501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció...

26
Normativa Tema 2 Codi ètic i política anticorrupció 2019

Transcript of 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció...

Page 1: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

Normativa

Tema 2 Codi ètic i política

anticorrupció

2019

Page 2: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 2

ÍNDEX

CODI ÈTIC .............................................................................................................. 3

ELS NOSTRES VALORS CORPORATIUS ..................................................................... 4

ELS NOSTRES PRINCIPIS D'ACTUACIÓ ..................................................................... 4

POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ ................................................................................ 17

ELS REGALS ............................................................................................................ 20

ALTRES ASPECTES REGULATS A LA POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ .......................... 21

CANAL DE CONSULTES I DENÚNCIES ................................................................. 24

Page 3: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 3

CODI ÈTIC

El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank recull els valors corporatius i els

principis ètics que han de guiar l'actuació de l'entitat.

Es tracta d'un codi aprovat i promogut pel consell d'administració mateix de

CaixaBank.

El Codi Ètic és el fonament que guia la manera d'actuar de les persones que

integrem CaixaBank.

Ens afecta en tots els àmbits:

En les nostres relacions internes dins de l'entitat.

En les relacions externes, amb els nostres clients, proveïdors i, en general,

amb la societat.

La nostra actuació professional ha de respectar sempre i ser coherent amb els 3

valors corporatius i amb els 6 principis d'actuació de CaixaBank, que es concreten

a les diverses polítiques internes de l'entitat que, al seu torn, es reflecteixen a la

normativa interna de CaixaBank.

D'aquesta manera es genera la confiança que repercutirà, de manera directa, en

la bona imatge i la reputació de CaixaBank.

Page 4: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 4

Els valors corporatius i els principis d'actuació han de regir l'activitat de tots els

empleats, de tots els directius i de tots els membres del consell d'administració de

CaixaBank.

ELS NOSTRES VALORS CORPORATIUS

1. Qualitat. Voluntat de servei i d'oferir un tracte excel·lent, amb els productes i

serveis més adequats per a cada client.

2. Confiança. La suma d'honestedat i professionalitat. Cal cultivar-la amb

empatia, dialogant, sent propers i accessibles.

3. Compromís social. Compromís, no només d'aportar valor a clients, accionistes

i empleats, sinó també de contribuir al desenvolupament d'una societat més

justa, amb més igualtat d'oportunitats. És el nostre origen, la nostra essència

fundacional, allò que ens distingeix, ens uneix i ens fa únics.

ELS NOSTRES PRINCIPIS D'ACTUACIÓ

A partir dels 3 valors corporatius, CaixaBank actua basant-se en els 6 principis:

Principi 1. El compliment de les lleis i de la normativa vigent. CaixaBank

espera que, com a empleats, la nostra actuació sigui lícita, ètica i

professional a cada moment. El respecte a les lleis protegeix l'entitat, els

empleats i totes les persones amb les quals ens relacionem.

CaixaBank pertany a un sector econòmic amb una activitat altament

regulada. Totes les normatives vigents que ens afecten tenen el seu reflex a

la nostra normativa interna. En conseqüència, el principi de compliment s'ha

d'aplicar tant pel que fa a les normes jurídiques com a la nostra normativa

interna.

Pensa que CaixaBank pot ser declarada jurídicament responsable en els

casos en què els treballadors, els directius o els administradors incompleixin

les lleis, reglaments i altres normatives vigents.

Principi 2. El respecte. Respectem les persones, la seva dignitat i els seus

valors fonamentals. Respectem les cultures d'aquells territoris i països on

opera CaixaBank. Respectem el medi ambient.

Així mateix, CaixaBank exigeix als seus proveïdors un estricte respecte dels

drets humans. També fomenta que aquests proveïdors incloguin a les seves

pràctiques comportaments que estiguin alineats amb els valors de

CaixaBank i, a més, els traslladin a la seva pròpia cadena de valor.

Page 5: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 5

o Respecte a les persones. CaixaBank assumeix com a valor

fonamental de la seva actuació el respecte a la persona i la seva

dignitat, i subscriu íntegrament la Declaració de Drets Humans i els

instruments que se'n deriven.

Això implica:

Respecte a la dignitat d'accionistes, clients (actuals i

potencials), competidors, proveïdors, altres empleats i

qualsevol persona que interactuï amb l'entitat.

Prohibició de tota discriminació, assetjament, abús o tracte

inadequat contra qualsevol persona que interactuï amb

l'entitat.

Compromís per part de CaixaBank de mantenir un ambient de

treball lliure d'assetjament, intimidació i conductes ofensives.

Tens a la teva disposició un canal per a les denúncies en matèria

d'assetjament sexual i laboral. Aquestes denúncies es gestionen

exclusivament amb un equip extern especialitzat en la matèria. La

ruta d'accés a aquest canal específic és Persones/Treballar aquí

compensa/Igualtat d'oportunitats.

o Respecte a les cultures. CaixaBank respecta les cultures locals de les

comunitats i dels països on opera. També respecta els drets humans

internacionalment reconeguts.

Adopta una actitud activa i compromesa amb aquests i contribueix

al progrés i el desenvolupament socioeconòmic.

Page 6: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 6

o Respecte al medi ambient. CaixaBank es compromet amb la

conservació del medi ambient. Respecta la legalitat vigent en

aquesta matèria en cada cas.

