Post on 25-Apr-2022
Nº 12.339 1
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San José, Costa Rica, lunes dieciocho de marzo del dos mil diecinueve, a las once 3
horas con diez minutos. 4
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SESIÓN ORDINARIA 6
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Asistencia: 8
Directivos: Sra. Jeannette Ruiz Delgado, presidenta
Sra. Ruth Alfaro Jara, vicepresidenta
Sr. Rodolfo González Cuadra, secretario
Sr. Marvin Arias Aguilar
Mario Carazo Zeledón
MBA. Víctor Hugo Carranza Salazar
MBA. Ana Isabel Solano Brenes
Gerente General: Sr. Gustavo Vargas Fernández
Subgerente General de Operaciones: MBA. Carlos Abarca Rivera
Subgerente General de Banca
Empresarial e Institucional:
Subgerente General de Riesgo y
Crédito:
Subgerente General de Desarrollo y
Personas:
Lic. Maximiliano Alvarado Ramírez
M.Sc. Allan Calderón Moya
MBA. Rosaysella Ulloa Villalobos
Auditor General: Lic. Ricardo Araya Jiménez
Asesor Legal: Lic. Rafael Brenes Villalobos
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ARTÍCULO 2.º 12
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Fueron aprobadas y firmadas las actas de las sesiones extraordinaria número 12.337 14
y ordinaria número 12.338, celebradas el 11 de marzo del 2019. 15
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ARTÍCULO 3.º 18
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Se dejó constancia de que los directores señores Marvin Arias Aguilar y Mario Carazo 20
Zeledón se encuentran imposibilitados de aprobar las actas de las sesiones 21
extraordinaria número 12.337 y ordinaria número 12.338, celebradas el 11 de marzo 22
del 2019, por cuanto no participaron en las mencionadas sesiones. 23
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ARTÍCULO 4.º 26
27
El auditor general, señor Ricardo Araya Jiménez, presentó informe del 18 de marzo 28
del 2019, referente a los acuerdos tomados por la Junta Directiva General que 29
involucran órdenes para los distintos órganos administrativos, y se encuentran 30
pendientes de cumplimiento. 31
Sobre el particular, el señor Araya Jiménez comentó que dos de los acuerdos 32
pendientes se darán por cumplidos en la sesión del día de hoy. 33
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Resolución 1
POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: tener por presentado 2
el informe de acuerdos pendientes de cumplimiento elaborado por la Auditoría 3
General, con corte al 18 de marzo del 2019. 4
Comuníquese a Auditoría General. 5
(R.A.J.) 6 7
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ARTÍCULO 5.º 9
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La presidenta de este directorio, señora Jeannette Ruiz Delgado, presentó invitación 11
de la Academia Bancaria Centroamericana para participar en el seminario titulado 12
La Ética: retos para la banca actual, que se llevará a cabo en las instalaciones 13
de dicha Academia, el 26 y 28 de marzo del 2019. 14
La directora Ruiz Delgado informó de que no podrá participar en esa actividad. De 15
seguido, consultó a los señores directores si alguno tiene interés en asistir. Los 16
señores directores manifestaron su imposibilidad de participar en este evento. 17
SE DISPUSO: tener por presentada la invitación de la Academia Bancaria 18
Centroamericana para participar en el seminario titulado La Ética: retos para la 19
banca actual, que se llevará a cabo en las instalaciones de dicha Academia, el 26 y 20
28 de marzo del 2019. 21
(J.R.D.) 22
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ARTÍCULO 6.º 25
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La presidenta de este directorio, señora Jeannette Ruiz Delgado, presentó el oficio 27
SJDN-0373-2019 del 8 de marzo del 2019, suscrito por el señor Luis Alonso Lizano 28
Muñoz, secretario general del Banco Popular y de Desarrollo Comunal, mediante el 29
cual comunica la integración de la Junta Directiva de Popular Sociedad Agencia de 30
Seguros, para el periodo comprendido entre el 13 de marzo del 2019 y el 12 de marzo 31
del 2021. 32
Resolución 33
POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: 1) acusar recibo del 34
oficio SJDN-0373-2019 del 8 de marzo del 2019, suscrito por el señor Luis Alonso 35
Lizano Muñoz, secretario general del Banco Popular, mediante el cual comunica la 36
integración de la Junta Directiva de Popular Sociedad Agencia de Seguros, para el 37
periodo comprendido entre el 13 de marzo del 2019 y el 12 de marzo del 2021. 2) 38
Remitir una felicitación a ese órgano colegiado y los mejores deseos de éxito en las 39
funciones que desempeñarán sus directores. 40
Comuníquese a Secretaría General del Banco Popular y de Desarrollo Comunal. 41
(J.R.D.) 42
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ARTÍCULO 7.º 45
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En relación con su participación en la Conferencia Anual de Cumplimiento AML de 47
la FIBA, que se realizó del 11 al 13 de marzo del 2019 en la ciudad de Miami, el 48
director señor Marvin Arias Aguilar comentó: “Esta actividad fue muy interesante y 49
completa. Quiero exponerles algunos puntos que me llamaron la atención y que le 50
dan sentido e importancia a la conferencia. En primer lugar, los aspectos que podrían 51
entrar en contradicción, en cuanto a la regulación y la alfabetización financiera. Casi 52
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la totalidad de los países latinoamericanos participantes hicieron mención a esta 1
situación; sin embargo, le brindaron mayor énfasis los representantes de México. 2
Señalaron que puede haber contradicción cuando las normas de cumplimiento 3
representan una condicionante para llegar a la mayoría de la población. Le comenté 4
a don Mario Carazo que el área encargada de esta materia debe tener muy claro quién 5
es una persona sospechosa y quién es un cliente, ya que, en muchas ocasiones, de 6
manera errónea, se trata a los clientes como sospechosos. Hay dos tipos de clientes: 7
el que ha sido cliente por mucho tiempo y cada vez que se presenta a la institución se 8
trata como sospechoso, y el público meta, a quien desde el inicio se le ponen barreras. 9
Sé que es difícil; pero, esto se debe manejar de manera distinta. Entiendo que la 10
regulación establece ciertos parámetros que hay que cumplir; no obstante, en 11
ocasiones se sobredimensiona su objetivo complicando la labor de los bancos, en donde 12
la alfabetización financiera es primordial para promover el crecimiento económico. 13
Un aspecto medular es que los bancos deben jugar un papel muy importante para 14
convertir la economía informal a formal. Si no se utilizan mecanismos de 15
bancarización esa tarea será muy difícil. Otro aspecto al cual se le dio mucha 16
importancia en la conferencia fue a la situación de Venezuela. En un 60% de los temas 17
de la actividad se habló al respecto; así como de Petróleos de Venezuela S. A. Se 18
analizó que las transacciones que se realizan con Venezuela podrían desencadenar 19
en la promoción del lavado de activos. Es muy claro el manejo de esta empresa que 20
ha hecho el gobierno de ese país, a fin de controlar todos los ingresos de esa sociedad 21
anónima, que representa la mayor fuente de ganancias. Además, se hizo una 22
advertencia a la banca mundial, con el fin de que se tenga sumo cuidado con las 23
transacciones que se realicen con Venezuela. Por otra parte, una de las charlas se 24
enfocó en la labor de los reguladores con respecto a una empresa dedicada a la compra 25
y venta de Bitcoins, la cual está tan consolidada que ya cuenta con cajeros 26
automáticos. Los reguladores indican que están trabajando en la definición de 27
normativas que delimiten estos negocios; pero, los fundadores de la empresa les 28
indicaron que ellos ya están en el mercado. Recomendaron, también, invertir en 29
pequeñas cantidades, por cuanto hay riesgos de por medio. Se puede inferir que el 30
negocio va más adelante que la regulación”. 31
El director Carazo Zeledón expresó: “Además de lo que señaló don Marvin, quisiera 32
exponer algunos aspectos. La conferencia está diseñada para que se conozca qué es lo 33
que están haciendo los reguladores en Estados Unidos. Incluso, se conoce información 34
de la labor de los reguladores federales en relación con los reguladores estatales. Para 35
nadie es un secreto que en Florida es muy importante el tema de Venezuela. Se 36
determinó que, sin descuidar la procedencia del dinero, la corrupción es la que 37
acapara la atención de las autoridades. Este aspecto se extiende a otros países. Hubo 38
una participación muy interesante por parte del coordinador de cumplimiento de 39
Argentina, quienes analizan los aspectos locales como si fueran de interés 40
internacional. Asimismo, se dio énfasis a la calificación de las negociaciones de los 41
bancos intermediarios (bancos corresponsales), los cuales se pueden llegar a 42
considerar como sospechosos. Esto lo debemos tener muy presente. Por otro lado, 43
quiero insistir en que conferencias como esta son de suma importancia para el 44
