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Cumplimiento de las Sofomes ENR en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo LIC. MÁXIMO NAVA GARCÍA DIRECTOR GENERAL ADJUNTO DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES A-2 Septiembre 2012 1

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Máximo Nava

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Cumplimiento de las Sofomes ENR en materia

de prevención de lavado de dinero y

financiamiento al terrorismo

LIC. MÁXIMO NAVA GARCÍA

DIRECTOR GENERAL ADJUNTO DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES A-2

Septiembre 2012

1

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SOFOMES NO

REGULADAS

• Artículo 95-Bis de la LGOAAC.

17 DE MARZO DE 2011

“Resolución por la que se expiden las Disposiciones de carácter general a que se

refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D

de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de

este último ordenamiento, aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple”.

MOFICADAS EL 23 DE DICIEMBRE DE 2011

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Obligación de establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos uoperaciones que pudiesen estar relacionadas con el lavado de dinero o financiamiento alterrorismo.

Presentar reportes sobre las operaciones y servicios que realicen con sus clientes y usuarios.

Contempla los aspectos que deben preverse en las Disposiciones de carácter general.

Faculta a la UIF para requerir información, por conducto de la CNBV.

Establece un régimen de sanciones.

Incorpora deberes de reserva y confidencialidad.

Faculta a la CNBV para supervisar el cumplimiento de PLD/FT.

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03 DE AGOSTO DE 2011

CENTROS

CAMBIARIOS

TRANSMISORES

DE DINERO

SOFOMES ENR Vencimiento de

Obligaciones

18 de diciembre de 2011

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ENTIDADES FINANCIERAS CANTIDADBanca múltiple 45Sociedades Financieras Populares 41Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo 63Uniones de crédito 124Banca de desarrollo 6Sociedades Financieras de Objeto Limitado 18Sociedades Financieras de Objeto Múltiple ER 23Casas de cambio 9Casas de bolsa 35Operadoras de fondos de sociedades de inversión 32Distribuidoras de fondos de sociedades de inversión 6Arrendadoras financieras 3

Empresas de factoraje financiero 1Almacenes generales de depósito 20

SUBTOTAL 426

NUEVOS SUJETOS OBLIGADOS CANTIDADSociedades Financieras de Objeto Múltiple ENR 3,690Centros Cambiarios 1,505Transmisores de Dinero 50

SUBTOTAL 5,245

TOTAL 5,671 *

* Actualizado al 11 de septiembre de 2012.

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La CNBV considera como fuente de información la contenida en la base dedatos del SIPRES.

El registro debe realizarse dentro de los 10 días hábiles posteriores a lainscripción del acta en el RPC.

Contar con el Registro es un elemento indispensable para la tramitación desu clave SITI.

Actualización por Internet.

Consecuencia de que el domicilio no esté actualizado = Estatus Entidad NoLocalizada.

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Establecer medidas y procedimientos para prevenir y

detectar actos, omisiones u operaciones de pudieran estar

relacionados con los delitos de LD/FT.

¿QUÉ?

¿CÓMO? ¿DÓNDE? ¿CUÁNDO?

¿POR QUÉ?

OBJETIVO

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Lineamientos para la elaboración del Manual de PLD/FT.

• El manual no debe considerarse una carga de trabajo, es la mejor

herramienta para implementar procesos transparentes y con apego a la

normatividad.

• Es un mitigante para evitar que la entidad sea utilizada para la realización de

operaciones de LD/FT.

• Es un documento clave para que sus empleados den adecuado

cumplimiento a los procedimientos internos en la materia.

• Debe adecuarse conforme cambien los procesos, productos, servicios o tipo

de clientes que manejen.

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• Imponer, directa o indirectamente, decisiones en la asamblea general de

accionistas o de socios o en el órgano de gobierno equivalente del Sujeto

Obligado.

• Nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o

equivalentes del Sujeto Obligado.

• Mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o

indirectamente, ejercer el voto respecto de más del 50% del capital social

del Sujeto Obligado.

• Dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las

principales políticas del Sujeto Obligado.

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FORMATO PARA SOFOMES ENR

Ciudad, Estado, a __ de _______ de 2012.