En conseqüència, adopta procediments per reduir l'impacte

mediambiental de les seves activitats com, per exemple:

Minimitzar l'ús de paper i utilitzar-lo reciclat, i impulsar la

signatura digital de contractes.

Integrar criteris mediambientals en l'oferta de productes i

serveis.

Donar suport a aquelles iniciatives dirigides a la prevenció, la

mitigació, l'adaptació o la resposta al canvi climàtic.

o Respecte a les institucions. CaixaBank fonamenta les seves relacions

amb el màxim respecte i l'adequada col·laboració amb els

organismes supervisors i reguladors, així com també amb els diversos

estaments de les administracions públiques.

Principi 3. La integritat i la transparència. Si som íntegres i transparents,

generem confiança, la qual cosa és fonamental perquè CaixaBank

desenvolupi la seva activitat.

o Integritat. El principi d'integritat es pot veure reflectit en quatre

aspectes:

Conflictes d'interès. El Codi ètic preveu els conflictes d'interès

entre:

Els empleats i l'entitat

L'entitat i els seus clients

Els empleats i els clients

Tots els empleats, directius i administradors de CaixaBank tenen

l'obligació de promoure els interessos de l'entitat i la prohibició

de beneficiar-se personalment de les oportunitats sorgides en el

marc de la seva activitat professional o amb l'ús d'actius o

informació de CaixaBank o de beneficiar terceres persones amb

aquestes oportunitats.

Per això, recorda que:

- No has d'anteposar els teus interessos personals als dels

clients o als de CaixaBank i els seus accionistes.

- No has d'incórrer en situacions de conflicte d'interessos

reals, o potencials, incloses les derivades de relacions de

parentiu o altres d'afins. En aquestes situacions, t'has

abstenir d'intervenir o participar en la negociació o

operació de la qual es tracti.

Page 7: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 7

- No has de fer ús, en benefici propi, de la informació de què

disposis com a conseqüència de l'exercici de la teva

activitat professional.

- No has d'acceptar obsequis, avantatges, favors ni

disposicions a títol gratuït, i menys encara per o amb motiu

de dur a terme cap operació, excepte en circumstàncies

admeses pels usos socials que es concretin a les normes

internes de CaixaBank.

- No pots oferir a tercers altres obsequis que els que estan

expressament autoritzats amb caràcter institucional.

Exemple de conflicte d'interès. L'Ignacio Ferrero és gestor

comercial i el cap de setmana passat va tenir un dinar

familiar en què la seva neboda, la Magdalena Ferrero, li va

explicar que busca pis amb la seva parella. Entre altres

anècdotes, li va comentar que estaven començant a

informar-se a diverses entitats financeres sobre les condicions

dels préstecs hipotecaris.

L'Ignacio li va oferir la seva ajuda en tot el que necessités. És

més, li va dir que li gestionaria l'operació i li oferiria la millor

oferta de CaixaBank intentant reduir al mínim les comissions i

despeses aplicables.

Conclusió: L'actuació de l'Ignacio no és correcta.

En aquest cas es produeix un conflicte d'interès derivat d'una

relació de parentiu.

Per això, l'Ignacio ha de dirigir la seva neboda cap a un altre

gestor comercial i no ha d'intervenir ni en la negociació ni en

l'operació de la seva neboda.

Gestió d'assumptes propis. La reputació de CaixaBank depèn

de la percepció que aconsegueixi generar a la societat amb:

l'activitat que duu a terme l'entitat en tots els seus àmbits

d'actuació; i

la conducta dels seus empleats, directius i membres de

l'òrgan d'administració.

Per això:

- En l'exercici d'activitats privades, especialment si poden

tenir una repercussió pública, hem d'evitar involucrar o

utilitzar el nom o la imatge de CaixaBank en benefici

d'opcions socials o polítiques.

Page 8: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 8

- CaixaBank respecta la vida privada dels seus empleats,

directius i membres del seu òrgan d'administració sense

interferir en les activitats o conductes que observin fora de

l'àmbit de treball a l'entitat, sempre que aquestes activitats

o conductes no afectin el bon nom de CaixaBank ni els seus

interessos legítims.

- Qualsevol vinculació, pertinença o col·laboració amb

partits polítics o amb un altre tipus d'entitats, institucions o

associacions amb finalitats públiques s'han de dur a terme

deixant clar el seu caràcter personal i evitant qualsevol

involucració de CaixaBank.

Exemple de gestió d'assumptes propis. La Sandra Sampietro

és una jove que, des de fa tres anys, treballa com a

empleada de CaixaBank en un centre d'empresa. En el seu

temps lliure li ha agradat, des de sempre, participar en

activitats de divulgació de coneixements financers entre el

públic infantil i juvenil.

Fa poc va impartir una xerrada sobre "l'estalvi i la inversió",

adaptada a un públic adolescent, mitjançant una

associació veïnal del barri on residia. Va preparar la

presentació indicant la seva professió, incorporant el logotip

de CaixaBank i mostrant una sèrie d'exemples reals trets de la

seva experiència diària, si bé va eliminar les dades personals

dels clients.

Atès l'èxit que va tenir la xerrada, ho va comentar amb el seu

responsable jeràrquic de CaixaBank durant un esmorzar

informal, pensant que era una bona manera de guanyar

visibilitat.

Conclusió: L'actuació de la Sandra, encara que era ben

intencionada, no és correcta.

La Sandra ha utilitzat la imatge i el logotip de CaixaBank, així

com la informació derivada de la seva activitat professional,

per a una activitat privada i sense autorització de l'entitat.

