1._Buenas..

8/18/2019 1._Buenas..

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Certificación en:Gestión de Riesgos

Curso:Gestión del Riesgos Operacional

Profesor: Integrantes:Jorge Domínguez Gerardo Gan

Claudia MedinaLuis MndezMacedonio Oli!eros"runo #$nc%ez

Diciem&re '(()

Buenas Prácticas para la

Gestión y Supervisión del

Riesgo Operativo (RO)

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Despliegue del RO

Personas

1 Fraude Interno

3 Practicas de !pleo y Seguridad

del "!#iente de $ra#a%o

& 'lientes Productos y Practicas

del egocio

* %ecución y +ane%o de Procesos

, Interrupción del egocio y

Fallas en los Siste!as

- Fraude .terno

/ 0ao a los "ctivos F2sicos

Procesos

Internos

$ecnolog2a

ventos

.ternos

Riesgo Operativo

l Riesgo Operativo es la posi#ilidad de prdidas asociada a 4allas en los procesosinternos el personal la tecnolog2a de in4or!ación y los eventos e.ternos5 sta de4iniciónenglo#a el riesgo legal pero e.cluye los riesgos estratgicos y de reputación5

sta gran variedad de eventos posi#les6 4raudes prácticas co!erciales i!propias

sa#ota%e y ata7ues in4or!áticos prdida de in4or!ación !al diseo de productos8

$iene co!o 4uentes6 el '"+BIO la 'O+P9:I0"0 y BR';"S 0 'O$RO95

$ipos de RO

Fallas en

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5. Monitorear los perfiles de RO y de lasexposiciones importantes a pérdidas

3. La Gerencia General es responsable

por laImplementacin de la metodolog!a de gestión deRO

". Identificar y e#aluar el RO en

productos

$ acti#idades

$procesos y sistemas !ás i!portantes

-5 Gestión del RO su%eto a un

proceso

de "uditor2a Interna e4ectiva y e.tensa5

%. &l Directorio deber' conocer$ aprobar y re#isarperidicamnete la metodolog!a

para la gestin de RO

(uenas )r'cticas para la Gestin del Riesgo Operati#o

*. &stablecer pol!ticas

$

procesos y

procedimientospara mitigar los RO !ás relevantes

+. Los ,uper#isores deben exigir el !anteni!iento deun !arco e4ica< para gestionar los RO

-. Los ,uper#isores deben e#aluar peridicamente las pol!ticas$ practicas y procedimientos para gestionar RO

%. Proporcionar in4or!ación

p=#lica al !ercado del

grado

de e.posición y la calidad de la

gestión de riesgos D&/L0R0/I12

ROL D& LO,,)&R4I,OR&,

0DMI2I,R0/I12 D&RI&,GO,Identificacin$ Medicin$Monitoreo 6 /ontrol

D&,0RROLLO D& 20)RO)I0DO 0M(I&2& D&0DMI2I,R0/I12 D&RI&,GO,

7. 'ontar con planes de continegencia y continuidad denegocio

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". Identificar y e#aluar los RO en

productos

$ acti#idades


8. Gestin del RO su9eto a un

proceso de 0uditor!aInterna efecti#a y extensa.

5. Monitorear los perfiles de RO y de lasexposiciones importantes a

pérdidas

*. &stablecer pol!ticas$ procesos y procedimientospara mitigar los RO !ás relevantes

7. /ontar con planes de contingencia y continuidad denegocio


-. Los ,uper#isores deben e#aluar peridicamente las pol!ticas$ pr'cticas y procedimientos y para gestionar RO

Resolución SBS > ??,@-??-

l 0irectorio es responsa#le del esta#leci!iento de pol2ticas

y procedi!ientos generales para identi4icar !edir controlar y

reportar apropiada!ente los Riesgos Operativo ("rt> 1&)

:OM&

%. )roporcionar informacin p;blica al mercado del grado de exposicin y la calidad de la gestin deriesgos

D&/L0R0/I12


%. &l Directorio debe concocer$aprobar y re#isar peridicamente lametodolog!a para la gestin de RO.


http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.plantasmedicinales.org/imagenes/bandera_peru.bmp&imgrefurl=http://www.plantasmedicinales.org/index.php%3F22&h=156&w=233&sz=107&tbnid=c00NEzHBVLYaKM:&tbnh=73&tbnw=109&prev=/images%3Fq%3Dbandera%2Bperu%26um%3D1&start=2&sa=X&oi=images&ct=image&cd=2http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.plantasmedicinales.org/imagenes/bandera_peru.bmp&imgrefurl=http://www.plantasmedicinales.org/index.php%3F22&h=156&w=233&sz=107&tbnid=c00NEzHBVLYaKM:&tbnh=73&tbnw=109&prev=/images%3Fq%3Dbandera%2Bperu%26um%3D1&start=2&sa=X&oi=images&ct=image&cd=2

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*. &stablecer

pol!ticas

$

procesos y






productos

$ acti#idades


8. Gestin del RO su9eta a un procesode 0uditor!a Interna efecti#a y extensa.

D&4&LO) 02 0))RO)RI0&RI,< M020G&M&2

&24IRO2M&2

:OM&


-. Los ,uper#isores deben e#aluar peridicamente las pol!ticas$ pr'cticas y procedimientos para gestionar RO


D&/L0R0/I12


%. &l Directorio deber' conocer$ aprobar y re#israperidicamente la metodolog!a



7. /ontar con planes de contingencia y continuidad deegocio


9a unidad de "uditoria Interna de#erá evaluar el

cu!pli!iento de los procedi!ientos utili 1,)