Comisión Nacional Bancaria y de Valores Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita A Av. Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Col. Guadalupe Inn, Delegación Álvaro Obregón, C.P. 01020, México, D.F.

ASUNTO: Se remite información sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejercen el control.

En cumplimiento a lo establecido en el primer párrafo de la 53ª de las “Disposiciones de carácter general

a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley

General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento,

aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple”, publicadas en el Diario Oficial de la

Federación el 17 de marzo de 2011, se remite la siguiente información sobre la identidad de la(s)

persona(s) que ejerce(n) el control en NOMBRE COMPLETO DE LA SOFOM ENR, entendiendo por

“Control” lo establecido en la fracción V de la 2ª de las citadas Disposiciones.

Personas Físicas

No. Nombre(s) Apellido

Paterno

Apellido

Materno

RFC con

homoclave CURP

Forma en la

que se

detenta el

control

% de

tenencia

accionaria

Cargo dentro de la

Sofom ENR

1.

2.

3.

4.

Personas Morales

No. Denominación o Razón

Social

Fecha de

constitución RFC con homoclave

Forma en la que se detenta

el control % de tenencia accionaria

1.

2.

3.

4.

Sin otro particular, aprovecho la ocasión para enviarle un cordial saludo.

A T E N T A M E N T E

_________________________ Nombre completo sin abreviaturas y

firma del Oficial de Cumplimiento o Representante Legal

HOJA MEMBRETADA DEL SUJETO OBLIGADO

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Elaborar y someter a la consideración del CCC, el manual en materia dePLD/FT.

Verificar la correcta ejecución de las medidas adoptadas por el CCC.

Informar al CCC respecto de las operaciones internas preocupantes.

Hacer del conocimiento del CCC la celebración de contratos de altoriesgo.

Coordinar las actividades de seguimiento de operaciones einvestigaciones.

Enviar los “Reportes de 24 horas”.

Fungir como instancia de consulta al interior de la Entidad.

Fungir como enlace respecto de los requerimientos de información ydocumentación, así como de las órdenes de aseguramiento odesbloqueo de cuentas.

Fungir como enlace entre el CCC, la UIF y la CNBV.

OFICIAL DE

CUMPLIMIENTO

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• Una misma persona NO puede ser Oficial de Cumplimiento en dos

Entidades, salvo que éstas formen parte de un Grupo Financiero.

• El Oficial de Cumplimiento NO puede tener funciones de Auditoría ni

de promoción o gestión de productos financieros.

OFICIAL DE

CUMPLIMIENTO

Escrito libre.

Nombre sin abreviaturas.

Cargo dentro de la Entidad.

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Someter para aprobación del Comité de Auditoría el Manual en materia dePLD/FT.

Conocer los resultados del informe de auditoría.

Conocer de la celebración de contratos que puedan generar un altoriesgo.

Establecer y difundir los criterios para la clasificación de clientes enfunción de su grado de riesgo, así como criterios de descarte.

Asegurarse que los sistemas automatizados contengan las listasoficialmente reconocidas.

Dictaminar las operaciones inusuales e internas preocupantes que debanser reportadas a la SHCP.

Aprobar los programas de capacitación en materia de PLD/FT.

COMITÉ DE

COMUNICACIÓN Y

CONTROL

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No es necesario en Entidades con

menos de 25 empleados.

COMITÉ DE

COMUNICACIÓN Y

CONTROL

Escrito libre.

Nombre sin abreviaturas (3 integrantes mínimo).

Cargo dentro de la Entidad y dentro del Comité.

Suplentes.

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Evaluar y dictaminar el cumplimiento de las disposiciones

en materia de PLD/FT, a fin de evaluar la eficacia operativa

de las medidas implementadas y dar seguimiento a las

acciones correctivas.

• Periodicidad Anual.

• Elaborado por el área de auditoría interna o auditor externo independiente.

• Presentado a la dirección general y al comité de comunicación y control.

Proyecto de Lineamientos para la elaboración del Informe

de Auditoría

OBJETIVO

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COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES

http://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PrevenciondeLavadodeDinero.aspx

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