Com hauria d'haver actuat la Sandra?

En primer lloc, hauria d'haver informat el seu superior abans

de fer la xerrada.

Després, hauria d'haver sol·licitat autorització de l'Àrea de

Comunicació, de manera que, en cas de concedir-la,

revisessin el contingut i el format de la presentació (també

Page 9: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 9

l'ús del logotip corporatiu).

Finalment, en cas de no haver obtingut l'autorització, la

Sandra podria haver fet la presentació sense involucrar-

hi CaixaBank.

Tot seguit presentem un altre exemple en el qual es barregen els

conflictes d'interès i la gestió d'assumptes propis.

Exemple de gestió d'assumptes propis/conflicte d'interès. El

Raúl Casas treballa com a gestor en una oficina de

CaixaBank. Durant dues tardes a la setmana, compaginava

la feina a l'entitat amb petites col·laboracions a la gestoria

Pesas, dedicada a l'assessorament fiscal i laboral.

Francisco Pesas, el propietari d'aquesta gestoria, va oferir a

Raúl aquest tipus de col·laboracions puntuals per poder

donar resposta als seus clients quan li demanava un

assessorament per contractar o no certs productes financers

que els oferien a determinades entitats financeres. La funció

del Raúl era oferir un punt de vista professional i imparcial

sobre els avantatges i els riscos en què podien incórrer els

clients de la gestoria a l'hora de contractar aquests

productes.

En cap cas el Raúl es dedicava a la comercialització de cap

producte o servei bancari. Aquest aspecte va ser el que el

va fer decidir acceptar la possibilitat de col·laborar amb la

gestoria Pesas. Com que no va veure cap incompatibilitat,

no ho va comunicar al seu superior jeràrquic de CaixaBank

fins que havia transcorregut gairebé un any.

Conclusió: L'actuació del Raúl no és correcta.

La seva activitat professional a la gestoria pot resultar

controvertida en relació amb la "gestió d'assumptes propis" o

fins i tot amb els "conflictes d'interès". Per tant, el Raúl hauria

d'haver consultat amb l'entitat perquè aquesta valorés:

1. Una possible incompatibilitat contractual per dur a

terme activitats remunerades.

2. Una possible concurrència competencial entre la

nova activitat a la gestoria i l'activitat de CaixaBank.

3. Si l'activitat a la gestoria pot afectar la dedicació

Page 10: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 10

professional exigida a CaixaBank.

A més a més, si la gestoria fos client de l'oficina de

CaixaBank on el Raúl és empleat, sorgeix un potencial

conflicte d'interès en relació amb la gestió de l'operativa

bancària. En aquest cas, s'han d'aplicar les actuacions

següents:

- El Raúl ha d'informar el seu superior jeràrquic i abstenir-

se de participar i influir directament o indirectament

en les relacions comercials que mantingui la gestoria

amb CaixaBank.

- Si la gestoria pretengués ser proveïdora de CaixaBank,

el Raúl s'hauria d'abstenir de participar en la

negociació i hauria de declarar aquesta

circumstància a l'àrea contractant.

- En cap cas, el Raúl no pot utilitzar ni compartir

informació que hagi obtingut en virtut del

desenvolupament de la seva feina a CaixaBank en

benefici de la gestoria ni viceversa.

Aquestes previsions també són aplicables en el cas que el

Raúl, en comptes de treballar com a empleat de la gestoria,

mantingués una participació en el capital d'aquesta, ja que,

en aquest cas, hi hauria una vinculació accionarial i, per

tant, un potencial conflicte d'interès.

Protecció dels béns de CaixaBank. Els béns i actius que es creïn

per a CaixaBank pertanyen a CaixaBank, fins i tot un cop

conclosa la relació amb l'entitat.

Recorda!

Hem de tenir cura dels béns i actius de l'entitat. Només

els podem fer servir per a les seves finalitats pròpies i

legítimes dins de l'àmbit de CaixaBank.

Hem de respectar les normes d'utilització dels recursos,

les normes de seguretat informàtica de CaixaBank i els

drets d'autor dels programes utilitzats a l'entitat, de

conformitat amb la normativa interna. No podem

utilitzar programes no homologats per CaixaBank en els

terminals de l'entitat.

Page 11: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 11

Exemple de protecció dels béns de CaixaBank. L'Elena Lodia

és una directora de departament a Serveis Centrals que, en

la seva vida privada, participa com a voluntària en una

fundació que promou l'educació de joves immigrants.

L'Elena ha estat seleccionada per tutelar un nou grup de nois

i noies en educació financera, així que està molt contenta, ja

que és la matèria que millor domina.

La fundació no té gaire recursos, de manera que l'Elena s'ha

ofert per aportar el material educatiu necessari: bolígrafs,

llapis i gomes, folis, llibretes i 5 calculadores.

L'Elena parla amb la seva amiga Sònia, de la Fundació "la

Caixa", perquè li doni una subvenció per pagar el material,

però la Sonia li explica que aquestes col·laboracions s'han de

tramitar formalment i, com que som a final d'any, ja no hi ha

pressupost disponible.

Llavors, l'Elena decideix agafar el material que el

departament té per a ús diari, pensant, a més, que com que

els bolígrafs porten el logotip de CaixaBank, així fa publicitat

i, potser, futurs clients. Total, pensa, això no són diners per al

banc.