9as e!presas de#en asegurar el cu!pli!iento de la

nor!a a=n cuando las 4unciones sean reali

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productos

$ acti#idades



*. &stablecer pol!ticas

$

procesos y


7. /ontar con planes de contingencia y continuidad delnegocio


-. Los ,uper#isores deben e#aluar peridicamente las$ pol!ticas$ pr'cticas y procedimientos para gestionar RO

%. )roporcionar informacin p;blica al mercado del grado de exposicin y la calidad de la gsetin deriesgos

3. La Gerencia General es responsables

por la implemetacin de la metodolog!ade gestin de RO

D&/L0R0/IO2


D&4&LO) 02 0))RO)RI0&RI,< M020G&M&2

&24IRO2M&2


'orresponderá a la Gerencia General la

i!ple!entación de las pol2ticas y procedi!ientos

generales esta#lecidos por el 0irectorio ("rt> 1&)

:OM&

%. &l Directorio deber' conocer$ aprobar y re#isarperidicamente la metodolog!a


8. Gestin del RO su9eto a un

proceso de 0uditor!aInterna efecti#a y extensa.




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ROL& O=,)&R4I,OR,

RI,< M020G&M&2Identification$ measurement$monitoring 6 control


n "rt> A 1? 11 y 1- se dan los linea!ientos para

identi4icar los riesgos asociados a6

(i) Procesos internos incluye productosoperaciones y servicios

(ii) $ecnolog2a de in4or!ación5

(iii) Personas

(iv) ventos e.ternos

9as e!presas de#en reportar a la SBS la

identi4icación de riesgos de operación por

procesos o unidades de negocio y apoyo5

:OM&

%. &l Directorio deber' conocer$ aprobar y re#isarperidicamente la metodolog!a para la gestin de RO

8. Gestin del RO su9eto a un proceso de 0uditor!aInterna efecti#a y extensa.

3. La Gerencia General es responsable por laImplementacin de la metodolog!a de gestión deRO

D&/L0R0/I12



". Identificar y e#aluar los RO en productos$acti#idades$ procesos y sistemas m'simportantes.


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D&/L0R0/I12



Se de#erá in4or!ar al 0irectorio y a la Gerencia

General so#re la e.posición a los riesgos de

operación de la e!presa ("rt> )5

:OM&

". Identificar y e#aluar los RO en productos$ acti#idades$procesos y sistemas !ás i!portantes

%. &l Directorio deber' concoer$ aprobar y re#isarperidicamente la metodolog!a para la gestin de RO

5





http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.plantasmedicinales.org/imagenes/bandera_peru.bmp&imgrefurl=http://www.plantasmedicinales.org/index.php%3F22&h=156&w=233&sz=107&tbnid=c00NEzHBVLYaKM:&tbnh=73&tbnw=109&prev=/images%3Fq%3Dbandera%2Bperu%26um%3D1&start=2&sa=X&oi=images&ct=image&cd=2

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-. aluacin continua de &strategias$ )ol!ticas$ )rocedimientos y )r'cticas.



*. &stablecer pol!ticas$ procesos yprocedimientos para mitigar los RO m'simportantes

D&/L0R0/IO2



Pol2ticas y procedi!ientos para la ad!inistración

de riesgos operativos de#en estar de4inidos en

!anuales ("rt> *)

:OM&








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ROL D& LO,

,)&R4I,OR&,




7. /ontar con planes de contingencia ycontinuidad de negocio

RI,< M020G&M&2Identification$ measurement$monitoring 6 control'ircular SBS > G@1?/@-??-

9as e!presas #a%o responsa#ilidad de la

Gerencia General y el 0irectorio de#en desarrollar

y !antener un Plan de 'ontinuidad de egocios

7ue tendrá co!o o#%etivo asegurar un nivel

acepta#le de operatividad de los procesos cr2ticos

ante 4allas !ayores internas o e.ternas ("rt> 11)9os principales aspectos de#en ser pro#ados por

lo !enos una ve< cada dos aos ("rt> 3)5

:OM&


%. )roporcionar informacin p;blica al mercado del grado de exposicin y la calidad de la gsetin deriesgos





D&/L0R0/I12


http://images.google.com.pe/imgres?imgurl=http://www.plantasmedicinales.org/imagenes/bandera_peru.bmp&imgrefurl=http://www.plantasmedicinales.org/index.php%3F22&h=156&w=233&sz=107&tbnid=c00NEzHBVLYaKM:&tbnh=73&tbnw=109&prev=/images%3Fq%3Dbandera%2Bperu%26um%3D1&start=2&sa=X&oi=images&ct=image&cd=2

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-. Los ,uper#isores deben e#aluar peidicamente las$ pol!ticas$ pr'cticas y procedimientos para gestionar RO




ROL D& LO,

,)&R4I,OR&,

+. Los ,uper#isores deben exigir elmantenimiento de un marco efica> parala gestin de RO


Resolución SBS > ??,@-??-6 Riesgos Operativos

'ircular SBS > G@1?/@-??-6 Riesgos $ecnolog2a

de In4or!ación

:OM&






D&/L0R0/I12




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7. /ontar con planes de 'ontingencia y 'ontinuidad delegocio

%. )roporcionar informacin p;blica al mercado del grado de exposicin y la calidad de la gestin deriesgos-. Los ,uper#isores deben e#aluar

peidicamente las pol!ticas$ pr'cticas yprocedimientos para gestionar RO


RI,< M020G&M&2Identification$ measurement$

monitoring 6 control

9a SBS reali

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?M/:0, GR0/I0,@

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