personal del área de Cumplimiento del Banco. Es impresionante la cantidad de 45
órganos externos que participaron en la conferencia. El liderazgo de muchas de las 46
charlas estuvo en manos de firmas de abogados de Estados Unidos”. 47
SE DISPUSO: tener por presentado el informe verbal de los directores Marvin 48
Arias Aguilar y Mario Carazo Zeledón sobre la Conferencia Anual de Cumplimiento 49
AML de la FIBA, que se realizó del 11 al 13 de marzo del 2019 en la ciudad de Miami, 50
Florida, Estados Unidos. 51
(M.A.A.) 52
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ARTÍCULO 8.º 3
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El director señor Rodolfo González Cuadra comentó que el pasado viernes 15 de 5
marzo varios directores, el Gerente General y funcionarios de la Administración 6
visitaron cinco oficinas del Banco Nacional, a saber: Aserrí, San Juan Sur, San Pablo 7
de León Cortés, San Marcos de Tarrazú y Santa María de Dota. Dijo que es 8
extraordinario percibir, particularmente en esa zona, la mística de los trabajadores, 9
quienes tienen una identificación enorme con el Banco. Señaló que hay personal muy 10
joven, especialmente mujeres que, en algunos casos, ocupan el cargo de tesoreras. 11
Expresó que, durante la discusión de temas, le agradó sobremanera que los 12
colaboradores no tenían ningún problema para manifestar lo que les está afectando; 13
por ejemplo, cómo decisiones que se toman desde la Junta Directiva repercuten en su 14
día a día; cómo bancos que ni siquiera están establecidos en la zona compiten con esta 15
institución y se han llevado personal que contaba con todo el conocimiento de la 16
operación y los productos del Banco. Resaltó que le pareció muy valioso ver al Gerente 17
General tomando nota de las observaciones, dado que, si se realizan giras y al final 18
nada cambia, todo lo descrito se revierte. Comentó que don Gustavo tiene un reto 19
muy interesante para analizar cómo atender las inquietudes del personal. 20
La directora Ruiz Delgado indicó que uno de los aspectos que le llamó la atención fue 21
lo relativo a las respuestas lentas por parte de la Administración del Banco ante las 22
observaciones que el personal de las oficinas hace, relacionadas con modificaciones a 23
la operativa tendientes a atender de manera más adecuada el negocio. Dijo que sintió 24
una gran apertura y confianza por parte de los funcionarios. Agregó que don Gustavo 25
ha recopilado todas las inquietudes expresadas en esta y en otras giras; por tanto, le 26
solicitó que presente una propuesta para brindarles atención. Manifestó que la idea 27
es conocer en sesión de Junta Directiva dichas necesidades, así como qué podría hacer 28
la Administración para solventarlas e ir haciendo los cambios significativos que 29
requiere la institución. Señaló que no se pueden ver todas las oficinas del Banco de 30
la misma manera, porque son diferentes y atienden actividades y poblaciones 31
distintas. Añadió que debe buscarse un equilibrio y relación en ambas vías, con el 32
propósito de alcanzar el éxito y evitar que bancos que no están asentados en las 33
regiones se conviertan en competencia. 34
Resolución 35
POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: tener por presentado 36
el informe verbal del director González Cuadra, relativo a las visitas realizadas el 37
viernes 15 de marzo del 2019 a las oficinas de Aserrí, San Juan Sur, San Pablo de 38
León Cortés, San Marcos de Tarrazú y Santa María de Dota, en las que participaron 39
varios miembros de la Junta Directiva General, el Gerente General y funcionarios de 40
la Administración. Es entendido que la Gerencia General presentará oportunamente 41
una propuesta para atender las observaciones, inquietudes, sugerencias y otras, 42
formuladas por el personal de las oficinas del Banco Nacional durante las giras que 43
se han efectuado; lo anterior, de conformidad con lo informado por la directora Ruiz 44
Delgado. 45
Comuníquese a Gerencia General. 46
(R.G.C.) 47
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ARTÍCULO 9.º 50
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De conformidad con lo acordado en la alteración al orden del día de la presente sesión, 1
la directora señora Ana Isabel Solano Brenes comentó: “Quiero hacer un 2
reconocimiento a don Gustavo y a los compañeros que promovieron la conferencia de 3
prensa del día de hoy sobre el proyecto de ley n.° 21.201 Autorización de Emisión de 4
Títulos Valores en el Mercado Internacional y Contratación de Líneas de Crédito. Creo 5
que hay varios aspectos que destacar. Realizar la convocatoria me parece que 6
demuestra el liderazgo y la coordinación que se mantiene con el Banco de Costa Rica, 7
Banco Popular e Instituto Nacional de Seguros. El hecho de presentarse ante la 8
comunidad en forma conjunta denota fortaleza, ya que el mensaje cambia totalmente, 9
lleva fuerza y credibilidad al estar siendo transmitido por los cuatro gerentes que 10
lideran el sistema financiero público de este país, y esa iniciativa es sumamente 11
importante. También, se transmitieron, coherentemente, las posibles afectaciones de 12
la no aprobación de este proyecto de ley y, sobre todo, las repercusiones en la economía 13
costarricense. La manera en la que fue planteado fue clara y tuvo muy buena 14
convocatoria. Esperemos que la divulgación sea en la misma proporción. Debo decir 15
que este no es un esfuerzo único, sino que se deberá continuar en la misma línea en 16
cuanto a educación financiera y transmisión de información, ya que hay mucha 17
distorsión sobre el efecto de los diferentes proyectos, en lo que respecta a las ventajas 18
que conlleva, así como a las implicaciones que generaría la no aprobación. Realmente, 19
quiero expresar mi reconocimiento”. 20
SE DISPUSO: tener por presentado el comentario realizado por la directora Ana 21
Isabel Solano Brenes sobre la conferencia de prensa realizada el día de hoy 22
relacionada con el proyecto de ley n.° 21.201 Autorización de Emisión de Títulos 23
Valores en el Mercado Internacional y Contratación de Líneas de Crédito. 24
(A.I.S.B.) 25
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ARTÍCULO 12.º 31
32
La presidenta del directorio, señora Jeannette Ruiz Delgado, informó de que, a 33
continuación, se procederá a discutir el nombramiento, a plazo, del Subgerente 34
General de Riesgo y Crédito y del Subgerente General de Desarrollo y Personas. Al 35
respecto, presentó el oficio A.L.G./16-2019 del 15 de marzo del 2019, suscrito por el 36
señor Rafael Brenes Villalobos, asesor legal, en el que se refiere a las disposiciones 37
de rango legal que establecen la competencia de la Junta Directiva General para 38
designar al Gerente General y Subgerentes Generales sin que medie un 39
procedimiento, secuencia o formalismo específico, de previo a la adopción del acuerdo 40
de nombramiento correspondiente. Adicionalmente, presentó el oficio DCDH-113-41
2019 del 14 de marzo del 2019, suscrito por la señora Maritza Fuentes Salas, 42
directora corporativa de Desarrollo Humano, al cual se adjunta una matriz de 43
valoración de los requisitos de los funcionarios Allan Calderón Moya y Rosaysella 44
Ulloa Villalobos, quienes ocupan dichos puestos de manera interna, así como los 45
atestados de cada uno de ellos. 46
Sobre el particular, la directora Ruiz Delgado resaltó la relevancia de proceder con 47
los nombramientos definitivos, dado que ya han pasado tres meses desde el 48
nombramiento interino de don Allan Calderón y doña Rosaysella Ulloa. Doña 49
Jeannette se refirió a la importancia de esta decisión, dado que la Administración 50
también debe resolver sobre los nombramientos de los funcionarios que se encuentran 51
sustituyendo los cargos que anteriormente ocupaban los Subgerentes Generales 52
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interinos, así como los demás movimientos que se han dado a raíz de esa sustitución. 1
Posteriormente, comentó que la propuesta en esta oportunidad es mantener en el 2
puesto a los señores Calderón Moya y Ulloa Villalobos. Recalcó los excelentes 3
resultados que han mostrado y el buen equipo de trabajo que ha conformado la Alta 4
Administración. Por otra parte, doña Jeannette mencionó que, tal y como lo ha 5
señalado don Rodolfo en otras oportunidades, los concursos de selección se realizan 6
cuando no se tiene a quién nombrar; sin embargo, dijo que, en este caso, no se 7
considera necesario, dado que se cuenta con dos funcionarios altamente capacitados 8
y, además, la Junta Directiva tiene la facultad plena, otorgada por la ley, para 9
proceder a hacer estos nombramientos. 10
El director González Cuadra dijo: “Estos cargos tienen características particulares. 11
Los Subgerentes Generales son nombrados por este órgano colegiado; pero, trabajan 12
directamente con el Gerente General y están subordinados a él. Todo lo anterior, de 13
acuerdo con la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional. Por eso, aparte de la 14
opinión que tengo formada sobre don Allan y doña Rosaysella, quisiera recabar el 15