A més, el dia de la classe, l'Elena decideix portar un paquet

de caramels dels que té per oferir als clients i utilitza el portàtil

del banc per fer la presentació.

Conclusió: L'actuació de l'Elena no és correcta.

El material de l'oficina, el material publicitari (inclosos els

caramels) i els terminals que l'entitat lliura als empleats per

dur a terme la seva feina només es poden fer servir per a les

seves finalitats pròpies i legítimes dins de l'àmbit de

CaixaBank.

Operacions amb valors. Si tenim coneixement d'informació

privilegiada, no podem fer cap operació sobre els valors o

instruments financers que afecti.

Tampoc podem aconsellar a altres persones que les facin ni

transmetre a tercers el contingut d'aquest tipus d'informació,

excepte en l'estricte exercici de les teves funcions

professionals.

Page 12: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 12

Exemple d'operacions amb valors. El Mario Narro, director

d'oficina, té com a client un director d'una societat que

cotitza a la borsa, que, a més, és un accionista significatiu.

El client, que és percebut en el mercat com el principal actiu

de la societat, comenta a Mario, en una conversa informal,

que està cansat d'estar-ne al capdavant i que vendrà el seu

paquet accionarial a un fons d'inversió estranger per retirar-

se.

El Mario, que va adquirir juntament amb alguns amics i

familiars un paquet d'accions quan la companyia va sortir a

cotització, fa un parell d'anys, considera que la informació

facilitada pel client tindrà un impacte a la baixa de la

cotització, i decideix vendre les seves accions i avisar els seus

amics i familiars perquè facin el mateix, materialitzant

d'aquesta manera la plusvàlua actual, que ha estat d'un 5%.

Una setmana després d'haver-les venut, es fa pública la

venda de les accions per part del client i la cotització baixa

un 30% al final de la jornada.

Conclusió: L'actuació del Mario no és correcta:

- El Mario ha rebut una informació en l'àmbit de la seva

activitat professional que ha fet servir en benefici propi

i de tercers, per la qual cosa ha incorregut en un

conflicte d'interès.

- Però a més a més, en aquest cas, la infracció

del Mario s'agreuja perquè la informació rebuda és

qualificada com a informació privilegiada en l'àmbit

del mercat de valors, ja que compleix les

característiques següents:

o És una informació concreta.

o No és una informació pública.

o Afecta instruments financers que cotitzen en

mercats organitzats.

o És una informació que, si es fa pública, pot influir

de manera apreciable en la cotització dels

instruments afectats.

- L'ús il·lícit de la informació privilegiada i la seva

transmissió a tercers poden ser constitutius d'una

infracció en matèria penal o laboral.

Page 13: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 13

El Mario hauria d'haver actuat d'acord amb allò que

s'estableix en el Reglament Intern de Conducta en l'àmbit

del Mercat de Valors (RIC) de CaixaBank.

És a dir, hauria d'haver actuat tenint en compte els deures

d'abstenció, fet que suposa no adquirir, transmetre ni cedir,

per compte propi o de tercers, directament o indirectament,

els instruments financers a què es refereix la informació.

o Transparència. El principi de transparència s'ha de reflectir en tres

àmbits:

Els clients i accionistes. En referència als clients i els accionistes:

CaixaBank assumeix el compromís de facilitar als seus

clients informació precisa, veraç i comprensible de les

seves operacions, comissions i procediments per

canalitzar reclamacions i resoldre incidències.

CaixaBank posa a disposició dels seus accionistes tota la

informació financera i corporativa rellevant, de

conformitat amb la normativa vigent.

La societat. CaixaBank aposta per la transparència davant la

societat com a valor fonamental de la seva actuació.

Els proveïdors. En referència als proveïdors:

CaixaBank ha de dur a terme la contractació de

proveïdors en un marc de lliure competència i al marge

de qualsevol vinculació o interferència aliena als

interessos de CaixaBank.

Sense perjudici de les condicions econòmiques i

tècniques, les relacions de col·laboració amb els

proveïdors han de generar valor per a totes dues parts.

La compra de béns o la contractació de serveis s'ha de

fer amb objectivitat i transparència. S'han d'eludir

situacions que puguin afectar l'objectivitat de les

persones que hi participen, per la qual cosa s'han de

dur a terme al marge de qualsevol vinculació familiar,

econòmica o d'amistat amb el proveïdor.

Page 14: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 14

Principi 4. Excel·lència i professionalitat. El principi d'excel·lència i

professionalitat és present a:

o El compromís amb els accionistes. Aquest compromís s'explicita en els

aspectes següents:

La transparència en la relació amb els accionistes.

El rigor en les inversions.

La solidesa i la professionalitat en la feina diària.

CaixaBank segueix els estàndards més alts en matèria de govern

corporatiu i informa anualment sobre el seguiment de les

recomanacions que ha establert el supervisor (CNMV).

o El servei als clients. CaixaBank situa els seus clients en el centre de la

seva activitat, de manera que els empleats hem d'actuar amb

honestedat i responsabilitat professional seguint les normes de

comercialització establertes.

CaixaBank vetlla per la satisfacció i adequació dels productes i

serveis a les necessitats dels clients.

Les queixes i reclamacions s'han de gestionar amb rigor i promptitud

per mitjà dels procediments vigents.

o La professionalitat i el treball en equip. L'actiu principal de CaixaBank

són les persones que l'integren, així com els valors i principis que les

motiven.

