda existente otorgndole el valor de calidad a los clientes finales.

2. VISIN MISIN Y OBJETIVOS DEL NEGOCIO. 2.1. Visin Ser lderes en la produccin y comercializacin de alfombras de fibra de alpaca a nivel regional de buena calidad, ser reconocida como empresa innovadora por los productos de confianza y seguridad que proporcionamos, ocupando as un posicionamiento preferente en el mercado. 2.2. Misin Es producir y comercializar alfombras fabricadas de la mejor fibra de alpaca de manera especializada e industrial, en relacin a la comodidad de los clientes, sin afectar su salud y bienestar.

2.3. Objetivos General: Crecer y consolidarse como Empresa Industrial mediante la produccin y comercializacin de alfombras de fibra de alpaca que cumplan los estndares de calidad ms exigentes.

2.4. Objetivos especficos: Comprometernos con el desarrollo regional de Huancavelica. Generar utilidades netas para la reinversin. Generacin de puestos de trabajo. Promover la utilizacin de la fibra de alpaca para diversos fines. Proporcionarles nuevos estilos de vida a nuestros clientes. Utilizar proporcionalmente los recursos disponibles en cada proceso de produccin para la maximizacin y posterior aumento de unidades producidas.

3. ESTUDIO DE MERCADO 3.1 MTODO UTILIZADO

3.1.1 Encuestas: Se realizo en la ciudad de Huancavelica orientada a las familias ubicadas en la seccin clase alta y media, con ingresos por encima de los S/. 1500.00. Poblacin urbana (Hvca - ASCENCION) Muestra entrevistada = 7,500 = 50

En la ciudad de Huancavelica ubicamos un mercado por captar que esta conformado por familias, oficinas y hoteles. La tendencia a brindar atencin de calidad, incluye contar con comodidades en su local y la distincin en los hogares hace que se posible la puesta en marcha de la produccin y comercializacin de alfombras para satisfacer esta necesidad existente.

3.1.2 Anlisis de la demanda: Clientes que compraran17.33% 49.33%si no indeciso

33.33%

En el mercado actual, el comportamiento se ve favorecido por la posible aceptacin del producto, ya que casi a mitad estara dispuesto a adquirirlo por su materia prima utilizada.

Las condiciones de demanda se ha tomado en funcin a los datos poblacionales proyectados por la informacin de las encuestas.

3.1.3 Anlisis de la ofertaAlfombras en el mercado a base de: 10% 30%sintetico lana industrial natural

60%

La oferta existente muestra la presencia minoritaria de la produccin de alfombras a base de fibras de alpaca, por lo que seria un nuevo producto.

La comercializacin de alfombras en un inicio no estara abarcada por competidores en el mismo sector, pero si con los vendedores de alfombras de otro material.

4. ANALISIS FODA: FORTALEZAS: Producto innovador, poco visto en el mercado. Solid equipo de trabajo. Conocimiento de gestin y finanzas. Capital Humano especializado Tcnicas de mercado, de marketing para incrementar las ventas. Plan de negocios, plan estratgico.

OPORTUNIDADES: Innovacin constante de los medios de produccin tecnificada. Mercado local insatisfecho por productos de material sinttico.

Poca competencia empresarial en la comercializacin del producto. Convenios con comunidades para la obtencin de materia prima. Acceso a crditos financieros otorgados por el gobierno.

DEBILIDADES: Falta de local propio y amplio para la produccin. Producto nuevo y por ende con riesgo de inversin. Falta de capital de trabajo para su crecimiento. La produccin lenta del producto.

AMENAZAS: Las alfombras de material sinttico y de lana industrial son competidores reales. La variable constante del precio de la materia prima. Los cambios constantes de los gustos y preferencias del cliente. Competencia agresiva. El posicionamiento de las alfombras de otro tipo de material.

5. MERCADO OBJETIVO Los clientes objetivos son: Hogares de clase alta y media. Oficinas pblicas y privadas. Hoteles de la ciudad. Tiendas.

