PLAN DE NEGOCIO

1. RESUMEN EJECUTIVO

Nombre del negocio: “RENACER ANDINO”

Forma Legal: Persona Natural con Negocio

Tipo del Negocio: PRODUCCION

Descripción del negocio:

Mi negocio es de producción y estará basado en la TRANSFORMACIÓN Y

COMERCIALIZACIÓN DE FRUTAS NATIVAS EXÓTICAS DE CAJAMARCA.

Donde elaboraré mermeladas y licores naturales 100% ecológicas, tendrán un

precio justo, una bonita presentación, diferentes medidas y sabores variados para

el gusto del cliente.

-MERMELADAS DE:

SAUCO, MORA, TOMATILLO (AGUAYMANTO), TUNA, PUSHGAY,

POROPORO, MANZANA VERDE Y BERENGENA.

-Y LOS VINOS SERAN FERMENTADOS NATURALMENTE SIN ALCOHOL AGREGADO.

SAUCO, POROPORO, MORA, TOMATILLO (AGUAYMANTO).

Venderé mis productos al por mayor y menor en el centro de

producción y lo promocionaré participando en las diferentes ferias locales y

regionales que organicen las municipalidades de los diferentes caseríos y buscare

pertenecer a la asociación regional de productores ecológicos, de esa manera

hare que conozcan mi producto y poder establecerme en el mercado y tener

clientes fijos.

Capital requerido: S/. 6,369.00

Fuentes de financiamiento:

Fuente de capital Monto en soles:

Recursos propios 4,000.00

Prestamos financiero 2,369.00

Total 6,369.00

Los propietario(s) serán:

Nombre y apellidos Ana Cristina Mendoza Sánchez

Descripción de habilidades Tengo habilidades para la atención al cliente me gusta tratar a

las personas y comunícame con ellas, así como para las ventas.

Tengo conocimientos en la transformación de la fruta y en ventas.

Experiencia relevante Buen trato al cliente, ventas y la preparación del producto.

También tengo experiencia en la elaboración de vinos,

mermeladas y jugos con frutas nativas.

2. IDEA DE NEGOCIO

Nombre del Negocio: “RENACER ANDINO”

Tipo de negocio: Producción (x) Servicios ( ) Comercio ( )

Mi idea de negocio es:

Mi idea de negocio consiste en la transformación y comercialización de derivados de frutas nativas exóticas de

Cajamarca. Elaboraré mermeladas de 250 gramos, 500 gramos y 1 kilogramo de diferentes sabores como:

- SAUCO, MORA, BERENGENA, TOMATILLO (AGUAYMANTO), PUSHGAY, TUNA, POROPORO Y MANZANA

VERDE.

También elaboraré vinos de 750 ml fermentados naturalmente sin alcohol agregado para personas mayores de

18 años y de diferentes sabores.

- SAUCO, MORA, POROPORO, TOMATILLO (AGUAYMANTO).

Todos estos productos son ecológicos y serán ofrecidos al por mayor y menor con un precio justo y será

único.

3. PLAN DE MERCADEO

3.1. Clientes de la empresa y tamaño del mercado:

PRODUCTO 1: MERMELADAS: Mis clientes serán hombres y mujeres de todas las edades, con niveles de ingresos medios, que viven en Baños del Inca, Otuzco y Cajamarca y que disfrutan al consumir productos sanos, nutritivos y con un toque de acides.

PRODUCTO 2: MERMELADAS: Mis clientes serán hombres y mujeres mayores de 18 años, con niveles de ingresos económicos medios, que viven en Baños del Inca, Otuzco y Cajamarca y que consumen vinos a base de frutas tradicionales de la región.