criterio de don Gustavo Vargas sobre el desempeño de ambos, durante el lapso en el 16
que han ejercido de manera interina como Subgerentes Generales. En otros puestos 17
los hemos visto trabajar durante años; sin embargo, en este caso en concreto, quisiera 18
que el Gerente General, nos dé su opinión”. 19
El señor Vargas Fernández manifestó: “Hay varios factores que me gustaría destacar. 20
Voy a empezar por doña Rosaysella. En un equipo es muy importante la capacidad 21
de integrarse y llevarse bien con los compañeros, porque dependemos unos de otros. 22
Esa virtud está muy presente en ella. En las reuniones hemos visto como doña 23
Rosaysella y don Allan son muy constructivos y positivos, y buscan cómo solventar 24
los problemas. Doña Rosaysella tiene una característica muy importante que le 25
permite desarrollarse y trabajar con un equipo que no es fácil de liderar; no obstante, 26
ella lo ha sabido enrumbar. Indudablemente, es muy trabajadora, honesta, íntegra y 27
capaz. El Banco ha invertido recursos en su formación y, en estos meses, me he 28
sentido muy satisfecho y apoyado con su trabajo. Siento mucha confianza en ella y 29
creo que, si ustedes toman la decisión de nombrarla, será una excelente pieza para 30
este equipo gerencial. En el caso de don Allan, ustedes han tenido más interacción 31
con él, ya que como Director General de Riesgos participó en algunos temas de la 32
sesiones de la Junta Directiva General y asistía al Comité Corporativo de Riesgos. 33
Me ha gustado mucho la madurez con la que ha tomado el puesto de Subgerente 34
General y la relación que ha mantenido con ustedes. Él es relativamente joven y lo 35
ha manejado muy bien. Igualmente, tiene a su cargo un equipo de trabajo complejo y 36
él muy atinadamente ha sabido enfocarse en lo más importante. Ha cambiado la 37
visión de la Subgerencia General de Riesgo y Crédito de manera muy positiva, lo cual 38
denota que sabe lo que está haciendo. Primeramente, se está enfocando en el proceso 39
de crédito, que es donde realmente está la zona de dolor en el Banco y es un área que 40
debe mejorar muchísimo. El área de Riesgos se ha construido por muchos años y está 41
caminando muy bien, no se va a descuidar ni mucho menos, sino que se van a 42
priorizar esfuerzos. Don Allan es una persona extraordinaria, de orígenes humildes, 43
que se ha esforzado muchísimo y en el que el Banco también ha invertido mucho en 44
su formación. Es un profesional muy talentoso y trabajador. Considero que, si ustedes 45
toman la decisión de designarlo, harán un excelente nombramiento. Es un gusto tener 46
a un funcionario así en el equipo. De mi parte, solo palabras positivas puedo decir de 47
ellos dos. Son extraordinarios funcionarios. Por último, cierro con algunas cualidades 48
que ve en ellos el resto del personal: dos personas de carrera bancaria que lo han 49
hecho muy bien, que son íntegros, honestos, trabajadores y esforzados. En mi criterio, 50
si consideran conveniente su designación, creo que se transmite un mensaje muy 51
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importante a la organización en la línea de que el esfuerzo genera grandes 1
oportunidades”. 2
El director Carranza Salazar manifestó: “Particularmente, no voy a entrar a valorar 3
el trabajo ni la exposición de resultados de esta mañana. Por supuesto, tengo mis 4
apreciaciones. Como ustedes saben, no estuve de acuerdo cuando se dio el 5
nombramiento interino y así quedó constando en actas. Básicamente, mantengo mi 6
posición al respecto, en el sentido de que no comparto la manera en la que se estarían 7
designando. Conservo la posición que en aquel momento tuve sobre la importancia de 8
realizar un proceso de selección. Evidentemente, no estoy valorando lo que se ha dicho 9
sobre ellos y lo que se ha presentado esta mañana en relación con el trabajo de don 10
Allan y de doña Rosaysella en estos tres meses. Tampoco la opinión de don Gustavo, 11
la cual me parece muy valiosa. Como lo dije en su momento, a doña Rosaysella no la 12
conocía y a don Allan lo considero como una persona con mucho conocimiento y con 13
pasión por lo que hace; pero, desde su nombramiento interino fui muy transparente 14
y honesto con lo que considero conveniente en estos casos”. 15
La directora Alfaro Jara indicó: “En lo personal sí estoy de acuerdo con los 16
nombramientos propuestos. En palabras de don Allan, él trabaja para anticipar los 17
retos y creo que esa es una de sus principales cualidades. En el área de Riesgos ese 18
debe ser el enfoque: anticipar, proyectar, estimar y no solo buscar como mitigar el 19
riesgo. Esa para mí es la palabra clave en el éxito de su función. En el caso de doña 20
Rosaysella, ha sido todo un reto por ser la primera mujer Subgerente en un área que, 21
al parecer, necesita mucho trabajo. Hay tres aspectos clave que valoro en ella: i) tomó 22
acciones, ii) esas acciones han tenido un impacto y iii) el impacto ha sido mejorar”. 23
La directora Solano Brenes señaló: “Siendo consecuente con mi posición cuando se 24
nombraron estas dos personas en forma interina, mantendré mi decisión de no votarlo 25
a favor, por un tema de principios. Para mí debe prevalecer la transparencia. Desde 26
mi punto de vista el principio de transparencia en una institución pública exige 27
respetar la publicidad en los concursos y promover la participación y aquí, realmente, 28
no se realizaron los procesos tal y como lo habíamos solicitado en su momento. Lo 29
deseable, a mi parecer, era realizar los respectivos concursos, que las personas 30
demostraran en esos procesos todos los atributos, las competencias y aptitudes, y, 31
sobre todo, que se promoviera la participación. A mi juicio, no puedo estar de acuerdo 32
en que se nombre a las personas de manera interina, luego se les pida un informe de 33
labores y que, con base en ese informe, unos meses después, se nombren. Me parece 34
que eso no es, por lo menos desde mi perspectiva, lo ideal. No estoy valorando a las 35
personas en particular, sino que quiero que quede claro que estaría votando en contra 36
por el procedimiento que se está llevando a cabo en esta oportunidad para su 37
designación”. 38
El director Arias Aguilar mencionó: “Quiero iniciar diciendo que, en mi criterio, 39
hemos realizado el mejor proceso de selección de Subgerentes Generales del Banco 40
Nacional. Me siento profundamente satisfecho con el resultado que han demostrado 41
don Allan y doña Rosaysella. Desde ese punto de vista, ha sido un gran acierto su 42
designación de manera interina. También, quiero manifestarles, con toda sinceridad, 43
que yo entiendo cuando ustedes piden un concurso, porque un concurso lo solicita la 44
gente que no conoce bien el medio. Cuando se conoce a profundidad de lo que trata el 45
negocio y quiénes están en el entorno financiero y bancario, sobran este tipo de 46
procesos. Se está conformando, en mi criterio, el mejor equipo técnico, y 47
especialmente gerencial, que ha tenido el Banco —y me atrevo a decirlo–, en la 48
historia. Por eso no puedo aceptar el criterio de transparencia como un argumento. 49
No es de recibo. No es aceptable. Aunque entiendo, como dije anteriormente, la 50
solicitud de un concurso. Hay ejemplos de procesos de selección donde se llegó a 51
nombrar a la persona que ocupa el puesto interinamente. Igualmente, lo que interesa 52
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en esta oportunidad es la designación que debemos realizar, sobre la cual tengo un 1
juicio totalmente formado”. 2
El director Carazo Zeledón indicó: “En primer lugar, yo quisiera referirme con 3
muchísima satisfacción, y no solo de orden factual, al hecho de que tengamos la opción 4
de nombrar a dos personas que no se esperaron a cumplir el interinato para realizar 5
tareas de expectativa inmediata por parte del Banco y de la Junta Directiva. Nos 6
demostraron que existe un proceso de aprendizaje y capacitación, a lo interno, que 7
hacen que puedan destacar figuras asumiendo cargos de responsabilidad 8
administrativa que, por diferentes circunstancias, habían venido siendo relegados a 9
procesos públicos. Debo decir que doña Rosaysella es extraordinaria. Basta con ver el 10
nivel de arraigo que ha mostrado continuamente en todas las visitas a oficinas del 11
Banco que, con miembros de la Junta Directiva, nos hemos propuesto a hacer para 12
lograr que funcione el Banco. Por otra parte, en relación con don Allan, debo decir 13
que me ha sorprendido excepcionalmente lo acertado de sus trabajos y sobre todo de 14
sus opiniones y predicciones, que se confirman en los procesos de contacto que, en lo 15
personal, me ha tocado tener como miembro de la Junta Directiva en el ámbito 16
externo del Banco. No solamente es una persona con amplio reconocimiento por parte 17
de otras entidades bancarias, sino también por parte de los órganos de supervisión y 18
de formadores de opinión, así como internamente también. Quiero destacar lo que ha 19
significado en el direccionamiento de la reducción de la mora, el cual ha sido un 20