6. EL MERCADO POTENCIAL. El mercado potencial esta conformado por cualquier persona o institucin que quiera adquirir el producto. Segn la produccin vaya incrementando, el precio de la alfombra se reducir y esto permitir a las dems familias poder acceder a este producto de calidad.

7. ANLISIS DE LOS COMPETIDORES: 7.1 Competencia. La competencia en el sector, ubicado a nivel regional bsicamente esta ocupado por vendedores de alfombras sintticas y cualquier otro tipo de produccin artesanal. 7.2 Principales competidores. Ubicando a los competidores regionales podemos mencionar a: La manufacturera Huancatex - Huancayo. Tiendas comerciales de la zona.

Dentro de las mencionadas podemos resaltar como la competencia de mayor importancia a la empresa Huancatex, que tiene el mismo rubro de produccin y comercializacin del producto. 7.3 Anlisis de la competencia. Por medio de datos histricos podemos nombrar las fortalezas y debilidades de la competencia: 7.3.1FORTALEZAS: Posicionamiento firme dentro del mercado de produccin y comercializacin de alfombras. Capital de trabajo adecuado para cubrir las operaciones. Antigedad en el mercado. Produccin en gran cantidad por parte de nuestros competidores directos. Adecuada divisin funcional y operacional. Capacidad de respuesta a las nuevas exigencias del mercado.

7.3.2 DEBILIDADES: Calidad de gestin y relaciones comerciales carente. Poco desarrollo del personal y capacitacin en el tema. No existe un trato adecuado a los clientes.

8. PLAN DE MARKETING: 8.1 Estrategia del servicio 8.1.1 Poltica del Servicio. En la seccin de ventas estar a cargo de una sola persona, la cual tendr la disposicin de atender los reclamos, los pedidos, y las respectivas consultas que los potenciales clientes quieran hacer para poder obtener informacin del producto. La seccin de produccin realizar el proceso productivo en forma eficaz, dentro de los estndares establecidos y las exigencias de calidad pertinente, para que el producto sea aceptado satisfactoriamente, la utilizacin e recursos materiales tendrn que ser suministrado de manera parcial para cada mes de produccin. Por ultimo la seccin de administracin y finanzas tendr el cargo de gestionar la empresa e influir en el quipo de trabajo y definir cursos de accin, la parte financiera tiene por objetivo captar inversiones para solventar toda la produccin de la empresa y ver la mejor forma de incrementar las utilidades.

8.2 Poltica de Precios. Para establecer el precio ser en consecuencia de los costos y gasto incurridos en la produccin, desde la materia prima, sueldo de operarios, pago a administrativos y los referentes impuestos. Por lo que los precios serna medidle a razn del acceso y posibilidad de nuestros clientes y que tanto estaban esto dispuestos a pagar.

8.3 Poltica de Servicio y Atencin al cliente. Nuestros clientes al recibir una alfombra QAMPAQ, nos

aseguraremos de que su adquisicin no sea insatisfactoria, el producto al pasar revisiones ser puesto en venta, para as evitar la devolucin de las unidades vendidas. El cliente ser la persona mas importante del negocio por ello se le brindar toda la atencin para que su experiencia de compra sea la mejor y la vuelva a repetirla. 8.4 Poltica de Promociones y descuentos. Al inicio de las ventas como valor agregado recibirn revistas de decoracin y modas en lo que se refiera a hogares, para la segunda etapa se empleara descuentos y crditos que mediante convenios podrn descontarse por planilla. 8.5 Estrategia de comunicacin Para ocupar un lugar en la mente de nuestros clientes utilizaremos: Producimos lo nuestro para darles un producto de calidad. Amabilidad en el trato. Compromiso a largo plazo con nuestros clientes para mejora contina de la calidad de nuestro producto. Contamos con la mejor fibra de alpaca.

8.6 Estrategia de introduccin en el mercado: Para penetrar en le mercado utilizaremos la estrategia de diferenciacin y costos bajos para lograr captar ventas al final del primer mes de produccin, acompaada de promociones que puedan ser percibidas por los clientes finales.