Perfil de clientes potenciales

Características Perfil¿Quiénes serán sus clientes? Individuos particulares ( x) familiar ( x) empresas (x )

Edad Adultos (x) personas mayores (x) adolescentes ( )Padres de niños (x)

Género Femenino ( ) masculino ( ) ambos (x)

Ubicación (con referencia al negocio) Centro Poblado De Otuzco

Niveles de ingresos Alto ( ) mediano ( X) bajo ( )

Número de clientes (aproximado) 10 000 personas a nivel regional

¿Cuándo comprarán este producto o servicio? Diariamente ( ) semanalmente (x) mensualmente ( )una vez por año ( ) en época de temporada ( )

¿Cuánto comprarán los clientes? Grandes cantidades ( ) pequeñas cantidades (x)un artículo regularmente (x)

Dimensión futura del mercado Aumentarán los clientes (x) disminuirán ( )Permanecerán igual en el futuro ( )

¿Por qué los clientes necesitan este producto o servicio?

Necesidad de alimentación, Diversión y darse gusto

Gustos y preferencias del cliente(Detalles como color, precio, tamaño, etc.)

Tener el gusto de comer un producto sano y natural

3.2. CompetidoresLos principales competidores de mi negocio son:

Característica del competidor Competidor 1 Competidor 2 Competidor 3

Nombre ACO SERRANITA DULCE ANDINA

Clase de producto o servicio MERMELADAS Y VINOS MERMELADAS Y VINOS

Precios VARIADOS VARIADOS

Calidad de bienes o servicios BUENO BUENO

Equipo SI SI

Personal / remuneración SI NO

Ubicación CAJAMARCA CAJAMARCA

Distribución utilizada DIRECTA- INDIRECTA DIRECTA-INDIRECTA

Promoción / publicidad empleada PARTICIPACION EN FERIAS

PARTICIPACION EN FERIAS

Servicio al cliente (bueno, regular, malo).

REGULAR REGULAR

Otro

Las fortalezas más importantes de mis competidores son:Tienen un buen producto.Mercado estable.Clientes fijos.

Las mayores debilidades de mis competidores son:Que son conformistas.No tratan bien a los clientes

Puedo utilizar esta información para mejorar mi idea de negocio de la siguiente maneraTener un buen producto con una buena presentación, tener la capacidad de ser mejor que ellos, buscar oportunidades de progreso y aceptar las opiniones y pedidos de los clientes para satisfacer sus necesidades.

Trabajaré en la innovación del producto para ofrecer a los clientes productos de calidad y siempre de acuerdo a los gustos y preferencias con una excelente atención al cliente.

3.3. Productos y/o servicios a ofertarLos productos y/o servicios que ofrecerá mi empresa son: Mermeladas 250g/500g/1kl

c

Producto y/o servicio 3:

Especificaciones técnicas del producto y/o servicio:

Productos, servicios o serie de productos

Producto 1 Producto 2 Producto 3

Descripción general Mermeladas a base de frutas nativas exóticas

Vinos a base de frutas nativas exóticas

Calidad Buena Buena

Color Variado Variada

Talla, tamaño, peso 500g/ 250g/ 1kl 750ml

Empaque y envase Vidrio plástico Vidrio

Distribución Directa e indirecta Directa e indirecta

RepuestosReparacionesOtras características: Serán elaborados con

frutas frescas, exóticas y naturales

Serán elaborados con frutas frescas, exóticas y naturales

Producto y/o servicio 2: VINOS DE 750 ML

-Mora -Sauco

-Poro poro Tomatillo (aguay manto)

Producto y/o servicio 1: MERMELADAS DE 250 g, 500 g, Y 1 Kg

_ Sauco -Poro poro - Tuna -Tomatillo (aguay manto)

Mora -Manzana verde - Pushgay -Berenjena

3.4. PrecioA continuación un análisis de los precios de mis productos o servicios:

Productos, servicios o serie de productosDetalle Producto 1 Producto 2 Producto 3

Costos estimados por artículo / servicio 2.80 7.50

Precios de competidores: Más alto 6.00 18.00

Precios de competidores: Promedio 5.00 16.00

Precios de competidores: Más bajo 4.00 10.00

Precio que vas a cobrar 5.00 16.00

Razón para el precio establecido Establecerme el en mercado

Establecerme en el mercado

Descuentos que les seránOtorgados a los siguientes tipos de clientes.

-clientes fijos.-compran por mayor

- clientes fijos-compren por mayor

Razón para los descuentos -Compren más-conozcan mi producto

-Compren más-conozcan mi producto

Ofertas especiales (rebajas de fin de mes, etc.).

