2-METODOLOGA IMPLEMENTACI“N SARLAFT- GRUPO BANCOLOMBIA.9

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METODOLOGA PARA EL DISEO E IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIN DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE FINANCIACIN DEL TERRORISMO.

EXPERIENCIA DE UNO DE LOS PRINCIPALES GRUPOS FINANCIEROS EN COLOMBIA - GRUPO BANCOLOMBIA

CONTENIDO

ENTENDIMIENTO DE LA NORMA

ENTENDIMIENTO DE LA ADMINISTRACIN DEL RIESGO

SARLAFT

DISEO E IMPLEMENTACIN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO DEL NEGOCIO

FASES

ENTENDIMIENTO ENTENDIMIENTO ALCANCE DE LA NORMA DE LA NORMA

NATURALEZA

ENTENDIMIENTO DE LA ADMINISTRACIN DEL RIESGO

AMBITO DE APLICACIN

SARLAFT

DISEO E IMPLEMENTACIN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO DEL NEGOCIO

FASES Y NATURALEZA DEL SARLAFTPREVENCIN DEL RIESGO

FASES DEL SARLAFTDetectar

CONTROL DEL RIESGOReportar

Prevenirlo

NATURALEZA DEL SARLAFT

OPORTUNA EFECTIVO

Detectarlo Reportarlo

EFICAZMENTE

RIESGOS ASOCIADOS AL LA/FTRIESGO REPUTACIONAL: Posible prdida por

desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institucin y sus prcticas de negocios, que cause prdida de clientes, disminucin de ingresos o procesos judiciales.RIESGO OPERATIVO: Posibilidad de incurrir en RIESGO LEGAL: Posibilidad de

prdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnologa, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.

Riesgos a travs de los cuales se materializa el riesgo de LA/FT:

prdida por sanciones, multas o indemnizaciones por daos como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.

RIESGO DE CONTAGIO: Posibilidad de prdida

que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una accin o experiencia de un relacionado o asociado.

MBITO DE APLICACIN Y ALCANCE DEL SARLAFTDisearlo e implementarlo, de acuerdo con los criterios y parmetros de la norma. Deber estar en consonancia con los estndares internacionales sobre la materia, en especial las proferidas por el GAFI GAFISUD. Debe tambin, atender la naturaleza, objeto social y dems caractersticas particulares de la entidad.Comprende todas las actividades. Prever Procedimientos y Metodologas para protegerse de ser utilizadas:DIRECTA: Accionistas, Administradores, Empleados y Vinculados. INDIRECTA: Clientes/Usuarios, Productos, Canales y Jurisdicciones.

MBITO DE APLICACIN DEL SARLAFT

ALCANCE DEL SARLAFT

CAPACITACIN DIVULGACIN DE LA INFORMACIN DOCUMENTACINPROCEDIMIENTOS POLTICAS ESTRUCTURA RGANOS DE CONTROL

INFRAESTRUCTURA TECNOLGICA

ELEMENTOS IDENTIFICACIN MEDICIN ETAPASCLIENTE/USUARIO PRODUCTO CANAL JURISDICCIN

CONTROL

MONITOREO

FACTORES DE RIESGOEFICIENTE EFECTIVO EFICAZ OPORTUNO

ALCANCE DEL SARLAFT

NORMA

ENTENDIMIENTO DE LA NORMA

ADMINISTRACIN DE RIESGO

ENTENDIMIENTO ENTENDIMIENTO DE LA DE LA ADMINISTRACIN ADMINISTRACIN DE RIESGO DEL RIESGORIESGO

SARLAFT

DISEO E IMPLEMENTACIN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO DEL NEGOCIO

ENTENDIMIENTO DE LA NORMA

ENTENDIMIENTO DE LA ADMINISTRACIN DEL RIESGO

SARLAFTPLAN ESTRATGICO

DISEO E IMPLEMENTACIN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO ENTENDIMIENTO DEL DELNEGOCIO NEGOCIO ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL CADENA DE VALOR