CaixaBank valora les capacitats i les contribucions de cada empleat.

La competència professional del treball en equip consisteix a

aconseguir treballar eficaçment amb altres persones i mostrar interès i

implicació amb les sinergies comunes. Implica també una actitud

d'ajuda proactiva i significa comptar amb professionals que reforcen

els valors organitzatius i estan al servei dels seus col·laboradors.

Principi 5. La confidencialitat. La confidencialitat de la informació relativa als

clients i accionistes constitueix el pilar fonamental sobre el qual es basa la

relació de confiança que constitueix l'essència de la nostra activitat.

CaixaBank respecta la privacitat de les dades personals dels seus empleats.

Page 15: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 15

En el teu dia a dia... recorda!

- Fes únicament les consultes que estiguin justificades per l'operativa.

- Mantingues un estricte secret sobre les dades a les quals puguis tenir

accés en l'exercici de les teves funcions.

- Has abstenir-te de fer comentaris amb tercers referits a aquestes dades.

- Actua i utilitza els mitjans que posa a la teva disposició l'entitat de manera

que no permetis l'accés de tercers a informació dels teus clients.

Exemple sobre confidencialitat de dades. El Francisco Artena és un

empleat de CaixaBank que, de sempre, ha estat un fidel seguidor de

l'equip de futbol de la ciutat.

Un dels jugadors principals de l'equip ha estat notícia fa poc amb motiu

dels rumors sobre la seva sortida del club a final de temporada. S'especula

sobre les possibles destinacions del jugador i s'obre el debat, entre els

aficionats, sobre la conveniència de la seva continuïtat.

És justament en aquests moments de més atenció mediàtica que el

Francisco sent més curiositat per ampliar la informació sobre la realitat

financera del jugador i els seus moviments habituals. Tant és així que

decideix consultar en el terminal de CaixaBank si aquest jugador és client

de l'entitat, però quan veu que sí, decideix no anar més enllà i conclou

aquí la consulta.

Conclusió: Tot i que no arriba a consultar el detall de la informació

financera, el Francisco fa una consulta sense cap justificació professional.

En conseqüència, vulnera la confidencialitat de dades d'un client de

CaixaBank.

Principi 6. La responsabilitat social. CaixaBank assumeix que les empreses

han d'integrar, entre els seus objectius, a més del benefici econòmic, el

respecte pels drets humans i la sostenibilitat del medi ambient.

Aquest compromís es reflecteix, entre d'altres aspectes, amb l'adhesió de

CaixaBank als instruments internacionals següents:

Page 16: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 16

o Principis del Pacte Mundial de les Nacions Unides.

L'adhesió a aquests principis constitueix un

compromís integral, incloent-hi tota la cadena de

valor, per a la responsabilitat social i per a la

sostenibilitat.

o Principis de l'Equador. Són un conjunt de directrius

d'acceptació voluntària per a la gestió social i

mediambiental de projectes relacionats amb el

finançament d'inversions perquè aquests disposin

d'una avaluació social i mediambiental positiva.

Es pot accedir de manera permanent al document Codi Ètic i Principis d'Actuació

de CaixaBank des de la Intranet de l'entitat; el podem trobar a dues ubicacions:

Per a les persones empleades de CaixaBank que accedeixen per la Intranet,

la ruta és Actualitat o Persones/Menús/Empleats/Codi Ètic.

Per a les persones empleades de CaixaBank que accedeixen pel Terminal

Financer, la ruta és Actualitat/Temàtic/Compliment Normatiu/Codi Ètic.

Les persones que no siguin empleades poden localitzar-lo al web corporatiu

de CaixaBank.

Page 17: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 17

Es tracta d'un document de referència per a qualsevol empleat de CaixaBank.

És molt important conèixer-lo i interioritzar-lo per actuar d'acord amb els seus

principis a cada moment. El seu incompliment pot ser objecte de sanció.

Tal com es preveu en el Codi Ètic, CaixaBank ha elaborat una política

anticorrupció.

POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ

És una eina essencial per evitar que qui representi CaixaBank (empleats, directius,

consellers, etc.) faci actes de corrupció, inclosos l'extorsió i el suborn, per a la qual

cosa es regulen determinades actuacions i se'n prohibeixen d'altres

específicament.

D'acord amb això, CaixaBank ha elaborat, entre d'altres mesures, una política

d'actuació en matèria d'anticorrupció.

CaixaBank està adherida als Principis del Pacte Mundial de les Nacions Unides i,

per tant, hem adquirit el compromís de treballar contra la corrupció en totes les

seves formes.

La política d'actuació en matèria d'anticorrupció de CaixaBank s'aplica a tots els

empleats, a tots els directius i a tots els membres del consell d'administració de

CaixaBank. Per això, tots hem de conèixer i aplicar aquesta política.

A més a més, CaixaBank declara la promoció de principis anàlegs als que

s'identifiquen a la política entre les seves filials i proveïdors.

En general, parlem de delictes de corrupció en aquells casos en què s'obtenen o

se sol·liciten beneficis o avantatges injustificats per la realització d'actuacions

indegudes en l'exercici de les funcions o responsabilitats assignades.

La clau en una conducta de corrupció és, en essència, l'existència d'un benefici no

justificat o la realització d'una conducta indeguda d'alguna de les parts

intervinents.

A continuació veuràs una sèrie d'exemples en els quals es presenten conductes de

corrupció:

Corrupció de clients particulars.

Corrupció de funcionaris públics.