trabajo muy arduo, que se ha realizado desde su campo de acción y que nos está 21
mostrando resultados inmediatos. Nosotros, como miembros de una entidad bancaria, 22
tenemos que elegir a los mejores y eso implica todo un proceso transparente de 23
escogencia. Me complace decir que, durante el tiempo en que he estado aquí, la Junta 24
Directiva y las autoridades del Banco han acertado en hacer nombramientos y 25
descargar responsabilidades en personas que pueden calificarse de esa manera. No 26
hay duda de que podría haber otros; pero, los mejores están dentro de la organización 27
del Banco y han sido, en algún grado, ocultos por procesos que pretenden ser, lo digo 28
con mucho respeto, muestras de transparencia; pero, no lo son. Desde el punto de 29
vista conceptual, nosotros buscamos la excelencia y esa excelencia no se logra por 30
medio de un proceso donde se releva la responsabilidad del nombramiento. No me 31
cabe la menor duda, tanto en el caso de doña Rosaysella como de don Allan, que 32
estamos escogiendo los mejores en un proceso absolutamente transparente y evidente 33
en todos los sentidos. No estamos aquí suplantando nada, sino simplemente estamos 34
cumpliendo con nuestro deber y, a mi parecer, ‘enderezando la nave’ para llegar a 35
conclusiones muy adecuadas. Desde que nosotros hicimos los nombramientos 36
interinos para el cargo de Subgerentes Generales, o más bien, desde que confirmamos 37
el nombramiento de don Gustavo como Gerente General, han ocurrido en los bancos 38
públicos los elementos que yo me temía. Por ejemplo, en una entidad hubo 39
nombramientos en función de procesos concursales, totalmente desacertados, que 40
llevaron, inclusive, a la sustitución inmediata de personas en niveles gerenciales y, 41
por diferentes situaciones, se degeneró el proceso de escogencia. El otro caso, más 42
notable para nosotros, ocurrió, también, por los procesos de concurso. Una situación 43
en la que se descartaron personas que estaban aspirando a los cargos, cuya escogencia 44
pudo haber sido de las mejores decisiones posibles. Además, se ha evidenciado que 45
aquellas personas que fueron elegidas como directivos de los bancos y que buscaban 46
la realización de concursos, manifestaron que ha sido impropio e innecesario el 47
proceso de escogencia por ese medio. Me enteré que la posición actual de algunas de 48
esas entidades es que los procesos no cambian nada, sino que tienden a delimitar los 49
rangos de acción. Quiero señalar que ya han pasado tres meses desde que se tomó la 50
decisión inicial, por lo que podría ser muy válido y razonable considerar la realización 51
de un concurso; sin embargo, esa decisión inicial ha rendido buenos frutos. No 52
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podemos separar las situaciones. Las aspiraciones que puedan haber existido por 1
parte de otros funcionarios para ocupar esos cargos, no fueron atendidas, dado que 2
privó la pretensión de la Junta Directiva General de nombrar a las mejores personas 3
de la manera más pronta posible. Reitero, la forma en la que se ha actuado está 4
conforme lo indica la legalidad y la transparencia. Con mucho respeto, hago un 5
llamado a doña Ana Isabel y a don Víctor Hugo para que recapaciten en sus criterios 6
y puedan reconocer que no se ha actuado de mala manera y que sus opiniones —que 7
son muy respetables— han sido superadas por las circunstancias. Se han tenido 8
reacciones muy positivas en cuanto al nombramiento de don Gustavo como Gerente 9
General, en el cual no medió un concurso, sino la observancia de las responsabilidades 10
y potestades de este órgano colegiado. Les pido, con mucho respeto y cariño, que 11
reconsideren su criterio, a fin de que puedan manifestar su voto positivo para estos 12
nombramientos. No debemos dejar de lado las capacidades probadas por los 13
funcionarios y el acierto de la Junta Directiva General, al acatar las normas 14
específicas. Les hago esa excitativa respetando su decisión final. Sobra decir que estoy 15
de acuerdo con los nombramientos propuestos”. 16
El director González Cuadra señaló: “Quiero dejar muy claro que respeto 17
profundamente el criterio disidente de los compañeros. Cada uno de los directores 18
tiene derecho a actuar como lo dicte su conciencia, y eso es lo que estamos haciendo. 19
Pensé que no iba a tener que intervenir; pero, en vista de algunas manifestaciones de 20
doña Ana Isabel, me veo obligado a hacerlo. De hecho, no voy a repetir lo que 21
manifesté en las sesiones del mes de diciembre en las que se nombró a don Gustavo 22
y a los dos Subgerentes Generales; sin embargo, doña Ana Isabel nos hace un cargo 23
de falta de transparencia y de desapego a principios, que me obliga a hacer algunas 24
aclaraciones. Anoche, repasando los currículos de don Allan y doña Rosaysella, 25
recordé algo que me comentó hace algún tiempo el dueño de una agencia de 26
publicidad, quien fue director de este Banco. Me contó que sus hijos trabajaban en la 27
agencia; pero, que no inician en puestos gerenciales, sino en los cargos más sencillos. 28
Iniciaban en la empresa como cualquier otro colaborador, en alguno de los puestos de 29
menor complejidad para que, poco a poco, conocieran la operativa y fueran 30
ascendiendo. Hoy en día esa empresa la maneja uno de los hijos, como Gerente 31
General, y sus hermanos ocupan puestos de alta responsabilidad. Con este ejemplo 32
me refiero a don Allan; pero, especialmente, a doña Rosaysella. Es muy satisfactorio 33
saber que contamos con una funcionaria que ha hecho carrera dentro del Banco. Ella 34
inició en los puestos más bajos y fue ascendiendo por méritos propios. Hoy, la 35
organización le permite alcanzar, si así se acuerda, el segundo puesto en importancia 36
como Subgerente General. Como lo mencionó don Gustavo, el Banco ha invertido 37
mucho en la formación académica de estos colaboradores y el plan de sucesión ha 38
funcionado cabalmente. ¿Por qué no se realiza un concurso? Porque, como ya se ha 39
dicho, se realiza uno cuando no se dispone en la organización de las personas con la 40
formación y experiencia idóneas; pero, en este caso, ya conocemos a las personas 41
adecuadas e, incluso, han sido probadas. Quisiera que, si los directores lo tienen a 42
bien, esto que voy a decir forme parte del acuerdo que se tome. Le solicité a doña Ruth 43
que me haga el favor de leerlo”. 44
La directora Alfaro Jara manifestó: “El artículo 188.° de la Ley Orgánica del Sistema 45
Bancario Nacional dice lo siguiente: Cada banco del Estado deberá tener un escalafón 46
en el que se les garantice la carrera bancaria a sus funcionarios, así como sus ascensos, 47
en forma tal que se les asegure el derecho de ascender en esas instituciones, desde la 48
escala inferior hasta poder ocupar las posiciones más elevadas, con base en méritos 49
(…)”. 50
El director González Cuadra prosiguió: “Esa norma de la Ley Orgánica del Sistema 51
Bancario Nacional me permite ilustrar que el Banco, sin proponérselo de manera 52
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consciente, ha propiciado que personas que hoy se encuentran en puestos de altas 1
responsabilidades, puedan entender cuál es la problemática que enfrentan los 2
colaboradores que están de cara al cliente, porque se han formado desde los puestos 3
más sencillos y han ascendido por méritos. Ese conocimiento hace que hoy podamos 4
recibir informes en los que se refleja la comprensión del problema por resolver. Otro 5
aspecto a considerar, y que incide en la no realización de un concurso, es el salario. 6
Con el monto que podemos ofrecer es muy difícil que alguien de fuera del Banco, con 7
los requerimientos del perfil, quiera asumir las responsabilidades que este puesto 8
implica, como lo acaba de comprobar otro banco estatal. Algunas cooperativas 9
financieras, por ejemplo, pagan el doble en esos cargos. En lo personal, me sentiría 10
muy mal de saber que contamos con las personas idóneas para ocupar ese puesto; 11
pero que, por las circunstancias, otras entidades se lleven ese talento. No podría 12
cuestionar a un colaborador nuestro por aceptar un ofrecimiento de ese tipo. 13
Desgraciadamente, en este momento, nosotros no contamos con los medios para 14
competir en el mercado laboral. En cuanto al procedimiento, debo decir lo siguiente: 15
en mi caso, el Consejo de Gobierno me nombró en este cargo en un acto discrecional, 16
en ejercicio de las competencias que le da la ley; no por concurso. Si por principios yo 17
dijera que solo hago nombramientos por concurso, entonces, tendría que haber 18
rechazado esa designación y manifestar que lo hago por los principios de 19
transparencia y libre concurrencia. Yo acepté un nombramiento discrecional del 20
órgano competente y, cuando se me juramentó, prometí defender la Constitución 21
Política y las leyes de la República. La Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional 22
es nuestro principal marco legal. Los artículos 34.° y 38.° nos dan la potestad de hacer 23