La estrategia de precios que utilizaré en mi negocio será:

3.5. Plaza

Mi negocio estará ubicado en:

Centro Poblado Otuzco – Los Baños Del Inca

La estrategia de precios esta dado teniendo en consideración y con referencia a mis competidores, hasta posicionarme en el mercado, hacerme conocida y tener mayores ventas.

Posicionarme en el mercado u nuevos mercados.

Las razones de ubicación son:

Una buena ubicación, local adecuado para la producción y la venta de los productos, cómodo alquiler, vivo cerca de ahí y además cerca se encuentra el centro turístico (ventanillas de Otuzco)

El método de distribución que utilizaré será:

DIRECTA – INDIRECTA

Esta forma de distribución se selecciona por las siguientes razones:

DIRECTA: Por que venderé al público en general y participaré en ferias donde los clientes me compraran directamente.

Así puedo conocer directamente cuales son los gustos, preferencias, las tendencias en gustos de los clientes para poder producir un producto en función a ello.

INDIRECTA: Venderé mis productos a comerciantes mayoristas, minoristas y diferentes tiendas en general y ellos los distribuirán al producto para la venta final.

3.6. PromociónLa promoción que utilizaré para mi negocio será:

Tipo de publicidad ¿Cómo se utilizará? Costo (S/.)

Volantes Se repartirá a los clientes y público en general para que conozcan mis productos.

S/. 50.00

Gigantografía Se ubicará en un lugar estratégico y empezar a posicionar mi marca.

S/. 40.00

TOTAL S/. 90.00

3.7. Proyección de ventas mensuales

DETALLE ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL VENTAS

PRODUCTO 1 : Mermelada de 250 gr.

Ventas/Unidad 120.00 120.00 130.00 130.00 160.00 160.00 220.00 220.00 220.00 250.00 200.00 250.00 2,180.00

Precio/Unidad 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00

Ingresos (S/. ) 600.00 600.00 650.00 650.00 800.00 800.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,250.00 1,000.00 1,250.00 10,900.00

PRODUCTO 2: Vinos

Ventas/Unidad 45.00 45.00 45.00 45.00 50.00 50.00 50.00 50.00 60.00 60.00 70.00 70.00 640.00

Precio/Unidad 16.00 16.00 16.00 16.00 16.00 16.00 17.00 17.00 17.00 17.00 17.00 17.00 198.00

Ingresos (S/. ) 720.00 720.00 720.00 720.00 800.00 800.00 850.00 850.00 1,020.00 1,020.00 1,190.00 1,190.00 10,600.00

PRODUCTO 3:

Ventas/Unidad

Precio/Unidad

Ingresos (S/. )TOTAL VENTAS EN S/. 1,320.00 1,320.00 1,370.00 1,370.00 1,600.00 1,600.00 1,950.00 1,950.00 2,120.00 2,270.00 2,190.00 2,440.00 21,500.00

3.7. PROYECCIÓN DE VENTAS MENSUALES

4. PLAN DE ORGANIZACIÓN DE NEGOCIO

4.1 Organización del personal

Mi negocio tendrán 0 socios.

Nombres y apellidos: PROPIETARIO: MENDOZA SANCHEZ ANA CRISTINA

Emplearé a 1 trabajadora que seré yo misma.

Área Puesto Calificación Número de trabajadores

Compras Responsable de

comprarlos

insumos y la

materia prima

Con experiencia 1 Propietario

Producción

Responsable de la

transformación

Con experiencia Propietario

comercialización

Responsable del

márquetin

Con experiencia Propietario

Administración

Responsable de la

administración

Con experiencia Propietario

Número Total de

Trabajadores

1

4.2. Estructura organizativa (Organigrama)

4.3. Organización del Proceso Productivo - MERMELADAS

Para la producción del bien y/o servicio que ofreceré se desarrollará el siguiente proceso:

N° Proceso Descripción del proceso

1 Compras Se comprará los insumos y la materia prima.

2 Traslado Se traslada la compra al centro de producción cuidadosamente.

3 Almacenamiento Se almacena los insumos y la materia prima hasta la producción

4 Limpieza del local Se adecua y se limpia el lugar donde se realizará el proceso de la

producción.