Extorsió.

Suborn de funcionari.

Vegem-ne el primer exemple:

Exemple 1. El Marcelo Sagunto és un jove director d'oficina que s'està plantejant

Page 18: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 18

canviar de residència amb la seva parella.

Manté una bona relació amb el Gonzalo Martínez, un promotor immobiliari de la

zona.

Tots dos han conversat més d'una vegada sobre la zona de la ciutat on li

agradaria viure al Marcelo. Per això, el Gonzalo aprofita una de les seves visites a

l'oficina per oferir-li la possibilitat d'adquirir un pis a la zona amb una rebaixa

sobre el preu. A canvi li demana una millora en les condicions del finançament

que CaixaBank els està prestant en l'última promoció immobiliària que duen a

terme a la ciutat. El Marcelo accepta la proposta del Gonzalo.

Conclusió: L'actuació del Marcelo no és correcta.

Pretén obtenir un benefici personal a canvi d'afavorir un client en perjudici de

l'entitat oferint unes condicions que no compleixen els criteris de risc i rendibilitat

de CaixaBank.

Vegem-ne un segon exemple.

Exemple 2. La Carmen Moralejo és directora d'una oficina de CaixaBank. Fa poc

ha rebut la taxació d'un immoble per formalitzar un préstec hipotecari a una

parella.

Després de comprovar el valor atorgat per la Carla García, la taxadora,

la Carmen contacta amb ella. Li demana que revisi a l'alça el valor de taxació

de l'immoble amb l'objectiu d'augmentar el capital del préstec.

La Carla accepta procedir a la revisió, però sol·licita a canvi una recurrència

més gran en les peticions de taxació per part de l'oficina.

Conclusió: L'actuació de la Carmen no és correcta.

La Carmen accepta oferir uns ingressos més grans a la taxadora a canvi que

aquesta manipuli el dictamen de taxació a fi de beneficiar-se del fet de poder

concedir un préstec d'import superior.

Page 19: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 19

Vegem-ne el tercer exemple.

Exemple 3. El Darío Gómez és director d'una cèntrica oficina de la ciutat. Molt

sovint rep trucades del Francisco de la Serna, un notari el despatx professional

del qual és a prop de la ciutat. La seva intenció és augmentar el nombre

d'operacions de l'oficina que es formalitzen per mitjà de la seva notaria.

El Darío és a punt de tramitar un préstec hipotecari a una parella jove. Tots dos

són especialment insistents pel que fa a les qüestions legals de l'operació i

el Darío vol assegurar-se que el dia de la signatura no hi hagi cap contratemps.

Per això, aquesta vegada el Darío ha contactat amb el Francisco de la Serna. Li

ha ofert un nombre més gran d'operacions a la seva notaria a canvi de llegir les

escriptures restant importància als apartats que puguin generar més dubtes als

clients.

Conclusió: El comportament del Darío suposa corrupció d'un funcionari públic.

El Darío ha ofert beneficis al notari, sense cap justificació professional, perquè

aquest incompleixi les obligacions inherents a les seves funcions com a funcionari

públic, de manera que menyscaba els drets d'informació i transparència dels

deutors hipotecants; és a dir, dels clients.

Vegem-ne el quart exemple.

Exemple 4. El Mateo Pascual és un promotor d'un petit municipi. Té planificada la

construcció d'un pàrquing a prop de l'oficina de CaixaBank que hi ha a la seva

localitat. La seva directora, l'Ana Mastremo, té previst entrevistar-se amb el

Mateo per intentar acordar el finançament de l'obra.

Aprofitant la visita del secretari de l'Ajuntament a l'oficina, l'Ana s'interessa per

l'estat de tramitació dels permisos d'obra per a la promoció del Mateo Pascual. Li

demana que, si és possible, els acceleri, argumentant la practicitat de disposar

d'un pàrquing a prop de l'oficina, però sense comentar res del finançament de

l'operació.

A canvi de la seva intercessió en favor d'aquesta tramitació, l'Ana ofereix al

secretari de l'Ajuntament condicions avantatjoses en un producte d'estalvi.

Conclusió: El comportament de l'Ana suposa corrupció d'un funcionari públic

(secretari de l'Ajuntament).

L'Ana ha ofert beneficis al secretari de l'Ajuntament, sense cap justificació

professional, perquè aquest incompleixi les obligacions inherents a les seves

funcions com a funcionari públic.

Page 20: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 20

Vegem-ne el cinquè exemple.

Exemple 5. El Marcos Calmero és un gestor comercial de CaixaBank. Una de les

seves clientes és la Sonia Plaza, una estilista que va contractar amb ell

l'assegurança del local.

La Sonia va tenir fa poc un petit sinistre a la canonada de l'aigua del local, que

ha afectat un veí. Ella ha presentat l'informe corresponent perquè, d'acord amb

les clàusules establertes, la companyia asseguradora indemnitzi el veí afectat.

El Marcos detecta que hi va haver per part seva un error en la tramitació de

l'assegurança. Per això, la companyia asseguradora es nega a pagar la

indemnització.

Davant la reacció de la Sonia quan el Marcos li comunica el dictamen negatiu

de l'asseguradora, li ofereix diners de la seva butxaca per evitar que presenti una

queixa formal a CaixaBank.

Conclusió: L'actuació del Marcos no és correcta. En cas de produir-se una

situació com aquesta, cal reconèixer l'error i assumir-lo com a entitat davant del

client.