estos nombramientos y, evidentemente, no nos obligan a hacer un concurso en el que 24
consumiríamos tiempo estratégico y recursos públicos innecesariamente. Por esa 25
razón, cuando este asunto se someta a votación, quiero votar a favor y dejar 26
constancia de que lo hago con absoluta seguridad de que estamos cumpliendo con 27
todas las normas legales y reglamentarias aplicables, según lo indicado en el 28
dictamen del Asesor Legal y en el informe de la Directora Corporativa de Desarrollo 29
Humano, que hemos conocido hoy”. 30
La directora Ruiz Delgado indicó: “Quiero participar en esta deliberación y mencionar 31
algunos aspectos, pensando en aquellos compañeros a los que les parece que este 32
mecanismo de elección debió haber sido diferente. ¿Qué mejor proceso de selección 33
que haber tenido a estas dos personas en el cargo durante estos meses? Podemos 34
valorar los resultados obtenidos, los cuales no se quedan sólo en una presentación, 35
sino en lo manifestado por los colaboradores de las agencias y sucursales que hemos 36
visitado últimamente, por ejemplo. Se siente la cercanía y confianza demostrada, en 37
este caso por doña Rosaysella, que es la que nos ha acompañado, para exponer las 38
necesidades, lo que está bien, lo que no, etc. Creo que ella es la persona responsable 39
de muchos cambios que se empezaron a ejecutar. Además, se debe considerar el 40
trabajo en equipo. Podemos nombrar a los funcionarios más excelentes; pero, si no 41
logran trabajar en equipo, no hay manera de que la organización funcione y logre 42
resultados buenos. Don Víctor Hugo ha sido muy reiterativo en este aspecto y coincido 43
con él. El trabajo en equipo es sustantivo para lograr resultados. Creo que luego de 44
estos meses podemos saber que existe esa integración. Entonces, si contamos con el 45
personal adecuado que genera los resultados que el Banco necesita y que ha logrado 46
conformarse como un equipo de trabajo, ¿por qué realizar un proceso diferente? 47
Sabemos que esa idea no ha funcionado en otras instituciones. Han nombrado 48
personas que cuando desempeñan sus labores no logran articular y conformar un 49
equipo con sus colaboradores, lo cual termina siendo un problema. En este caso, 50
nosotros tenemos un mandato, como Junta Directiva General, que es darle 51
seguimiento a la estrategia del Banco y lograr los objetivos planteados. Este Banco 52
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es el pilar del sistema financiero costarricense. Me parece que eso se demostró hoy en 1
la conferencia de prensa. El trabajo que se está realizando en cuanto a la emisión de 2
los eurobonos se da en aras de buscar sinergias y puntos de apoyo en una plaza en la 3
que hay grandes amenazas. Lo que se pretende es ser más eficientes a través de la 4
puesta en marcha de todas esas sinergias. Hoy se desarrolló una presentación en la 5
que se clarifica cuál es el impacto que podríamos tener si la emisión de los eurobonos 6
no se aprueba. Esa presentación la elaboró don Allan Calderón junto con su equipo, 7
y se agradeció la claridad de lo que en ella se indica, ya que es el argumento técnico 8
que se requiere. Lo que quiero resaltar es que contamos con personal de mucha 9
experiencia que se han puesto a disposición de este Banco para obtener los mejores 10
resultados. Me parece que lo pertinente es tomar una decisión con respecto a estos 11
nombramientos, dado que no podemos mantenerlos permanentemente de manera 12
interina. Yo también estaría apoyando la designación de don Allan y doña Rosaysella, 13
con pleno convencimiento de que los resultados serán excelentes. En estos meses he 14
constatado que son muy capaces y que están muy comprometidos a darlo todo por 15
esta institución a la que queremos tanto”. 16
El director Carranza Salazar dijo: “Soy absolutamente respetuoso de lo que se ha 17
expuesto. En mis intervenciones siempre lo he sido y, por lo tanto, solicito que se 18
respete mi posición. Agradezco las palabras de don Mario en cuanto a que reconsidere 19
mi opinión. En la sesión 12.310 expresé mi criterio sobre el procedimiento que se 20
materializó. No me he referido de manera específica a las personas. Tengo más de 25 21
años de estar inmerso en el mundo empresarial. Yo no vengo aquí a aprender; tengo 22
conocimiento del funcionamiento de una junta directiva. Quiero reiterarles que 23
mantengo mi posición”. 24
La directora Solano Brenes manifestó: “En su momento le indiqué a don Gustavo que 25
aquí media el respeto en cada una de las decisiones que se tomen. No se trata de 26
cuestionar a una persona en particular. Mi posición responde a un asunto de 27
principios y no estoy endilgando absolutamente nada a la Junta Directiva, como lo 28
señaló don Rodolfo. Quisiera solicitarles que respeten mi posición, al igual que yo 29
respeto la de ustedes. En ningún momento estoy tratando de responsabilizar sus 30
actuaciones. Si así lo entendió don Rodolfo, se lo aclaro en este momento. De igual 31
manera, no estoy valorando a las personas que se pretenden nombrar, únicamente 32
estoy justificando mi voto por el procedimiento seguido. Ahora, me dirijo a don 33
Marvin. En mi criterio, se debe respetar la posición de cada persona sin desmeritarla. 34
Quizá algunos de los miembros de este órgano colegiado tendrán más conocimiento, 35
educación, experiencia, etc.; pero, finalmente, todos aportamos. Debemos entender 36
que cada uno tiene su manera de actuar y su justificación, lo cual, reitero, se debe 37
respetar. Reconozco la asertividad de don Mario en sus comentarios; sin embargo, 38
estoy convencida de mi actuación. El objetivo primordial de este órgano colegiado es 39
trabajar en la consecución de excelentes resultados. Se debe seguir adelante. Esto no 40
descalifica a las personas propuestas ni la aspiración de contar con un gran equipo 41
gerencial. Mi posición no tiene nada que ver con las personas, sino con el 42
procedimiento”. 43
El director Arias Aguilar dijo: “Lo que expresé hace un momento lo hice con profundo 44
respeto y convencido de ello. Intervine porque se cuestionó la transparencia del 45
proceso. La posición de doña Ana Isabel está relacionada con la realización del 46
concurso; pero, eso no le da derecho a cuestionar la transparencia, a no ser que pueda 47
demostrar que no somos transparentes en nuestro actuar. Si la ley nos otorga la 48
facultad y responsabilidad de nombrar, debo actuar a cabalidad, bajo mi criterio, 49
conciencia y el marco legal. Si no se hubiera cuestionado ese aspecto ni la decisión de 50
la mayoría, no hubiera intervenido. Quiero reiterar que lo expresé con todo respeto”. 51
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La directora Solano Brenes señaló: “Les aclaré que la decisión que tomé fue desde mi 1
punto de vista y que no estoy cuestionando a la Junta Directiva General”. 2
La directora Ruiz Delgado expresó: “Me parece que esta discusión no tiene mayor 3
sentido. Lo importante es que todos estamos respetando la posición individual de cada 4
uno de los miembros. Se dará una votación con base en la cual se tomará una decisión; 5
pero, debemos tener claro que este no es un enfrentamiento entre posiciones. Eso no 6
nos lleva a nada. Se tiene que seguir trabajando en conjunto, puesto que contamos 7
con un objetivo en común: lograr que este Banco cumpla con la estrategia planteada. 8
Ahora bien, someto a aprobación, en firme, el nombramiento de don Allan Calderón 9
Moya y doña Rosaysella Ulloa Villalobos, como Subgerentes Generales. Yo estoy de 10
acuerdo”. 11
Los directores Alfaro Jara, González Cuadra, Arias Aguilar y Carazo Zeledón también 12
votaron a favor. 13
Los directores Solano Brenes y Carranza Salazar votaron en contra, de conformidad 14
con los argumentos señalados. 15
Resolución 16
Considerando: i) lo que al efecto disponen los artículos 34.°, inciso 5), 38.° y 39.° de 17
la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional n.° 1644, en cuanto al nombramiento 18
de los miembros de la Administración Superior de Banco, así como lo indicado en 19
artículo 188.° de esa misma ley, en lo que respecta a garantizar la carrera bancaria 20
de los colaboradores de los bancos del Estado; ii) lo dispuesto en el Capítulo V. 21
Remuneraciones para quienes conforman el nivel jerárquico superior del sector 22
público, titulares, subordinados y miembros de juntas directivas, del título III de la 23
Ley n.° 9635, Fortalecimiento de las Finanzas Públicas; iii) lo anotado en el artículo 24
30.° del Acuerdo Sugef 16-16, Reglamento de Gobierno Corporativo, referente a la 25
selección de los miembros de la Alta Gerencia, para lo cual se deben tener en cuenta 26
las condiciones y competencias requeridas para el puesto; iv) el Acuerdo Sugef 22-18, 27
Reglamento sobre idoneidad de los miembros del órgano de dirección y de la alta 28
gerencia de las entidades financieras; v) lo establecido en el artículo 28.° del Código 29
de Gobierno Corporativo, relativo a la idoneidad en la selección de los miembros de la 30
Administración Superior del Banco, en el que se dispone que la Junta Directiva 31