8.7 Publicidad y Promocin (medios) Utilizaremos los siguientes medios: Difusin radial. Peridicos. Revistas diseada por la propia empresa. Gigantografias.

Todo lo mencionado se llegar a poner en marcha a los 3 mese de produccin.

9. PLAN DE VENTAS Nuestro plan de ventas, para lograr incrementar los ingresos, necesariamente necesitan la utilizacin de estrategias agresivas de ventas, mediante esto se podr desplazar a los potenciales competidores, estrategias inteligentes de posicionamiento.

9.1

ESTRATEGIA DE CREDITO Mediante esta estrategia podremos realizar convenios con instituciones, para ellas mismas y para sus empleados, contando as con clientes que podrn influir en la mente de otros para la adquisicin del producto.

9.2

VENTAS PERSONALIZADAS Una vez la produccin vaya aumentando se utilizara las ventas personalizadas a hogares e instituciones con el fin de mostrarles la gama de productos y modelos con que contamos y el valor que estos otorgan.

9.3

PRODUCCIN POR PEDIDO. Segn la exigencia del mercado aumente, la posibilidad de producir por pedido ser una oportunidad a alcanzar, por medio de esta estrategia lograremos producir unidades que por si ya tienen compradores antes de su elaboracin.

10. CUADROS DE INVERSION Y FLUJO DE CAJA 10.1 CONCEPTOS DE INVERSION: Cuadro N 01: PERSONALCARGO N DE TRAB. SUELDO MENSUAL TOTAL SUELDO MENSUAL ADMINISTRADOR CONTADOR DISEADOR OBREROS SUPERVISOR PERS. DE SERVICIO VENDEDOR TOTAL TOTANL SUELDO ANUAL

1 1 1 4 1 1 1 9

S/. 490 S/. 300 S/. 370 S/. 350 S/. 360 S/. 150 S/. 350

S/. 490 S/. 300 S/. 370 S/. 1400 S/. 360 S/. 150 S/. 350 S/. 3420

S/. 5880 S/. 3600 S/. 4440 S/. 16800 S/.4320 S/. 1800 S/. 4200 S/. 44280

Cuadro N 02: MATERIA PRIMADESCRIPCION CANTIDAD COSTO UNITARIO FIBRA DE ALPACA LANA INDUSTRIAL CONOS DE HILO CONOS DE CARRETE TOTAL S/. 1675 S/. 20100 100 CONOS S/. 2.50 S/. 250 S/. 3000 50 CONOS S/. 4 S/. 400 S/. 4800 100 LIBRAS S/. 5 S/. 500 S/. 6000 150 LIBRAS S/. 3.50 COSTO MENSUAL S/. 525 S/. 6300 COSTO ANUAL

Cuadro N 03: INFRAESTRUCTURACONCEPTO LOCAL DE PROD. LOCAL DE VENTA TOTAL ALQUILER MENSUAL S/. 250 S/. 150 S/. 400 ALQUILER ANUAL S/. 3000 S/. 1800 S/. 4800

Cuadro N 04: MAQUINARIA Y EQUIPOSMAQUINARIAS Y EQUIPOS MAQ. DE AGUJA PERFORADORA MAQ. RENUDADORA Y CORTADORA MAQ. SECADO DE 3 CAPAS 1 EQUIPO DE CMPUTO TOTAL PRECIO DE COMPRA S/. 7000 S/. 10000 S/. 7000 S/. 2200 S/. 26800

Cuadro N 05: HERRRAMIENTASHERRAMIENTAS HUANTES PIQUETES TIJERAS PINCELES LENTES DE PROTECCION RESPIRADORAS EXTINGUIDORES TOTAL 5 2 S/.25 S/.50 S/.125 S/.100 S/.825 CANTIDAD 5 5 10 10 5 PRECIO UNI. S/. 15 S/.10 S/.25 S/.10 S/.25 COSTO TOTAL S/.75 S/.50 S/.250 S/.100 S/.125