CADENA DE VALORJURISDICCIONES S E GESTIN ESTRATGICA ORGANIZACIONAL G Comunidad Entidades de Control Definir y desplegar la Desarrollar la M Estrategia organizacin PERSONAS E Naturales ESTRUCTURA N Segm 1 Segm 2 Segm 3 Segm 4 Segm n T GESTIN DE CLIENTES PRESIDENTE Jurdicas A PRODUCTOS Administrar directrices de Clientes V. EJECUTIVA V. GESTIN C SERVICIOS Segm 10 Segm 11 Segm 12 Segm 13 Segm m DLLO. CORP. HUMANA. I V. SECRETARA Gestin de la V. DE RIESGO Gestin de la GENERAL O Interaccin Produccin con Clientes V. AUDITORA N TRANSACCIONES CLIENTES ACCIONISTASV. EJECUTIVA DE SERVICIOS

ENTIDAD CADENA DE VALOR

AGENTES ECONMICOS

V. BANCA PERSONAL

V. BANCA EMPRESA

GESTIN DE SOPORTE V. BANCAHIPOTECARIA V. FINANCIERA.

Gestin Productos

Gestin Canales

Procesos de Apoyo de Mercadeo

Gestin Humana

Gestin Jurdica

Gestin Activos Fijo Gestin de Comunicaciones

Gestin Documental

C V. V. O V. TESORERA V. TECNOLOGA ADMINISTRATIVA OPERACIONES Gestin Integral de M CANALES Gestin Financiera Riesgos E Gestin de la R Gestin TI Seguridad C Gestin Evaluacin Gestin de I de Sistema de Abastecimiento Control A Gestin de Gestin de L Continuidad del Corresponsales yNegocio Bancos Nacionales

USUARIOS

ADMINISTRADORES / EMPLEADOS

BENEFICIARIO FINAL

VINCULADOS

MERCADOS - ACTIVIDADES 10 ECONMICAS Y OCUPACIONES

ENTENDIMIENTO DE LA NORMA

ENTENDIMIENTO DE LA ADMINISTRACIN DEL RIESGO

SARLAFTOBJETIVOS

DISEO E DISEO E RESPONSAIMPLEMENTACIN PROCESOS IMPLEMENTACIN BILIDADES DEL SARLAFT DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO DEL NEGOCIO

POLTICAS

OBJETIVOS

General

Facilitar el cumplimiento de la misin y objetivos de Bancolombia, a travs del SARLAFT.

Incorporar dentro de los diferentes procesos y subprocesos que conforman los macroprocesos de la cadena de valor, en las metodologas, herramientas y cdigos, los controles necesarios para mitigar el riesgo de LA/FT.Especficos Generar una visin armnica acerca de la administracin y evaluacin de riesgos de LA/FT, as como, el rol de las diferentes reas de responsabilidad.

RESPONSABILIDADES Responsabilidades, sealadas en la norma

JUNTA DIRECTIVA

PRESIDENTE

DEMS PERSONAL

Misin y finalidades de los cargos

POLTICASGeneral En el diseo de nuevos procesos y modificacin de los actuales, se considerarn los controles (polticas) aprobados por Junta Directiva, para la mitigacin del riesgo.