5 Selección de fruta Se escoge y selecciona la fruta fresca y de buen estado.

6 Medición Se pesa la fruta y de acuerdo a eso se pesa la pectina.

7 Mezcla Se mezcla la pectina con el azúcar y se muebe

8 Licuado Se licua la materia prima (fruta)

9 Cocción Se cocina la fruta hasta deshidratarla.

GERENCIA

ANA CRISTINA MENDOZA SANCHEZ

PRODUCCION COMERCIALIZACION MARKETING

10 Agregado Se agrega la mezcla de azúcar con pectina se remueve bien y se

deja cocinar hasta que coja punto.

11 Envasado Se envasa el producto con el peso adecuado a la medida del

taper.

12 Etiquetado Se etiqueta y se limpia y el producto quitando todo el residuo de

preparado del contorno del taper.

13 Venta La exhibición para la venta final.

ORGANIZACIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO - VINOS

1 Compras Se compra la materia prima

2 Traslado Se traslada la materia prima al centro de

producción

3 Almacenamiento Se almacena la materia prima hasta la preparación

4 Selección Se selecciona y lava la fruta cuidadosamente

5 Licuado Se licua la fruta (materia prima)

6 Agregado Se agrega el agua y el azúcar de acuerdo ala

cantidad de fruta

7 Fermentado Se deja fermentar el preparado

8 Agregado Se agrega la levadura para la fermentación

4.4. Equipos y herramientas necesarias

Tipo de Maquinaria / Equipos / Herramientas

EspecificaciónConección de

EnergíaPrecio en S/. Prioridad

Cocina Tamaño mediano Si 700 X

Ollas (4 unidades) De madera medianas No 360 X

Juego de paletas y cucharones De acero No 50

Balanza gramera De metal No 50

Balanza normal De metal No 200

Licuadora Tamaño estandar Si 350

Juegos de coladores Plastico diversos tamaños No 24

Encorchadora No 500

Encapsuladora No 300

Depósitos (20 unidades) Plastico diversos tamaños No 500

Tanques (5 unidades) Plastico diversos tamaños No 500

Mesas (2 unidades) Madera No 280

Vitrina Madera No 500

Andamios (3 unidades) Metal No 450

4764.00

4.4. REQUERIMIENTO MAQUINARIA Y EQUIPOS

INVERSIÓN TOTAL

4.5. Diseño y distribución de las instalaciones

4.6. Materias primas e insumosPara la producción proyectada durante el primer año de funcionamiento de mi negocio, se requiere lo siguiente:

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Costos

ProductoPrecio unid.

en S/.

PRODUCTO 1 : Mermelada de 250 gr.

2.8 336.00 336.00 420.00 420.00 448.00 448.00 616.00 616.00 616.00 700.00 560.00 700.00 6,216.00

PRODUCTO 2: Vinos7.5 337.50 337.50 450.00 450.00 450.00 450.00 525.00 525.00 450.00 450.00 525.00 600.00 5,550.00

PRODUCTO 3:

673.50 673.50 870.00 870.00 898.00 898.00 1,141.00 1,141.00 1,066.00 1,150.00 1,085.00 1,300.00 11,766.00

Insumos según las ventas o Plan de Producción

Producción/Ventas

TOTAL

Costos de Materias Primas e Insumos

5. PLAN FINANCIERO

5.1. Estructura de costos

Costos de Personal

Salario/Mes Salario/año

1Responsable de producción

Calificado 300.00 3600

300.00 3,600.00Total S/.

5.1. Estructura de Costos5. PLAN FINANCIERO

CantidadCostos de Personal

Trabajador Calificación

Requerimientos de personal

Costos de materias primas e insumos

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Costos

ProductoPrecio unid.

en S/.

PRODUCTO 1 : Mermelada de 250 gr.