Cuadro N 06: MUEBLES Y ENSERESCONCEPTO ESCRITORIO UTILES DE ESCRITORIO MESAS GRANDES MESAS PEQUEAS TOTAL S/. 1800 2 2 S/. 300 S/. 200 S/. 600 S/. 400 CANTIDAD 2 COSTO UNI. S/. 150 S/. COSTOS ANUAL S/. 300 S/. 500

Cuadro N 07: COSTOS INDIRECTOSCOSTOS IND. LUZ AGUA TELEFONO PAGO MESUAL S/. 305 S/.60 S/. 35 S/. 400 PAGO ANUAL S/. 3360 S/. 720 S/. 420 S/. 6540

Los cuadros sombreados se utilizaran para la elaboracin del estado de ganancias y prdidas, seguido de los flujos de caja econmico y financiero.

10.2 INGRESOS PROYECTADOS: Las unidades producidas del producto QAMPAQ son mensuales como se muestra en el cuadro:

PROD. MESES

1 50 49

2 51 45

3 56 52

4 54 54

5 50 50

6 50 45

7 55 50

8 55 45

9 60 50

10 60 55

11 55 55

12 50 50

PLANTA VENTAS PRECIO UNI. S/. 210 INGRESOS MENSUALES

10920

9450

10920

11340

10500

9450

10500

9450

10300

11550

11550

10500

10.3 DEPRECIACION DE LAS MAQUINAS La depreciacin de las maquinas ser en forma lineal y sin valor residual, el periodo de vida til de las maquinas son 3 aos por lo que:

MAQ. DE AGUJA PERFORADORA 7000/3 MAQ. RENUDADORA Y CORTADORA 10000/3 MAQ. SECADO DE 3 CAPAS 7000/3 1 EQUIPO DE CMPUTO 2200/3 Depreciacin mensual total:

Dep. Anual Dep. Mensual 2333.33 94.44

3333.33

77.78

2333.33

94044

733.33

61.11 S/. 727.77

10.4 FINANCIAMIENTO Para poder solventar el plan de negocios recurriremos a un prstamo del banco de Crdito del Per. Los datos son los siguientes: Prstamo: Tasa efectiva anual: Periodo de pago: s/. 15000.00 29% 12 meses

CALCULO DE LA TASA EFECTIVA MENSUAL: TEM = (1+ 0.29) - 1 TEM = 2.14%

10.5 CUOTAS Y AMORTIZACION DE LOS PAGOS: Las cuotas mensuales de pago son de: Cuotas = s/. 1430.62 CUADRO DE AMORTIZACIONES:

PERIODO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

PRESTAMO AMORTIZACION SALDO S/. 15000 1109.62 1133.37 1157.62 1183.24 1208.56 1234.42 1260.84 1287.82 1315.38 1343.38 1372.28 1401.01 15000 13890.38 12757.01 11559.99 10376.75 91768.19 7933.77 6672.93 5385.11 4069.73 2726.20 1401.07 0.43

INTERES

CUOTAS

321 297.26 273.00 247.38 222.06 196.20 169.78 142.80 115.24 87.09 58.34 29.61

1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62 1430.62

Teniendo todo estos datos procederemos a elaborar el estado de ganancias y prdidas y los respectivos flujos de caja.

11. ESTADO DE GANANCIAS Y PRDIDAS

MESESING (-) MAT. PRIMA

1 10920 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 4067.23 321 3746.23 1123.87 2622.35

2 9450 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 3227.23 297.25 2929.98 879.99 2049.99

3 10920 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 4697.23 273 4424.28 1327.28 3097

4 11340 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 5117.23 247.38 4869.85 1460.96 3408.84

5 10500 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 4277.23 222.38 4055.17 1216.55 2838.62

6 9450 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 3227.73 196.20 3031.53 909.46 2122.07

7 10500 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 4277.23 169.20 4108.03 1332.41 2875.62

8 9450 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 3227.23 142.80 3084.43 925.33 2159.1

9 10300 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 4277.23 115.24 4161.99 1248.60 2913.39

10 11550 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 5327.23 87.09 5240.19 1572.06 3668.13

11 11550 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 5327.23 58.34 5268.89 1580.68 3688.21

12 10500 (1675) (400) 8215 (3420) (727.77) 4277.23 29.61 4248.12 1274.44 2973.68

(-) COSTOS IND. UTILIDAD BRUTA (-) PERSONAL (-) DEP. UTILIDAD DE OPERACION (-)INTERESES U. A. I. I.