Para la identificacin de los riesgos, se adopt el Mtodo RISICAR. Identificacin Todos los atributos que se determinen para calificar a los diferentes factores de riesgo, contarn con la fuente de informacin, que permita sustentar la calificacin resultante. El mtodo empleado para calificar el riesgo, es el RISICAR (frecuencia por impacto). Particulares Calificacin El resultado de la calificacin de gravedad del Riesgo, es: Tolerable, Moderado, Significativo, Crtico y Severo. Las las medidas de tratamiento del riesgo, segn su nivel, son: Tolerable: Moderado: Significativo: Crtico: Severo: Se precisan medidas adicionales de reduccin Se precisan medidas normales de reduccin Se precisan medidas sustanciales de reduccin Se debe eliminar, evitar, prevenir y/o proteger el riego Se debe eliminar, evitar, prevenir y/o proteger el riego

Control

PROCESOSCAPACITACIN DIVULGACIN DE LA INFORMACIN DOCUMENTACINPROCEDIMIENTOS POLTICASESTRUCTURA

RGANOS DE CONTROL

INFRAESTRUCTURA TECNOLGICA

ELEMENTOS IDENTIFICACIN MEDICIN ETAPASCLIENTE/USUARIO PRODUCTO CANAL JURISDICCIN

CONTROL

MONITOREO

FACTORES DE RIESGOEFICIENTE EFECTIVO EFICAZ OPORTUNO

SARLAFT

PROCESOS IDENTIFICACIN DEL RIESGO FACTORES DE RIESGO

Desarrollo Conceptual

Segmentacin

Identificacin, medicin y control del riesgo

Efectos y consecuencias

Polticas (Control Objetivo)

Desarrollo Conceptual

JURISDICCIN:

Territorio en el cual la Entidad desarrolla su actividad, as como tambin, el lugar en la cual viven, generan sus recursos, se originan o tienen como destino, todas las transacciones que realiza la Entidad en desarrollo de su objeto social principal, a travs de sus clientes, accionistas, administradores, empleados, vinculados, proveedores y usuarios.

CANALES:

Son los conductos que la entidad escoge para la distribucin ms completa, eficiente y econmica de sus productos o servicios, de manera que el consumidor pueda adquirirlos con el menor esfuerzo posible.

Segmentacin de los Factores:SEGMENTACIN

JURISDICCIONES:Internacional Continente Pas Nacional

Departamento

Municipio/Ciudad

ACTIVIDADES ECONMICAS/OCUPACIONES:Actividad Econmica/Ocupacin Grandes Grupos Subgrupo Principal Subgrupo Cdigo/Grupo Primario

CLIENTES: Actividad Econmica/Ocupacin Producto Segmentacin Comercial Comportamiento Reputacional Transaccional

JURISDICCIONES: InternacionalATRIBUTOS Sancin de OFAC Que apoyan al Terrorismo Internacional De inters primario por el Lavado de Activos No cooperantes - GAFI Trfico de armas Produccin y trnsito de drogas Alto ndice de percepcin de la corrupcin

NacionalATRIBUTOS Presencia grupos al margen de la ley Mayor exposicin al fraude Zona de Cultivos ilcitos Reportes UIAF de Transacciones en efectivo Reportes a UIAF de Moneda Extranjera Reportes a UIAF de Operaciones Sospechosas Zona Franca/Libre Comercio, Portuaria y Aero. Mayor expulsin poblacin desplazada

Centros Financieros OFFSHORE

Identificacin de los riesgos:Herramientas: Cuestionarios de anlisis de riesgo. Informes de entes de control. Requerimientos de Bancos Corresponsales. Requerimientos de entes de control. Normas, Mejores Prcticas, Disposiciones Intrnacionales, recomendaciones GAFI, etc. El mtodo: RISICARPlaneacin Estratgica. Cadena de Valor. Estructura Organizacional. Recursos. IDENTIFICACIN DE RIESGOS Objetivo Nombre del riesgo Descripcin Agente Generador Causa Efecto Aspectos Legales, Sociales, Econmicos, Tecnolgicos, entre otros.

CONTEXTO INTERNO

CONTEXTO EXTERNO

El nivel para la identificacin de los riesgos: Estratgico y operativo

JURISDICCIN: Formas a travs de las cuales se puede presentar el Riesgo1. La posibilidad de que las Entidades, desarrollen su actividad, en una jurisdiccin, bloqueada o catalogada por un Pas o un Ente internacional, por su