General determinará el perfil de referencia para el cargo de Subgerente General; vi) 32
el perfil aprobado en el artículo 12.°, numeral 2), sesión 12.269 del 30 de julio del 33
2018; vii) el criterio del señor Rafael Brenes Villalobos, asesor legal de la Junta 34
Directiva General, presentado mediante el oficio A.L.G./16-2019 del 15 de marzo del 35
2019, conocido en esta oportunidad, relativo a las competencias y potestades de este 36
órgano colegiado, según el marco legal vigente, para realizar la elección de un 37
Subgerente General; viii) que la Junta Directiva General, en el artículo 2.°, sesión 38
12.310 del pasado 10 de diciembre del 2018, nombró a los señores Calderón Moya y 39
Ulloa Villalobos como Subgerentes Generales, de manera interina; ix) la necesidad 40
de ocupar de manera definitiva esas plazas vacantes, dada la relevancia de los cargos 41
y las responsabilidades inherentes a estos, sobre todo ante la coyuntura económica 42
actual del país y las circunstancias del mercado financiero, que demandan la toma de 43
decisiones oportunas para mantener y, más bien, aumentar la participación en un 44
mercado altamente competitivo; x) además, la necesidad de concretar los 45
nombramientos a plazo, por cuanto, a su vez, debe definirse la designación de otros 46
puestos administrativos, cuyos movimientos se han generado a raíz de la sustitución 47
interina de los señores Calderón Moya y Ulloa Villalobos en sus respectivos cargos, 48
de manera que la Administración cuente con el equipo gerencial completo para 49
enfocar sus esfuerzos en la ejecución de las acciones tácticas que requiere el Banco 50
Nacional para el logro de los objetivos estratégicos; xi) que a los funcionarios 51
Calderón Moya y Ulloa Villalobos se les ha brindado capacitación y seguimiento 52
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durante un largo período, como parte de los planes de sucesión que ha diseñado el 1
Banco Nacional, con miras a cubrir los puestos de alta dirección con personas idóneas 2
en forma diligente; xii) asimismo, que la Dirección Corporativa de Desarrollo 3
Humano constató que sus atestados están acordes con el perfil definido por este 4
órgano colegiado y se les aplicaron las correspondientes pruebas psicométricas y de 5
integridad; xiii) los informes de rendición de cuentas presentados por el señor 6
Calderón Moya y la señora Ulloa Villalobos, en calidad de subgerentes generales 7
interinos, en los artículos 10 y 11.° de esta sesión, en los que se reflejan los buenos 8
resultados de las acciones ejecutadas, en tres meses de su gestión, a nivel estratégico, 9
financiero y de negocio; xiv) el criterio de don Gustavo Vargas Fernández, gerente 10
general, expuesto en la parte expositiva del presente artículo, mediante el cual resaltó 11
las cualidades, valores y aptitudes de los funcionarios propuestos, así como la labor 12
realizada desde su nombramiento interino, el trabajo en equipo, la integración y el 13
compromiso mostrado, y xv) el amplio debate y deliberación de los miembros de este 14
órgano colegiado, quienes resaltaron la amplia experiencia de don Allan Calderón y 15
doña Rosaysella Ulloa, su carrera bancaria, formación académica y demostrada 16
capacidad para liderar, desde su ámbito de acción, el negocio del Banco Nacional, en 17
conjunto con la Gerencia General, POR VOTACIÓN NOMINAL DE CINCO 18
VOTOS A FAVOR Y DOS EN CONTRA SE ACORDÓ EN FIRME: 1) nombrar 19
al señor Allan Calderón Moya como Subgerente General de Riesgo y Crédito, y a la 20
señora Rosaysella Ulloa Villalobos como Subgerente General de Desarrollo y 21
Personas del Banco Nacional de Costa Rica, por un período de seis años, a partir del 22
18 de marzo del 2019 y hasta el 18 de marzo del 2025. Estos funcionarios formarán 23
parte de la escala de Administración Superior del Banco Nacional y tendrán los 24
deberes y responsabilidades que la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional y 25
sus reformas establecen para los Subgerentes Generales. Además, la Gerencia 26
General tendrá la potestad de designar, eventualmente, a los funcionarios nombrados 27
en esta oportunidad en cualquiera de las Subgerencias Generales del Banco Nacional, 28
en caso de considerarlo conveniente y de acuerdo con sus competencias y la más 29
idónea organización de las funciones de la Administración Superior. Es entendido que 30
dicho nombramiento cuenta con la aceptación expresa de los señores Calderón Moya 31
y Ulloa Villalobos. 2) La remuneración que devengarán los señores Calderón Moya y 32
Ulloa Villalobos será por un monto de ¢8.122.500.00,00, conforme a los límites 33
definidos en el artículo 44.°, Capítulo V. Remuneraciones para quienes conforman el 34
nivel jerárquico superior del sector público, titulares, subordinados y miembros de 35
juntas directivas, de la Ley n.° 9635, Fortalecimiento de las Finanzas Públicas, y 36
considerando la referencia salarial para el puesto de Subgerente General del Banco 37
Nacional, aprobada en el artículo 4.°, numeral 1), sesión 12.326 del 25 de febrero del 38
2019. Asimismo, percibirán los extremos que por disposición de ley le correspondan. 39
En materia de ajustes por costo de vida o de otros incrementos para mantener ese 40
monto en un rango competitivo del mercado general bancario, se aplicarán las 41
disposiciones legales, reglamentarias y normativas vigentes al momento de acordar 42
esos ajustes por el órgano competente, en el entendido de que dicho salario no podrá 43
incrementarse durante el periodo 2019-2020, conforme lo dispone el transitorio XXXV 44
de la Ley n.° 9635. 3) Los señores Calderón Moya y Ulloa Villalobos mantendrán los 45
poderes que les fueron otorgados por este órgano colegiado en el artículo 2.°, numeral 46
3), sesión 12.310 del 10 de diciembre del 2018. 4) Revocar, en consecuencia, el poder 47
otorgado a la señora Ulloa Villalobos en el artículo 15.°, sesión 12.266, del 2 de julio 48
del 2018. 5) Autorizar a la señorita Cinthia Vega Arias, mayor, soltera, portadora 49
de la cédula de identidad dos cero seiscientos cuarenta y seis cero trescientos 50
veintidós, administradora, vecina de Alajuela, Poás, Carrillos Alto, un kilómetro 51
noroeste del Parque Recreativo Los Manantiales, para que, en coordinación con la 52
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Dirección Jurídica del Banco Nacional, comparezca ante notario público a 1
protocolizar, en lo literal o en lo conducente, e inscribir el acuerdo tomado en el 2
numeral 1) de esta resolución. 6) De acuerdo con lo aprobado por este órgano 3
colegiado en el artículo 16.°, sesión 11.305 del 11 de enero del 2005, encargar a la 4
Gerencia General girar las instrucciones pertinentes a la Dirección Corporativa de 5
Desarrollo Humano para suscribir el correspondiente contrato de trabajo en el que se 6
consignen de manera expresa las condiciones laborales de los señores Calderón Moya 7
y Ulloa Villalobos en los puestos de Subgerente General de Riesgo y Crédito, y 8
Subgerente General de Desarrollo y Personas, respectivamente, en lo que se refiere 9
a la remuneración y no sujeción a los beneficios de la Convención Colectiva. 7) 10
Encargar a la Administración comunicar, en tiempo y forma, como hecho relevante, 11
así como a nivel interno y a quienes corresponda, el acuerdo adoptado en esta 12
oportunidad. 8) Tener por presentado el oficio DCDH-113-2019 del 14 de marzo 13
del 2019, suscrito por la señora Maritza Fuentes Salas, directora corporativa de 14
Desarrollo Humano; además del dictamen legal A.L.G./16-2019 del 15 de marzo del 15
2019, suscrito por el señor Rafael Brenes Villalobos, asesor legal de la Junta Directiva 16
General. 17
Notas: 1) se dejó constancia de que los directores Solano Brenes y Carranza 18
Salazar votaron en contra de la anterior resolución, por las siguientes razones: 19
i) La directora Solano Brenes indicó que su voto negativo se debe al procedimiento 20
utilizado en esta oportunidad, el cual no comparte, por un asunto de principios, ya 21
que no se cumple con los criterios de publicidad, divulgación y participación que 22
requieren este tipo de procesos. 23
ii) El director Carranza Salazar justificó su voto contrario en las razones que 24
argumentó en el artículo 2.°, sesión 12.310, en el que se nombraron de manera 25
interina los Subgerentes Generales, dado que no comparte el procedimiento utilizado 26
en estas designaciones. Para don Víctor Hugo es conveniente efectuar un proceso de 27
reclutamiento y selección. Además, enfatizó en que no está valorando la gestión de 28
las personas propuestas para ocupar el cargo, sino el procedimiento efectuado. 29
2) Se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo, 30
de conformidad con lo que dispone el inciso 2) del artículo 56.° de la Ley General de 31
la Administración Pública. 32
3) Se dejó constancia de que, al finalizar el debate del asunto consignado en el 33
presente artículo, ingresaron al salón de sesiones los Subgerentes Generales y el 34
Auditor General del Banco Nacional. 35
Comuníquese a los señores Allan Calderón Moya y Rosaysella Ulloa Villalobos, 36