(-)IMPUESTOS 30%

UTILIDAD NETA

12. FLUJO DE CAJA ECONOMICO Y FINANCIERO.MESES INGRESOS(-)EGRESOS

0

1 10920

2 9450

3 10920

4 11340

5 10500

6 9450

7 10500

8 9450

9 10300

10 11550

11 11550

12 10500

COSTOS -M. PRIMA - COSTOS IND. PERSONAL IMPUESTOS INVERSION S/. 28825 F.C.E. PRESTAMO-28825

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(1675) (400)

(3420) 1123.87

(3420) 879.99

(3420) 1327.28

(3420) 1460.96

(3420) 1216.55

(3420) 909.46

(3420) 1332.41

(3420) 925.33

(3420) 1248.60

(3420) 1572.06

(3420) 1580.68

(3420) 1274.44

3671013

3075.01

4097.72

4384.04

3788.45

3045.54

3077.59

3029.57

3756.4

4482094

4424.32

3730.56

S/. 15000

- AMORT. - INTERES ESCUDO FISCAL F.C.F. -13825

1109.62 321 96.32336.81

1133.37 297.26 89.171733.56

1157.62 273.00 81.92749

1183.24 247.38 74.213027.63

1208.56 222.06 66.622424.45

1234.42 196.20 58.861673.78

1260.84 169.78 59.032401

1287.82 142.80 42.841641.89

1315.38 115.24 34.582360.36

1343.38 87.09 26.303078.62

1372.28 58.34 17.503011.20

1401.01 29.61 8.892308.83

Para analizar en VAN en cuanto a su rentabilidad se utiliza un costo de oportunidad del 10%

VAN econmico = -28825 + 2544034 = -3381.66 VAN financiero = - 13825 + 16117.28 = 2292.28 Beneficio econmico del VANfinanciero B/C = 16117.28/13825 = S/. 1.17 Lo que significa que por cada sol invertido estaremos ganando 0.17 cntimos cada mes. Por lo que es recomendable realizar el negocio pero con financiamiento y la otra parte con aportes de los socio de QAMPAQ.

SUMARIOPLAN DE NEGOCIOS PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE CUYES 1. RESUMEN EJECUTIVO DEL PLAN DE NEGOCIOS 1.1 Nombre del negocio: 1.2 Naturaleza del negocio: 1.4. Ubicacin: 1.5. Ejecutor: 1.6. Idea del Negocio: 2. VISIN MISIN Y OBJETIVOS DEL NEGOCIO. 2.1. Visin 2.2. Misin 2.3. Objetivos General: 2.4. Objetivos especficos: 3. ESTUDIO DE MERCADO 3.1 MTODO UTILIZADO 3.1.1 Encuestas 3.1.2 Anlisis de la demanda: 3.1.3 Anlisis de la oferta 4. ANALISIS FODA: FORTALEZAS: OPORTUNIDADES: DEBILIDADES: AMENAZAS: 5. MERCADO OBJETIVO 6. EL MERCADO POTENCIAL. 7. ANLISIS DE LOS COMPETIDORES: Competencia. Principales competidores. Anlisis de la competencia. FORTALEZAS: DEBILIDADES: Competitividad.

8. PLAN DE MARKETING: Estrategia del servicio Poltica del Servicio. Poltica de Precios. Poltica de Servicio y Atencin al cliente. Poltica de Promociones y descuentos. Estrategia de comunicacin Estrategia de penetracin en el mercado: Publicidad y Promocin (medios) 9. PLAN DE VENTAS 10. CUADROS DE INVERSION 11. ESTADO DE GANANCIAS Y PRDIDAS 12. FLUJOS DE CAjA PROYECTADO