Prendre iniciatives com la del Marcos (pagar de la seva butxaca per ocultar

l'error) no és acceptable.

ELS REGALS

Entenem com a regal els obsequis, avantatges, favors o disposicions a títol gratuït o

qualsevol altre present físic o donació pecuniària.

Tant en l'acceptació com en la concessió de regals, és important tenir sempre

present la política de l'entitat: no has d'acceptar regals, ni per a tu ni per a la

família, a canvi de fer cap operació.

Més concretament:

No has d'acceptar regals en els supòsits en què, pel seu valor extraordinari o

per les circumstàncies en què tenen lloc, es pugui entendre que el seu motiu

o finalitat excedeix de la tradicional felicitació, ja sigui per celebracions o

per motius personals (onomàstiques, aniversaris, etc.).

No has d'acceptar regals oferts per persones o societats quan aquests

estiguin sotmesos a processos de licitació de proveïdors.

L'única excepció són les circumstàncies admeses pels usos socials que es concretin

a les normes internes de CaixaBank.

Page 21: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 21

Els supòsits admesos pels usos socials són:

Obsequis comercials promocionals, sempre que tinguin caràcter ordinari i no

vagin més enllà de les cortesies comunes associades a pràctiques

comercials.

L'assistència a activitats d'oci relacionades amb negocis. Per exemple,

esdeveniments esportius o teatrals o invitacions a dinars o sopars. Tot això,

sempre que sigui part comuna d'una transacció de les activitats ordinàries

de desenvolupament comercial i s'hi assisteixi amb els representants de

l'entitat, empresa o proveïdor corresponent.

Tant en l'acceptació com en la concessió de regals és important tenir sempre

present la política de l'entitat: no has d'oferir ni concedir regals que tinguin com a

finalitat que la persona destinatària afavoreixi CaixaBank o la persona que els

concedeixi, en la contractació de béns o serveis o en la resolució, gestió o

tramitació d'expedients o decisions de qualsevol naturalesa.

Més concretament:

No has d'oferir regals a particulars, llevat dels supòsits aprovats per l'Àrea de

Relacions Institucionals d'acord amb els usos socials.

No has d'oferir ni concedir regals a autoritats ni funcionaris públics en

consideració al seu càrrec o funció, llevat que siguin estrictament acords als

usos socials.

ALTRES ASPECTES REGULATS A LA POLÍTICA ANTICORRUPCIÓ

Tot i que ens hem centrat en casos concrets amb els quals et pots trobar en el dia

a dia, la Política Anticorrupció també regula altres activitats, que s'indiquen tot

seguit:

Relacions amb partits polítics. S'ha de tenir en compte que:

o Es prohibeixen les donacions a partits polítics i a les seves fundacions

vinculades. Únicament es podrà arribar a acords de condonació de

deute amb els partits polítics i les seves fundacions vinculades quan

així ho permeti la Llei i l'acord compleixi els criteris generals de risc de

l'entitat, degudament autoritzats.

o La possible participació de CaixaBank en grups d'influència que

interrelacionin amb les institucions polítiques es farà en el marc dels

principis d'actuació establerts en el seu Codi Ètic i en compliment

d'aquesta política.

Page 22: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 22

Gestió de patrocinis. L'activitat de patrocinis tindrà com a finalitat la

concessió d'ajuts econòmics als patrocinats per a la realització de les seves

activitats esportives, benèfiques, culturals, científiques o d'índole similar a

canvi del compromís d'aquests de col·laborar en l'activitat publicitària de

CaixaBank.

o En tot cas, l'activitat de patrocini ha d'anar encaminada a enfortir la

marca i el negoci de CaixaBank.

o L'àrea responsable de la gestió de patrocinis implementarà

procediments i controls per tal d'evitar que, sota el nom d'aquests, es

puguin dur a terme activitats contràries a aquesta política.

o Quan l'activitat de patrocini es dugui a terme de manera

descentralitzada, s'actuarà, a cada moment, de conformitat amb els

criteris fixats, segons el punt anterior.

Despeses de viatges i de representació. Per conèixer el detall de la

informació relativa a les despeses de viatges i de representació, consulta la

norma 26.

Donacions i aportacions a fundacions i ONG. CaixaBank forma part del Grup

"la Caixa", la matriu del qual és una institució benèfica social.

En conseqüència, les donacions a fundacions i a altres entitats no

governamentals hauran d'estar justificades per l'activitat de l'Obra Social del

Grup "la Caixa" i ser conformes amb les línies d'actuació fixades en l'activitat

benèfica del grup; així doncs, s'hauran d'establir els procediments oportuns

a aquest efecte.

Proveïdors de risc. Les àrees que, per dur a terme les seves activitats,

contractin proveïdors de risc tindran en compte, entre d'altres, la

concurrència d'alguna de les circumstàncies següents, que poden ser

reveladores de possibles supòsits de corrupció:

1. Qualsevol relació familiar que hi pogués haver entre els clients o

potencials clients i els proveïdors o entre els proveïdors i les autoritats o

funcionaris.

2. La negativa dels proveïdors a acceptar aquesta política o la seva

negativa a signar per escrit que no faran pagaments per aconseguir els

seus propòsits.

3. Requeriments dels clients o proveïdors per preparar factures o

documentació falsa.

4. Peticions per part de clients o potencials clients, així com de proveïdors,

relatives al fet que la seva identitat no sigui coneguda.