Gerencia General, Dirección Corporativa de Desarrollo Humano, Dirección Jurídica, 37
Subgerentes Generales, Directores Generales, Dirección General de Relaciones 38
Institucionales, Gerentes de zonas comerciales y Auditoría General del Banco 39
Nacional, Gerentes Generales y Auditores Internos de las sociedades anónimas del 40
Banco Nacional, entidades que mantienen continuo contacto con la institución: 41
Conassif, Sugef, Sugeval, Supén, Sugese, Contraloría General de la República, Casa 42
Presidencial, Ministerio de Hacienda, Banco Central de Costa Rica, ABC, INS, ICE, 43
Corbana, y personal en general. 44
(J.R.D.) 45
46
47
ARTÍCULO 13.º 48
49
En virtud de lo acordado en el artículo anterior de esta sesión, en el que se nombró al 50
señor Allan Calderón Moya, como Subgerente General de Riesgo y Crédito, y a la 51
señora Rosaysella Ulloa Villalobos, como Subgerente General de Desarrollo y 52
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Personas, la presidenta del directorio, señora Jeannette Ruiz Delgado, procedió a 1
informar de la decisión tomada por este órgano colegiado y, posteriormente, tomó el 2
juramento constitucional a los señores Calderón Moya y Ulloa Villalobos. 3
Los señores directores brindaron una cordial felicitación a don Allan y doña 4
Rosaysella. 5
Los señores Calderón Moya y Ulloa Villalobos manifestaron su agradecimiento. 6
La directora Solano Brenes comentó: “Quiero felicitar a don Allan y a doña 7
Rosaysella. Con el propósito de ser transparente con ustedes, les comentó que 8
mantuve la misma posición de la sesión del mes de diciembre (12.310), en las que se 9
les designó en el cargo de manera interina. Les reitero que mi decisión no se basa en 10
ustedes ni en su capacidad ejecutiva y profesional —la cual han demostrado muy 11
bien—, sino en mis principios. Fui consecuente con la posición que tuve inicialmente 12
en cuanto al proceso de selección. Les doy la bienvenida y les ofrezco mi apoyo para 13
que, como equipo, podamos sacar avante al Banco Nacional”. 14
(J.R.D.) 15
16
17
ARTÍCULO 14.° 18
19
De conformidad con lo acordado en la alteración al orden del día de la presente sesión, 20
la directora señora Jeannette Ruiz Delgado comentó: “Hace algunos días Casa 21
Presidencial le consultó a los Gerentes Generales de los bancos si contaban con algún 22
producto o condición especial, para comercializar en la Expomóvil, el cual estuviera 23
acorde con el Plan Nacional de Descarbonización 2018-2050. De todos los bancos, el 24
único que ofrece condiciones especiales para el financiamiento de vehículos eléctricos 25
es el Banco Nacional. Ese programa fue diseñado por doña Rosaysella Ulloa, en 26
coordinación con la Alta Administración. Incluso, se rifarán cargadores eléctricos 27
entre aquellas personas que adquieran un vehículo con esa tecnología. Además, la 28
Primera Dama de la República estará en el stand del Banco Nacional el día de hoy, 29
por lo que doña Rosaysella se retirará de manera anticipada, a fin de acompañar a 30
doña Claudia Dobles”. 31
SE DISPUSO: tener por presentado el comentario realizado por la directora 32
Jeannette Ruiz Delgado sobre las condiciones especiales de financiamiento que 33
ofrecerá el Banco Nacional en la Expomóvil 2019, específicamente a aquellas 34
personas que adquieran vehículos eléctricos. Lo anterior, en concordancia con el Plan 35
Nacional de Descarbonización 2018-2050, impulsado por el Gobierno de la República. 36
(J.R.D.) 37
38
39
ARTÍCULO 15.º 40
41
La presidenta de este directorio, señora Jeannette Ruiz Delgado, presentó el oficio 42
SG-005-2019, suscrito por la señorita Cinthia Vega Arias, secretaria general del 43
Banco Nacional, de fecha 14 de marzo del 2019, mediante el cual informa de su 44
participación en el Programa de Alta Gerencia ofrecido por el Incae Business School, 45
del 1.° al 11 de abril del presente año; además, comunica que disfrutará de vacaciones 46
el día 12 de abril del 2019. Por lo anterior, sugiere a la Junta Directiva General girar 47
las instrucciones correspondientes para que el órgano competente nombre como 48
Secretaria General a. i. a la señora Sofía Zúñiga Chacón para que la sustituya 49
durante ese lapso. Esto con el propósito de que dicha funcionaria quede formalmente 50
autorizada para suscribir documentos, atender las gestiones que corresponda y que 51
las funciones de la Secretaría General estén bien atendidas 52
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La directora Ruiz Delgado sometió a votación, en firme, el nombramiento de la 1
Secretaria General interina. 2
Los señores directores mostraron su anuencia. 3
Resolución 4
Considerando el oficio SG-005-2019, suscrito por la señorita Cinthia Vega Arias, 5
secretaria general del Banco Nacional, de fecha 14 de marzo del 2019, POR 6
VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: encargar a la 7
Gerencia General girar las instrucciones pertinentes a la Dirección Corporativa de 8
Desarrollo Humano para que, en tiempo y forma, proceda a nombrar como Secretaria 9
General a. i., con las atribuciones inherentes al cargo, a la señora Sofía Zúñiga 10
Chacón, funcionaria de la Secretaría General, durante el período comprendido entre 11
el 1.° y 12 de abril del 2019, ambos días inclusive. Es entendido que, para estos 12
efectos, se aplicará lo dispuesto en el artículo 39.° de la Convención Colectiva del 13
Banco Nacional. 14
Nota: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo, 15
de conformidad con lo que dispone el inciso 2) del artículo 56.° de la Ley General de 16
la Administración Pública. 17
Comuníquese a Gerencia General, Dirección Corporativa de Desarrollo Humano, 18
Auditoría General y funcionaria designada. 19
(J.R.D.) 20
21
22
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1
ARTÍCULO 16.º 2
3
La Junta Directiva General en el artículo 7.°, numeral 1), sesión 12.321 del 4 de 4
febrero del 2019, acordó remitir a los Gerentes Generales de las sociedades anónimas 5
el oficio GG-005-19 de la Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados del Banco 6
Nacional (Coopebanacio, R. L.), en el que solicita autorización para administrar los 7
recursos de cesantía de los colaboradores de dichas sociedades anónimas, afiliados a 8
esa Cooperativa, que así lo soliciten; además del criterio del asesor legal, señor Rafael 9
Brenes Villalobos, expuesto en el dictamen A.L.G./06-2019 del 31 de enero del 2019, 10
con el fin de que emitan su criterio al respecto y que este órgano colegiado pueda 11
resolver lo que corresponda. 12
En atención a lo anterior, el gerente general, señor Gustavo Vargas Fernández 13
presentó los siguientes oficios: i) BNCS-GG-029-2019 del 11 de marzo del 2019, 14
suscrito por el señor José Alfredo Barrientos Solano, gerente general de BN Sociedad 15
Corredora de Seguros, S. A.; ii) GG-038-19 del 13 de febrero del 2019, suscrito por el 16
señor Pablo Montes de Oca Carboni, gerente general de BN SFI, S. A.; iii) GG-19-17
056, de fecha 11 de febrero del 2019, suscrito por el señor Melvin Garita Mora, gerente 18
general de BN Valores, Puesto de Bolsa, S. A.; y iv) BNVital-GG-068-2019 del 14 de 19
marzo del 2019, suscrito por el señor Hermes Alvarado Salas, gerente general de BN 20
Vital, OPC, S. A. En los citados oficios, los Gerentes Generales de las subsidiarias 21
coinciden en que no se observa, en principio, ningún obstáculo de orden jurídico que 22
impida proceder conforme lo solicitado por la Cooperativa. 23
La directora Ruiz Delgado indicó: “En este caso, si a ustedes les parece, lo que procede 24
es aprobar la solicitud de la Cooperativa”. 25
El director González Cuadra comentó: “Es importante que se coordine lo que 26
corresponda para que se suscriba un contrato en el que se aclaren muy bien las 27
condiciones bajo las cuales se está aprobando esta solicitud; por ejemplo, si aplica solo 28
para empleados nuevos o si permite traslados. Todos esos aspectos deben indicarse 29
en un contrato”. 30
La directora Ruiz Delgado dijo: “Entonces, el acuerdo sería que se coordine la 31
suscripción del convenio correspondiente y proceder con lo solicitado por la 32
Coopebanacio. Lo estaríamos acordando en firme”. 33
Los señores directores manifestaron su anuencia. 34
Resolución 35
Considerando: i) la solicitud expresa de la Cooperativa de Ahorro y Crédito de los 36
Empleados del Banco Nacional (Coopebanacio, R. L.), presentada mediante el oficio 37
GG-005-19 del 22 de enero del 2019, conocido por esta Junta Directiva General en el 38
artículo artículo 7.°, sesión 12.321 del 4 de febrero del 2019; ii) el dictamen A.L.G./06-39
2019 del 31 de enero del 2019, suscrito por el señor Rafael Brenes Villalobos, asesor 40
legal, y iii) el criterio de los Gerentes Generales de las sociedades anónimas en los 41
oficios conocidos en esta oportunidad, en cuanto a que no se observa, en principio, 42
ningún obstáculo de orden jurídico que impida proceder conforme lo solicitado por la 43
Coopebanacio, R. L., POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN 44