2.8 336.00 336.00 420.00 420.00 448.00 448.00 616.00 616.00 616.00 700.00 560.00 700.00 6,216.00

PRODUCTO 2: Vinos7.5 337.50 337.50 450.00 450.00 450.00 450.00 525.00 525.00 450.00 450.00 525.00 600.00 5,550.00

PRODUCTO 3:

673.50 673.50 870.00 870.00 898.00 898.00 1,141.00 1,141.00 1,066.00 1,150.00 1,085.00 1,300.00 11,766.00

COSTO DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

Insumos según las ventas o Plan de Producción

Producción/Ventas

TOTAL

Costos de Materias Primas e Insumos

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Capital

Interés

Total en S/.

Préstamo de institución financiera: S/. 2469.00

Capital

Interés

Cuota total en S/. 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00

TOTAL EN S/.

CUADRO DE COMPROMISO DE PAGO

Prestamo familiar: S/.

Cocina 700 5 140.00 12 11.67

Ollas (4 unidades) 360 4 90.00 12 7.50

Juego de paletas y cucharones 50 2 25.00 12 2.08

Balanza gramera 50 5 10.00 12 0.83

Balanza normal 200 5 40.00 12 3.33

Licuadora 350 4 87.50 12 7.29

Juegos de coladores 24 2 12.00 12 1.00

Encorchadora 500 7 71.43 12 5.95

Encapsuladora 300 5 60.00 12 5.00

Depósitos (20 unidades) 500 2 250.00 12 20.83

Tanques (5 unidades) 500 5 100.00 12 8.33

Mesas (2 unidades) 280 6 46.67 12 3.89

Vitrina 500 5 100.00 12 8.33

Andamios (3 unidades) 450 5 90.00 12 7.50

TOTAL 4764.00 93.55

DEPRECIACIÓN

Maquinaria/Equipos/Herramientas

Valor en S/. Años de vida útilDepreciación

AnualTiempo en

mesesDepreciación mensual

Costos Totales Mensuales

Los costos considerados para la ejecución de mi negocio serán:

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Costo/año

PRODUCTO 1 : Mermelada de 250 gr. 336.00 336.00 420.00 420.00 448.00 448.00 616.00 616.00 616.00 700.00 560.00 700.00 6,216.00

PRODUCTO 2: Vinos 337.50 337.50 450.00 450.00 450.00 450.00 525.00 525.00 450.00 450.00 525.00 600.00 5,550.00

PRODUCTO 3: 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Agua 3.00 3.00 3.00 3.00 4.00 4.00 5.00 5.00 5.00 6.00 6.00 6.00 53.00

Electricidad 5.00 5.00 7.00 7.00 7.00 7.00 8.00 8.00 8.00 9.00 9.00 9.00 89.00

Bolsas de papel 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Bolsas de plástico 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 7.00 7.00 7.00 7.00 7.00 7.00 63.00

Artículos de limpieza 5.00 5.00 5.00 5.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 7.00 7.00 7.00 71.00

Artículos de oficina 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00

Celular/teléfono 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 20.00 210.00

Promoción y publicidad 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00

Seguros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Alquiler de local 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 1200.00

Costo de operación 815.00 815.00 1,013.50 1,013.50 1,043.50 1,043.50 1,297.00 1,297.00 1,222.00 1,309.00 1,244.00 1,459.00 13,572.00

Préstamo 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 262.00 3144.00

Depreciación 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55

Costo de capital 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 355.55 3237.55

COSTOS TOTALES 1,170.55 1,170.55 1,369.05 1,369.05 1,399.05 1,399.05 1,652.55 1,652.55 1,577.55 1,664.55 1,599.55 1,814.55 16,809.55

Costos en S/.

5.2. COSTOS TOTALES MENSUALES

A) Inversión Pre Operativa

Inversiones Descripción Costo en S/.

Maquinaria y equipos Maquinaria y equipos diversos como: Refrigeradora 4764.00

Acondicionamiento de local 300.00

Conexión eléctrica 80.00

Conexión de agua 0.00

Conexión de teléfono 0.00

Letrero publicitario (gigantografía) 40.00

Propaganda 50.00

Licencia de funcionamiento 110.00

Gastos de constitución 10.00

5354.00

B) Inversión Operativa Inicial

Pagos Operativos Iniciales

InversionesPago estimado mensual

en S/.