5. Informació pública que reveli que en el lloc d'actuació hi ha un alt nivell

de corrupció.

6. Peticions inusuals o notòriament elevades de donacions benèfiques o

d'aportacions a partits polítics allà on estiguin admeses.

Page 23: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 23

7. Requeriments de pagament a paradisos fiscals o a empreses sense

activitat (pantalla).

8. Requeriments de pagament en efectiu.

9. Comissions inusuals o extravagants en relació amb el servei prestat.

Sol·licituds injustificades d'increment de la quantia de la comissió per

continuar amb el negoci, quan aquesta ja s'havia acordat abans.

10. La insuficiència de mitjans materials i humans pel prestador de serveis

per dur a terme les activitats previstes.

11. Despeses de viatge o de representació inexplicables o deficientment

justificades.

12. Persones o companyies la contractació de les quals és recomanada

expressament per autoritats o funcionaris.

Si en l'exercici de la teva activitat professional et trobessis en un dilema en el qual

has de prendre una decisió, el primer que has de fer és aplicar el sentit comú i

plantejar-te les preguntes següents per avaluar el dilema:

- És legal aquesta decisió/acció?

- He tingut en compte els interessos de tots aquells que es podrien veure

perjudicats per aquesta decisió/acció?

- N'estic segur, que faig el correcte?

- Aquesta decisió/acció és compatible amb el Codi Ètic o altres normes de

conducta de CaixaBank?

- Em sentiria còmode explicant aquesta decisió/acció a companys, superiors,

familiars o amics?

Si la resposta a qualsevol de les preguntes és "No", la qüestió s'ha de rebutjar o

consultar. Si tens consultes, et pots adreçar al canal confidencial de consultes i

també al responsable del teu centre o al teu superior jeràrquic per consultar-li tots

els dubtes que se't plantegin.

Es pot accedir de manera permanent a la política d'actuació en matèria

d'anticorrupció des de la Intranet de l'entitat; la podem trobar en dues ubicacions:

Per a les persones empleades de CaixaBank que accedeixen per la Intranet,

la ruta és Actualitat o Persones/Menús/Empleats/Política d'actuació en

matèria d'anticorrupció.

Per a les persones que treballen a CaixaBank que accedeixen pel Terminal

Financer, la ruta és Actualitat/Temàtic/Compliment normatiu/Política

d'actuació en matèria d'anticorrupció.

Les persones que no siguin empleades poden localitzar-lo al web corporatiu

de CaixaBank.

Page 24: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 24

CANAL DE CONSULTES I DENÚNCIES

Una consulta és una petició confidencial d'aclariments als dubtes concrets que

pugui suscitar la interpretació o aplicació dels preceptes que s'estableixen en el

Codi Ètic o a la Política Anticorrupció.

Una denúncia és una notificació confidencial per posar en coneixement de

l'entitat el possible incompliment, per part de qualsevol persona subjecta al Codi

Ètic o a la Política Anticorrupció, d'algun dels preceptes que s'hi estableixen.

Tot seguit es detalla el procediment d'accés a les consultes i a les denúncies, totes

dues dins el mateix canal:

Page 25: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 25

Les característiques principals de la cadena de consultes i denúncies del Codi Ètic

són:

Les consultes i denúncies han de ser clares, concretes, veraces i basades en

la bona fe.

No permet fer consultes ni denúncies de manera anònima. Tampoc està

permès fer-ho en nom d'un col·lectiu ni de tercers.

És un canal exclusiu per consultar i denunciar temes relacionats amb el Codi

Ètic i la Política Anticorrupció.

Els canals de consulta i de denúncia ofereixen les garanties següents:

1. Confidencialitat. Es prohibeix expressament divulgar a tercers qualsevol

informació sobre el contingut de les consultes o denúncies.

2. Reserva de la identitat del denunciant. Es garanteix la reserva de la identitat

del denunciant. En cap cas es revelarà a la persona denunciada.

Compliment Normatiu únicament facilitarà el nom del denunciant a les

persones la intervenció de les quals resulti imprescindible per dur a terme

la investigació de la denúncia.

Sempre caldrà el consentiment previ exprés del denunciant.

3. Prohibició de represàlies. Es prohibeixen expressament represàlies contra les

persones que facin una denúncia o ajudin o participin en la seva

investigació, sempre que hagin actuat de bona fe i que no hagin participat

en l'acte denunciat.

Page 26: 501-10356-101 Venta y asesoramiento€¦ · NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció Tea Cegos, SA. 2019 3 CODI ÈTIC El Codi Ètic i Principis d'Actuació de CaixaBank

NORMATIVA Tema 2. Codi ètic i política anticorrupció

Tea Cegos, SA. 2019 26

4. Coincidència del lloc de treball. En el cas que la denúncia o sanció recaigui

sobre persones properes a l'àmbit laboral del denunciant, l'entitat prendrà

les mesures organitzatives adients perquè això no repercuteixi sobre la

persona denunciant.

5. Incompatibilitats. En el cas que alguna de les persones implicades en una

denúncia tingui relació de parentiu, afinitat o de consanguinitat amb algun

dels intervinents en la seva gestió, investigació o resolució, quedarà

invalidada per intervenir-hi i se substituirà.

Es pot accedir de manera permanent al canal de consultes i denúncies des de la

Intranet de l'entitat.

Per a les persones empleades de CaixaBank, la ruta és Persones/Codis ètics.

Consultes i denúncies