FIRME: 1) autorizar a la Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados del 45
Banco Nacional (Coopebanacio, R. L.) para que gestione con las Gerencias Generales 46
de BN Corredora de Seguros, BN SFI, BN Valores y BN Vital, lo que corresponda 47
para que se suscriba un convenio para la administración de los recursos de auxilio de 48
cesantía de los colaboradores de las sociedades anónimas del Banco Nacional, 49
afiliados a esa Cooperativa, que expresamente lo soliciten. 2) Tener por 50
presentados los siguientes oficios: i) BNCS-GG-029-2019 del 11 de marzo del 2019, 51
suscrito por el señor José Alfredo Barrientos Solano, gerente general de BN Sociedad 52
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Corredora de Seguros, S. A.; ii) GG-038-19 del 13 de febrero del 2019, suscrito por el 1
señor Pablo Montes de Oca Carboni, gerente general de BN SFI, S. A.; iii) GG-19-2
056, de fecha 11 de febrero del 2019, suscrito por el señor Melvin Garita Mora, gerente 3
general de BN Valores, Puesto de Bolsa, S. A.; y iv) BNVital-GG-068-2019 del 14 de 4
marzo del 2019, suscrito por el señor Hermes Alvarado Salas, gerente general de BN 5
Vital, OPC, S. A. 3) Dar por cumplido lo acordado en el artículo 7.°, numeral 1), 6
sesión 12.321 del 4 de febrero del 2019. 7
Nota: se dejó constancia de que los señores directores acordaron la firmeza de este 8
acuerdo en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso 2) 9
del artículo 56.° de la Ley General de la Administración Pública. 10
Comuníquese a Gerencias Generales de las sociedades anónimas del Conglomerado 11
Banco Nacional, Gerencia General de la Coopebanacio, R. L. y Gerencia General y 12
Auditoría General del Banco Nacional. 13
(G.V.F.) 14
15
16
ARTÍCULO 17.º 17
18
El gerente general, señor Gustavo Vargas Fernández, presentó el oficio DCDH-114-19
2019, suscrito por la señora Maritza Fuentes Salas, directora corporativa de 20
Desarrollo Humano, de fecha 14 de marzo del 2019, mediante el cual solicita dejar 21
sin efecto, en lo conducente, el acuerdo tomado en el artículo 18.°, numeral 2), sesión 22
12.296 del 22 de octubre del 2018, específicamente en lo que respecta al apartado A), 23
Clase F, Subclase F.1, Poder Generalísimo con límite de suma y Poder general sin 24
límite de suma, otorgados al funcionario Christian Ramón Brenes Delgado. Lo 25
anterior, con el propósito de excluirlo de la escritura de inscripción de la Dirección 26
Jurídica, por cuanto el citado funcionario ya no se encuentra desempeñando el cargo 27
para el cual le fueron otorgadas las facultades anotadas en esa oportunidad. 28
Resolución 29
Considerando la solicitud expresa de la Administración, presentada mediante el 30
oficio DCDH-114-2019, suscrito por la señora Maritza Fuentes Salas, directora 31
corporativa de Desarrollo Humano, de fecha 14 de marzo del 2019, POR VOTACIÓN 32
NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: dejar sin efecto, en lo 33
conducente, el acuerdo tomado en el artículo 18.°, numeral 2), sesión 12.296 del 22 de 34
octubre del 2018, específicamente en lo que respecta al apartado A), Clase F, Subclase 35
F.1, Poder Generalísimo con límite de suma y Poder general sin límite de suma, 36
otorgados al funcionario Christian Ramón Brenes Delgado. El resto del acuerdo 37
permanece invariable, tomando en consideración la modificación realizada en el 38
artículo 14.°, sesión 12.332 del 4 de marzo del 2019. 39
Nota: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo, 40
de conformidad con lo que dispone el inciso 2) del artículo 56.° de la Ley General de 41
la Administración Pública. 42
Comuníquese a Gerencia General, Dirección Corporativa de Desarrollo Humano, 43
Dirección Jurídica, Zona Comercial San Pedro y funcionario interesado. 44
(G.V.F.) 45
46
47
ARTÍCULO 18.º 48
49
El auditor general, señor Ricardo Araya Jiménez, presentó el memorando AGM-012-50
2019 del 13 de marzo del 2019, mediante el cual solicita autorización para disfrutar 51
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de vacaciones los días 12, 15, 16 y 17 de abril del 2019, con cargo al periodo 1
correspondiente. 2
Los señores directores manifestaron su anuencia. 3
Resolución 4
POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: autorizar 5
vacaciones al auditor general, señor Ricardo Araya Jiménez, los días 12, 15, 16 y 17 6
de abril del 2019, con cargo al periodo correspondiente. 7
Nota: se dejó constancia de que los señores directores acordaron la firmeza de este 8
acuerdo en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso 2) 9
del artículo 56.° de la Ley General de la Administración Pública. 10
Comuníquese a Auditoría General y Dirección Corporativa de Desarrollo Humano. 11
(R.A.J.) 12
13
14
15
16
ARTÍCULO 23.º 17
18
De conformidad con lo acordado en el artículo 24.°, numeral 1), sesión 12.267 del 23 19
de julio del 2018, en el que se solicitó a la Gerencia General coordinar lo pertinente 20
para incluir en el orden del día de las sesiones de la Junta Directiva General, las 21
actividades oficiales del Banco Nacional, con el propósito de valorar y definir la 22
participación de algún director en representación de este órgano colegiado, el gerente 23
general, señor Gustavo Vargas Fernández, presentó el documento denominado 24
Avance Plan de Comunicación, mediante el cual informa sobre los eventos que el 25
Banco Nacional llevará a cabo durante el mes de abril del 2019. 26
Sobre el particular, el señor Vargas Fernández dijo: “El próximo jueves realizaré una 27
charla introductora en un evento que organiza la Asociación Bancaria Costarricense. 28
Todos están cordialmente invitados. La próxima semana les presentaré la propuesta 29
del programa de las giras que se llevarán a cabo en abril y mayo del 2019 a varias 30
oficinas del Banco Nacional”. 31
La directora Ruiz Delgado expresó: “Quiero recordarles que el 29 de marzo del 2019 32
se realizará la firma del convenio y lanzamiento de pago electrónico en la feria del 33
agricultor de Alajuela”. 34 Resolución 35
POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ: tener por presentado 36
el documento denominado Avance Plan de Comunicación, mediante el cual 37
informa sobre los eventos que el Banco Nacional llevará a cabo durante el mes de 38
abril del 2019, de conformidad con lo acordado en el artículo 24.°, numeral 1), sesión 39
12.267 del 23 de julio del 2018. 40
Comuníquese a Gerencia General. 41
(G.V.F.) 42 43 44
45
ARTÍCULO 29.º 46
47
Con motivo del sensible fallecimiento del señor Randall Castro Acuña, hijo de don 48
Olivier Castro Pérez, exdirector de la Junta Directiva General del Banco Nacional, la 49
presidenta de este directorio, señora Jeannette Ruiz Delgado, propuso remitirle una 50
carta expresándole las más sinceras condolencias. 51
Los señores directores estuvieron de acuerdo. 52
Resolución 53
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POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: remitir 1
una carta de condolencia, de parte de la Junta Directiva General, al señor Olivier 2
Castro Pérez, exdirector de este órgano colegiado, extensiva a toda su familia, con 3
motivo del sensible fallecimiento de su hijo, el señor Randall Castro Acuña (QdDg). 4
Nota: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo 5
en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso 2) del 6
artículo 56.° de la Ley General de la Administración Pública. 7
Comuníquese a señor Olivier Castro Pérez. 8
(J.R.D.) 9
10
11
ARTÍCULO 30.º 12
13
Con ocasión del sensible fallecimiento del señor Guillermo Hayden Cordero, hijo de 14
don William Hayden Quintero, exgerente general del Banco Nacional, la presidenta 15
de este directorio, señora Jeannette Ruiz Delgado, propuso remitirle una carta 16
expresándole las más sinceras condolencias. 17
Los señores directores estuvieron de acuerdo. 18
Resolución 19
POR VOTACIÓN NOMINAL Y UNÁNIME SE ACORDÓ EN FIRME: remitir 20
una carta de condolencia, de parte de la Junta Directiva General, al señor William 21
Hayden Quintero, exgerente general del Banco Nacional, extensiva a sus familiares, 22
con ocasión del sensible fallecimiento de su hijo, el señor Guillermo Hayden Cordero 23
(QdDg). 24
Nota: se dejó constancia de que los directores acordaron la firmeza de este acuerdo 25
en forma nominal y unánime, de conformidad con lo que dispone el inciso 2) del 26
artículo 56.° de la Ley General de la Administración Pública. 27
Comuníquese a señor William Hayden Quintero. 28
(J.R.D.) 29
30
31
A las dieciséis horas con quince minutos se levantó la sesión. 32
33
34
35
36
DIRECTIVOS ADMINISTRATIVOS
Sra. Jeannette Ruiz Delgado Sr. Gustavo Vargas Fernández
Sra. Ruth Alfaro Jara MBA. Carlos Abarca Rivera
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Sr. Rodolfo González Cuadra Lic. Maximiliano Alvarado Ramírez
Sr. Marvin Arias Aguilar M.Sc. Allan Calderón Moya
Mario Carazo Zeledón MBA. Rosaysella Ulloa Villalobos
MBA. Víctor Hugo Carranza Salazar Lic. Ricardo Araya Jiménez
MBA. Ana Isabel Solano Brenes
Lic. Rafael Brenes Villalobos
Lcda. Cinthia Vega Arias
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