Alquiler de local 100.00

Compra de inventario 673.50

Agua 3.00

Electricidad 5.00

Bolsas de papel 0.00

Bolsas de plástico 3.50

Artículos de limpieza 5.00

Artículos de oficina 5.00

Celular/teléfono 15.00

Promoción y publicidad 5.00

Seguros 0.00

Salario del personal 300.00

TOTAL INVERSIÓN OPERATIVA 1,115.00

5.3 INVERSIONES

TOTAL INVERSIÓN PRE OPERATIVA EN S/.

Necesidad Financiera Monto en S/.

Maquinaria y equipos 4764

Acondicionamiento de local 300

Conexión eléctrica 80

Conexión de agua 0

Conexión de teléfono 0

Letrero publicitario 40

Propaganda 50

Licencia de funcionamiento 110

Gastos de constitución 10

INVERSIÓN PRE OPERATIVA TOTAL S/. 5354

Costo de personal (primer mes) 300.00

Costo operativo (primer mes) 815.00

CAPITAL DE TRABAJO 1,115.00

TOTAL EN S/. 6,469.00

Inversión Monto en S/.

Inversión pre operativa 5354.00

Capital de trabajo 1115.00

TOTAL EN S/. 6469.00

Esquema Financiero Monto en S/.

Capital personal (recursos propios) 4000.00

Préstamo 1: Familiares 0

Préstamo 2: Institución financiera 2469.00

FINANCIAMIENTO TOTAL EN S/. 6469.00

5.4 NECESIDADES FINANCIERAS

ESQUEMA FINANCIERO

REQUERIMIENTO DE CAPITAL

Concepto Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Por año

INGRESOS

PRODUCTO 1 : Mermelada de 250 gr. 600.00 600.00 750.00 750.00 800.00 800.00 1,100.00 1,100.00 1,100.00 1,250.00 1,000.00 1,250.00 11,100.00

PRODUCTO 2: Vinos 720.00 720.00 960.00 960.00 960.00 960.00 1,190.00 1,190.00 1,020.00 1,020.00 1,190.00 1,360.00 12,250.00

Otros ingresos por ventas 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 100.00 30.00 100.00 500.00

TOTAL INGRESOS EN S/. 1,350.00 1,350.00 1,740.00 1,740.00 1,790.00 1,790.00 2,320.00 2,320.00 2,150.00 2,370.00 2,220.00 2,710.00 23,850.00

Otro Ingreso: recursos propios 4000

Otro Ingreso: Préstamo 2469

INGRESOS TOTALES EN S/. 6469.00 1,350.00 1,350.00 1,740.00 1,740.00 1,790.00 1,790.00 2,320.00 2,320.00 2,150.00 2,370.00 2,220.00 2,710.00 23,850.00

EGRESOS

Inversión Inicial 5354

Costos de personal 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 3,600.00

Costos Operativos 815.00 815.00 815.00 1,013.50 1,013.50 1,043.50 1,043.50 1,297.00 1,297.00 1,222.00 1,309.00 1,244.00 1,459.00 13,572.00

Depreciación 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 93.55 1,122.60

Pago de préstamo 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 252.00 3,024.00

COSTOS TOTALES EN S/. 6469 1,460.55 1,460.55 1,659.05 1,659.05 1,689.05 1,689.05 1,942.55 1,942.55 1,867.55 1,954.55 1,889.55 2,104.55 21,318.60

Ganancia Bruta 0.00 -110.55 -110.55 80.95 80.95 100.95 100.95 377.45 377.45 282.45 415.45 330.45 605.45 2,531.40

Impuestos 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 240.00

Ganancia Neta 0.00 -130.55 -130.55 60.95 60.95 80.95 80.95 357.45 357.45 262.45 395.45 310.45 585.45 2,291.40

0.00 -130.55 -130.55 60.95 60.95 80.95 80.95 357.45 357.45 262.45 395.45 310.45 585.45

VAN 787S/.

TIR 41.02%

5.5 PLAN FINANCIERO

Plan de Ventas y Costos mensual en S/.

Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Efectivo a inicios del mes (capital de trabajo)

1,115.00 984.45 853.90 914.85 975.80 1,056.75 1,137.70 1,495.15 1,852.60 2,115.05 2,510.50 2,820.95

Ingreso por ventas 1,320.00 1,320.00 1,710.00 1,710.00 1,760.00 1,760.00 2,290.00 2,290.00 2,120.00 2,270.00 2,190.00 2,610.00

Otros ingresos (venta por Kg/Lt) 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 100.00 30.00 100.00

TOTAL INGRESOS EN S/. 2,465.00 2,334.45 2,593.90 2,654.85 2,765.80 2,846.75 3,457.70 3,815.15 4,002.60 4,485.05 4,730.50 5,530.95

Egreso por costo de personal 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00

Egreso para costos operativos 815.00 815.00 1,013.50 1,013.50 1,043.50 1,043.50 1,297.00 1,297.00 1,222.00 1,309.00 1,244.00 1,459.00

Otros egresos 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55 365.55

TOTAL EGRESOS EN S/. 1,480.55 1,480.55 1,679.05 1,679.05 1,709.05 1,709.05 1,962.55 1,962.55 1,887.55 1,974.55 1,909.55 2,124.55

Efectivo a fines de mes 984.45 853.90 914.85 975.80 1,056.75 1,137.70 1,495.15 1,852.60 2,115.05 2,510.50 2,820.95 3,406.40

Plan de Flujo de Caja por mes en S/.

Fijo Variable

Pagos Pre Operativos 590.00 590.00

Acondicionamiento de local 300.00 300.00Conexión eléctrica 80.00 80.00Conexión de agua 0.00 0.00Conexión de teléfono 0.00 0.00Letrero publicitario (gigantografía) 40.00 40.00Propaganda 50.00 50.00Licencia de funcionamiento 110.00 110.00Gastos de constitución 10.00 10.00

Mercadería/Insumos 673.50 673.50

PRODUCTO 1 : Mermelada de 250 gr. 336.00 336.00PRODUCTO 2: Vinos 337.50 337.50

Gastos Administraivos y Ventas 141.50 110.00 31.50Agua 3.00 0.00 3.00Electricidad 5.00 0.00 5.00Bolsas de papel 0.00 0.00Bolsas de plástico 3.50 0.00 3.50Artículos de limpieza 5.00 0.00 5.00Artículos de oficina 5.00 5.00Celular/teléfono 15.00 0.00 15.00Promoción y publicidad 5.00 5.00Seguros 0.00 0.00Alquiler de local 100.00 100.00

Mano de Obra 300.00 300.00Salario del Personal 300.00 300.00

Depreciación 93.55 93.55

TOTAL COSTOS 1093.55 705.00

COSTOS FIJOS Y VARIABLES

RubroValor

unitario

Costo Total

Punto de equilibrio en valor monetario:

Punto de Equilibrio = S/. 1,952.80

Las ventas de la empresa deben ser superiores de S/. 1,952.80 nuevos soles mensuales.

6. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO

6.1. La forma de constitución de mi negocio será:

Persona natural con negocio.

Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

1.- Es un régimen tributario sencillo.

2.- Es más fácil y rápido.

6.2 Plan de implementación a corto plazo de mi negocio

Concepto Acción a realizar ¿Quién la

realizará?

¿Cuándo se

realizará?

Desarrollo de su

idea de negocio

- Lluvia de ideas.

- Identificar las necesidades y oportunidades.

- Analizar el mercado.

yo Mayo

Evaluación de su

mercado y

desarrollo de un

plan de mercado

- Conversar con los potenciales clientes.

- Investigar hacer entrevistas para reconocer

necesidades.

- Conocer a posibles competidores

yo Mayo

Organización de su

negocio

- Diseñar la estructura organizacional.

- Definir funciones para puestos de trabajo.

- Diseñar mi organigrama.

yo Junio

Costeo de sus

productos o

servicios

- Visitar a proveedores

- Costear productos para sacar precios.

yoJunio

Capital inicial - Visitar instituciones financieras para

averiguar sobre financiamiento

yo Julio

Constitución del

negocio

- Visitar al local de la SUNAT para pedir

información.

yo Julio